El grupo financiero chileno BICE está realizando cambios en su plataforma de inversiones Clever, integrándola con su cuenta corriente GO BICE. El objetivo, según informaron en un comunicado, es entregar las mejores experiencias de inversión al segmento de este último producto, que ya tiene más 50.000 clientes.
Clever fue creada en 2021 para dar acceso a diversos fondos mutuos que se adecuaban a un portafolio del cliente, según su nivel de riesgo. Con este cambio la plataforma de inversiones dejará de operar, para brindar una solución financiera más integral a través de GO BICE, la cuenta corriente de Banco BICE.
Los actuales clientes de Clever podrán solicitar abrir una cuenta GO BICE o una cuenta en BICE Inversiones para acceder a una amplia oferta de productos.
“Nuestros clientes podrán manejar sus finanzas dentro de un mismo ecosistema, accediendo a herramientas de crédito, pago, ahorro, seguros e inversión en un mismo lugar”, indicó Ari Dukes, gerente de Banca GO, de Banco BICE, en la nota de prensa.
“Buscamos ser un aliado financiero integral para nuestros clientes. Ahora ellos podrán gestionar sus finanzas mediante una cuenta corriente, además de aprovechar variados beneficios, seguros y próximamente, alternativas como tarjeta de crédito y créditos de consumo”, agregó.
Un fondo exclusivo para la compra de coches, dedicado también a la compra, restauración y venta de automóviles clásicos, en formato evergreen. Ésta es la idea de Automobile Heritage Enhancement (AHE), que lanzará en Brasil el grupo Azimut, uno de los mayores gestores independientes de Europa, con 95.100 millones de euros bajo gestión.
La estrategia, que llegará al país a través de un feeder, está dirigida al público de altos ingresos, presente entre la clientela de Azimut Wealth Management –la gestora patrimonial del grupo en Brasil, que actualmente tiene 11.000 millones de reales (2.120 millones de dólares) en AUM.
Para unirse al vehículo, los inversores brasileños deben aportar al menos 500.000 reales (96.600 dólares). El fee total de administración es del 2%, considerando el feeder y el master, y también existe un fee de desempeño para este último, del 20%. La estructura de la estrategia es abierta y la normativa determina que los aportantes permanezcan en el fondo durante 24 meses para solicitar el reembolso, que se pagará al cabo de 12 meses. Por tanto, hay un mínimo de 3 años con el capital asignado a la estrategia.
“La idea es comprar y mantener autos en cartera”, dice Stefano Del Papa, responsable de Latam Asset Management de Azimut, conversando con Funds Society en São Paulo. El ejecutivo explica que la cartera se dividirá esencialmente en tres categorías: “Será un 30% en ‘hypercars’, como el Ferrari 499P, que ganó la carrera de Le Mans el año pasado; otro 30% en autos clásicos e históricos; y otro 30% en renovación y estructuración de automóviles históricos”, afirma. “Y el último 10% se centrará en coches únicos, considerados obras de arte”.
Por el momento, el fondo ya se ha constituido ante la CVM (Comisión de Valores) y el gestor está ultimando los contratos del fondo local con el administrador principal del vehículo en Luxemburgo, Edmond de Rothschild Asset Management.
El alimentador entrará en funcionamiento antes de fin de mes y estará listo para recibir algunos millones de clientes locales, según Del Papa. “Ya tenemos 5 millones de dólares que irán al fondo local”, afirma, explicando por qué el gestor italiano eligió el país para recibir el primer alimentador AHE. “Brasil es un mercado donde hay muchos coleccionistas. Es un país con mucho interés por los coches de colección, además de ser un lugar con muchos inversores de alto patrimonio con este perfil”, indica.
Azimut realizó un evento de prelanzamiento en AHE, en la tienda oficial de Ferrari en São Paulo, y también está planificando un evento en Brasilia, en junio, en la embajada de Italia. El objetivo es dar a conocer el fondo.
Asociación con Ferrari
El AHE cuenta actualmente con 11 coches, cuyo valor en diciembre estaba valorado en 113 millones de dólares, según una ficha informativa del fondo a la que tuvo acceso Funds Society. Según Del Papa, el precio de los coches es responsabilidad de un comité de expertos contratado por la sociedad gestora, además del auditor.
Lanzada en abril del año pasado, la estrategia había generado una rentabilidad del 8% hasta el mes de diciembre. Actualmente, de los 11 coches, 10 son de Ferrari, con quien Azimut forjó una asociación para el fondo. Esta incluye acceso exclusivo a ediciones limitadas de los coches del fabricante de automóviles, así como “regalos” para los inversores, como visitas guiadas y reuniones en la sede del fabricante de automóviles italiano, en Maranelo.
La cartera actual de AHE incluye coches como el codiciado Enzo Ferrari, del que existen 399 ejemplares en todo el mundo; prototipos de Ferrari, como el 488 GT3 EVO 2020 y 488 GTE, ganadores de varios campeonatos y carreras; y coches clásicos de la marca, como el 250 Europa, del que sólo existen 17 ejemplares en el mundo, y el 330 GTS, con sólo 99 modelos producidos. La única excepción hasta ahora es el Pagani Zonda 760 RS.
Según Azimut, la intención es comprar coches de otras marcas reconocidas, como Alfa Romeo, Bugatti, Maserati, McLaren, Mercedes, Porsche, etc.
“Liquidez” para cobros
El vehículo también abre una atractiva posibilidad para familias con grandes colecciones de coches. «El fondo de Luxemburgo tuvo mucho éxito y atrajo a muchos coleccionistas de todo el mundo, ya que el fondo europeo también puede recibir inversiones a través de automóviles«, afirma Del Papa.
Explica que, para que un coleccionista haga un aporte con los autos necesita invertir 1 millón de dólares. En el caso de los coleccionistas de Brasil, el coleccionista debe invertir 1 millón de dólares en el fondo alimentador y luego aportar los coches directamente al vehículo de Luxemburgo.
“Muchos coleccionistas de todo el mundo tienen grandes activos de automóviles, con colecciones valoradas en más de 200 millones de dólares. Cuando la familia ya no quiere estas colecciones, les resulta mucho más fácil aparcar sus coches en el fondo. Al fin y al cabo, se vuelve más fácil después de dividir los títulos entre los miembros de la familia”, afirma el responsable de Latam.
Según él, la contribución de los coches es evaluada por un comité de inversiones de la estrategia, que evaluará y fijará el precio de los coches.
Bolton Global Capital celebrará su conferencia anual en Miami los días 8, 9 y 10 de mayo donde expertos de diversas gestoras y expertos de la firma intercambiarán con los financial advisors sobre el panorama económico y financiero.
“Tenemos una emocionante serie de actividades hechas a la medida”, comentó el CEO de Bolton, Ray Grenier.
El evento tendrá un panel de estrategas de inversión integrado por Anastasia Amoroso, Managing Director y Chief Investment Strategist en iCapital; Andrew Slimmon, Managing Director de Morgan Stanley Investment Management; Brian McMahon, Chief Investment Strategist de Thornburg Investment Management; Philip Camporeale, Portfolio Manager de J.P. Morgan Asset Management; Sonal Desai, Chief Investment Officer de Franklin Templeton Fixed Income y Oscar Isoba, Managing Director y U.S. Offshore & Latin America Head de Brookfield Oaktree Wealth Solutions.
Además, habrá sesiones de Regulaciones y Compliance a cargo de Sergio Álvarez-Mena y John Cataldo; Nuevos productos y tecnologías liderada por Matthew Beals; Health Care and Life Sciences Equity Strategies presentada por Janus Henderson; Panorama del equipo de Income & Growth de Voya Investment Management y por último AIS Financial Group presentará una perspectiva sobre de estrategias para activos alternativos.
Para finalizar, el evento contará con el Bolton Global Open, un torneo de golf que se llevará a cabo en el Trump National Doral el viernes 10 de mayo a partir entre la 1pm y las 8pm.
Foto cedidaJuan Isusi, Head of Coverage FIPS Iberia en Natixis CIB
Natixis CIB ha anunciado la incorporación de Juan Isusi como Head of Coverage FIPS Iberia, cargo desde el que se responsabilizará de la cobertura de clientes financieros, institucionales, compañías de seguros y entes públicos para España y Portugal.
Isusi, que tiene una doble titulación en Derecho y Administración de Empresas por la Universidad Pontifica Comillas ICADE, se sumará al equipo de la sucursal del banco francés en Madrid, liderado por Jean Philippe Adam como Senior Country Manager y, por línea de negocio, reportará a Khalid Krim, Global Head of Coverage Banks and AM. Trabajará en estrecha colaboración con el equipo de Global FIG Advisory & Coverage.
Jean-Philippe Adam, Senior Country Manager Iberia at Natixis CIB, comenta: “En el contexto de nuestro plan estratégico en Iberia, hemos identificado a las instituciones financieras como un segmento de clientes en el que Natixis CIB puede aumentar su cuota de mercado y sus ingresos. Estoy deseando dar la bienvenida a Juan a nuestro equipo”.
Juan Isusi cuenta con más de 20 años de experiencia en los mercados financieros y de capitales, liderando diferentes áreas en reconocidas corporaciones nacionales e internacionales del sector de la banca y los fondos de inversión. Entre ellas, destacan JP Morgan y BBVA. Se incorpora a Natixis CIB desde Delta Investment Managers, una gestora independiente de activos de crédito, que cofundó en el año 2017. En esta compañía dirigió su fondo de crédito financiero, dedicado a invertir en deuda subordinada de entidades financieras y aseguradoras europeas.
“Para nuestra franquicia Global FIG, Iberia es, y seguirá siendo, un mercado clave. Estoy encantado de dar la bienvenida a Juan a Natixis CIB en Madrid. Es muy respetado en el mercado; su experiencia trabajando en el sector del mercado de capitales, tesorería en BBVA y, más recientemente, en el lado de la gestión de activos nos permite añadir un excelente profesional en Madrid, con una amplia experiencia y con relaciones ya existentes con nuestros clientes FIG en la región”, comenta Khalid Krim, Global Head of Banks, Asset Managers & International Public Sector.
El banco francés ha ocupado históricamente posiciones destacadas en el mercado de emisiones financieras y gubernamentales en España y Portugal. Con la incorporación de Juan Isusi, se espera reforzar este liderazgo, después de haber participado en lo que va de año en siete operaciones para las principales entidades financieras, así como potenciar y afianzar el negocio de Global Markets para la región, área en la que aparecen importantes retos para los que esta figura se convierte en principal nexo entre diferentes negociados.
La firma chilena Bci Securities ha sumado en su equipo de Miami a Michael Larrea procedente de Citi, según la información disponible en BrokerCheck.
El estratega, que fue registrado el 13 de marzo en Finra para la oficina de Brickell, tiene más de 24 años en la industria.
En el sur de Florida, Larrea trabajó en LeumiBank (2007-2010), Wells Fargo (2010-2018) y Citi donde estuvo desde el 2018 hasta unirse a Bci Securities.
Por otro lado, en Pennsylvania cumplió funciones en SEI Invesmtents Company (2000-2003) y en Wachovia (2003-2007), según su perfil de LinkedIn.
Tiene una licenciatura en ciencias y una certificación de Investment Management Analyst por la Wharton Executive Education.
Foto cedidaIván Díez Sainz, nuevo responsable para España y Portugal de La Financière de l’Echiquier.
La Financière de l’Echiquier (LFDE) ha anunciado el nombramiento de Iván Díez Sainz como Country Head Spain, Portugal & Latam, con efecto el 22 de abril de 2024. Bajo la dirección de John Korter, responsable de ventas para Europa, Iván tendrá oficina en Madrid y su cometido será impulsar el desarrollo de LFDE en el mercado ibérico y en Latinoamérica.
Con motivo de este nombramiento, Vincent Cornet, consejero delegado adjunto y director de desarrollo de La Financière de l’Echiquier, ha declarado: “Estamos muy contentos por poder incorporar a Iván Díez Sainz ahora que estamos escribiendo una nueva página de la historia de LFDE. Su nombramiento se inscribe en el marco de nuestro proyecto de crecimiento, que aspira a consolidar nuestra posición de liderazgo en renta variable europea. ¡Bienvenido, Iván!”.
Por su parte, John Korter, responsable de ventas para Europa de La Financière de l’Echiquier, ha añadido:“Los más de 20 años de experiencia que atesora Iván en el sector de la gestión de activos y su conocimiento del mercado ibérico serán bazas que nos permitirán acelerar el desarrollo internacional de LFDE en esta región”.
Iván Díez Sainz, nuevo responsable para España y Portugal de La Financière de l’Echiquier, ha afirmado: “Unirme al equipo de LFDE en un momento clave de su desarrollo supone un reto muy motivante. Las diversas áreas de especialización en las clases de activos, los equipos de gestión cohesionados y el compromiso de LFDE son bazas decisivas”.
Iván Díez Sainz inició su andadura profesional en 2001 en Capital at Work A.V., donde se convirtió en 2007 en managing director y responsable de desarrollo del negocio institucional en España. Iván pasó en 2008 a Groupama Asset Management como responsable de desarrollo del negocio institucional en la península ibérica y en 2015 se convirtió en responsable para Iberia y Latinoamérica. Iván se incorporó en 2020 a Lonvia Capital como socio y director para Sur de Europa, Latinoamérica y US Offshore. Iván es licenciado en Ciencias Matemáticas (especialidad de Ciencias Informáticas) por la Universidad Complutense de Madrid.
Presente en la península ibérica desde 2011, LFDE comercializa en este mercado una gama formada principalmente por fondos de renta variable y multiactivos. Fortalecida por su accionista a largo plazo LBP AM, LFDE se posiciona como una de las gestoras de alta convicción más importantes en renta variable europea. Al beneficiarse de las áreas de especialización de LBP AM, LFDE estará en disposición de ampliar su oferta, sobre todo en el ámbito de los activos reales y no cotizados.
BeHappy Investments, fondo de inversión de impacto social de capital 100% español, que apoya iniciativas sostenibles, también que beneficien al sector primario y que promueven la empleabilidad en la España vaciada, ha anunciado una ampliación puente de su capital hasta los 1.500.000 euros, experimentando un crecimiento de un 300% desde sus inicios, y espera captar más capital durante la segunda mitad del año.
Con este incremento de capital, se unen al fondo Álvaro de Toro, CEO de Socomiber; Luis Granda, socio-director de Granda gabinete jurídico; Jaume Xicola, CEO de SHAD y Rufo Parra, cofundador de Suite Investments.
El grupo cuenta ya con 12 socios, entre los que ya formaban parte Miguel Ángel Rodriguez Caveda, Global CEO de 3AW y presidente de BeHappy Investments; Íñigo Santamaría, director de AIM; Alfredo Yatzín, rector en Instituto Universitario Veracruzano; Pablo Peláez, CEO de Plain Concepts; Fernando Ochoa, CEO de Grupo Alameda; Miguel Ángel Rodríguez, expresidente de Schindler Europa, Asia y Oriente Medio; Teófilo Domínguez, ex director General de la Fundación MAPFRE; y Luis Feliu Bernárdez, ex director de recursos del Mando Operaciones OTAN.
Miguel Ángel Rodríguez Caveda, CEO de BeHappy Investments, explica que “este aumento del capital del fondo es una prueba de que estamos haciendo un buen trabajo a través de las empresas en las que invertimos. Nuestra labor en estos meses ha llamado la atención de otros inversores que comparten nuestros valores: el compromiso con la mejora del medio rural y el reconocimiento del potencial del sector primario y la protección del medio ambiente».
La filosofía de inversión del fondo se basa en hacer crecer el valor de las inversiones apoyando con capital y conocimiento a las empresas elegidas para que, a su vez, generen riqueza y empleo. En los procesos de selección, los socios tienen en cuenta distintas variables como el atractivo del proyecto en su conjunto, las personas que los lideran, la posibilidad real de salir adelante, su escalabilidad, su innovación y el impacto social y económico que podrían generar.
La compañía, que se creó con un capital inicial de 550.000 euros, aspira a invertir 10 millones de euros, y haber financiado entre 10 y 15 proyectos en los próximos cinco años. Ya han invertido en proyectos de movilidad eléctrica, del sector cinegético, agrotech; sectores en los que buscan seguir creciendo, además de adentrarse en proyectos relacionados con el agua.
Gescooperativo, la sociedad de inversión colectiva del Grupo Caja Rural, ha lanzado al mercado un fondo garantizado a tres años con una rentabilidad del 6,50% y exposición a la renta fija pública y privada de emisores y mercados de la zona euro, especialmente deuda pública española.
El nuevo fondo garantizado de Gescooperativo recibe el nombre de Rural III Rentabilidad Garantizada FI y, según consta en el folleto aprobado por la CNMV, asegura al inversor el 100% del capital inicial invertido y un 6,50% de rentabilidad al vencimiento, lo que lo que equivale a una TAE del 2,12%.
El periodo de garantía contemplado en el fondo comprende tres años, desde el 10 de junio de 2024 hasta el 10 de junio de 2027.
El fondo tiene fijadas ventanas de liquidez cada cuatro meses, a contar desde el 10 de junio de 2024, en las que los partícipes podrán solicitar el reintegro de su inversión al valor liquidativo aplicable en la fecha y sin tener que hacer frente a la comisión de reembolso. En estos casos, el importe a percibir podría ser superior o inferior al de la inversión, ya que la garantía solo aplica para los inversores que esperen hasta el vencimiento del fondo.
Letslaw, la firma de abogados especializada en asesoría legal para negocios tecnológicos startups y corporates, amplía sus servicios y presenta su asociación con su nuevo partner de asesoramiento financiero personalizado para compañías, Letsfinance. Esta compañía tiene el objetivo de ofrecer servicios financieros especializados que acompañen en el crecimiento y las necesidades de las compañías, tanto de inversión como de M&A.
Esta expansión estratégica refleja el compromiso de Letslaw con el crecimiento y la adaptación a las necesidades cambiantes del mercado. Para José María Baños, fundador y CEO de la firma, “Letsfinance marca un paso más en nuestro crecimiento como firma de servicios profesionales especializados. Estamos encantados de ampliar nuestra oferta y proporcionar a nuestros clientes un servicio aún más completo y especializado. Esta nueva vertical subraya nuestro compromiso con la innovación y la búsqueda de soluciones que impulsen el éxito empresarial en un entorno cada vez más complejo”.
Letsfinance está dirigida por Silvia Altieri, reconocida figura en el ámbito financiero y en el ecosistema emprendedor nacional, siendo dos años consecutivos nombrada dealmaker en España por el número de operaciones asesoradas. En la actualidad, cuentan con un total de 30 clientes, entre los que destacan varias compañías del Ibex35, y diversos fondos de capital riesgo líderes del panorama inversor nacional como pueden ser Eoniq Fund, Samaipata, D’Ella Capital y NextChance Invest, entre otros.
Asimismo, la organización se estructura en torno a cinco áreas especializadas: PE & search funds, VCs, CVC & family offices, startups y formación, a los que les ofrece servicios de M&A, Due Diligence, reporting de las participadas e Interim CFO para sus portafolios, etc. En lo que se refiere al ámbito emprendedor, la nueva compañía presenta una serie de servicios de consultoría en materia de growth equity, formación y mentorías adaptadas a las necesidades de cada compañía, acompañando la estrategia de crecimiento como directores financieros externos.
Letsfinance surge para satisfacer la necesidad de ofrecer servicios financieros de calidad, aportando asesoría financiera que complementa la excepcional orientación legal que Letslaw ha venido ofreciendo. «Con Letsfinance abrimos un nuevo capítulo, con un equipo que cuenta con una amplia experiencia en el asesoramiento financiero, enfocado en aportar soluciones a los problemas de los clientes. Además, trabajar conjuntamente con Letslaw nos permite ofrecer un servicios más amplios y especializados», afirma Silvia Altieri, partner y CEO de Letsfinance.
Desde su lanzamiento en 2018, Erica®, el asistente financiero virtual de Bank of America, ha tenido más de 2.000 millones de interacciones con más de 42 millones de clientes del banco.
El robot actúa como conserje personal y control de misión para los clientes de Bank of America, atendiéndolos donde están y cuando los necesitan, y “se ha convertido en una verdadera guía a su lado”, dice el comunicado de la firma.
Durante los últimos seis años, las capacidades de Erica se han ampliado para brindar soporte a clientes individuales y corporativos en toda la empresa, incluso dentro de Merrill, Benefits OnLine® y la plataforma CashPro®.
«Erica es un gran ejemplo de innovación aplicada en el procesamiento del lenguaje y el análisis predictivo para ofrecer una experiencia de cliente valiosa y empoderadora», compartió Hari Gopalkrishnan, CIO y ejecutivo de tecnología de gestión de patrimonio, negocios y consumidores de Bank of America.
Hasta la fecha, Erica ha respondido a 800 millones de consultas de más de 42 millones de clientes y ha proporcionado información y orientación personalizadas más de 1.200 millones de veces.
Bank of America presta servicios a consumidores individuales, pequeñas y medianas empresas y grandes corporaciones ofreciendo una gama de productos y servicios bancarios, de inversión, de gestión de activos y otros productos y servicios financieros y de gestión de riesgos.
