Como parte de su compromiso de seguir informando a sus actuales y potenciales clientes sobre el mercado de inversiones, PUENTE realizó un taller de planificación financiera hecho especialmente por y para mujeres. Andrea Chocrón, Financial Advisor, y Denisse Toledo, Head of Sales & Trading, ambas de PUENTE Uruguay, respondieron a algunas de las preguntas más comunes a la hora de empezar a invertir, como cuál es la manera de construir la confianza financiera, cómo funciona el mercado o cómo planificar la economía personal. Ambas fueron presentadas por Fiona White, representante de Diderot.Art en el país.
“El dinero quieto pierde valor”, comenzó diciendo Toledo, a través de un comunicado, acercando a la realidad un caso “muy uruguayo”, en el que se suele ahorrar sin tener en cuenta que los pesos o los dólares guardados no valdrán lo mismo mañana. Por este motivo, surge la opción de invertir y, para hacerlo, lo más importante es contar con autoconocimiento.
“¿Cuánto tenemos para invertir? ¿En qué horizonte lo vamos a hacer? ¿Cuál es el objetivo? Toda inversión comienza haciéndose ese tipo de preguntas. El autoconocimiento es fundamental. También es importante hablar con nosotros como asesores e informarse, porque hay mucha información sobre el mercado y es algo que cambia todo el tiempo”, aclaró Chocrón.
A partir de este paso, se puede definir el perfil inversor tomando en cuenta los objetivos, el capital, los riesgos que se está dispuesto a asumir y la experiencia de cada persona. Se trata de un perfil que no es estático, ya que estas características pueden ir cambiando con el tiempo.
Este perfil define los instrumentos de inversión que se van a utilizar, ya sean de renta fija, que suelen ser más estables y previsibles; de renta variable, que implica mayores riesgos, pero también tiene potencial para obtener mayores rendimientos; entre otras alternativas.
“El perfil conservador suelen ser personas que buscan estabilidad, priorizando la preservación de capital. Generalmente buscan bonos de calidad conocidos y cercanos”, explicó Chocrón.
En el siguiente nivel, se encuentra el perfil moderado, compuesto por personas que “están dispuestas a asumir un poco más de riesgo por obtener más retorno”.
En tanto, el perfil agresivo “busca potenciar el retorno y como suele tener más experiencia como inversor, tiene menos miedo al riesgo si eso le hace aumentar su capital en el futuro”.
Para finalizar, Toledo explicó el fondo de inversión de PUENTE, con el que la compañía busca que “los clientes tengan una liquidez diaria, dando la flexibilidad justa para que invertir sea más fácil”. Se trata de una inversión en Letras de Regulación Monetaria emitidas por el Banco Central, consideradas un activo de bajo riesgo y de corto plazo.
“Lo que hace el fondo es captar distintos inversores que quieren estar en pesos e ir justamente al mercado primario y al secundario buscando las mejores rentabilidades disponibles”, explicó la Head of Sales & Trading de PUENTE Uruguay. Con este producto se garantiza a los inversores que el dinero puede ser retirado en cualquier momento, sin estar atados a plazos.
Mediante esta charla, PUENTE confirmó su compromiso de ofrecer cada día más información sobre el mundo financiero.
Por Funds Society
