Foto cedidaEl equipo de Santander Private Banking, en la ceremonia de entrega de los premios de banca privada de Euromoney.
Santander Private Banking ha sido nombrada Mejor Banca Privada en Latinoamérica por Euromoney. Según explican, la entidad lidera varias categorías de estos premios anuales de banca privada, uno de los más prestigiosos del sector. La revista financiera también ha considerado a Santander Private Banking como la Mejor Banca Privada para Family Office en Latinoamérica, así como para planificación patrimonial.
La entidad ha sido reconocida por el trabajo de sus equipos en varias geografías. De esta manera, Santander Private Banking ha obtenido el premio a la Mejor Banca Privada Internacional en México, Argentina, Brasil, Perú, Uruguay, Polonia y Portugal; Mejor Banca Privada para Altos Patrimonios (UHNWI por sus siglas en inglés) en España y Colombia; Mejor Banca Privada para Planificación Patrimonial en Brasil; Mejor Banca Privada para ESG en Chile y Mejor Banca Privada Digital en México.
“El alcance de estos premios en Latinoamérica y Europa demuestra el valor de la combinación de la plataforma global de Santander Private Banking con el conocimiento y presencia local en cada uno de los mercados en los que opera”, indican desde la entidad.
Ante los profundos cambios del mercado, tanto los ya existentes como los que se prevén, los inversores institucionales de todo el mundo están tomando medidas para posicionar mejor sus carteras de cara al futuro: desde aumentar las inversiones en infraestructuras y activos privados y reformular las hipótesis del mercado de capitales, hasta cuantificar mejor los riesgos y oportunidades del cambio climático y comprometerse con las inversiones de impacto. Estas son algunas de las conclusiones extraídas de la tercera Encuesta EQuilibrium a Inversores Institucionales Globales, que anualmente explora las percepciones y acciones de 800 inversores institucionales internacionales.
Según explica Mike Perry, responsable del Global Client Group de Nuveen, generalmente, los inversores mundiales están reevaluando sus puntos de vista sobre el riesgo y la rentabilidad y preparándose para un nuevo entorno de mercado: «Los inversores institucionales suelen adoptar un enfoque moderado y gradual de los cambios de cartera. Eso hace aún más sorprendente el grado en que los inversores contemplan o realizan hoy cambios muy significativos».
En lo que respecta a las estrategias de cartera, el 59% de los inversores de todo el mundo están replanteándose activamente, redefiniendo y reasignando o pulsando el botón de reinicio de sus carteras, siendo las aseguradoras más propensas que otros inversores institucionales a hacerlo. Concretamente, un 70% de estas ya lo está haciendo. La cifra más alta se registra en Alemania, donde el 74% de las aseguradoras están realizando o considerando realizar cambios significativos dado el actual entorno de mercado.
En la región EMEA el 49% de los inversores institucionales está reformulando su forma de calcular las hipótesis del mercado de capitales, el 41% está haciendo cambios significativos en la asignación táctica y el 30% está realizando cambios fundamentales en su asignación estratégica de activos.
Los inversores están respondiendo a un panorama de inversión extraordinariamente turbulento, marcado por el incremento de la inflación y la extrema volatilidad de los mercados, las guerras, las catástrofes climáticas y el malestar político y social. Además, los inversores señalaron que las perturbaciones en el suministro de energía, los cambios demográficos y la desglobalización son las principales megatendencias que afectarán a sus carteras en los próximos cinco años.
8 de cada 10 inversores mundiales opinan que nuestro mundo está cambiando radicalmente y las estrategias de cartera deben seguir el ritmo. A su vez, el 74% afirma que la influencia de la geopolítica, en particular, en las estrategias de inversión es mucho mayor hoy que en los últimos 30 años. Y más de la mitad, el 56%, coincide en que el actual entorno de inversión no se parece a nada que hayan visto antes.
«El entorno actual ha llevado a los inversores a identificar y aprovechar oportunidades en sectores que quizás antes habían pasado por alto. También se están centrando en objetivos de cartera más novedosos y en evolución, como el riesgo climático y el impacto», ha afirmado Perry.
Intensificar la mitigación del riesgo de inflación y las inversiones privadas
A escala mundial, el 64% de las instituciones están dedicando más esfuerzos a mitigar el riesgo de inflación y esperan emplear estrategias para combatir la inflación durante dos o más años. El consenso de los inversores es que la inflación seguirá siendo una amenaza para la rentabilidad de las carteras al menos hasta 2024.
A la hora de fijar una serie de activos para capear la inflación, se vio como primera opción las infraestructuras privadas. Otras opciones populares fueron la renta variable, las materias primas, los bonos vinculados a la inflación y el sector inmobiliario privado. Asimismo, los inversores siguen apostando por los mercados privados.
A pesar de que el descenso de las valoraciones en los mercados cotizados ha provocado un mayor desplazamiento de los saldos de las carteras hacia los mercados privados, el 63% de los inversores mundiales prevén un aumento gradual de los activos privados en los próximos cinco años y el 8% espera que sea significativo.
Notable aumento de las asignaciones alternativas previstas, sobre todo en infraestructuras
En comparación con los últimos años, el interés por los activos alternativos se ha disparado: en 2020 y 2021, entre el 25% y el 35% de los inversores mundiales afirmaron que tenían previsto aumentar sus asignaciones a las principales categorías de clases de activos alternativos. En 2022, las cifras aumentaron hasta situarse en el rango del 43% al 58%.
El activo más habitualmente elegido por los inversores que planean aumentar sus asignaciones alternativas fueron las infraestructuras, elegidas por el 59% de los inversores en la región EMEA. Los inversores indicaron que están utilizando las infraestructuras para toda una serie de soluciones. Las infraestructuras privadas fueron las más elegidas para mitigar el riesgo de inflación y la deuda de infraestructuras fue la primera opción para las asignaciones a crédito alternativo. Además fueron elegidas con mayor frecuencia como la clase de activos que los inversores están priorizando para su estrategia de riesgo climático. Los inversores están recurriendo a las infraestructuras para ayudar a proteger las carteras de la inflación, entre otras necesidades fundamentales como aumentar la rentabilidad y mitigar el riesgo climático, tal y como explicó Perry: «La capacidad de las infraestructuras para desempeñar múltiples funciones es un motor clave del aumento de las asignaciones».
También ha aumentado notablemente el interés por las inversiones en terrenos agrícolas y forestales. El 21% de los inversores institucionales de la región EMEA tiene previsto aumentar sus inversiones en madera y el 18% en tierras de cultivo, lo que supone un aumento significativo con respecto al 2%, en ambos casos, de 2021.
Además, escala mundial, crece la importancia de la gestión y notificación de riesgos climáticos. La mayoría de los inversores tienen en cuenta el riesgo climático a la hora de tomar decisiones de inversión y un 22% tiene previsto hacerlo. Esta cifra es mayor en EMEA, donde el 90% de los inversores ya tienen en cuenta o prevén tener en cuenta el riesgo climático
«Estas consideraciones pueden traducirse en medidas como invertir en nuevas oportunidades de energía verde, reducir las asignaciones a empresas o sectores con elevadas emisiones de carbono y comprometerse activamente con los equipos directivos para abogar por políticas más respetuosas con el clima», indicó Amy O`Brien, Global Head of Responsible Investing de Nuveen.
En cuanto a los inversores que tienen en cuenta el riesgo climático o planean hacerlo, dos de cada tres afirman que el riesgo climático es a día de hoy un factor más determinante en la gestión del riesgo que hace cinco años y en la región EMEA el porcentaje alcanza el 72%.
A escala mundial, el 44% afirma que informa sobre los riesgos y parámetros climáticos, y el 38% indica que aún está estudiando cómo crear un marco de divulgación. Sólo el 16% dice no informar sobre el riesgo climático a las partes interesadas o a los reguladores, pero esta cifra aumenta significativamente, hasta el 41%, en Estados Unidos.
O`Brien anunció que, aunque la mayoría de los inversores están empezando a desarrollar procedimientos específicos de información sobre el riesgo climático, hay un alto porcentaje que se centra en el riesgo climático, entendiéndolo como fundamental para los objetivos de su cartera «.
Inversiones de impacto alineadas con los objetivos de la Estrategia Climática
En EMEA, el 81% de los inversores tiene en cuenta o prevé tener en cuenta el impacto en el medio ambiente y la sociedad a la hora de tomar decisiones de inversión, un porcentaje ligeramente superior al mundial, que se sitúa en el 74%. De este grupo global de inversores centrados en el impacto, el 61% está de acuerdo en que las inversiones de impacto serán una asignación cada vez más importante para ellos en los próximos años. El 45% afirma que espera obtener la misma rentabilidad de una inversión de impacto que de una inversión tradicional comparable, el 23% no lo espera y el 32% se muestra neutral.
Y es que la inversión de impacto sigue siendo un área nueva para muchos inversores, pero a medida que aumenta el número y la variedad de las inversiones y se amplía el historial, adquiere cada vez más importancia y los inversores están cada vez mejor informados y se sienten más cómodos en este ámbito. O`Brien garantiza: «La asignación a inversiones de impacto es una cuestión tanto de rentabilidad financiera como de credibilidad, y podemos solucionar ambas cosas mediante un cálculo, una transparencia y una información más sólidos y normalizados».
Entre los inversores centrados en el impacto, el 48% alinea el impacto con sus objetivos de estrategia climática, por lo que no sorprende que las principales opciones de inversión de impacto fueran las innovaciones energéticas, con un 69%, y los proyectos de infraestructuras con un 62%. Pero también se seleccionaron las inversiones sociales, ya que el 33% de los inversores manifestaron interés por la vivienda asequible.
Los fondos UCITS así como los fondos alternativos (AIF, por sus siglas en inglés) en Europa experimentaron reembolsos por parte de los partícipes por un importe de 278.000 millones de euros en 2022, comparado con aportaciones por 888.000 millones de euros en 2021, según los datos publicados recientemente por la Asociación Europea de Fondos y Gestión de Activos (EFAMA, según sis siglas en inglés). Los activos netos de los fondos de inversión europeos cayeron un 12,4%, para situarse por debajo de los 20 billones de euros.
Los UCITS sufrieron salidas por 175.000 millones en 2022. Es el primer año de reembolsos desde 2011. Por categorías, los fondos de renta variable registraron salidas por 72.000 millones de euros, cifra que representa el 1,2% del valor total de los activos de los fondos de bolsa al cierre de 2021. La desaceleración del crecimiento económico provocado por la guerra en Ucrania junto a las subidas de tipos llevadas a cabo por los bancos centrales perjudicó la confianza de los inversores, llevó a fuertes caídas en los mercados de valores y, en consecuencia, a reembolsos en los fondos de bolsa, según explican desde EFAMA. De todas formas, el organismo puntualiza que teniendo en cuenta el significativo empeoramiento de la situación económica, financiera y geopolítica, estos reembolsos podrían ser vistos como moderados.
Los fondos de renta fija registraron su peor año desde 2008, con salidas por 137.000 millones de euros. Es decir, el 4% del valor de los activos en el arranque del año pasado. Los mayores tipos de interés condujeron a caídas en el valor de la cartera de bonos, mientras que la mientras que la expectativa de que las tasas de interés continuarían aumentando durante algún tiempo disuadió a los inversores durante la mayor parte del año.
Los fondos alternativos sufrieron reembolsos por primera vez en su historia, con desinversiones por 101.000 millones de euros. Este resultado podría explicarse por la decisión tomada por muchos fondos de pensiones de Países Bajos y, en menor medida, de Dinamarca, de dejar de dejar de administrar sus activos bajo la denominación de «fondos alternativos» y, al mismo tiempo, hacer uso de los mandatos de las nuevas reglas prudenciales IFR/IFD.
Entradas en multiactivos, monetarios, ETF y fondos ESG
Los fondos multiactivos fueron los más populares del año en la categoría de fondos UCIT de largo plazo. Atrajeron flujos por 14.000 millones de euros en nueva inversión. La mayor diversificación entre las clases de activos que acogen este tipo de fondos les dieron una ventaja competitiva en un mal año para la renta fija y la renta variable.
A pesar de que 2022 fue un año de desafíos para los fondos monetarios, éstos terminaron el año con entradas de 14.000 millones de euros. Esto es consecuencia directa de las aportaciones récord de octubre por 124.000 millones de euros. En esa época, la crisis del mercado británico (que obligó a una intervención rápida del Banco de Inglaterra) llevó a los fondos de pensiones a vender bonos gubernamentales y a aparcar elevadas cantidades de cash en vender bonos del gobierno y depositar grandes cantidades de efectivo en fondos monetarios monetarios en libras domiciliados en Irlanda.
Por otro lado, 2022 fue un buen año para los ETF, con entradas de inversión por 85.000 millones, como consecuencia de los bajos costes que conllevan estos productos y por su flexibilidad. Asimismo, la demanda de fondos SFDR bajo el artículo 9 fue robusta. Estos fondos, con un objetivo explícito de sostenibilidad atrajo 26.000 millones de dinero nuevo.
El patrimonio de IICs nacionales invertidas en otras IICs se redujo durante el año 2022 en 31.802 millones menos de euros. Esto equivale a un 25,10% menos que un año antes, situando el patrimonio total invertido en 94.902 millones de euros a cierre de diciembre. De esos 94.902 millones, 12.487 corresponden a IICs internas y 82.414 millones a IICs de terceros, según los datos de VDOS.
Por tipo de IIC, 90.010 millones de euros corresponden a fondos de inversión, lo que supone un 94,85% del patrimonio, sumando las sicavs los 4.891 millones restantes.
El grupo con mayor volumen patrimonial distribuido en IICs de terceros es CaixaBank, con 19.038 millones de euros, abarcando un 23,10% del total. A este le siguen BBVA, con 17.302 millones y una cuota del 20,99%, y Santander con 14.014 millones.
Trea Capital Partners ha sido el grupo que ha registrado un mayor crecimiento patrimonial, con 114 millones de euros, seguido de Orienta Capital y Metagestion, con 95 y 43 millones respectivamente.
Por su parte, Sky Harbor Capital ha sido el grupo proveedor que ha registrado un mayor crecimiento, con 120 millones de euros, seguido de Ninety One y Groupe Lazard, con 114 y 97 millones.
Por su parte, Blackrock Group se mantiene como proveedor con mayor patrimonio gestionado, con 13.121 millones de euros y un 15,92% de cuota de mercado. Le sigue con una cuota de mercado del 11,72% Amundi Group, alcanzando los 9.655 millones de euros, y con un 6,33% JPMorgan Chase, con 5.220 millones.
VDOS apunta que la mayor cuota de patrimonio por tipo corresponde a la renta fija, pues ésta representa el 33,59%. Es seguida por la renta variable, que supone un 29,21%, y por sectoriales, con un 14,15%.
Los mayores aumentos de patrimonio son, por categoría VDOS, la deuda pública euro, con 633 millones de euros, la deuda pública global, con 441 millones, y Ético, con 146 millones.
En cuanto a los mayores retrocesos patrimoniales, estos se los anotan RVI USA, con 2.647 millones de euros, y la deuda privada euro, con 2.406 millones.
Por IICs destaca el Invesco S&P 500 UCITS ETF como el que cuenta con mayor patrimonio invertido de IICs nacionales, con 1.556 millones. Le siguen el Amundi Ultra Short Term Bond SRI y el Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF, con 951 y 895 millones respectivamente.
Nuevo máximo histórico en los fondos de inversión gracias a la confianza de los partícipes. En marzo, a pesar de la elevada volatilidad acontecida a mediados de mes en los mercados financieros -principalmente en los de acciones-, los nuevos flujos de entrada permitieron registrar un crecimiento de 1.450 millones de euros (un 0,5% por encima del mes anterior). Las captaciones netas superiores a 2.300 millones borraron el efecto mercado, de forma que el patrimonio de los fondos se situó por encima de los 320.500 millones de euros, un nuevo récord, según los datos provisionales de Inverco.
Haciendo balance, en el primer trimestre del año los fondos españoles acumulan un incremento próximo a los 14.500 millones de euros (lo que supone un 4,7% más que a cierre de 2022), el mayor aumento en patrimonio en un trimestre desde 2015. De esta cifra gran parte de se debe a suscripciones netas, cercanas a los 9.000 millones de euros.
Según Inverco, hacía cinco años que no se registraba un volumen de suscripciones netas similar en el conjunto de los tres primeros meses. De esta manera, los fondos encadenan 29 meses consecutivos con captaciones netas positivas.
Apuesta por fondos conservadores en marzo
En marzo, y siguiendo la tendencia de meses anteriores, las vocaciones más conservadoras continuaron captando el mayor interés inversor del partícipe nacional. Los fondos de renta fija lideraron las captaciones netas del mes con más de 2.100 millones de euros. También los fondos de gestión pasiva y monetarios registraron suscripciones netas positivas (casi 1.600 millones de euros en su conjunto).
En el lado de los reembolsos, los fondos globales registraron las mayores salidas netas por 668 millones de euros, seguidos por los de renta variable internacional (224 millones de euros). También los fondos de retorno absoluto registraron reembolsos de similar magnitud (171 millones de euros). Los mixtos en su conjunto también registraron flujos de salida por valor de 425 millones.
Durante el primer trimestre, los fondos de renta fija ya acumulan casi 8.000 millones de suscripciones netas, lo que refleja el interés conservador del partícipe español en 2023.
Caída en rentabilidad en el mes, pero subida en el año
En este contexto, y a fecha de elaboración del informe, los fondos de inversión experimentaron en marzo una caída media del 0,20%, donde la práctica totalidad de las vocaciones obtuvieron rentabilidades planas o negativas. En el lado positivo, las vocaciones que ofrecieron una mejor rentabilidad fueron aquellas con exposición a renta fija, donde destacaron aquellas con un componente a más largo plazo.
A pesar de este ligero ajuste en los mercados financieros, los fondos nacionales aportan casi un 2% de rentabilidad a sus partícipes en lo que va de año.
El pasado 17 de marzo entró en vigor la Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, con un doble objetivo: mejorar la técnica normativa y sistemática de la regulación del mercado de valores, y transponer al ordenamiento jurídico español un conjunto de directivas europeas. Adicionalmente, las novedades introducidas serán objeto de desarrollo próximamente con la aprobación de tres reales decretos.
El objetivo de este curso, organizado por Financial Mind y que cuenta con la participación de finReg360, es analizar en detalle las novedades y modificaciones que han sido introducidas de la mano de expertos en cada una de las materias, con el objetivo de inculcar unos conocimientos profundos y analizar el impacto que va a suponer para las entidades que prestan servicios de inversión.
El curso será impartido a través de dos sesiones de videoconferencia a través de la plataforma ZOOM los días 20 y 24 abril de 2023 (fechas provisionales sujetas a cambio) con un total de 6,5 horas lectivas acreditadas.
Adicionalmente, del 19 al 28 de abril 2023, el alumno dispondrá de acceso al Aula Virtual con el objetivo de poder complementar la formación, accediendo a todo el material y documentación del curso, resolviendo cualquier duda con los ponentes y acreditando los conocimientos adquiridos a través de las pruebas de evaluación.
El programa del curso se dividirá en dos módulos.
El módulo 1 lo abrirá Gloria Hernández Aler, cofundadora y socia de finReg360, que dará una introducción y el marco normativo. Posteriormente, Raúl Navarro Lozano, subdirector del Área de Renta Variable del Dpto. de Mercados Secundarios (CNMV), tratará aspectos relacionados con los mercados e instrumentos financieros. Mariona Pericas Estrada, asociada principal de finReg360, hablará sobre un caso de análisis: situación del sandbox en relación con la representación de instrumentos DLT y régimen piloto. Por último, Ana Benítez Lanza, socia de finReg360, tocará los aspectos relacionados con la protección del inversor.
En el módulo 2 Juan Carlos Calle Martínez, subdirector de Supervisión ESI (CNMV), y Francisco Aparicio Marina, asociado principal de finReg360, hablarán sobre el nuevo régimen prudencial y de solvencia para las entidades que prestan servicios de inversión.
El curso va dirigido a profesionales que desarrollan funciones de control y cumplimiento normativo en entidades financieras y empresas de servicios de inversión, a responsables de Alta Dirección en entidades financieras y empresas de servicios de inversión y asesoramiento de servicios de inversión (sociedades de valores, agencias de valores y sociedades gestoras de carteras). También a despachos legales, auditores internos y externos e inversores y profesionales interesados en adquirir formación financiera.
Tiene un coste total de 450 euros + IVA. Sin embargo, introduciendo el código promocional de finReg360 obtendrá un descuento del 10%.
Código promocional: LFMG10
Para más información, puede ponerse en contacto con los organizadores del curso a través del número de teléfono 902 611 227 y a través de la dirección de email inscripcion@financial-mind.com.
Pixabay CC0 Public DomainImage4you. TH Real Estate lidera el Índice Mundial de Sostenibilidad para el Mercado Inmobiliario
El próximo martes 11 de abril, de 16:00 a 17:30 horas, se celebrará el webinar ISR Spainsif sobre “Financiación e inversión con criterios ASG sector Real Estate».
Será una jornada en línea compuesta por un keynote especializado por parte de ST Consultores. El evento también contará una mesa de debate con representantes de entidades como la Asociación española de Banca (AEB), la Asociación Española para las Relaciones con Inversores (AERI) y S&P Global.
Como complemento, habrá un marketplace con entidades como DPAM, DWS, Edmond de Rothschild, Franklin Templeton y Nordea AM.
Banca March se sitúa de nuevo como la quinta mejor empresa para trabajar en España y, por tercer año consecutivo, como único banco entre las mejores empresas de más de 1.000 empleados. Este ranking ‘Best Workplaces‘ lo elabora la consultora independiente Great Place to Work.
El banco español, que cuenta con la mayor solvencia del sistema financiero en nuestro país, es respaldada de nuevo por su modelo de negocio único, basado en el liderazgo en solvencia, asesoramiento responsable, solidez reputacional, calidad del servicio, tecnología de asesoramiento y gestión de personas. Habiéndose convertido en la mejor escuela de gestores de la banca española, con una inversión en la formación de los equipos muy superior al resto de entidades y una cultura de exigencia centrada en la mejor atención al cliente.
Esta consolidación viene avalada por la encuesta realizada por Great Place to Work, que señala que 8 de cada 10 profesionales de Banca March valoran a la entidad como un gran lugar para trabajar. Otros aspectos que vuelven a destacar en esta edición son la cultura excelente y el orgullo de pertenencia, con un 92% de profesionales que aseguran sentirse orgullosos de los logros de Banca March, y un 91% de los nuevos trabajadores que manifiestan una gran acogida al incorporarse al equipo.
Los profesionales de Banca March consideran que sus superiores llevan el negocio con honestidad y ética, opinando que tienen un buen empleo al trabajar en la entidad.
En cuanto a los aspectos que más han evolucionado a nivel global, destaca la buena valoración que los empleados realizan del lugar de trabajo, cuestión que toma gran valor tras el paso de la pandemia. Así, el 96% de los profesionales cree que su lugar de trabajo es seguro, un 89% cree que las instalaciones favorecen un clima agradable de trabajo y un 87% se sienten libres para mostrarse como son en su puesto laboral.
Los resultados muestran igualmente un clima laboral de respeto a las personas y al proyecto empresarial de Banca March. Haber conseguido entrar en el ranking de Great Place to Work por tercer año consecutivo pone de manifiesto el éxito en la implementación del Plan Estratégico de Recursos Humanos durante los últimos ejercicios para mejorar la gestión profesional de las personas y alcanzar una cultura corporativa de alto rendimiento.
Durante los últimos años, la entidad ha ampliado la oferta de programas sobre sostenibilidad y ayudas para la realización de proyectos docentes y de investigación. Así, la consultora ha señalado como práctica destacada el Doctorado Banca March, creado en colaboración con la Universidad de Oviedo, gracias al cual, cada año, profesionales de la entidad cursan el doctorado en Economía y Empresa.
Este hito se suma a los conseguidos durante los dos primeros meses del año, cuando Banca March obtuvo las certificaciones de Great Place to Work por cuarto año consecutivo y Top Employers.
Anselmo Martín-Peñasco, director general adjunto de Banca March y responsable del área de Recursos Humanos, aseguró que Banca March demostraba por tercer año consecutivo que tiene un excelente modelo de gestión de personas, sustentado en la formación y especialización, con la mayor inversión en formación del sector: «El sentimiento de pertenencia de nuestros profesionales y el orgullo de pertenecer a nuestra entidad es una de las mayores garantías de nuestro servicio de excelencia de cara al cliente”.
Las redes sociales se han convertido en una herramienta esencial para que los profesionales del sector financiero lleguen a clientes potenciales. Con el auge del social selling, ahora las empresas disponen de estas plataformas digitales para relacionarse y establecer relaciones sólidas y estables con ellos directamente.
Tal y como apunta Romina González Galetto, directora regional de Iberia y Francia de Hootsuite, el social selling logra que profesionales del sector financiero den un paso más dentro de la revolución digital: “No hay duda de que aplicar esta estrategia ayudará a amplificar las ventas a través de las redes sociales de forma global”.
Para atraer a clientes potenciales cualquier marca necesita tener, entre otras cosas, una buena estrategia social. Por ello, desde Hootsuite, plataforma de gestión de redes sociales, ofrecen cinco consejos para que una marca atraiga a clientes potenciales. Estos consejos ayudarán a los servicios financieros a crear una estrategia eficaz y a maximizar su alcance a clientes potenciales.
Centrarse en el compliance
Es fundamental contar con procesos y herramientas de compliance, especialmente para orientar el uso de las redes sociales entre los asesores independientes. Así pues, cuando se desarrolle la estrategia de servicios financieros en redes sociales, es importante que el equipo de cumplimiento normativo se implique, ya que proporcionarán orientación fundamental sobre los pasos que hay que dar para proteger la marca.
También es importante contar con la cadena de aprobaciones adecuada para todas las publicaciones de redes. Como afirma FINRA, “un asesor registrado debe revisar antes de usar cualquier red social que una persona asociada tiene la intención de utilizar para los negocios”.
Archivar todo
Esto entra dentro de la categoría de cumplimiento, pero es importante destacarlo por separado. Las empresas y sus representantes registrados deben conservar los registros de las comunicaciones relacionadas con su negocio durante al menos tres años.
Las integraciones de Hootsuite con soluciones de cumplimiento como Brolly y Smarsh archivan automáticamente todas las comunicaciones de redes sociales en una base de datos segura en la que se pueden realizar búsquedas junto con el contexto original.
Realización de una auditoría de redes sociales
Una auditoría de redes sociales consiste en documentar todas las redes sociales de la empresa en un único lugar y anotar la información clave de cada una de ellas. Ayuda también a localizar cualquier cuenta impostora o no oficial para poder cerrarla.
Como punto de partida, es esencial preparar una lista de todas las cuentas que el equipo interno utiliza con regularidad, así como las cuentas antiguas o abandonadas y cuentas específicas de cada departamento.
Es recomendable tomar nota de las plataformas en las que no se tenga presencia porque, aunque puede que no sea el momento de crear perfiles nuevos, puede ser interesante reservarlos para un uso futuro.
Implantar una política de redes sociales
Una política de redes sociales orienta a la organización a la hora de utilizarlas, por lo que es necesario ponerse en contacto con todos los equipos de esta, incluyendo tanto las cuentas de los asesores y agentes como los departamentos de marketing, recursos humanos y relaciones públicas. Es importante que todos participen para ayudar a mantener una identidad de marca coherente, reduciendo a la vez los problemas de cumplimiento.
Asimismo, la política definirá las funciones del equipo y las estructuras de aprobación para que todo el mundo comprenda el flujo de trabajo de una publicación en redes sociales. Tener esta claridad de antemano puede ayudar a reducir la frustración cuando las redes sociales no evolucionen con la rapidez que algunos desearían.
El uso de las redes sociales con fines financieros también puede conllevar riesgos de seguridad, por lo que es recomendable incluir una sección en la política que describa los protocolos de seguridad para los aspectos menos atractivos de las redes sociales. Por ejemplo, indicar con qué frecuencia deben cambiarse las contraseñas y con qué frecuencia debe actualizarse el software.
Ayudarse de herramientas
El uso de herramientas de escucha social como Hootsuite Insights ayuda a las marcas a crear estrategias, a aumentar el nivel de interacción de la marca y a supervisar las tendencias del sector y vigilar a la competencia, entre otras cosas.
También existen soluciones especializadas en social selling como Hootsuite Amplify. Con ella, es posible gestionar la estrategia de comunicación y tener a los posts compliances listos para su publicación en las redes. Además, estas herramientas permiten valorar el resultado de las acciones realizadas con analíticas avanzadas.
Foto cedidaEquipo Deutsche Bank en el evento de Euromoney
Deutsche Bank ha sido reconocido como ‘Best International Private Bank in Spain’, es decir, se ha llevado el premio a la mejor banca privada internacional en España por la revista inglesa Euromoney.
Además, el banco también ha obtenido el galardón ‘World’s Best Bank for Entrepreneurs’ al mejor banco del mundo para empresarios y ha sido reconocido como ‘Best Domestic Private Bank in Germany’ a la mejor banca privada doméstica en Alemania.
Estos reconocimientos son fruto de la transformación que Deutsche Bank ha ido realizando en los últimos años.
Entre las nuevas adaptaciones, destaca el lanzamiento del Bank for Entrepreneurs, que une la experiencia de la banca de empresas y la gestión patrimonial, así como la capacidad del banco de poner al cliente en el centro de su actividad. Es un área que integra negocios de Banca Privada, Wealth Management y banca para empresas con el objetivo de convertirse en el banco de referencia para las familias empresarias, a quienes ofrece una plataforma de servicios integrada y capaz de satisfacer plenamente sus necesidades particulares y corporativas. Además, se ha valorado positivamente la apertura de las Flagships, así como la atracción de talento durante los últimos meses y la captación de clientes y activos en este periodo.
Estos hitos han permitido que el área de Wealth Management y Banca Privada de España haya tenido un crecimiento exponencial durante el año 2022 en nuestro país.
Borja Martos, responsable de Wealth Management y Banca Privada de Deutsche Bank España, ha asegurado que este galardón es un reconocimiento al esfuerzo de todo el equipo: «Refrenda el éxito sin precedentes en la banca privada en España que hemos experimentado en los últimos meses, creciendo tanto en personas como en clientes y activos. Estamos orgullosos de que se nos reconozca como la mejor banca privada internacional de España”.
Deutsche Bank cuenta con uno de los equipos más sólidos de Banca Privada y Wealth Management del país, compuesto por más de 125 banqueros y asesores de inversión sustentados en una misma plataforma. Cuentan con más de 2.000 profesionales en España y tienen presencia en todo el territorio nacional.
La revista destaca el éxito que está cosechando esta propuesta en países como España e Italia, y que ha afinado su plan de otorgar cobertura para las empresas de mediana capitalización en toda Europa, Oriente Medio y Asia Pacífico, al invertir en talento y por sobrepasar a los competidores en casi todas las métricas, al mismo tiempo que mantiene un perfil de riesgo efectivo.
Reconocimientos como el de Euromoney demuestran que Deutsche Bank avanza en la dirección correcta, según Juan de Gonzalo, responsable de Bank for Entrepreneurs en España: «Es un espaldarazo al lanzamiento de nuestra propuesta del Bank for Entrepreneurs en todo el mundo. En España, estamos teniendo muy buena aceptación por parte de los clientes, ya que les ayudamos a cumplir sus objetivos financieros tanto en su faceta empresarial, como en la personal”.
Deutsche Bank se encuentra en una posición única dentro de los bancos internacionales, siendo el único que mantiene todas las áreas de negocio y una presencia relevante con oficinas en toda España. Esto permite dar un servicio integral a todos los clientes.
La Banca de Empresas de Deutsche Bank en España está dirigida por Ignacio Pommarez, y cuenta con más de 180 profesionales que tienen como objetivo acompañar a las empresas en sus planes de crecimiento, siendo especialmente relevante dentro de las medianas y grandes empresas con negocio internacional, ya que cuenta con una cuota de mercado del 20% dentro de este segmento.
Pommarez manifiesta su orgulloso por este reconocimiento: «Hemos dado un salto competitivo con el lanzamiento del Bank for Entrepreneurs, las soluciones que ofrecemos a los clientes son más y mejores. Los empresarios comparten nuestra visión de gestionar el patrimonio de forma integral y así nos lo manifiestan”.
