Estas son las cinco grandes tendencias de la banca digitalizada en 2023

  |   Por  |  0 Comentarios

Pixabay CC0 Public Domain

El 2022 también ha sido un año marcado por la aceleración de la digitalización del sector financiero gracias a la incorporación e integración de nuevas tecnologías para las personas. De hecho, este año se consolidaron nuevas formas de interacción con un usuario cada vez más exigente e hiperconectado.

Día tras día surgen distintos productos, aplicaciones y procesos con los que seguir innovando en la banca. Así, Veritran, compañía global de tecnología, pionera en el desarrollo de soluciones digitales para la industria financiera, destaca las cinco tendencias que, impulsadas por los avances tecnológicos y necesidades de los usuarios, se impondrán en la industria financiera durante el 2023:

La hiperpersonalización

El manejo y procesamiento eficiente de los datos es una oportunidad para ofrecer productos personalizados a los usuarios. El próximo horizonte de la banca es ajustar su oferta a las necesidades de cada cliente, afianzándose en un adecuado procesamiento de datos con el fin de identificar las demandas y ofrecer respuestas hiperpersonalizadas. Por eso la personalización de las experiencias es crítica para mantener los niveles de satisfacción. La buena noticia es que hoy las entidades cuentan justamente con una abundancia de datos para tener un conocimiento en profundidad sobre los usuarios. En este sentido, uno de los retos principales que deberá abordar la industria financiera en los próximos años será identificar, filtrar y segmentar la información eficientemente a través de un buen uso del Big Data y de la Inteligencia Artificial. Porque si bien algunas entidades ya lo están usando, hay margen para optimizar la oferta de servicios específicos en función de cada tipo de cliente, y contar con un Chief Data Officer o un equipo dedicado, puede ser el paso definitivo para la mejora del servicio, como están implementado ya algunos bancos.

Buy Now, Pay Later

Un formato de crédito que aparece en las finanzas digitales. Sirve para diferir los pagos de un producto en cuotas mensuales, sin intereses si se paga a tiempo. Esta opción se realiza de manera totalmente digital en el momento de la compra, desde el onboarding del cliente, hasta la solicitud, la aprobación y el pago de las cuotas. Este sistema compite con las compras a plazo sin intereses de las tarjetas, pero se diferencia por ser más flexible a la hora de la contratación y por no generar cobro de anualidades, comisiones, o ningún otro cargo por su uso, como si ocurre con las tarjetas.

Aumento del uso de la biometría

La biometría es, sin duda alguna, una de las tecnologías que está revolucionando el sector financiero. Por un lado, como medio de pago, ya que se espera que se convierta en uno de los principales sistemas durante los próximos años. De hecho, se estima que el mercado de pagos biométricos a nivel mundial crezca hasta un 49% durante el periodo 2019-2027 (Research Nester, 2020). Pero también como método de validación de otro tipo de transacciones financieras, como la realización de una transferencia, o para concluir el onboarding digital de los nuevos clientes de una entidad financiera, por ejemplo.

Algunos de los factores que impulsarán esta tecnología en España son la preocupación del Banco de España sobre los riesgos asociados al uso de las tarjetas físicas (tales como pérdida, robo o cargos no autorizados); las medidas que el Gobierno de España está implementando para controlar los fraudes fiscales y que van en detrimento del uso de dinero en efectivo; el anuncio de que Mastercard sustituirá las bandas magnéticas de sus tarjetas por sistema biométrico en los países europeos en el año 2024; o la importancia de mejorar la seguridad de las transacciones digitales.

La apertura del sector financiero

La tendencia apunta hacia un crecimiento del modelo de negocio impulsado por la banca abierta u Open Banking. Estamos ante un cambio completo de paradigma, especialmente en lo que respecta al funcionamiento de la banca, debido a que esta práctica posibilita que, con autorización previa, los bancos compartan de manera segura información de sus clientes tanto con otras entidades bancarias como terceros, con el objetivo de crear soluciones personalizadas de acuerdo con las necesidades de cada cliente. Esta apertura de información permite crear soluciones ad hoc que brindan al usuario mayor practicidad a través de formatos fáciles y asequibles, así como mejores opciones de refinanciación o la reducción de cargos en la cuenta corriente.

Sin duda, se trata de una práctica beneficiosa tanto para las entidades como para sus clientes, ya que permite aumentar la competencia en el mercado bancario y así lograr una mejora del servicio y la creación de una experiencia óptima para los usuarios finales.

Banca verde

Cada vez más los usuarios optan por sumar a sus vidas marcas que demuestren su compromiso con el cuidado del medio ambiente. Tal es así que la industria financiera también ha comenzado a llevar adelante distintas iniciativas, y cada vez son más los bancos que promueven una mayor conciencia medioambiental de los usuarios y motivan comportamientos sostenibles. Se destacan los programas de fidelidad “verde” para fomentar una mayor educación sobre los hábitos sostenibles de los consumidores y los productos financieros sostenibles como los préstamos con este tipo de fines.

“No podemos hacer caso omiso a lo que se viene. Este conjunto de tendencias llevará a los bancos a cuestionarse si están preparados para este nuevo escenario y pueden dar respuesta a los desafíos que se avecinan. Por eso, la capacidad de la banca de incorporar nuevas tecnologías con agilidad, en todos sus canales, de manera segura y con una experiencia de usuario inmejorable será clave”, ha explicado Gabriela Giannattasio, VP de EMEA de Veritran.

“En Veritran buscamos ayudar a las instituciones financieras a ofrecer a sus clientes las mejores experiencias digitales, que simplifiquen su vida, a través de la creación, de forma más rápida y sencilla, de soluciones digitales que respondan a las innovaciones y se adapten a las necesidades actuales de los usuarios”.

Oportunidades en high yield y renta variable: las opciones para 2023 de atl Capital y Buy & Hold

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedidaDe izquierda a derecha, José Manuel García, socio director de atl Capital; Leonor Vargas, directora financiera de la FEBF; Isabel Giménez, directora general de la FEBF; y Antonio Aspas, socio de Buy & Hold.

Bajo el título “Cierre del ejercicio y perspectivas mercados financieros en 2023” tuvo lugar el Foro de Asesoramiento Patrimonial y Tecnológico (Faptech) en su edición de diciembre 2022 que contó con la participación de atl Capital, entidad de banca privada especializada en asesoramiento financiero de gestión de patrimonios y Buy & Hold, sociedad gestora independiente de instituciones de inversión colectiva (SGIIC). Este foro, que ya cumple siete años, fue promovido por el Consejo General de Socios de la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF) en 2015.

En la apertura, Isabel Giménez, directora General de la FEBF , destacó que “2022 ha sido un año con elevada volatilidad y la subida de tipos de interés más rápida de los últimos 25 años”.

A continuación tomó la palabra José Manuel García, socio director de atl Capital, e hizo balance del año 2022: «Nos hemos encontrado una inflación estructural más alta de lo esperado». «Sin embargo, vemos el 2023 como una oportunidad, especialmente en renta fija», aseguró.

Además, añadió que «2022 ha tenido el peor comportamiento histórico en mercados desde la crisis financiera, la paradoja que se ha dado este año es que un inversor 100% en bolsa ha perdido lo mismo que un inversor 100% en renta fija por la subida de tipos de interés».

Esto sucedió debido al cambio de ciclo en las políticas monetarias de los bancos centrales, la subida de la inflación (desde 2021) por la pandemia, y el conflicto Ucrania-Rusia. García  comentó que espera que «la previsible desaceleración económica a la que nos enfrentamos no se convierta en recesión”.

Para finalizar, el ponente habló con optimismo de las oportunidades que se presentan en 2023 para la renta fija por los tipos de interés al alza: «Cuando has tenido un año negativo en los mercados de deuda, en el próximo puedes llegar a obtener rentabilidades de dos dígitos en el segmento de high yield», concluyó García.

Antonio Aspas, socio de Buy & Hold, centró su intervención en explicar las perspectivas de los mercados financieros en 2023: “Hay tantas variables que nadie tiene idea de lo que va a pasar en el futuro. Hay que seleccionar bien los valores en cartera, evitar la rotación e invertir en los valores y sectores con el mayor número de probabilidades a tu favor”.

Dentro de las oportunidades de inversión en renta variable, recomendó seleccionar valores con capacidad de trasladar a precio final la subida de costes (energía e inflación) y valores seleccionados en el sector tecnológico para discriminar entre sus luces y sombras. En renta fija, destacó buenas perspectivas de inversión en el sector de infraestructuras, el inmobiliario, el turístico y en los bonos subordinados del sector financiero. Como conclusión, aseguró que estamos en una “crisis ligera, pero no profunda”.

Los diferentes Foros de Encuentro de la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (FEBF) comparten ideas e iniciativas de mejora entre profesionales y directivos de referencia, otorgando visibilidad a expertos y formación de interés para inversores y empresas familiares de la plaza financiera valenciana.

Dentro de sus actividades destaca el foro mensual Faptech sobre Asesoramiento Patrimonial, el Día de la Educación Financiera, el Observatorio M&A, el Foro de Criptoactivos y Blockchain, y las Jornadas Legaltech y Fintech.

En 2022 la FEBF realizó 85 acciones formativas: 47 jornadas, 11 seminarios y 27 cursos.

El patrimonio de los fondos nacionales ASG cae un 8,22% en 2022

  |   Por  |  0 Comentarios

Pixabay CC0 Public Domain

El patrimonio de los fondos nacionales ASG ha caído en 10.170 millones durante el pasado 2022, un 8,22% que deja el volumen total a cierre de diciembre en 113.509 millones. Esto supone un 36,14% del patrimonio total de fondos, según los datos de VDOS.

Por tipo de entidad, las aseguradoras son las únicas que han registrado un incremento patrimonial, siendo este de un 24,55%.

En todo caso las entidades bancarias mantienen su posición como líder por cuota de mercado con 99.688 millones, lo que representa un 87,82% del total, seguido de los grupos independientes con un 6,46%.

Por gestora, Santander Asset Management es la entidad con mayor patrimonio gestionado con 31.480 millones, seguida Caixabank Asset Management y Kutxabank Gestión, con 27.097 y 14.686 millones respectivamente.

BBVA Asset Management es la gestora que registra el mayor incremento patrimonial, con 206 millones, seguida de Magallanes Value investors con 85 millones y Abante Asesores Gestión con 76.

Por tipo de activos, los fondos de mixtos representan el 40,84% del patrimonio total, con 46.352 millones, seguidos de los fondos de renta variable, sectoriales, que suponen un 27,38% y los de renta fija, con un 27,24%.

Los fondos ASG con mayor aumento patrimonial en el año son el CaixaBank Master Renta Variable USA, con 1.395 millones, seguido del Santander Objetivo 19 Meses, con 1.372 y el CaixaBank Master Renta Fija Deuda Pública 1-3, con 1.034 millones.

Por número de fondos ASG, entre las gestoras nacionales destaca Santander Asset Management, con 34, seguida de CaixaBank Asset Management con 30 y Renta 4 Gestora con 29.

Entre las gestoras internacionales, destaca Amundi Asset Management, con 162 fondos, seguida de BlackRock Investment Management y BNP Paribas Asset Management, con 156 y 150 respectivamente.

En cuanto a su distribución por tipo de activo, entre los fondos internacionales el 49,83% de los fondos son de renta variable, sectoriales, seguidos de los de renta fija y mixtos, con un 33,45% y un 9,65%, respectivamente. Por su parte, entre los nacionales destacan los fondos mixtos, con un 39,26%, seguidos de renta variable, sectoriales y renta fija, con un 38,93% y un 13,42% respectivamente.

Banco Caminos y el Colegio de ICCP’s refuerzan su colaboración para la mejora de los servicios financieros

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedidaDe izquierda a derecha; Miguel Ángel Carrillo Suárez, presidente del Colegio de ICCP’s; y Mateo Velasco Arranz, presidente de Banco Caminos

Banco Caminos y el Colegio de Ingenieros de Caminos Canales y Puertos (ICCP’s) han firmado la renovación del convenio de colaboración que refuerza el compromiso de ambas entidades para dar respuesta a las necesidades financieras de los colegiados.

Con este nuevo convenio, ambas entidades refuerzan el marco de colaboración estableciendo las acciones, el procedimiento y los compromisos que asumen las partes. A través del acuerdo se pretende canalizar la colaboración de Banco Caminos, dando soporte y patrocinio, en las actividades del colegio encaminadas a mejorar la prestación de servicios financieros en beneficio de los colegiados. La colaboración también busca incentivar la colegiación de los ingenieros de caminos, canales y puertos y fomentar la vinculación de los colegiados a Banco Caminos.

El objetivo del acuerdo conlleva dotar de condiciones exclusivas y ventajas a los colegiados, así como la organización de acciones formativas y otras iniciativas que les ayuden en su día a día. También se busca acercar el banco a las distintas demarcaciones para que los colegiados cuente con la ayuda de Banco Caminos en sus temas financieros siempre que lo necesiten.

En la firma de este acuerdo, celebrado en la sede del Banco Caminos, participaron el presidente del Colegio de ICCP’s Miguel Ángel Carrillo Suárez, el vicepresidente Ricardo Martín de Bustamante y su secretario general Juan José Martínez López. Por parte de Banco Caminos, el presidente Mateo Velasco Arranz, el vicepresidente Baldomero Navalón Burgos, el CEO Enrique Serra González y el director de Relaciones Institucionales de la entidad Manuel Pozo Lozano.

Figura del defensor del Colegiado

Además, Banco Caminos creará la figura de un defensor del cliente Colegiado que a su vez será un ingeniero de caminos, canales y puertos, al que se podrá recurrir en caso de cuestiones no resueltas por las vías ordinarias de atención al cliente de Banco Caminos. Para contactar con este servicio se podrá realizar a través del correo controldecalidad@bancocaminos.es

SpainCap obtiene el certificado “Sistema de Gestión de la RSC Alineado con los Objetivos para el Desarrollo Sostenible”

  |   Por  |  0 Comentarios

Pixabay CC0 Public Domain

SpainCap ha obtenido el certificado “Sistema de Gestión de la RSC Alineado con los Objetivos para el Desarrollo Sostenible” emitido por Bureau Veritas y cuyo diagnóstico ha sido llevado a cabo por Planet Fair Play. Es una de las iniciativas del Plan Social que SpainCap ha puesto en marcha para los próximos meses y cuyo objetivo es promover la responsabilidad social y el impacto entre todos los miembros que componen la asociación. Este documento fue entregado el 20 de diciembre de 2022 durante el encuentro de Navidad de la asociación. Bertrand Martin, presidente ejecutivo de España y Portugal de Bureau Veritas, hizo entrega del mismo a Oriol Pinya, presidente de SpainCap.

Los ODS que SpainCap ha identificado como prioritarios son la igualdad de género, el trabajo decente y crecimiento económico, la acción por el clima y las alianzas para lograr los objetivos.

Bureau Veritas es una entidad dedicada a la inspección, certificación y ensayos. Desde 1828, brinda servicios de alto valor añadido a sus clientes para garantizar que sus activos, productos, infraestructuras y procesos cumplan las normas y reglamentos en materia de calidad, salud y seguridad, protección del medio ambiente y responsabilidad social.

Presente en muy diversos sectores, ayuda a las organizaciones a controlar los riesgos y mejorar el rendimiento, según las necesidades específicas de cada uno de sus mercados, y los certifica en tanto que organización independiente, ofreciendo transparencia y fiabilidad.

El Grupo Bureau Veritas, cuenta con cerca de 80.000 profesionales y una red de más de 1.600 oficinas y laboratorios en todo el mundo. En España y Portugal, Bureau Veritas tiene cerca de 2.000 empleados repartidos por toda la península en 60 centros de trabajo.

EAFs: retos y oportunidades ante la reforma de la Ley del Mercado de Valores

  |   Por  |  0 Comentarios

«El proyecto de Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, aprobado por el Consejo de Ministros el 27 de junio de 2022, está en tramitación en el Congreso de los Diputados, en fase de elaboración de informes (tras la presentación de enmiendas y las comparecencias parlamentarias); fases en las que, por cierto, hemos sido invitados a intervenir. A pesar de que el Consejo de Ministros acordó el trámite de urgencia de la Ley, se están llevando a cabo aplazamientos en su tramitación y no sería de extrañar que su entrada en vigor se posponga hasta bien entrado el año 2023», señala David Gassó, presidente de Economistas Asesores Financieros – Consejo General de Economistas (EAF-CGE).

Desde EAF-CGE se han centrado en las modificaciones que la Ley introduce y que afectan directamente a las empresas de asesoramiento financiero (EAF). Las EAFs, que nacieron como empresas de servicios de inversión reguladas hace poco más de una década, han ido creciendo en número de entidades, clientes y patrimonio asesorado hasta estancarse debido a la multitud de cambios regulatorios que les han ido afectando, desde obligaciones en materia de cumplimiento normativo y sostenibilidad hasta, muy recientemente, el sometimiento a requisitos de solvencia sin que el ámbito y forma de prestación de sus servicios se haya visto ampliado en consecuencia.

«Algunas de las modificaciones que pretende introducir la actual reforma de la Ley, a nuestro modo de ver, son importantes y pueden suponer la desaparición de un sector cuyo tamaño es comparable en actividad y empleo al de algunos bancos y gestoras medianos», añade Gassó en la revista de Funds Society.

«Si tenemos en cuenta la importancia de una figura regulada cercana al inversor-ahorrador y que le ayude a tomar decisiones de inversión de forma fundada y en base a sus necesidades, objetivos e idoneidad, vistas experiencias pasadas de mala comercialización con cuantiosas pérdidas para muchos inversores minoristas, la desaparición de las EAFs no sería una buena noticia para el adecuado funcionamiento de los mercados financieros en España», destaca.

Las novedades que plantea el proyecto de Ley para las EAF son las siguientes.

EAF de ámbito nacional

La nueva regulación de las EAFs nacionales permitirá que empresas de asesoramiento, personas físicas y empresas de asesoramiento financiero con fondos propios inferiores a 75.000 euros puedan seguir prestando servicios de asesoramiento en materia de inversión, como hasta ahora, lo que constituye en principio una buena noticia.

Actualmente hay 29 EAFs personas físicas y 115 EAFs personas jurídicas de las que aproximadamente la mitad optarán seguramente por adoptar el estatus de EAF nacional. En el caso de las personas jurídicas, algunas de ellas, incluso cumpliendo con los requisitos de fondos propios que exige el Reglamento delegado 2019/2933, han optado por acogerse al régimen nacional para no aumentar sus costes vía tasas y demás requisitos normativos, teniendo en cuenta que no van a prestar servicios fuera de España.

«Lamentablemente, echamos de menos en el proyecto de Ley un procedimiento abreviado que permita el cambio de EAF de un tipo al otro, en ambos sentidos, siempre y cuando se cumplan los requisitos exigidos para cada tipo de entidad, sin que tenga que pasarse por el trámite de autorización cada vez de nuevo», comenta el experto.

FOGAIN

La adhesión obligatoria al Fondo de Garantía de Inversiones podría suponer un mazazo para el sector de las EAFs. La cuantía económica, que actualmente es una aportación mínima anual de 20.000 euros, es inasumible para la mayoría de EAF, tanto de ámbito nacional como EAF (ESI). Además, el FOGAIN resulta del todo ineficaz, puesto que cubre la no recuperación de efectivo y valores en caso de insolvencia de la entidad, circunstancia absurda puesto que la EAF nunca puede tomar dinero ni valores de los clientes, ni depositarlos. Es decir, perjudica a las EAFs y no beneficia para nada a sus clientes.

Gassó destaca asimismo: «En cualquier caso, consideramos que las oportunidades para el crecimiento y desarrollo de las EAFs, tanto nacionales como EAFs (ESI) siguen intactas, aunque los retos que deberán afrontar dependerán de cómo finalmente se apruebe la Ley y, en especial, la adscripción obligatoria y la cuantía de aportación al FOGAIN. Estimamos que una aportación en los niveles actuales haría desaparecer más del 80% de las EAFs». Y pide que «se escuche la voz del sector para que no se dificulte más su desarrollo y se consiga reducir el elevado intrusismo que se ceba con el inversor minorista en multitud de fraudes de los que las puntuales advertencias de la CNMV dan buena fe».

Puede leer el artículo completo en este enlace.

La rentabilidad por dividendo en España aumentó un 4% en 2022

  |   Por  |  0 Comentarios

Pixabay CC0 Public Domain

A los inversores en renta variable europea les espera una lluvia de dividendos en 2023. Según el análisis de Allianz Global Investors, las empresas del índice MSCI Europe pagaron en 2022 unos 382.000 millones de euros a sus accionistas, una cifra récord que se espera que aumente este año. 

En este sentido, Allianz GI estima que el total de dividendos aumentará más de un 1%, hasta alcanzar los 387.000 millones de euros en 2023. “En un año 2022 complicado desde el punto de vista económico y geopolítico, los beneficios empresariales han resistido bien en todos los sectores. Además, la política de dividendos de muchas compañías está orientada a unos pagos constantes, a veces incluso en continuo aumento. Por lo tanto, las empresas incluidas en el MSCI Europe están en condiciones de pagar todavía algo más en dividendos en 2023 que el año anterior. Prevemos un nuevo máximo histórico de 387.000 millones de euros”, explica Jörg de Vries-Hippen, director de Inversiones de Renta Variable Europea en Allianz Global Investors.  

Como muestra el Dividend Study 2023 de Allianz GI, muchos países europeos registraron un aumento de la rentabilidad por dividendo en 2022, después de varios años de caídas. En Alemania y Francia, por ejemplo, la rentabilidad por dividendo aumentó de alrededor de 2,25% a alrededor de 3,5% y 3% respectivamente, y en Italia y España, de poco menos de 3% a 5% y 4% respectivamente. 

La bajada generalizada de los precios de las acciones en 2022 también influyó. En Reino Unido, la rentabilidad por dividendo se mantuvo bastante estable, justo por debajo del 4%. Según la gestora, en todos los países mencionados, sin embargo, la rentabilidad por dividendo siguió superando claramente los rendimientos nominales de los bonos del Estado a 10 años

Para Hans-Jörg Naumer, director de Global Capital Markets & Thematic Research y autor del Allianz GI Dividend Study 2023, esto subraya la elevada contribución de los dividendos al rendimiento y la estabilidad de las carteras de renta variable. “Los dividendos aportan estabilidad a muchas carteras de renta variable, especialmente en años de evolución negativa de los precios de las acciones, como 2022. En esos años, los pagos de dividendos pueden compensar, al menos parcialmente, y a veces incluso totalmente, las pérdidas de los inversores por los precios de cotización”, afirma. 

Además, según sus cálculos, la volatilidad media de los precios de las compañías que pagan dividendos es significativa y sistemáticamente inferior a la de las que no los pagan: para el mercado bursátil europeo en general estamos hablando de una diferencia de más de 10 puntos porcentuales. Según explica Naumer, la contribución de los dividendos al rendimiento es particularmente evidente a largo plazo en Europa, donde la cultura del dividendo es tradicionalmente más fuerte que en Norteamérica y Asia. “En el periodo de 25 años comprendido entre 1978 y 2022, casi el 35% del rendimiento total de la renta variable en Europa fue atribuible a los dividendos. En Norteamérica y Asia, las cifras correspondientes rondaron el 26,5% y el 30,5% respectivamente”, matiza. 

Por último, el experto de Allianz GI advierte de que puede que los dividendos no sean capaces de capear todas las tormentas, por ejemplo, como pudo verse durante la pandemia. “Sin embargo, en muchos casos muestran un nivel de fiabilidad que es muy de agradecer, especialmente en tiempos de perturbación y agitación. En consecuencia, contribuyen en gran medida a la rentabilidad global de las inversiones de capital”, concluye.

Arcano Partners refuerza su equipo de análisis económico con Ya-Lan Liu, su nueva economista senior

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedida

Arcano Partners, la firma independiente de asesoramiento financiero y gestión de activos con sede en España, ha incorporado a Ya Lan Liu como nueva economista senior para el área de Economic Research.

Con este fichaje, el área de negocio centrada en proporcionar a sus clientes un análisis económico, inmobiliario y de mercados diferencial, busca reforzar su equipo al tiempo que da un paso más en su especialización en la economía y los mercados globales.

El área de Economic Research cuenta con la confianza de más de 200 empresas de tipología y sectores diversos. Empresas de la economía real, compañías del Ibex-35, inmobiliarias, bancos, aseguradoras, prestigiosos despachos de abogados, inversores institucionales, gestoras de private equity internacionales, family offices, etc. Proporciona a sus clientes un análisis económico, inmobiliario y de mercados, vital para la toma de decisiones. Teniendo en cuenta la agitada actualidad económica y la demanda de información de escenarios financieros globales, la firma ha decidido adelantarse una vez más a las necesidades de sus clientes, y reforzar su equipo económico con la entrada de su nueva economista senior.

Ya-Lan Liu procede de Ahorro Corporación Financiera, donde desempeñó el cargo de analista y fue reconocida como mejor analista en Bancos Españoles por el ranking de Bloomberg, Absolute Return Rank (BARR), una clasificación que demuestra la excelencia de su trabajo.

Anteriormente, fue directora para Asia de Relación con Inversores de BBVA, área englobada en Dirección Financiera, con base en Hong Kong. Se incorporó al grupo BBVA en 2000 en el área de CIB (Corporate and Investment Banking). Liu fue directora de cuenta de Banca Corporativa en BBVA Hong Kong, dedicando particular atención a la financiación de los flujos comerciales entre empresas españolas y latinoamericanas con China. Posteriormente, ha sido Economista Jefe para China y Economista Jefe para Asia Pacifico exChina con base en BBVA Hong Kong.

Liu habla español, inglés y mandarín. Es licenciada por la Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad Complutense de Madrid y posee el título de CFA (Chartered Financial Analyst).

El equipo de Economic Research de Arcano Partners, centrado en investigación y análisis, está liderado por Ignacio de la Torre, socio de la firma y economista jefe, quien ha asegurado que “contar con alguien como Ya-Lan en el equipo nos enriquece muchísimo y nos ayuda a dar un paso más en la especialización internacional, un aspecto que nos resulta muy útil a la hora de interpretar claves también a nivel nacional. El hecho de que desde Arcano Partners seamos capaces de ofrecer oportunidades atractivas también para el talento internacional es una gran noticia y da buena cuenta del liderazgo que estamos consolidando”.

Así, Arcano Partners refuerza su posicionamiento como una de las firmas de referencia en actualidad a nivel macroeconómico, además de consolidarse como líder en el mercado de transacciones y en la gestión activos alternativos en España y Europa.

Creand Wealth Management incorpora a Esther del Rincón como responsable de Desarrollo de negocio de Redes Externas

  |   Por  |  0 Comentarios

Foto cedida

Creand Wealth Management ha incorporado a Esther del Rincón como responsable de Desarrollo de negocio, dentro de la Unidad de Redes Externas que dirige Álvaro Ximénez de Embún. El objetivo es potenciar el crecimiento de este segmento de negocio que el banco desarrolla con éxito desde su creación hace siete años, y que ha crecido hasta alcanzar un volumen de 800 millones de euros en activos bajo gestión a lo largo de todo este periodo.

Esther del Rincón, que cuenta con más de 15 años de experiencia en el ámbito del asesoramiento financiero y la banca privada, llega procedente de Caser Asesores Financieros. Comenzó su carrera en Banque Privée Edmond de Rothschild Europe (Luxemburgo) y también ha trabajado como asesora financiera y responsable de gestión de carteras en entidades como Inversis y Andbank.

Del Rincón es licenciada en Administración y Dirección de Empresas, doble especialidad en Dirección de Empresas y Dirección Comercial, por la Universidad Complutense de Madrid. Dispone también de la certificación Chartered Controller Analyst por el Global Chartered Controller Institute (GCCI) y del European Financial Planner Advisor (EFPA) en planificación y asesoramiento financiero. Ha completado su formación con diversos estudios en el ámbito de la gestión de carteras, segmentación, fidelización de clientes de Banca Privada, Fintech y banca digital, entre otros.

Álvaro Ximénez de Embún, director de Redes Externas de Creand Wealth Management, explica que “este fichaje nos permite reforzar la unidad de Redes Externas, y encaja con el objetivo de la entidad de captar talento de profesionales que cuenten con una trayectoria consolidada en el ámbito del asesoramiento financiero y la banca privada, lo que nos permite seguir potenciando la calidad y el crecimiento de nuestra red, en un momento en el que nos encontramos en plena fase de expansión”.

Creand Wealth Management es la marca comercial de Banco Alcalá, S. A.

Indosuez Wealth Management adquiere una participación mayoritaria en la fintech Wealth Dynamix

  |   Por  |  0 Comentarios

Pixabay CC0 Public Domain

Indosuez Wealth Management ha cerrado la compra del 70% de Wealth Dynamix, fintech fundada en 2012 y que está especializada en la oferta de soluciones de gestión de clientes para entidades de banca privada, gestoras patrimoniales y gestoras de activos de todo el mundo.

Según ha explicado, la compra de esta participación mayoritaria en el capital de la fintech profundiza en la colaboración iniciada en 2019 entre Indosuez, su filial Azqore, especializada en la externalización de sistemas de información y tratamiento de transacciones bancarias para entidades de banca privada y gestión patrimonial, y Wealth Dynamix. 

En este sentido, la gestora reconoce que las soluciones desarrolladas por Wealth Dynamix refuerzan la calidad del servicio ofrecido por las instituciones que las utilizan, contribuyendo tanto a la fluidez y personalización de la relación entre el banco y el cliente, como a la promoción de autocuidado y la digitalización de los procesos relacionados con el cumplimiento normativo.

“Esta operación, que refuerza la dinámica de innovación de Indosuez, permitirá a Azqore ampliar su oferta y reforzar su propuesta de valor, mejorando así su atractivo en el mercado. También contribuirá al desarrollo y la transformación de todos sus socios, al permitir una personalización, digitalización y autonomía cada vez mayores de sus clientes”, ha afirmado Jacques Prost, consejero delegado (CEO) de Indosuez Wealth Management.

La firma explica que la adquisición refuerza la posición de Azqore en el mercado de servicios bancarios externalizados, al completar su plataforma en un elemento clave de la gestión de relación con los clientes. Y añade que también permitirá acelerar su dinámica de innovación, mediante la integración de nuevas competencias técnicas, y beneficiarse de la agilidad de esta rentable fintech. Gracias a las sinergias generadas y al valor añadido creado, esta adquisición permitirá conquistar nuevos segmentos de clientes para Azqore, incluidos los pequeños y medianos jugadores.

Por su parte, el respaldo de Indosuez permitirá a Wealth Dynamix acelerar su desarrollo y beneficiarse de la solidez del grupo, manteniendo su independencia y agilidad. “Llevamos varios años trabajando estratégicamente con Indosuez y Azqore y ahora podemos profundizar aún más nuestra relación. Fundamentalmente, esta asociación nos permite conservar nuestra agilidad y espíritu emprendedor y, al mismo tiempo, aprovechar la fuerza que proporciona una organización como el grupo Indosuez. Esto nos permitirá prestar un mejor servicio a nuestros clientes actuales y futuros, acelerar la evolución de nuestros productos y, en última instancia, ofrecernos mayores oportunidades de crecimiento”, ha indicado Gary Linieres, consejero delegado (CEO) de Wealth Dynamix.