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Infracapital, la división de infraestructura no cotizada de M&G plc, ha cerrado su última estrategia de inversión en infraestructuras sostenibles de nueva construcción (greenfield) tras captar 1.500 millones de euros de una base de inversores mundiales.
“La necesidad de contar con infraestructuras sostenibles y esenciales en toda Europa nunca ha sido mayor, sobre todo en un mundo pospandémico en el que el capital privado desempeñará un papel fundamental en el apoyo a las economías y el cumplimiento de los compromisos de reducir a cero las emisiones netas de carbono», ha señalado Martin Lennon, cofundador y responsable de Infracapital.
Entre los inversores figuran fondos de pensiones del Reino Unido y el Fondo Prudential With-Profits, que aportaron más del 75 % del capital captado en dicha estrategia, asimismo, dio la bienvenida a nuevos inversores del Reino Unido, Europa continental, Asia, América del Norte y Oriente Medio. Y es que esta estrategia —que aspira a construir, suministrar y explotar infraestructuras esenciales y sostenibles en Europa— ya tiene comprometido más del 50 % del capital para su inversión en empresas que, o bien participan en la transición energética y la descarbonización, o proporcionan conectividad de fibra a regiones desatendidas. Las cinco empresas de la cartera son: Zenobe, Fibrus, Spectrum, EnergyNest y Enel X / Endesa.
«Hacer crecer a empresas que desempeñan un papel importante en la lucha contra el cambio climático o que hacen posible la revolución digital es una prueba de cómo el capital institucional puede desplegarse cuidadosamente en beneficio del conjunto de la sociedad y también para buscar retornos para los fondos de pensiones y otras instituciones similares», concluye Jack Daniels, director de inversiones de M&G plc.
Wikimedia CommonsBolsa de Santiago, Santiago de Chile. Bolsa de Santiago, Santiago de Chile
Dos de los grupos financieros más relevantes de la industria financiera chilena anunciaron aumentos de capital recientemente. Se trata de Banco Consorcio e Itaú, que recibieron inyecciones de capital relevante en las últimas semanas.
Según informó al mercado a través de un hecho esencial, las firmas controladoras de Banco Consorcio, Consorcio Financiero S.A. y Consorcio Inversiones Dos Limitada, pagaron su participación en 19.675 nuevas acciones de la compañía.
Con esto, ambas compañías invirtieron casi 44.000 millones de pesos chilenos, es decir, cerca de 52 millones de dólares.
Esta operación se da luego de que la junta de accionistas del banco aprobara la inyección de recursos a la firma en julio de 2019, cuando se aprobó la emisión de 37.562 papeles nuevos a un precio unitario equivalente a 80 UF (alrededor de 2.900 dólares).
En el caso de Itaú Chile, la inyección de recursos contó con una operación en la Bolsa de Santiago.
Luego de que los accionistas del banco aprobaran un aumento de capital en julio de este año, se realizó una subasta de libro de órdenes en el mercado local la última jornada de noviembre.
La operación, que estuvo a cargo de la corredora de bolsa LarrainVial, tuvo un precio de 1,80 pesos chilenos por acción y se ofrecieron alrededor de 5.868 millones de acciones de la compañía, que fueron el remanente de la segunda vuelta de colocación de papeles del banco.
Según informó la firma de capitales brasileños al mercado, se dio término a la inyección de capital con la venta de 461.111 millones de títulos en la rueda santiaguina, donde la firma recaudó 830.000 millones de pesos, es decir, 980 millones de dólares.
Izquierda: Verónica Cereceda, directora en Alex Brown.
Derecha: Astrid Rodríguez, directora en Alex Brown.
Copyright: LinkedIn. Foto cedida
Alex Brown, la dirección de Raymond James en Brickell, continúa con la caza de advisors de Wells Fargo, con la contratación de Verónica Cereceda y Astrid Rodríguez.
Los nuevos fichajes llegan luego de que la wirehouse estadounidense cerrara su oficina para el negocio de US Offshore en septiembre.
Según fuentes de la industria, junto a las advisors habría llegado un equipo de tres advisors todos especialiazados en clientes de Latinoamérica, especialmente Argentina, México, Panamá y Uruguay.
Cereceda trabajó durante casi 20 años en Wells Fargo, según su perfil de LinkedIn.
Desde enero de este año, cuando Wells Fargo anunció el cierre de su oficina para el negocio de US Offshore, las grandes empresas han salido a la caza de los advisors.
Si bien, muchos son los que se han cambiado, Wells Fargo declaró haber ha retenido alrededor del 90% de los advisors que se vieron obligados a renunciar a una parte de su práctica.
Entre las firmas que lograron atraer más advisors están Raymond James, Morgan Stanley, UBS, Bolton e Insigneo, entre otras.
Foto cedidaCarlos Alberto Morales, CEO de ADEPA. Carlos Alberto Morales, CEO de ADEPA
Para ADEPA, la firma europea de servicios para administradores de fondos, América Latina está en el corazón de su estrategia de internacionalización. Y la puerta de entrada es Chile, donde recientemente anunciaron la compra de la firma de servicios Planes.
Ahora, con un pie en Santiago, comenta el CEO de la firma, Carlos Alberto Morales, ADEPA apunta a conquistar a la madura industria de asset management local con dos negocios: la tercerización del backoffice y una plataforma para poder lanzar vehículos propios en Luxemburgo.
Según explica el ejecutivo en entrevista con Funds Society, actualmente están en proceso de integrar la estructura de Planes con la de ADEPA a nivel global –la firma tiene operaciones en Luxemburgo, España e Italia–, para lanzar lo que llaman un NAV Center en Chile. Este centro neurálgico, detalla, funcionará con los estándares internacionales de la firma y se encargará de calcular los valores cuotas de los fondos.
Para el mediano plazo, los productos estrella serán sus servicios de operaciones y la plataforma internacional.
Dos pilares
“Hablamos de una estrategia dual: dar soporte local y también dar soporte internacional. Esa es nuestra estrategia para Chile”, indica Morales.
Por el lado de los servicios de backoffice, el CEO de ADEPA ve un gran potencial de crecimiento, considerando que externalizar esa arista no es una práctica frecuente en el país andino.
Para el ejecutivo, la firma se diferencia en que ofrecen un servicio que aglutina todas las funciones –como operaciones, reportería y cálculo de valor cuota, entre otros–, lo que les permite a los administradores de fondos en concentrarse en su negocio core: la gestión de activos.
En esa línea, Morales asegura que los beneficios para las administradoras de fondos incluyen la economía de escala, la reducción de riesgos operativos, mejorar las prácticas de gobierno corporativo y la optimización y estructura de costos, convirtiendo un costo fijo en un costo variable.
Por el lado de los fondos internacionales, ADEPA ofrece a las administradoras desarrollar su negocio europeo, lanzando a través de la estructura SICAV de la firma fondos propios en Luxemburgo, con la firma europeaencargándose de la arista operacional, la responsabilidad legal y la representación ante los reguladores de los fondos.
En ese sentido, la firma ve en el creciente interés de los inversionistas chilenos por productos offshore como un potencial impulso para el negocio. “Estamos viendo un lanzamiento continuo de productos europeos, sobretodo en Luxemburgo, de AGF en Chile, y ahí nuestro rol es muy importante”, señala Morales.
Expansión latinoamericana
“Latinoamérica es una pieza clave de nuestro desarrollo estratégico para los próximos años”, asegura el CEO de ADEPA. Para ellos, Chile es sólo el punto de partida, seleccionado por la madurez de su industria de fondos.
Para la firma europea, el atractivo de la región viene de la evolución que están viendo en las industriasde fondos de la región, a distintos niveles. A esto se suma un creciente interés por la plaza de Luxemburgo como plataforma internacional, lo que se acomoda con la experiencia internacional de ADEPA.
Morales resalta que, además, se trata de una región en la que la industria de servicios de fund administration, el nicho en que participan, está poco desarrollada, especialmente por los grandes grupos internacionales.
Sobre cuál es el próximo paso latinoamericano de la compañía, Morales asegura que están sondeando distintos mercados, enfocándose principalmente en los mercados de los países de la Alianza del Pacífico.
Si bien no hay nada definido, el CEO ve que el próximo destino podría ser México. Este país, comenta, “reúne características similares en cuanto a industria local de fondos e interés por productos internacionales”.
La plataforma de criptomonedas Blockchain.com ha adquirido a SeSocio, una de las empresas cripto más grandes de Argentina. Esta operación representa la compra más grande hasta la fecha de Blockchain.com, cuyo objetivo es acelerar su presencia en América Latina, armado con un equipo comprometido a la adopción de criptomonedas a través del continente.
“A pesar de ser un líder de cripto en Argentina, Brasil, Chile, Colombia y México, Blockchain.com lanzará su presencia física en los países al abrir oficinas y contratar a profesionales locales. Blockchain.com también incoporará a los 100 profesionales que hoy forman parte de SeSocio, elevando inmediatamente su equipo global a 400 personas en total. Juntos, los equipos se centrarán en facilitar el acceso a la influencia y al alcance global de Blockchain.com para los clientes no bancarizados, sub-bancarizados y adoptantes de criptomonedas”, anunció la firma en un comunicado.
“América Latina presenta una de las mayores oportunidades de crecimiento en cripto durante la próxima década”, dijo Peter Smith, CEO de Blockchain.com.
“Millones ya han visto la inflación en su peor momento, nuevas monedas emergen de la nada y experimentaron la inestabilidad política, creando un entorno favorable para las criptomonedas. Con el equipo de SeSocio, nuestro objetivo es brindar a todos los latinoamericanos acceso a una plataforma global para operar criptomonedas», añadió.
“Con más de 200 millones de personas no bancarizadas en América Latina,las criptomonedas brindan un acceso fácil y seguro a los servicios financieros. Además, el concepto de almacenar capital fuera de la moneda fiduciaria de un país (FIAT) se comprende bien en el continente. Sin una penetración total de la tarjeta de crédito, existe una oportunidad para que una aplicación financiera móvil construida en cripto sea el primer producto financiero para la mayoría de las personas. Y como una forma de moneda más estable, las criptomonedas ofrecen a los usuarios de América Latina la capacidad de pagar con cripto los servicios diarios – como suscripciones digitales, compras en e-commerce y más”, aseguraron desde la empresa.
«Estamos muy orgullosos de lo que hemos podido construir en el mercado de América Latina y del crecimiento que obtuvimos como negocio hasta ahora», dijo Guido Quaranta, Co-Founder y CEO de SeSocio.
“Estoy seguro de que SeSocio prosperará en este próximo capítulo de nuestro camino. Junto con Blockchain.com, seremos pioneros en una nueva era de acceso masivo al mundo de cripto en América Latina y más allá «, afirmó.
La adquisición es el último movimiento de Blockchain.com en su estrategia de crecimiento global, siguiendo a las adquisiciones de este año, incluyendo a una firma de inteligencia artificial AiX, una firma de inversión empleando“machine learning” Magic Carpet y una start-up de consumo Storm Inc.
Blockchain.com ofrece a 37 millones de usuarios verificados en más de 200 países, la oportunidad de monitorear, comprar, vender, intercambiar y almacenar criptomonedas.
Pasado su primer año, Kandor Global, la RIA con sede en Miami que atiende a clientes de patrimonio neto ultra alto en todo el mundo, afianza su modelo de servicio descentralizado para familias cada vez más globalizadas, mientras planea expandirse a Suiza y buscan los mejores activos de inversión para sus clientes.
Con sede en Miami, Kandor Global acumula más de 500 millones de dólares bajo administración. Funds Society hizo tres preguntas a Guillermo Vernet, CEO y fundador de la firma.
¿Dónde ve actualmente el mayor potencial para la gestión patrimonial? ¿Qué proyectos tiene Kandor Global?
Las UHNW (personas con patrimonio neto ultra alto) se están convirtiendo cada vez más en ciudadanos del mundo y tienen familias que viven en diferentes países. La libertad de vivir donde quieran viene con importantes implicaciones fiscales que pueden variar según el miembro de la familia.
La mayoría de los clientes de Kandor Global están domiciliados actualmente en los EE.UU. o en países de América Latina. En los últimos años, muchos de los clientes latinoamericanos se mudaron a los EE.UU. y establecieron su residencia. Ahora hay una ola que se traslada a Europa, especialmente a España, donde tienen relaciones de larga data, los hijos van a la universidad o simplemente por sus orígenes europeos.
Entendemos que nuestros clientes valoran un punto de contacto local y un acceso físico a su centro de booking preferido. Por esta razón, Kandor Global ha priorizado diferentes ubicaciones en todo el mundo. Hemos establecido presencia en los EE.UU., como nuestro lugar de base, extendiéndonos a América Latina y España para ofrecer accesibilidad a nuestros clientes.
Vemos nuestra próxima oportunidad de expansión en Suiza. Para nuestro perfil de cliente, Suiza es un epicentro financiero clave. Muchos tienen relaciones bien establecidas con banqueros que desean mantener. Además, los clientes suizos encontrarán valor en el servicio sofisticado, holístico e independiente que ofrece Kandor Global.
En Suiza, hay una consolidación de la industria de la gestión de patrimonios. Existe una creciente presión por parte de los reguladores suizos, como en el resto del mundo, para asegurar una independencia total para servir mejor a los clientes. Las empresas se han encontrado en la necesidad de una reinvención, ampliando sus servicios para ofrecer alternativas de inversión más independientes, así como informes más personalizados y consolidados que en el pasado reciente.
El cambio en Suiza brinda la mejor oportunidad para que Kandor Global ofrezca sus servicios y ya tiene conversaciones para adquirir empresas locales en curso.
Al proponer productos y estrategias a los clientes: ¿qué activos está priorizando? ¿qué piden los clientes?
Nuestro enfoque es comprender las necesidades de nuestros clientes, el perfil de riesgo y lograr una visión holística de sus activos al diseñar una estrategia de inversión óptima. Buscamos opciones de inversión alternativas con el nivel de liquidez que pueda asumir el cliente.
Cuando se trabaja con clientes multigeneracionales, es más fácil desarrollar una visión sólida a largo plazo y muchos están dispuestos a probar nuevos instrumentos de inversión. Al colaborar con clientes latinoamericanos que han vendido sus negocios, encontramos que estaban acostumbrados a retornos altos y regulares. Ahora, cuando invierten los fondos generados por la venta de la empresa, buscan un rendimiento similar mientras mantienen o incluso aumentan su capital.
Hemos visto un fuerte apetito por las inversiones privadas, con dos de cada tres clientes que han incluido inversiones privadas en sus carteras en diversos grados de ponderación. Los resultados hasta la fecha demuestran un sólido desempeño para el nivel de riesgo. Brindamos a nuestros clientes un plan riguroso con diversificación por antigüedad, geografías y sectores, y luego seleccionamos fondos con diferentes tamaños de inversiones.
Algunos clientes han mostrado interés y han estado activos en inversiones criptográficas. Ofrecemos apoyo mediante la selección de administradores de dinero que se ajusten a tres criterios: profunda experiencia en inversiones institucionales en diferentes clases de activos, incluido Crypto; ser multidivisa dentro de Crypto; y actuar como fondos de cobertura para que puedan cubrir el riesgo y participar en otras áreas de aplicaciones de blockchain.
¿Qué ha cambiado en sus carteras con el miedo a la inflación?
La inflación ha reducido el rendimiento esperado de la renta fija en el corto plazo, lo que dificulta que el modelo de inversión tradicional de 60/40 logre los rendimientos esperados. Algunos inversores han manejado la situación invirtiendo en activos con mayor riesgo, produciendo una desconexión de dónde invierten y su perfil de riesgo.
Para ayudar a nuestros clientes a protegerse de la inflación, buscamos otras opciones de inversión, como vehículos inmobiliarios. Dentro de la renta fija se agregan activos, como los préstamos senior con tasa variable, que son menos vulnerables a la inflación. En conclusión, evaluamos la infraponderación de la renta fija y la sobreponderación de la renta variable a medida que cambian las condiciones.
El lugar para vivir durante su retiro es una de las preocupaciones más frecuentes de los clientes de los asesores financieros, y entre las ciudades más recomendadas de EE.UU. se ubican varias del estado de Florida.
Según un informe de ThinkAdvisor muchas personas buscan quedarse quietos, mudarse cerca de la familia o hacer de esa segunda casa una primera casa, muchos otros jubilados se mudan.
Durante los últimos cinco años, las clasificaciones de WalletHub de las principales ciudades de EE.UU. para el retiro incluyen cuatro factores clave: asequibilidad, actividades, calidad de vida y atención médica.
De las cuatro ciudades con clasificaciones más altas en los últimos cuatro años se encuentran Tampa y Orlando en el puesto dos y uno respectivamente. Además, Miami y Fort Lauderdale obtuvieron menciones de honor.
De esta manera, Florida es el estado con mayor cantidad de ciudades al momento de pensar en el retiro de la actividad laboral.
El resto del ranking se compone con Scottsdale, Arizona y Denver, Colorado en los puestos cuatro y tres respectivamente.
En 2021, los activos que más crecieron a nivel mundial fueron la inversión con criterios ESG y los criptoactivos. Pero en Latinoamérica, la industria de gestión de patrimonios se acerca al nuevo mundo de las finanzas descentralizadas con prudencia y cierta desconfianza. Por ello, Daniel Vegue Domínguez, uno de los fundadores de BlockAssetManagement.com y Estating.com , recorre la región explicando la revolución que tenemos en marcha, como hizo en durante una entrevista con Funds Society en el Hotel Sofitel de Montevideo.
Lo primero son las credenciales, y tanto Daniel Vegue como la plana mayor de Block Asset Management proceden del mundo de las finanzas, con eminentes carreras en Welath Management, el Asset Management o la bolsa. Llegaron al mundo de las criptomonedas porque están convencidos de que, gracias a la tecnología Blockchain, las unidades de valor pueden expresarse de otro modo y de forma totalmente fiable.
“Dentro de poco podremos intercambiar Amazons, Mercados Libres o Apples porque cada empresa o colectivo podrá emitir sus unidades de valor sin pasar por los bancos centrales, en un sistema digital fiable, que les dará independencia y capacidad de inversión totalmente global”, explica.
Con las criptomonedas, o con las finanzas descentralizadas (DEFI), hay un momento en el que el velo desaparece y uno empieza a tener una visión más clara de qué está ocurriendo y cómo aprovechar las oportunidades.
El primer fondo dedicado a Blockchain y activos digitales
La primera iniciativa de Block Asset Management llegó en 2017, con la creación del primer fondo de fondos dedicado a Blockchain y Digital Assets. Les llevó varios meses inscribirlo en Luxemburgo, explica Daniel Vegue, porque era una completa novedad.
La estrategia pertenece al mundo de los Alternativos y consiste en invertir en todas las empresas participantes en ese boom inversor que nos está estallando en 2021, con una rentabilidad de 300% este año, algo que, según Daniel Vegue “es lo normal para la fase de madurez en la que se encuentran las compañías seleccionadas”.
Sin duda, esa capacidad de encontrar las empresas y gestores del sector, entenderlas e incorporarlas, es el tesoro más valioso del fondo, que tiene una entrada baja, ya que acepta partícipes a partir de los 10.000 dólares. La estrategia está destinada a inversores cualificados sofisticados, al ser un fondo alternativo.
“Invertir en el mercado de activos digitales/criptográficos es una inversión muy especializada. Una clase de activos nueva, inmadura, no regulada en muchas regiones, de rápido crecimiento y de alto riesgo/recompensa. Sin embargo, la clase de activos ha evolucionado a un ritmo increíble desde la aparición de Bitcoin en 2009. El mercado ahora consta de miles de cripto activos y cientos de fondos de activos digitales. Navegar por estas selecciones es extremadamente desafiante. ¿Cómo gestionan los inversores el riesgo? ¿Cómo se lleva a cabo la debida diligencia en profundidad? ¿Cómo se puede lograr la diversificación? ¿Puedes reducir la volatilidad?”, explica el sitio web de la firma.
A primera vista, la oferta parece perfecta para las nuevas generaciones, o para esos clientes que han hecho su patrimonio dentro de la industria tecnológica y que buscan una oferta novedosa. Pero las apariencias engañan, y los inversores de más de 60 años están siendo muy permeables a la oferta: “Ellos ya vivieron una revolución, saben que todo puede cambiar, entienden lo que está pasando”, explica Daniel Vegue.
Actualmente, la mayor parte de los partícipes del fondo están en Latinoamérica, pero hay también mucha presencia de expatriados británicos o europeos. Esta registrado en una de las jurisdicciones mas prestigiosas, Luxemburgo, se trata de un producto alternativo (AIF), auditado con denominación en dólares y euros.
Estating, la primera etapa hacia una bolsa inmobiliaria global
En este momento, el principal empeño de Daniel Vegue es una iniciativa más reciente: Estating, el embrión de una bolsa mundial inmobiliaria, totalmente descentralizada.
“Los financial advisors y sus clientes están buscando productos inmobiliarios fiables y fáciles de administrar. Y tienen razón, el mercado más grande del mundo (mayor que la renta fija y la variable) es el Real Estate, pero no lo sabemos porque no está bancarizado”, explica el financista.
A partir de esta premisa, surgió la idea de crear un Nasdaq del Real Estate, una idea que tiene un actor clave: Martin Halblaub, creador de la bolsa digital de Suiza (SDX) y uno de los fundadores de Estating.
Estating, firma lanzada hace 20 meses, tiene como objetivo permitir la inversión en apartamentos y casas del segmento de lujo en varias ciudades del mundo. El cliente compra una parte o toda la unidad, y la empresa se ocupa de la titularización, las condiciones de la asociación cuando se trata de una propiedad compartida, las gestiones de alquiler y la distribución de un cupón anual a los partícipes. La tecnología Blockchain garantiza la fiabilidad y transparencia.
Daniel Vegue piensa que el futuro está en que la gente pueda “ahorrar en una unidad de valor de Real Estate”, en todo el mundo, sin obstáculos. Actualmente, la entrada es a partir de los 50.000 dólares, pero Estating entiende democratizase y pone un ejemplo: la firma realizó recientemente la titularización más pequeña de la historia, un garaje, como símbolo de lo que empieza poco a poco y llega a convertirse en algo grande.
Foto cedidaJosé Luis Blázquez, ex ceo del negocio de banca privada de Beka Value.. José Luis Blázquez emite un comunicado explicando su salida de Beka Value
A finales de octubre, la Junta General de Accionistas de Beka Values anunció que cambiaba a su consejero delegado. Esto supuso el cese de José Luis Blázquez del cargo, que fue nombrado en septiembre de 2020, aunque ha seguido vinculado al proyecto de banca privada como accionista.
Sobre su cese como CEO, lo único que trascendió fue que la entidad había fichado a Santiago Vivas, que se ha unido desde Indosuez Wealth Management (Crédit Agricole), como coordinador general de Banca Privada y responsable del negocio en Luxemburgo de Beka Finance. En el comunicado que hizo público Beka Values se explicaba que sus funciones serían asumidas temporalmente por el Consejo de Administración y el Comité de Dirección del Grupo Beka Finance, mientras se nombra a un nuevo CEO.
Un mes después, José Luis Blazquez ha emitido un comunicado explicando su salida de Beka Values, que ha publicado en sus redes sociales. Por su interés informativo, a continuación, transcribimos el contenido del comunicado:
COMUNICADO DE D. JOSÉ LUIS BLÁZQUEZ VILÉS (EX CONSEJERO DELEGADO BEKA VALUES AGENCIA DE VALORES, S.A.) SOBRE SU CESE
Transcurrido un mes desde mi cese como Consejero Delegado de Beka Values Agencia de Valores, S.A., acordado en la Junta General Extraordinaria celebrada el pasado día 27 de octubre, y movido en parte por las innumerables muestras de cariño recibidas del sector financiero, considero procedente realizar el siguiente comunicado con el fin de clarificar la situación.
Durante siete años, hasta el año 2017, fui responsable del negocio de IFAs para España y Latinoamérica. A partir de ese momento, invertí parte de mi patrimonio, y mucho tiempo, en el Proyecto ACUA (modelo de negocio, consultores, análisis de plataformas tecnológicas nacionales e internacionales, abogados, testeo del modelo de negocio a través de encuestas a banqueros, agentes y EAFIs, etc.). Lo escribí hace más de una década como proyecto final del Executive MBA de ESADE en el año 2010, basado en mi experiencia en el desarrollo desde cero de la red de agentes de Inversis, donde estuve diez años junto a la experiencia adquirida en Andbank y, después de que MIFID I entrase en vigor a finales del año 2007 que era el primer paso de la especialización y segmentación dentro de la cadena de valor en el servicio de Banca Privada además de la desagregación de los servicios financieros.
En abril de 2020, tras conversaciones con varios grupos financieros, acuerdo con el grupo Beka Finance el lanzamiento de Beka Values Private Banking, previamente denominado “Proyecto ACUA”. No puedo sino agradecer al grupo Beka Finance haber confiado en mí en ese momento para lanzar la división de Banca Privada del grupo.
Desde el 1 de mayo de 2020 (inicio del proyecto desde cero) hasta el 27 de octubre de 2021 (fecha de la Junta General donde me cesan como Consejero Delegado), la evolución de los acontecimientos, en los distintos ámbitos de actuación, ha sido la siguiente:
a.- Legal. Ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), con el objeto de obtener la autorización por parte del regulador, que no se produjo hasta el 28 de mayo de 2021.
b.- Tecnológico / Operativo. Con el fin último de establecer una plataforma tecnológica y de procesos que integrasen y operasen de forma automática un número determinado de custodios de primer nivel, nacionales e internacionales, donde el cliente final pudiera tener su patrimonio. El 31 de diciembre de 2020 se termina el proyecto de IT y se realizan pruebas en pre producción, no pudiéndose empezar las pruebas en real (producción) hasta no obtener la autorización del regulador el 28 de mayo de 2021. Las pruebas en real con custodios se desarrollan durante los meses de junio y julio de 2021. En agosto, al ser un mes “no hábil”, seguíamos testeando procesos.
c.- Recursos Humanos. Contratación de los miembros del equipo en función de las necesidades del proyecto, terminando con 8 personas incorporadas en las diferentes áreas con el fin de cubrir las primeras incorporaciones de banqueros antes de final de este año.
d.- Oficinas. Diseño e implementación de la sede principal en Madrid de Beka Values que se inauguró en mayo de 2021.
e.- Marca y Posicionamiento de la misma. Observando la sociedad, la velocidad a la que vivimos, las tendencias regulatorias y tecnológicas y, por último, aunque lo más importante, las necesidades de las personas en todas sus vertientes, todos los accionistas llegamos a la conclusión, aceptando mi propuesta, de denominar el proyecto como “Beka Values Private Banking”. Porque son los valores y, es desde ellos, desde donde podemos ayudar de verdad al cliente, al banquero y a la sociedad, así como a los accionistas; éste, y no otro, era el objetivo y el fin último del proyecto Beka Values ahora denominado, tras mi salida, “Beka Finance Private Banking”.
f.- Negocio. Entrevistas con banqueros durante este primer año para, a partir del 1 de septiembre de 2021, poder empezar con el desarrollo del negocio propiamente dicho. Durante ese mes se incorporan los primeros banqueros y socios con los que ya teníamos acordada su incorporación, estando en curso la incorporación de otra serie de banqueros que se incorporarían con nosotros, en Beka Values, antes del mes de diciembre de 2021. Con estos banqueros y el plan de negocio de cada uno, Beka Values hubiera alcanzado (espero que así sea en el futuro) el tan deseado “break even” en marzo de 2022; es decir, beneficio neto cero después de impuestos; hecho que se alcanzaría con cierta facilidad dada la contención de costes y la automatización de procesos, sin que por ello se tuviera que perder eficiencia y calidad en el servicio al cliente final y al banquero, socio de la firma. No sólo se competía desde el “front” por producto y servicio, sino “por procesos”, dado que el cliente y el banquero necesitan también solidez en este sentido.
g.- Con estos antecedentes, durante la Junta celebrada el pasado día 27 de octubre de 2021, se me cesa como Consejero y Consejero Delegado, con total sorpresa para mí, pues dicho cese no estaba incluido en el orden del día como punto a ser sometido a la deliberación de los accionistas, los únicos dos puntos de tal Junta eran el debate y aprobación de dos ampliaciones de capital a diferente valoración de Compañía. Para lograr dicho objetivo, se plantea y se somete a la deliberación de aquellos, el ejercicio de una acción social de responsabilidad en mi contra, como vía indirecta y única, por medio de la cual se podía lograr el cese inmediato del Consejero afectado; acuerdo en el que no se me permite participar por denegación o privación del derecho de voto y que, huelga decir, carece de cualquier fundamento.
Evidentemente, no estoy conforme con los motivos alegados como base para el ejercicio de la acción social de responsabilidad y mi consecuente cese, dado que en todo momento he intentado defender los intereses de BEKA VALUES y de TODOS, los clientes, proveedores, trabajadores, banqueros y accionistas, sin causar perjuicio a nadie.
Básicamente, entiendo que se trata de una maniobra que obedece a intereses ajenos a la compañía y que, en mi opinión, la perjudican.
Se ha alegado un supuesto incumplimiento del plan de negocio, cuando la realidad es que la operativa de la sociedad dio comienzo el 1 de septiembre de 2021, debido al ligero retraso en la obtención de la autorización o ficha de Agencia de Valores ante la CNMV, habiéndose adoptado, por tanto, el acuerdo de cesar al Consejero Delegado cuando no habían transcurrido ni 60 días desde el inicio de la operativa comercial, y menos de cinco meses desde la obtención de la autorización del regulador (CNMV) como Agencia de Valores.
h.- No puedo concluir sin mencionar y sin entrar en valoraciones, dejando que cada uno saque sus propias conclusiones, una serie de hechos y/o noticias notorias aparecidas en medios (de los que yo no era consciente, con la excepción de conversaciones con banqueros en jurisdicciones internacionales, que llevaba personalmente con total confidencialidad) ocurridos por orden cronológico durante la semana previa a mi cese, pasando por la celebración de la Junta General, y los días posteriores, que son:
D. Santiago Vivas, de Credit Agricole Indosuez Luxemburgo, ficha por Beka Finance – en el día de mi cese no existía autorización alguna dada por el regulador para desarrollar negocio en Luxemburgo.
Beka lleva su banca privada a Luxemburgo y planea entrar en Miami y Suiza.
Beka Values cesa a José Luis Blázquez como Consejero Delegado.
Beka “relanza” su negocio de Banca Privada. Beka Values Private Banking cambia su nombre por Beka Finance Private Banking.
Es una verdadera pena para mí no haber podido completar el lanzamiento de la compañía y dejarla funcionando a velocidad de crucero como siempre he hecho en mis anteriores responsabilidades. En todos los proyectos en los que he participado, he puesto el alma, dado que, sin ello, no hubieran podido salir adelante. En este caso, no sólo el alma. Con este comunicado solo pretendo dejar claro los hechos y circunstancias relativas a mi salida de la compañía, a la que deseo, junto a todos sus empleados, clientes, proveedores y banqueros, mis mejores consideraciones.
ABANCA USA, parte del Grupo español ABANCA, cumplió tres años desde que abrió sus puertas en Brickell.
En 2018, se convirtió en el primer banco extranjero en diez años en recibir una licencia bancaria internacional por parte de la Fed, ahora ha expandido sus operaciones, con una plataforma multidivisa, tiene una facturación de 400 millones de dólares atendiendo a clientes de más de 25 nacionalidades diferentes, participando en transacciones en todo el país, dice el comunicado de la empresa al que accedió Funds Society.
En 2020, incluso durante los meses de incertidumbre causados por el COVID-19, ABANCA USA pudo continuar operando de forma remota, brindando a sus clientes la capacidad de realizar sus negocios sin restricciones. “La inversión en tecnología ha sido parte del ADN de ABANCA USA desde sus inicios”, explicó Monica Vazquez, gerente general de ABANCA USA.
“En lugar de limitar el crédito o restringir las operaciones con clientes no residentes, fuimos una de las pocas instituciones financieras en el sur de Florida que continuaba atendiendo a clientes internacionales y apoyando proyectos de inversión”, agregó Vázquez, según la misiva de la empresa.
Al ofrecer un servicio personalizado único, la misión de ABANCA ha sido acompañar a sus clientes en cada paso de sus transacciones transfronterizas. Su equipo de experimentados profesionales se especializa en financiar proyectos inmobiliarios y asesorar tanto a empresas como a particulares que buscan diversificar sus carteras de inversión, agrega la firma.
Además de esto, también apoyan a las empresas en la financiación del comercio, así como en la participación en proyectos de energía limpia y préstamos sindicados.
ABANCA USA aspira a continuar su expansión en Estados Unidos, a través de inversiones sólidas y responsables que le permitan convertirse en un referente tanto en banca corporativa como personal.
