XP anunció la contratación de Romeu Montenegro, ex-Credit Suisse, para liderar el segmento Unique, dirigido a clientes con patrimonio a partir de 3 millones de reales (unos 560.000 dólares). El movimiento se produce en el área de consultoría de la institución y forma parte de la estrategia multicanal lanzada en junio.
Montenegro es licenciado en Administración de Empresas por la Universidad Presbiteriana Mackenzie y cuenta con más de una década de experiencia en el mercado financiero, con etapas en el Private Banking de Credit Suisse Hedging-Griffo y en UBS. Formaba parte del equipo de Credit Suisse desde hace más de ocho años, con foco en Multi Family Office.
“En el modelo consultivo, el objetivo está en ofrecer una planificación financiera integral, considerando el patrimonio completo del cliente. Más que recomendar productos, buscamos estrategias alineadas con los objetivos de vida y la realidad de cada inversor. Mi mayor reto como ejecutivo es demostrar que la consultoría se basa en independencia técnica y está comprometida con una visión a largo plazo, orientada a la preservación y evolución patrimonial”, afirmó Montenegro.
Según XP, el servicio antes prestado bajo el modelo family office pasa a operar como un canal propio dentro de la red de canales directos de la casa. El área de consultoría forma parte de la estrategia que permite al inversor elegir entre atención digital, asesoría de inversiones o consultoría.
“El modelo está pensado para abordar la planificación financiera de forma amplia, más allá de la asignación de productos, incluyendo planificación fiscal, sucesoria, offshores y seguros, y con remuneración fija de los consultores, sin depender de comisiones por venta, como en las asesorías. Somos agnósticos respecto al modelo: el foco es ofrecer lo que sea mejor para el cliente, independientemente de la remuneración del asesor o de XP”, dijo Guilherme Sant’Anna, director de Canales.
La institución proyecta alcanzar 50.000 millones de reales (unos 9.000 millones de dólares) bajo custodia en el área de consultoría en cinco años.
Por Funds Society, Brazil
