La inteligencia artificial impulsará un “futuro de abundancia y crecimiento” en la industria del wealth management

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Nitrogen, una plataforma de wealthtech, anunció mejoras importantes en su plataforma de crecimiento y delineó una visión del futuro impulsado por la Inteligencia Artificial (IA) para los asesores durante su exposición en el Fearless Investing Summit de Miami.

El evento que reúne a líderes de empresas y miles de asesores de toda la industria de wealth managers, así como todo el espectro de wealthtech finalizó en la mañana de este miércoles luego de una agenda de tres días.

«La IA generativa está empezando a impulsar una revolución masiva que permitirá a los asesores trabajar una quinta parte del tiempo, profundizar cinco veces más con sus clientes, ser cinco veces más rentables o reducir drásticamente sus mínimos para multiplicar exponencialmente el número de personas que pueden acceder a sus consejos. La plataforma de crecimiento de Nitrogen es el compañero inteligente que los asesores usan para aprovechar estas tendencias y lograr un crecimiento constante y estable», dijo Aaron Klein, director ejecutivo de Nitrogen.

Por otro lado, en cuanto al lead management utilizará análisis predictivos impulsados por IA para potenciar cómo los asesores convierten los leads en reuniones, con leads que provienen de integraciones clave como FMG, Snappy Kraken y White Glove, con sincronización bidireccional de CRMs como Redtail, Salesforce y Wealthbox.

“Los anuncios en la presentación fueron avances tremendos para asesores individuales, empresas de conjunto, empresas de mercado medio en expansión y grandes empresas de wealth management”, agrega el comunicado.

Por el lado de Insights y Compliance se encuentran actualizaciones clave que ayudan a las empresas en expansión a determinar los impulsores del crecimiento en sus empresas, compararse con empresas similares y asegurar que sus asesores están haciendo un trabajo de élite manteniendo las cuentas en alineación con los deseos y documentación del cliente.

Además, según la empresa, se mejorará la gestión de los portfolios “con nuevos mapas de calor que ilustran el riesgo y el profit, el arrastre fiscal y un nuevo modo de pantalla completa que permite a los asesores contar su historia de manera más efectiva” y  se podrá acceder a nuevos informes actualizados.

En cuanto a las nuevas asociaciones incluyen un nuevo servicio de CIO subcontratado, Auxilium de Aptus, que aprovecha la tecnología de Nitrogen y descuentos importantes en seguros para empresas que utilizan las herramientas de cumplimiento de Nitrogen de proveedores de seguros RIA como AiK2.

Para más información o para una demostración de la Plataforma de Crecimiento de Nitrogen, puede ingresar al siguiente enlace.

Las fotos del V Funds Society Investment Summit en el Monasterio de Santa María de Valbuena

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Funds Society celebró la quinta edición de su Investment Summit en España los pasados 21 y 22 de septiembre, en un entorno en el que manda la historia, la gastronomía y el buen vino: el Monasterio de Santa María de Valbuena (Valladolid).

En un contexto marcado por las políticas monetarias restrictivas de los bancos centrales, los temores de recesión, las dudas sobre la economía china y la persistencia de eventos geopolíticos como la guerra de Ucrania, seis gestoras –Aegon AM, Dunas Capital, La Française, Man Group, M&G Investments y ODDO BHF AM- ofrecieron sus ideas de inversión.

Las conferencias se celebraron en un marco donde manda la tradición vitivinícola, en el Monasterio de Santa María de Valbuena, en Valladolid. Y, después de la jornada de conferencias, tuvo lugar una cata de vinos y una cena en las bodegas Emilio Moro.

¡No se pierdan las fotos del evento!

El vídeo del V Funds Society Investment Summit España: hablan los protagonistas

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Funds Society celebró la quinta edición de su Investment Summit en España los pasados 21 y 22 de septiembre, en un entorno en el que manda la historia, la gastronomía y el buen vino: el Monasterio de Santa María de Valbuena (Valladolid).

En un contexto marcado por las políticas monetarias restrictivas de los bancos centrales, los temores de recesión, las dudas sobre la economía china y la persistencia de eventos geopolíticos como la guerra de Ucrania, seis gestoras –Aegon AM, Dunas Capital, La Française, Man Group, M&G Investments y ODDO BHF AM- ofrecieron sus ideas de inversión.

Las conferencias estuvieron seguidas de una cata de vinos y una cena en las bodegas Emilio Moro.

En este vídeo, algunos de sus protagonistas (gestoras, ponentes y asistentes) nos cuentan sus impresiones. ¡No se lo pierdan!

iCapital® y Wellington Management forman una alianza global para mejorar el acceso a inversiones alternativas de calidad institucional

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iCapital®, la plataforma fintech global que impulsa el acceso a inversiones alternativas para el sector de la gestión de patrimonios, y Wellington Management, gestora con 1,1 billones de dólares bajo gestión, han anunciado una alianza para ofrecer el conjunto de oportunidades de inversión alternativa de Wellington al canal de gestión de patrimonios a escala global.

Como parte de esta colaboración, la estadounidense iCapital® aprovechará su tecnología de vanguardia para facilitar la distribución de la completa gama de capacidades de inversión alternativa de Wellington a los profesionales de la gestión de patrimonios de todo el mundo. La asociación refleja el compromiso estratégico de Wellington de ampliar su plataforma de inversiones alternativas, especialmente dentro del canal de gestión de patrimonios.

«Es un honor unir fuerzas con Wellington para ofrecer nuevas oportunidades para los gestores de patrimonios y a sus clientes», dijo Marco Bizzozero, responsable de internacional de iCapital®. «Al combinar la plataforma impulsada por la tecnología de iCapital® con las capacidades de gestión de activos líderes en la industria de Wellington, nuestro objetivo es ofrecer una solución completa y sin complicaciones a los gestores de patrimonios que buscan incorporar inversiones alternativas en las carteras de sus clientes».

La asociación tendrá un alcance global, al abarcar mercados clave en Asia, EMEA, Norteamérica y Latinoamérica. Esta amplia presencia permitirá a los gestores de patrimonios de estas regiones acceder a la oferta de alternativos de Wellington a través de la plataforma de iCapital®, agilizando el proceso de inversión y mejorando las opciones de inversión para sus clientes.

iCapital® y Wellington comparten la visión de ampliar el acceso a las inversiones alternativas y aportar valor tanto a los inversores como a los profesionales de la gestión de patrimonios. Esta asociación pretende crear un ecosistema de inversión en el mercado privado más eficiente y transparente, fomentando el crecimiento y la innovación en el sector de la gestión de patrimonios.

«Estamos encantados de proporcionar a los gestores de patrimonios acceso a los fondos de la plataforma de hedge funds y de capital riesgo de Wellington Management, valorada en 32.000 millones de dólares. Nuestra asociación con iCapital® nos permite satisfacer el creciente apetito de nuestros clientes por las inversiones alternativas», afirmó Michael Carmen, gestor responsable de carteras de private equity y codirector de inversiones privadas de Wellington Management.

Cindy Marrs, directora de gestión patrimonial global de Wellington Management añadió que las inversiones alternativas «son una prioridad estratégica para nuestros partners en el sector de la gestión de patrimonios. Ofrecer nuestras soluciones de inversión de manera eficiente y accesible es un elemento clave para ayudar a nuestros beneficiarios finales a alcanzar sus objetivos financieros».

Santander acerca la educación financiera a más de cinco millones de personas desde 2019

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Foto cedidaTaller Finanzas para Mortales edición junior

Banco Santander se suma al Día de la Educación Financiera, celebrado el 2 de octubre, con una agenda de actividades que se prolongará a lo largo de la semana. La celebración, promovida por el Plan de Educación Financiera del Banco de España y la CNMV, tendrá como lema ‘Finanzas inclusivas, finanzas para todos’.

La agenda comienza mañana con el reto FxM, que pondrá a prueba los conocimientos financieros básicos de los participantes y finalizará con el sorteo de una Play Station 5. A partir del lunes, un webinar en directo – ‘Enseñando educación financiera a nuestros hijos”- a cargo de Marta Aisa, directora de Banca Responsable de Santander España, más de 50 sesiones de educación financiera para mayores de 65 años y otros colectivos y un gran masterclass en la sede del banco para 300 alumnos de primaria, serán otras actividades programadas, a las que se suma este año la colaboración del influencer Javier Santaolalla para destacar la importancia de la educación financiera para una sociedad inclusiva.

Santander desarrolla programas e iniciativas de educación financiera alineados con los principios de la OCDE, que sólo en 2022 beneficiaron a 2,7 millones de personas y a más de 5,1 millones desde 2019 en los países en los que opera; una labor que desarrolla desde hace más de 10 años con actividades que incorporan a formadores voluntarios de la entidad -más de 300- y colaboraciones con otras instituciones y ONG.

El objetivo del Santander, en línea con el lema escogido este año, es acercar la cultura financiera básica a los colectivos que más lo necesitan, mejorar sus conocimientos y facilitarles la toma de decisiones informadas en su día a día, para que repercutan de manera positiva en su salud financiera.

Educación financiera en España

En España, además de respaldar ‘Tus finanzas, tu futuro’, de la AEB y ‘Educación Financiera en las Escuelas de Cataluña’ (EFEC), Santander impulsa el programa ‘Finanzas para Mortales’ (FxM) en colaboración con el Santander Financial Institute, SANFI, de la Fundación UCEIF.

Este programa, reconocido como uno de los más importantes de educación financiera por el Banco de España y la CNMV, e impartido por empleados voluntarios de Santander, ha reforzado sus iniciativas con programas específicos diseñados para responder a las necesidades de los colectivos financieramente más vulnerables: personas mayores, niños y adolescentes, mujeres inmigrantes y otros colectivos en riesgo de exclusión.

Finanzas para Mortales ha estrenado una edición para niños de primaria – su edición junior-, y antes de que finalice el año incrementará su oferta para otros colectivos financieramente vulnerables.

Hasta septiembre de 2023, casi 12.000 personas han accedido a 800 sesiones formativas, un 58% más que el año anterior. De ellas, un millar de participantes mayores de 65 años han aprendido sobre banca digital, ciberseguridad y medidas antifraude y el uso de cajeros automáticos a través de ‘Finanzas para Mortales edición Senior’ y ‘Educación financiera para mayores’.

La Fundación UCEIF y SANFI

La Fundación de la Universidad de Cantabria para el Estudio y la Investigación del Sector Financiero (UCEIF), nace en 2006 de la colaboración entre la Universidad de Cantabria y Banco Santander con el fin de convertirse en un referente nacional e internacional en la generación y transmisión del conocimiento financiero.

Santander Financial Institute (SANFI) se creó en 2012 como centro de la Fundación UCEIF. Desde 2021 también se constituyó como Instituto Universitario en Banca y Finanzas y desarrolla su actividad mediante los ejes de formación, investigación y transferencia en el sector financiero, que tiene como objetivo ser un referente internacional en este ámbito.

Bolton Global suma a Dante Neyra y Conny de la Torre procedentes de Morgan Stanley

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Dante Neyra y Conny de la Torre

Dante Neyra y Conny de la Torre se unen a Bolton Global procedentes de Morgan Stanley, informó la empresa en un comunicado al que accedió Funds Society.

El grupo Neyra & De La Torre da cobertura a clientes de alto patrimonio de varios países latinoamericanos y europeos con aproximadamente 200 millones de dólares en activos bajo gestión, agrega la firma.

Neyra lleva más de tres décadas en el sector financiero habiendo pasado los últimos nueve en Morgan Stanley en Fort Lauderdale.

Anteriormente trabajó durante quince años en Merrill Lynch. Comenzó su carrera en Barnett Bank/Bank of America en 1989.

De La Torre, por su parte, es asesora financiera, gestora de carteras y Certified Financial Planner.

Comenzó su carrera en 2013 en Merrill Lynch, donde empezó a trabajar con Neyra y en 2014, ambos se unieron a Morgan Stanley.

«La llegada de Dante y Conny a Bolton Global Capital es otro testimonio de los exitosos esfuerzos de nuestra firma en la contratación de los mejores asesores financieros. Muchas de sus relaciones con los clientes se remontan a tres o más generaciones, lo que es un verdadero testimonio de su profesionalidad y de la confianza que sus clientes depositan en ellos. Nos complace dar la bienvenida a Dante y Conny a la empresa», declaró Michael Averett, director de Desarrollo de Negocio de Bolton.

Neyra y De La Torre trabajarán desde el distrito financiero de Las Olas, en Fort Lauderdale.

En lo que va de año, Bolton ha contratado a cinco equipos de asesores de Morgan Stanley, con unos activos totales de clientes de 800 millones de dólares, concluye el comunicado.

Éxito de la OPA parcial de NewGAMe sobre GAM Holding

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Tras la finalización del periodo principal de aceptación, NewGAMe SA ha publicado el resultado provisional de su oferta por un máximo de 28 millones de acciones nominativas públicas de GAM Holding, con un valor nominal de 0,05 francos suizos cada una. Esta cifra es el equivalente al 17,5% del capital social emitido de 159.682.531 acciones. Los resultados provisionales muestran que durante el periodo principal de aceptación hubo ofertas sobre 40.243.738 acciones, según recoge el comunicado de la firma.

En la actualidad, el grupo de inversores NewGAMe posee o tiene derecho a voto sobre acciones que representan el 9,6% del capital social en circulación de GAM. El periodo de aceptación adicional comienza el 10 de octubre y finaliza el 23 de octubre. El anuncio provisional de los resultados definitivos se publicará el 24 de octubre de 2023. Tras la liquidación de la oferta, se espera que NewGAMe posea o tenga derecho a voto en no menos del 27,1% del capital social de GAM.

La firma recuerda que se espera que la liquidación de la oferta tenga lugar el 6 de noviembre de 2023, sin perjuicio de cualquier aplazamiento. Como se indica en el apartado 8.7 del folleto de oferta, NewGAMe prevé que la fecha de liquidación deberá aplazarse aproximadamente cuatro meses debido a los procedimientos de aprobación reglamentaria.

La Française lanza el fondo La Francaise Financial Bonds 2027

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Pixabay CC0 Public Domain. La deuda de las empresas se disparó hasta una cifra récord de 8,3 billones de dólares hasta enero de 2020

La Française, gestora multi-boutique con 45.000 millones de euros de activos bajo gestión, ha lanzado el fondo La Francaise Financial Bonds 2027, que combina dos de sus principales áreas de especialización: la gestión de activos de deuda financiera y los fondos de vencimiento fijo.

La Francaise Financial Bonds 2027 es un fondo con vencimiento fijo en 2027, especializado en deuda financiera, principalmente de bancos, pero también de compañías de seguros, inmobiliarias y servicios financieros. El fondo está clasificado como artículo 8, según la SFDR.

Jérémie Boudinet, responsable de Crédito con Grado de Inversión de La Française AM, señaló que los inversores deben tener en cuenta que, a pesar de las turbulencias experimentadas en el sector financiero durante el primer semestre del año, «consideramos que sus fundamentales siguen siendo sólidos y resistentes» y que tras la crisis de 2008, «el sector bancario se ha convertido en uno de los más regulados de Europa y está sujeto a una estricta supervisión», por lo que reconoce estar convencido de que «el sector financiero ofrece muchas cualidades muy apreciadas por los inversores: valoraciones más baratas, un marco regulador sólido que tiene en cuenta los riesgos subyacentes y, aunque el capital invertido no está garantizado, un atractivo perfil de riesgo/rentabilidad».

El objetivo de gestión de La Francaise Financial Bonds 2027 es obtener, durante el periodo de inversión recomendado -comprendido entre la fecha de lanzamiento del fondo y el 31 de diciembre de 2027- , una rentabilidad neta superior a la de las obligaciones con vencimiento en 2027 emitidas por el Estado francés y denominadas en euros (OAT 2,75% con vencimiento el 25 de octubre de 2027 – código ISIN FR0011317783).

Para ello, invertirá en una cartera de emisores que estarán filtrados según los criterios medioambientales, sociales y de gobernanza corporativa. La estrategia de inversión es discrecional. El fondo invierte principalmente en emisiones denominadas en euros (el riesgo divisa se cubre sistemáticamente), con calificación Investment Grade (hasta el 100%) o High Yield (hasta el 50%).

Los valores pueden ser emitidos por organismos privados o públicos (máximo del 20%), principalmente en países de la OCDE. Con esta estrategia de gestión se persigue maximizar la diversificación de la cartera, por calificación, subordinación, tipo de emisor y región geográfica, entre unos 90 emisores convencionales y especializados con solidez financiera.

Las gestoras de activos afinan sus estrategias de marketing digital en busca de atención institucional

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Herramientas digitales en el asesoramiento: hacia la eficiencia y la optimización del compromiso con el cliente
Pixabay CC0 Public DomainTerimakasih0 . Herramientas digitales en el asesoramiento: hacia la eficiencia y la optimización del compromiso con el cliente

Según un reciente informe de Cerulli, los contenidos digitales, tanto auditivos y como visuales, difundidos a través de múltiples canales y puntos de contacto serán fundamentales para los gestores de activos que deseen conservar y aumentar el interés de los tenedores de activos en la toma de decisiones de inversión.

El informe Institutional Marketing and Sales Organizations 2023: The Growing Importance of Digital Marketing Efforts desvela que para captar el negocio de los tenedores de activos, los gestores necesitan crear múltiples impresiones para presentarse como expertos líderes en todos los aspectos de la economía y las inversiones relacionadas con sus capacidades institucionales.

Según la investigación, los factores que los propietarios de activos consideran importantes a la hora de plantearse un mandato con un gestor concreto incluyen requisitos requieren una amplia comunicación y marketing. La especialización en clases de activos (99%), la demostración de una sólida experiencia a través del liderazgo intelectual (90%) y una marca conocida (85%) son los más importantes.

Dada la necesidad de un sólido liderazgo de opinión, las estrategias de marketing digital son fundamentales para que los propietarios de activos o los asesores de inversión conozcan mejor la base de conocimientos y las capacidades del gestor de activos. El 83% de los 30 principales gestores de activos institucionales por activos bajo gestión ofrecen contenidos audiovisuales en su página web y plataformas de redes sociales; el 76% promociona seminarios web (futuros y pasados) y el 40% ofrece podcasts. Los equipos de marketing también están añadiendo una mayor interactividad a las webs, y el 23% utiliza módulos de este tipo para retener a la audiencia.

En cuanto a la distribución de contenidos, estos gestores utilizan las redes sociales y el correo electrónico para amplificar sus mensajes. LinkedIn (100%), X (antes conocido como Twitter) (90%) y YouTube (90%) son las plataformas de redes sociales más utilizadas por los gestores de activos para interactuar con los clientes -tanto actuales como potenciales-, así como con asesores.

El correo electrónico sigue siendo, y seguirá siendo, el elemento más crucial de todas las estrategias de marketing digital. «Es una puerta de entrada para presentar las capacidades de una organización a los principales responsables de la toma de decisiones en instituciones y empresas de consultoría de inversión en un sector muy orientado a las relaciones. Sin embargo, la herramienta debe utilizarse con criterio y en paralelo con otras tácticas», afirma Laura Levesque, directora. «Los propietarios de activos, sobre todo los asesores de inversión, aseguran a Cerulli que reciben tantos correos electrónicos que nunca los leen todos», añade.

A medida que los directivos exploran diversos métodos para hacer llegar los contenidos de marketing a un público objetivo, hay que tener en cuenta la extensión de los contenidos, su profundidad y los medios que se utilizan. «Se trata de espacios muy concurridos y los contenidos de marketing por sí solos no bastan para captar la atención de los clientes potenciales. Como tal, el marketing para gestores de activos institucionales es polifacético, requiere numerosos puntos de contacto y debe diseñarse para mantener a las instituciones en el primer plano de la mente de los propietarios de activos que toman decisiones de inversión», concluye Levesque.

El Instituto BBVA de Pensiones y BBVA Mi Jubilación: 10 años de compromiso con la educación financiera

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Foto cedidaIntegrantes del Foro de Expertos del Instituto BBVA de Pensiones. De izquierda a derecha: José Antonio Herce, Luis Vadillo, Edward Palmer, Mercedes Ayuso y Jorge Bravo.

El pasado 20 de septiembre de 2023, el Instituto BBVA de Pensiones y el portal web BBVA Mi Jubilación celebraron su X aniversario. En estos 10 años, el objetivo ha sido informar a millones de españoles sobre la planificación y el acceso a su jubilación, las pensiones, así como sobre las distintas cuestiones que les puedan surgir durante su etapa de jubilación.

El Instituto BBVA de Pensiones y su Foro de expertos, junto con el portal BBVA Mi Jubilación, son una iniciativa sin ánimo de lucro, pionera en España, que tiene como objetivo la divulgación y el incremento del conocimiento de la sociedad en materia de pensiones públicas, Seguridad Social, y previsión social complementaria, facilitando a la ciudadanía la planificación de su jubilación, así como sensibilizándoles en el ahorro complementario para el retiro y en la gestión de su economía personal, para ayudarles a lograr una adecuada salud financiera.

BBVA Mi Jubilación es un portal que ofrece en abierto artículos, infografías, videos, simuladores y tribunas de análisis sobre el mundo de las pensiones, la seguridad social, la previsión social y el ahorro (en España y en el mundo). Entre los mismos se incluyen contenidos sobre el cálculo de las prestaciones de Seguridad Social, los requisitos y tramites de acceso a las distintas pensiones, las novedades de Seguridad Social, así como otras novedades legislativas y las sentencias de los Tribunales en relación a pensiones.

El objetivo de BBVA Mi Jubilación es que cualquier persona, independientemente de su edad, su grado de conocimiento de la materia o su situación laboral, pueda encontrar información que le ayude a tomar decisiones sobre su jubilación. Asimismo, BBVA Mi jubilación se ha posicionado una fuente de consulta, búsqueda de información, e inspiración para la prensa y otros medios de comunicación cuando escriben sobre pensiones y jubilación.

Durante estos 10 años, más de 15,5 millones de usuarios se han informado en BBVA Mi Jubilación, con casi 40 millones de páginas vistas. Se han publicado en la web 3.500 artículos, 45 infografías y 125 videos de divulgación y de análisis, y los usuarios han realizado más de 7,6 millones de simulaciones (con el simulador de estimación de la pensión de jubilación, y los de capitalización y disposición de ahorro complementario a jubilación). BBVA Mi Jubilación cuenta con 21.300 suscriptores inscritos a las newsletters periódicas que envía, así como más de 9.300 seguidores en redes sociales.

El Instituto BBVA de Pensiones, dirigido por Luis Vadillo, cuenta con un Foro de Expertos, presidido José Antonio Herce, uno de los más prestigiosos especialistas en materia de pensiones en Iberoamérica, y que está formado por personalidades independientes de diversas nacionalidades, procedentes del mundo académico y de la investigación socioeconómica. Actualmente, los otros miembros del Foro de Expertos son Edward Palmer (padre del actual sistema público de pensiones en Suecia), Mercedes Ayuso y Jorge Bravo.

El Foro de Expertos se encarga de realizar los trabajos y la investigación relativa a los sistemas de previsión social, con objeto de poder emitir contribuciones con base científica que enriquezcan el conocimiento en esta materia. Además, trabaja para divulgar estas conclusiones entre la sociedad, con el fin de contribuir al conocimiento y la transparencia sobre el funcionamiento y los retos que confrontan nuestros sistemas de pensiones. Entre los múltiples trabajos que ha realizado, están 10 encuestas de hábitos de ahorro en España.

Enmarcado dentro de la Semana de la Educación Financiera y de las actividades que tendrán lugar durante la misma, el Instituto BBVA de Pensiones y el portal BBVA Mi Jubilación muestra su compromiso por mejorar la salud financiera de millones de personas de distintas generaciones que acuden a informarse a la web, a los perfiles de redes sociales (linkedIn, youtube, X) o bien que lo hacen a través de las newsletter quincenales.

“En BBVA Mi Jubilación y el Instituto BBVA de Pensiones creemos en la importancia de acompañar a las personas en sus objetivos vitales, facilitando su planificación financiera para que les sea más fácil cumplir sus metas y alcanzar el bienestar financiero”, aseguró Luis Vadillo, director del Instituto BBVA de Pensiones.