La Fundación Caja Ingenieros presenta la primera Cátedra de Salud y Educación Financiera de España

  |   Por  |  0 Comentarios

Volatilidad e inflacion persistente 2026
Foto cedida

La Fundación Caja Ingenieros, expresión de la vocación social de Caja Ingenieros, ha presentado la primera Cátedra sobre Salud y Educación Financiera a nivel estatal, una iniciativa pionera que promueve una nueva manera de entender la relación entre las finanzas y el bienestar.

La cátedra, fruto de la colaboración con la Universitat Oberta de Catalunya (UOC) y el Institut d’Estudis Financers (IEF), se posiciona como un espacio integrador de conocimiento y aprendizaje para mejorar la cultura financiera desde una perspectiva social y humana. Esta iniciativa busca impulsar la investigación, la divulgación y la formación en un ámbito que aún representa un reto para nuestra sociedad, ya que la educación financiera es clave para reducir las desigualdades sociales y empoderar a la población en la toma de decisiones económicas más responsables.

El acto de presentación ha estado presidido por Alícia Romero Llano, consellera de Economía y Finanzas de la Generalitat de Catalunya. También han participado Àngels Fitó Bertran, rectora de la UOC; Félix Masjuan Teixidó, presidente de la Fundación y del Grupo Caja Ingenieros; Juanjo Llopis, director general del Grupo Caja Ingenieros; y Ferran Teixes Argilés, director ejecutivo del Institut d’Estudis Financers.

Durante su intervención, la consellera de Economía y Finanzas de la Generalitat, Alícia Romero, ha subrayado la importancia de esta iniciativa, que nace con el objetivo “de ayudar a los ciudadanos a empoderarse gracias a una educación financiera que les permita ser más libres y tomar mejores decisiones”. Para Romero, “la educación en materia financiera es un elemento de igualdad muy importante si queremos una sociedad más justa”, motivo por el cual “se ha convertido en una de las prioridades del Govern” en esta legislatura. La máxima responsable del Govern catalán en el ámbito económico también ha destacado que la nueva Cátedra es fruto de una “alianza muy valiosa” entre tres instituciones: “La UOC, que aporta conocimiento, rigor científico y académico; Caja Ingenieros, que aporta los valores del cooperativismo; y el IEF, la experiencia”, ha concluido.

 Según Félix Masjuan Teixidó, presidente de la Fundación y del Grupo Caja Ingenieros: «Hoy hemos dado un paso más en la trayectoria de la Fundación, que el próximo año celebra sus 15 años, y en nuestro objetivo de impulsar la Salud y la Cultura financiera en la sociedad, iniciando de la mano de la UOC y del IEF un proyecto que, sin duda, será un referente a nivel estatal y que ejemplifica cómo la Fundación Caja Ingenieros combina responsabilidad social, innovación y compromiso con la educación financiera. Es un proyecto que, más allá de educar a las personas en este ámbito, también busca empoderarlas para tomar las mejores decisiones a lo largo de su vida, y al mismo tiempo refuerza los valores cooperativos que definen nuestra entidad.»

Posteriormente, se ha celebrado una mesa redonda moderada por Josep Lladós Masllorens, codirector de la Cátedra y doctor en Ciencias Económicas y Empresariales, y profesor de los estudios de Economía y Empresa de la UOC, con la participación de Elisabet Ruiz Dotras, doctora en Finanzas y profesora de la UOC; Jordi Martínez Llorente, director de Educación Financiera del IEF; e Iñaki Irisarri Nafarrate, director de la Fundación Caja Ingenieros.

 A lo largo de la sesión se ha reflexionado sobre los objetivos principales de la Cátedra, centrados en concienciar a la sociedad sobre la importancia de la educación y la salud financiera, incidir especialmente en aquellos colectivos y entornos sociales donde la intervención es más necesaria, y empoderar a las personas para afrontar con seguridad un contexto económico cada vez más complejo y digitalizado. Los ponentes han tratado temas como la falta de conocimientos financieros entre la población, la necesidad de fomentar una educación rigurosa frente a la proliferación de información poco fiable en las redes sociales, y el papel que pueden desempeñar instituciones como Caja Ingenieros, la UOC y el IEF en la creación de herramientas y programas que refuercen la capacidad de gestión financiera y emocional de la ciudadanía.

 En palabras de Juanjo Llopis, director general del Grupo Caja Ingenieros: «Es un honor presentar la primera cátedra a nivel estatal que vincula salud y educación financiera. Con el apoyo de la UOC y del IEF, con quienes compartimos la responsabilidad y la ilusión de hacer posible esta cátedra, trabajaremos juntos para fomentar la cultura financiera. Para que todos puedan tener acceso al conocimiento y a las herramientas que les permitan gestionar mejor sus finanzas y, con ello, cuidar su salud personal y familiar.»

Esta presentación marca el primer paso de la nueva etapa de la Fundación Caja Ingenieros, que renueva su posicionamiento para reforzar su compromiso social y su impacto en la sociedad. Bajo el nuevo posicionamiento “El valor de cooperar”, la Fundación reafirma su misión de promover la salud y cultura financiera, la economía social y cooperativa, y la ingeniería para el desarrollo social como motores de progreso colectivo.

Según Iñaki Irisarri, director de la Fundación Caja Ingenieros: «En la Fundación Caja Ingenieros estamos en un momento de transformación en el que reafirmamos nuestro compromiso con la sociedad y con nuestros socios y socias. Un momento en el que ponemos el foco precisamente en la importancia de “El valor de cooperar”, ejemplificado en la presentación de esta Cátedra junto con la UOC y el IEF, que resume el trabajo conjunto y la colaboración como palancas para generar un verdadero impacto en la sociedad, y que ya es la segunda cátedra impulsada desde esta Fundación».

Desde su creación en 2011, la Fundación Caja Ingenieros ha establecido alianzas con más de cincuenta organizaciones, entre universidades, colegios profesionales y entidades del tercer sector, y ha destinado más de 7,5 millones de euros a proyectos sociales, desarrollando más de 850 iniciativas que han tenido un impacto directo en miles de personas.

LA UAI, el asesoramiento financiero o los vehículos alternativos: propuestas para mejorar las pensiones en España

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedidaImagen de la sesión

En una sesión organizada por la Cátedra Cobas AM de Ahorro y Pensiones del IESE, expertos, profesionales del sector financiero y académicos han analizado la situación actual y los retos futuros del sistema de pensiones español. Participaron en el debate reconocidos especialistas como Francisco García Paramés, presidente y CEO de Cobas Asset Management, Ángel Martínez-Aldama, presidente de Inverco, Ángel de la Fuente, director ejeuctivo de Fedea, y representantes de entidades como VidaCaixa e Indexa Capital.

Entre los retos del sistema de pensiones en España, destacaron el predominio absoluto de financiación del actual sistema de pensiones por un único pilar procedente del sistema público de reparto (98% de las prestaciones), mientras que los pilares complementarios (planes de empleo e individuales) permanecen poco desarrollados. Este desequilibrio refleja una falta de diversificación y genera un considerable riesgo de sostenibilidad a largo plazo, principalmente debido al envejecimiento demográfico y al elevado número de pensionistas en comparación con la población activa. 

Además, el incremento del déficit del sistema. Se calcula un déficit acumulado desde 2010 que asciende a 655.000 millones de euros y una deuda implícita que podría alcanzar entre 1,5 y 1,8 billones de euros hasta 2044. También señalaron el aumento del gasto público en pensiones financiado por impuestos generales, mediante subida de cotizaciones y tasa de solidaridad sin afectar la base de cálculo de la pensión futura, generando tensiones adicionales y reduciendo el incentivo a la contribución. 

Otros retos, la disminución de las aportaciones a planes individuales debido a la desincentivación fiscal y a la escasa rentabilidad histórica de unos planes de pensiones con sesgo conservador y altas comisiones. Y asimismo la mala evolución de los planes de empleo, especialmente para autónomos y pequeñas empresas, debido al impacto de las políticas fiscales, la complejidad administrativa y la falta de conocimiento general en un contexto de tensión salarial.

Propuestas y soluciones para el futuro

En este sentido, hablaron del impulso de la Comisión Europea para canalizar el ahorro hacia inversiones productivas a través de la creación de la Unión de Ahorros e Inversiones (UAI), donde se concretan una serie de iniciativas com el Pension Tracking System (sistema europeo de seguimiento de pensiones con fines informativos para concenciar al ciudadano), Pension Dashboard (compartiva entre sistemas de pensiones europeos con fines de transparencia) y Autoenrollment (sistema de incorporación a planes de empleo).

Hicieron una propuesta para capitalizar un 1% de las cotizaciones mediante planes individuales gestionados bajo la administración pública para crear un fondo complementario tipo modelo sueco. También, una propuesta para separar las contingencias comunes de jubilación y otras prestaciones, destinando únicamente las cotizaciones a pensiones de jubilación, y trasladar otros gastos a presupuestos generales.

En cuanto a soluciones de inversión para la jubilación, se confirma la necesidad de fortalecer el ahorro complementario mediante planes de pensiones individuales y de empleo, a pesar de las limitaciones y desincentivos fiscales recientes. Destacaron el papel clave que desempeña la rentabilidad adecuada, la diversificación, y la reducción de comisiones para potenciar el ahorro a largo plazo. Se señala la inversión en renta variable a largo plazo como la opción más adecuada para planes de pensiones dada su mayor rentabilidad histórica y menor riesgo financiero a largo plazo.

Sobre productos alternativos, los productos como los seguros de ahorro (SIALP y Unit Linked) y rentas vitalicias (PIAS) son considerados complementarios y útiles para diversificar la planificación financiera de cara a la jubilación, aunque con riesgos asociados.

Se subrayó también la importancia del asesoramiento financiero, especialmente al momento de desinvertir y planificar los rescates para optimizar la carga fiscal y garantizar una renta estable en la jubilación.

Los expertos conluyeron haciendo un llamamiento para reforzar la colaboración entre el sector público, el privado y académico para avanzar en reformas sostenibles, fomentar la educación financiera, cultura del ahorro, responsabilidad individual y ofrecer productos de ahorro complementario eficientes y accesibles para toda la población.

El Instituto Español de Analistas presenta una nueva edición de “Ideas para encontrar ideas”

  |   Por  |  0 Comentarios

Ideas para encontrar ideas Instituto de Analistas
Pixabay CC0 Public Domain

El Instituto Español de Analistas celebrará el próximo jueves, 23 de octubre, a las 10:00 horas, en el Salón de Actos de la Bolsa de Madrid, la presentación de una nueva edición del libro Ideas para encontrar ideas, elaborado por Lighthouse. La obra reúne reflexiones y propuestas orientadas a identificar oportunidades de inversión y fomentar la innovación en el análisis financiero.

El acto contará con la bienvenida de Lola Solana, presidenta del Instituto Español de Analistas, y la presentación de las principales conclusiones del informe por parte de Alfredo Echevarría, director de Análisis de Lighthouse.

A continuación, se desarrollará una mesa de debate centrada en las oportunidades y desafíos de la inversión en small y micro caps en el mercado español. Participarán Luis Urquijo, consejero delegado de Muza Gestión; Javier Ruiz-Capillas, Investment Manager de fondos Small Cap en Santander AM; e Iván Chvedine Santa María, Portfolio Manager de Cobas AM, con la moderación de Alfredo Echevarría.

La jornada ofrecerá una visión integral del mercado de pequeñas compañías cotizadas en España, tanto del mercado continuo como de BME Growth, y pondrá en valor el análisis independiente de Lighthouse, que ya ha cubierto más de 40 small caps españolas desde su creación. El encuentro concluirá con un turno de preguntas y un café networking.

Para más información y acceder al registro, entre en este enlace.

El Instituto Español de Analistas y finReg360 presentan un informe para simplificar la regulación financiera en Europa

  |   Por  |  0 Comentarios

Simplificar la regulacion financiera en Europa
Pixabay CC0 Public Domain

El Instituto Español de Analistas presentará el próximo jueves, 30 de octubre, a las 9:30 horas, en el Auditorio Fundación Abante (Plaza de la Independencia, 6. Madrid), el informe La Unión de Ahorros e Inversiones: una oportunidad para racionalizar y simplificar la regulación de los servicios, elaborado por finReg360 en colaboración con la institución.

El documento propone un conjunto de medidas orientadas a simplificar y armonizar la regulación que afecta a los servicios financieros europeos, en línea con las iniciativas de la Comisión Europea en materia de competitividad y con el proyecto de la Unión de Ahorros e Inversiones.

El acto será inaugurado por Santiago Satrústegui, presidente de Abante, y Lola Solana, presidenta del Instituto Español de Analistas. A continuación, Gloria Hernández, socia de finReg360, presentará las principales conclusiones del informe.

La jornada incluirá una mesa de debate en la que representantes de entidades como la CNMV, Unacc, CECA, CaixaBank y Banco Santander analizarán cómo estas propuestas podrían contribuir a reforzar la competitividad del sistema financiero europeo y avanzar hacia un mercado más integrado.

El encuentro concluirá con un turno de preguntas y un espacio de café networking para fomentar el intercambio de ideas entre los asistentes.

Para más información y acceder al registro, entre en este enlace.

Banco Mediolanum incorpora a Ana Martínez-Pina a su Consejo de Administración

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedidaAna Martínez-Pina, nueva consejera independiente del Consejo de Administración de Banco Mediolanum

Banco Mediolanum, entidad española especializada en el asesoramiento financiero a sus clientes a lo largo de todas las etapas de su vida, ha anunciado la incorporación de Ana Martínez-Pina, actualmente socia de Gómez-Acebo & Pombo, como nueva consejera independiente de su Consejo de Administración. Esta incorporación refuerza el compromiso del banco con el buen gobierno corporativo, la independencia y la excelencia técnica en su órgano de mayor responsabilidad.

Martínez-Pina, inspectora de Seguros del Estado en excedencia, cuenta con una sólida y reconocida trayectoria profesional especialmente en el ámbito de la regulación financiera, la contabilidad y la auditoría. Ha ocupado cargos de gran relevancia, entre ellos el de vicepresidenta de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), donde formó parte de su Consejo y del Comité Ejecutivo. Durante su etapa en la CNMV también presidió el Comité Consultivo, compuesto por representantes clave del sistema financiero español.

Previamente fue presidenta del Instituto de Contabilidad y Auditoría de Cuentas (ICAC), desde donde lideró importantes reformas legislativas en materia contable y de auditoría, además de representar a España en organismos internacionales como el International Accounting Standard Board (IASB) o la Comisión Europea. También ha formado parte de los órganos de decisión de instituciones clave como el Banco de España, el FROB y la AMCESFI (Autoridad Macroprudencial Consejo de Estabilidad Financiera).

En el plano internacional, Ana Martínez-Pina ha ejercido responsabilidades de primer nivel en la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), siendo presidenta del Comité de Información Corporativa y del Comité de Sostenibilidad. En la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) ha sido copresidenta del Monitoring Group y vicepresidenta del grupo de trabajo sobre sostenibilidad, consolidando una experiencia global en los estándares regulatorios y de transparencia financiera.

Con esta incorporación, la entidad refuerza aún más un consejo ya compuesto por profesionales con amplias y sólidas trayectorias en banca, finanzas, administración, cumplimiento normativo, desarrollo de negocio, visión estratégica y empresarial, así como en transformación tecnológica. Además, se consolida la presencia de la matriz del Grupo Mediolanum y de sus principales accionistas.

Actualmente, el Consejo de Administración de Banco Mediolanum está formado por Carlos Tusquets (presidente), Sara Doris (vicepresidenta), Luca Bosisio (consejero delegado), Igor Garzesi, Pierluigi Vergari, Gianni Rovelli, Anna M. Birulés, Ruth Duque y Miguel González.

Banco Mediolanum fortalece así su visión estratégica y transversal de los marcos regulatorios nacionales e internacionales, consolidando el trabajo de excelencia en materia de cumplimiento, el enfoque en la transparencia y la anticipación de riesgos regulatorios en un entorno financiero cada vez más exigente, con la finalidad de seguir ofreciendo un modelo de negocio centrado en el acompañamiento financiero de las familias, con rigor, innovación y visión de largo plazo.

Actyus lanza el primer fondo español enfocado en deportes y entretenimiento con alcance europeo

  |   Por  |  0 Comentarios

Canva

Actyus, la gestora de inversiones alternativas de Andbank, ha lanzado NIAN Sports I FCR, un nuevo fondo regulado por la CNMV que nace con el objetivo de invertir en empresas de deportes, tecnología deportiva (SportTech) y entretenimiento en vivo.

Con un tamaño previsto de 40 millones de euros, el fondo invertirá en 20-25 compañías en crecimiento mediante deuda participativa y capital, con un ticket promedio de entre 1,5 y 2 millones de euros. NIAN Sports I FCR busca ofrecer a sus inversores una TIR neta superior al 15% en un horizonte de inversión de ocho años.

El fondo contará con el asesoramiento de Francesc Destrée y Jimmy M. von Korff. Destrée es emprendedor e inversor con una sólida trayectoria en el ámbito del capital riesgo y el deporte. Es fundador y CEO de Noves Idees, además de cofundador y consejero en Clayton y en CityXerpa. Por su parte, von Korff es también emprendedor e inversor con amplia experiencia en tecnología y entretenimiento. Es fundador y presidente de Immfly, y consejero en Quiver Tree Media, Kookerboom y CJP Group.

Estrategia híbrida

La estrategia del fondo combina deuda privada y private equity, priorizando la inversión directa en capital con el objetivo de adquirir participaciones significativas en empresas del sector y apoyar su crecimiento mediante una gestión activa. De forma complementaria, el fondo también invierte en deuda o coinversiones, buscando maximizar el valor y la eficiencia de su cartera.

La creciente demanda de entretenimiento en vivo, el aumento del valor de los derechos audiovisuales deportivos y el crecimiento de los patrocinios convierten el sector deportivo en uno de los más dinámicos y rentables para la inversión alternativa. Asimismo, se trata de una industria con baja estacionalidad y fuerte atractivo emocional, lo que la hace resiliente a los ciclos económicos y con fuentes de ingresos diversificadas.

Actyus, que gestionará la sociedad, es la gestora de inversiones alternativas del Grupo Andbank, especializado en banca privada y gestión integral de grandes patrimonios, que cerró 2024 con un volumen de negocio de 52.000 millones de euros.

Unicaja impulsa su oferta digital con un nuevo bróker de valores online

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedida

Unicaja ha lanzado un nuevo bróker digital, que tiene como objetivo facilitar a sus clientes las operaciones de inversión al simplificar la compra y venta de valores en mercados nacionales e internacionales, dotándoles de mayor autonomía, flexibilidad y capacidad de análisis.

La nueva plataforma forma parte de la estrategia de innovación digital de la entidad, orientada a ofrecer soluciones financieras competitivas, personalizadas y alineadas con las necesidades del inversor actual.

Esta herramienta se incluye entre las últimas mejoras tecnológicas llevadas a cabo por Unicaja Banca Privada y que se adaptan a su gama de productos de primer nivel, con arquitectura abierta, y a los servicios de asesoramiento y de gestión discrecional de carteras premium que ofrece según los distintos perfiles de inversión.

Mercados globales

El bróker online de Unicaja incorpora funcionalidades avanzadas que mejoran de forma sustancial la operativa en bolsa de los clientes de la entidad, con herramientas de análisis, contratación flexible y acceso a mercados globales.

Así, permite operar en renta fija y variable, tanto en mercados nacionales como internacionales; ejecutar órdenes a mercado y gestionar operaciones corporativas como opas y ampliaciones, y acceder a análisis detallados de cartera, con seguimiento de rentabilidad y evolución temporal.

De igual modo, los usuarios pueden crear carteras virtuales, seleccionar valores favoritos y acceder a información detallada en tiempo real. Además, la plataforma incluye visualización de datos de mercado a través de gráficos interactivos, índices destacados y un buscador predictivo que agiliza la navegación.

Innovación digital al servicio del cliente

“Este nuevo bróker permite a la entidad avanzar en nuestra apuesta por la digitalización y la innovación. Nuestro objetivo es ofrecer a nuestros clientes soluciones financieras que se traduzcan en una experiencia de inversión ágil, segura y personalizada”, ha señalado Javier López de Heredia, director de Banca Privada, Banca Personal y Productos de Inversión de Unicaja.

Bitpanda y SG Forge refuerzan su alianza para expandir las finanzas descentralizadas en Europa

  |   Por  |  0 Comentarios

Canva

Bitpanda, plataforma de criptomonedas europea, pondrá a disposición de sus usuarios las stablecoins EUR CoinVertible y USD CoinVertible para acceso minorista directo, tanto a través de la propia plataforma Bitpanda como mediante la Bitpanda DeFi Wallet. Según explican, esta nueva oferta llega gracias a que Bitpanda y Societe Generale Forge han ampliado su alianza y sentado las bases para futuras colaboraciones, incluida una posible integración con el token Vision de Bitpanda, reforzando la conexión entre innovación, cumplimiento y accesibilidad dentro del ecosistema Web3 europeo.

“Como filial de activos digitales de Societe Generale, SG–FORGE se complace en colaborar con Bitpanda, un actor clave en el ecosistema digital en evolución. Tras establecer las stablecoins en euros y dólares como activos fundamentales dentro del ecosistema Bitpanda, damos ahora un paso decisivo al expandir, a través de nuestra asociación, nuestra presencia en el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi)”, ha señalado Jean-Marc Stenger, CEO de Societe Generale–Forge

Para Lukas Enzersdorfer-Konrad, Co-CEO de Bitpanda, “este es un momento decisivo para el Web3 en Europa. SG–FORGE es una de las instituciones más visionarias del sector bancario, y su compromiso con la adopción real de la tecnología blockchain no tiene igual. Al integrar sus stablecoins en la Bitpanda DeFi Wallet estamos sentando las bases para que la gente pueda beneficiarse de Web3 de manera tangible, y dando paso a una nueva era de finanzas interoperables y reguladas”.

SG–FORGE ya había anunciado el lanzamiento de sus stablecoins USD CoinVertible y EUR CoinVertible en los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) Morpho y Uniswap, a través de sus socios, abriendo así mercados de préstamos, créditos y spot trading en la blockchain pública de Ethereum.

Boerse Stuttgart Digital y DekaBank amplían su colaboración en el trading de criptomonedas

  |   Por  |  0 Comentarios

Canva

Boerse Stuttgart Digital, especialista europeo en infraestructura cripto, ha cerrado una alianza estratégica con DekaBank para desarrollar una oferta de criptomonedas dirigida a los clientes minoristas de las cajas de ahorro alemanas (Sparkassen). Según explican, en esta alianza, Boerse Stuttgart Digital proveerá su solución de intermediación institucional en criptoactivos, aportando liquidez y experiencia en el brokerage para clientes institucionales. Por su parte, DekaBank aprovechará y adaptará su infraestructura existente para clientes institucionales, para ofrecer una solución integral al público minorista, que incluirá desde trading y custodia hasta el front-end. Esta oferta completa estará operativa a partir del próximo año.

Desde España, Joaquín Sastre,  Managing Director de España y responsable del Negocio Institucional en Europa, destaca el valor estratégico de esta iniciativa en el contexto de la nueva regulación europea: “Esta alianza marca un paso importante hacia la adopción de criptomonedas desde estructuras financieras tradicionales en toda Europa, bajo el marco de la nueva regulación europea MiCA, que aporta la seguridad y confianza que tanto valoran los inversores en España. En paralelo, vemos cómo algunas cajas de ahorro españolas comienzan a explorar fórmulas similares, en línea con la transformación digital del sector financiero europeo y el creciente interés por ofrecer productos cripto regulados a sus clientes minoristas”.

La colaboración entre ambas entidades no es nueva. Desde 2024, Boerse Stuttgart Digital ha sido el socio tecnológico de DekaBank en el ámbito institucional. La ampliación hacia el segmento minorista representa una evolución lógica tras el éxito inicial.

En palabras del Dr. Matthias Voelkel, CEO de Boerse Stuttgart Group: “Nos enorgullece apoyar a DekaBank en el desarrollo de una oferta de criptomonedas dirigida a las cajas de ahorro alemanas en el segmento minorista. Boerse Stuttgart Digital es el proveedor líder de infraestructuras cripto en Europa y representa valores que también son clave para DekaBank: confianza, integridad y profesionalidad. Las principales entidades financieras de Europa confían en nosotros para ofrecer a sus clientes un acceso seguro y sencillo a las criptomonedas”, señala

Desde DekaBank, Marion Spielmann, COO de Banking & Custody Services, subraya la importancia de mantener el control interno de la infraestructura: “Con nuestra infraestructura propia, aseguramos el mayor control posible de la cadena de valor dentro del Grupo Financiero de las Cajas de Ahorros (Sparkassen-Finanzgruppe), y facilitamos al máximo la integración del servicio por parte de las cajas. Ya trabajamos con éxito con Boerse Stuttgart Digital en el ámbito institucional, y ahora queremos utilizar también sus servicios para desarrollar una oferta minorista.”

Aubrey Capital lanza estrategia de mercados emergentes ex-China

  |   Por  |  0 Comentarios

Canva

Aubrey Capital Management ha anunciado el lanzamiento de una nueva estrategia de renta variable en mercados emergentes excluyendo a China dirigida a cumplir con los requisitos de los Inversores Acreditados de EE.UU.. Según explica la gestora, estará gestionada por el equipo de Mercados Emergentes Globales de Aubrey, liderado por Andrew Dalrymple, Rob Brewis y John Ewart.

La estrategia, que comenzó su andadura el 1 de septiembre de 2025 con 55 millones de dólares de capital semilla externo y un pipeline futuro significativo, está diseñada para ofrecer a los inversores acceso a oportunidades de crecimiento de alta convicción, excluyendo deliberadamente a China, ofreciendo un enfoque diferenciado en una clase de activo en evolución.

En concreto, aplica el enfoque de inversión de Aubrey conocido como “tres 15”, apuntando a empresas que puedan ofrecer un 15 % de retorno sobre el capital, un 15 % de retorno en efectivo sobre los activos  y un 15 % de crecimiento en beneficio por acción. Según la firma, estos estrictos umbrales están diseñados para identificar negocios de alta calidad con perspectivas de crecimiento sostenibles y fuertes flujos de caja, mejor posicionados para capturar la expansión secular a largo plazo de los mercados emergentes. La cartera se centra en encontrar campeones locales en Asia, América Latina y EMEA, con una selección de acciones guiada por un proceso bottom-up que mantiene un alto active share.

“Los mercados emergentes son una de las áreas más dinámicas de la inversión global, pero está claro que algunos inversores buscan cada vez más esta exposición excluyendo a China. Al concentrarnos en países donde las reformas estructurales, la demografía favorable y el crecimiento de la clase media impulsan el crecimiento a largo plazo, creemos que nuestro enfoque EM ex China ofrece una oportunidad atractiva para los Inversores Acreditados de EE. UU. que buscan diversificarse más allá del mercado dominante de la región”, ha comentado Andrew Dalrymple, gestor de Inversiones en Aubrey Capital Management

La estrategia EM ex China se basa en la larga trayectoria de Aubrey en la gestión de carteras de renta variable globales y de mercados emergentes. Este lanzamiento representa una evolución natural de las capacidades de inversión de la firma, orientada a satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes en distintas geografías. “La disponibilidad de esta estrategia para Inversores Acreditados de EE. UU. es un hito importante para Aubrey. Como gestor boutique, estamos comprometidos con ofrecer estrategias innovadoras y cuidadosamente estructuradas que respondan a las preocupaciones reales de los inversores. Observamos un apetito significativo en el mercado estadounidense por una exposición diferenciada a mercados emergentes, y nos complace ampliar nuestras capacidades para satisfacer esa demanda», ha añadido Andrew Ward, CEO de Aubrey Capital Management.

Con más de 100 años de experiencia combinada en inversión en mercados emergentes, el equipo de Aubrey ha demostrado consistentemente su capacidad para identificar oportunidades de crecimiento secular antes de que sean evidentes en el mercado. Al excluir China, la estrategia EM ex China ofrece a los inversores acceso a mercados subrepresentados en los índices globales, pero cada vez más centrales para el crecimiento económico mundial.