Foto cedidaSimon Levell, director de soluciones de inversión de Capital Group.. Plan de expansión Capital Group lanza su primera gama de fondos multiactivo para inversores europeos
Capital Group ha anunciado el lanzamiento de su primera gama de fondos multiactivo para los inversores europeos, en cuyo diseño se ha empleado una combinación de fondos de la gestora. Esta nueva gama, denominada Capital Group EUR Portfolio Series, se integra en el proceso de expansión de la actividad de soluciones de inversión de la gestora.
Según explica la gestora, esta nueva gama está formada por cuatro fondos basados en objetivos que están diseñados para ayudar a los inversores a cumplir sus objetivos, ya se trate de aumentar su patrimonio, preservar su capital o recibir una renta regular. En su diseño se ha empleado una combinación de fondos de renta fija, renta variable y multiactivos de Capital Group, que integra la asignación estratégica de activos con el enfoque basado en el análisis fundamental bottom-up. Los fondos estarán disponibles en euros, como modelos de cartera y como sicav con sede en Luxemburgo, y en el futuro se ampliarán para incluir otros mercados, divisas y objetivos de inversión.
“Los inversores están constantemente buscando formas adecuadas y fiables de invertir para conseguir sus objetivos, ya se trate de jubilarse a una edad determinada, comprar una vivienda o transmitir su patrimonio a generaciones futuras. Hemos diseñado EUR Portfolio Series para ofrecer a los inversores una forma sencilla de cumplir sus objetivos de inversión. El lanzamiento de esta gama de fondos refleja la continua expansión de las soluciones de inversión que ofrecemos para ayudar a que nuestros clientes puedan conseguir sus objetivos de inversión a largo plazo”, explica Simon Levell, director de soluciones de inversión de Capital Group.
Capital Group EUR Portfolio Series forma parte de la línea de soluciones de inversión de la gestora, que se encuentra en proceso de expansión y que ha logrado construir y gestionar con éxito carteras de inversión personalizadas para los clientes. Capital Group lleva más de cuarenta años gestionando soluciones multiactivo y es uno de los cinco mayores proveedores de fondos con fecha objetivo de Estados Unidos. Sobre la base que le proporciona dicha experiencia, la gestora destaca que esta gama de fondos EUR Portfolio Series “permite a una variedad más amplia de clientes institucionales e intermediarios invertir de una forma sencilla y accesible para poder cumplir sus objetivos de inversión”.
Foto cedidaAna Botín, presidenta de Banco Santander.. El Santander fusiona Openbank y Santander Consumer Finance para crear un banco digital global
La presidenta de Banco Santander, Ana Botín, ha anunciado la creación de un banco global de financiación al consumo nativo digital con la combinación de Openbank y Santander Consumer Finance. Se trata de una de las tres iniciativas que Santander ha puesto en marcha para convertirse “en la mejor plataforma abierta de servicios financieros”, según la entidad, y que su presidenta ha presentado durante la Junta General de Accionistas. celebrada ayer.
Este nuevo banco digital global de financiación al consumo aprovechará la escala y presencia de Santander Consumer en Europa y la plataforma de Openbank. “SCF y Openbank son dos negocios, con gran potencial de crecimiento. Nuestro negocio de financiación al consumo es líder europeo, con presencia en 15 mercados y más de 20 millones de clientes. Openbank destaca entre los bancos digitales europeos por su volumen de depósitos y su amplia gama de productos financieros para particulares. Además, cuenta con una plataforma bancaria innovadora, escalable y eficiente, con un software construido por nosotros”, ha destacado la presidenta de Banco Santander.
La otra gran iniciativa presentada por Botín ha sido la construcción de un modelo operativo y de negocio común bajo la denominación de ‘One Santander’, que afectará a todos los mercados pero que ya ha comenzado a implementarse en sus cuatro bancos europeos. Botín ha destacado que bajo este nuevo modelo, “simplificaremos los productos y servicios que ofrecemos a nuestros clientes para mejorar la experiencia con el banco y, a la vez, seguiremos impulsando la innovación, apalancando nuestras capacidades digitales, rediseñando nuestro modelo de distribución y automatizando nuestros procesos sobre una plataforma común”.
Por último, ha presentado una tercera iniciativa encaminada a desarrollar soluciones de pago para competir con las grandes plataformas de pagos. Para ello, Santander está integrando sus negocios de pago en una compañía autónoma y 100% propiedad del grupo, que “tendrá la escala, los equipos, procesos y el gobierno corporativo adecuados para ser un ecosistema potente de soluciones de pago”.
Botín ha presentado estos planes durante su intervención en la Junta General de Accionistas, que ha aprobado la ampliación de capital liberada para la distribución de nuevas acciones equivalentes a 0,10 euros por acción como remuneración complementaria de 2019 y que se pagará este año, con lo que la remuneración total correspondiente a 2019 ascenderá a 0,20 euros por acción.
Además, ha aprovechado la junta para homenajear y brindar un reconocimiento agradecido a todos los que están trabajando para ayudar a los más vulnerables y enfermos frente a la pandemia mundial del COVID-19. En este contexto, Botín ha querido recordar que el sector bancario también tiene un papel que jugar. “Los bancos tenemos un papel fundamental, somos parte de la solución”, ha insistido. En este sentido, ha subrayado el papel clave que pueden desempeñar los bancos a la hora de “movilizar los recursos necesarios para poner al país en marcha cuanto antes, canalizarlas ayudas hacia los proyectos con potencial multiplicador y contribuir a configurar un modelo productivo digital y sostenible”.
Pixabay CC0 Public Domain. Políticas de empleo en Europa y EE.UU. en el coronavirus: ¿quién es el ganador?
Las medidas europeas aplicadas para mitigar los efectos de la pandemia han contenido la tasa de desempleo en Europa más que en los Estados Unidos. Según apuntan desde PIMCO, los mercados laborales de EE.UU. y Europa han mostrado un desempeño sorprendentemente diferente durante la crisis.
“De febrero a abril, la tasa de desempleo de la zona del euro aumentó sólo 10 puntos básicos hasta el 7,3%, mientras que la tasa de los EE.UU. aumentó 1,120 puntos básicos hasta el 14,7% (gráfico inferior). Desde entonces, la brecha entre las dos regiones se ha estrechado, pero en general se ha mantenido amplia: la tasa de desempleo de los Estados Unidos bajó al 11,1% en junio, mientras que la tasa de desempleo de la zona del euro aumentó ligeramente hasta el 7,4% en mayo (últimos datos disponibles)”, explican Tiffany Wilding, economista de PIMCO en EE.UU., y Nicola Mai, portfolio manager y sovereign credit analyst en PIMCO.
Según señalan, algunos atribuyen la resistencia del empleo en Europa a la mayor inflexibilidad del mercado laboral de la región. “Normalmente considerada como una debilidad, la regulación más estricta de la contratación y el despido podría ser una ventaja ahora, ya que está limitando la pérdida de puestos de trabajo. Sin embargo, creemos que la diferencia se debe principalmente al diferente enfoque elegido por los encargados de la formulación de políticas para apoyar los ingresos de los hogares durante la crisis. Mientras que los Estados Unidos se han centrado en las prestaciones de desempleo, Europa ha dado prioridad a la protección del empleo mediante planes de trabajo a corto plazo, por los que los gobiernos pagan una parte de los salarios de los empleados (que oscilan entre el 60% y el 85%) a medida que se reduce su tiempo de trabajo”, explican.
En resumen, los Estados Unidos han pagado a los desempleados para que el mercado siga su curso, mientras que Europa ha luchado contra las fuerzas del mercado subvencionando a las empresas. En este sentido, los expertos de PIMCO se plantean: ¿cuál es mejor?
“Basándose sólo en los datos de desempleo, la respuesta de Europa parece más eficaz. Sin embargo, las comparaciones directas son un reto. Por ejemplo, dentro de los Estados Unidos, muchos trabajadores actualmente desempleados esperan volver a su trabajo anterior, y los análisis recientes sugieren que las expectativas de los trabajadores son muy certeras. Esto sugiere que aunque el desempleo oficial de los EE.UU. aumentó más que en la UE, también podría disminuir más rápidamente, a medida que pase la etapa aguda de la crisis. Además, los planes de Europa son costosos, y varios países están planeando reducir su generosidad a lo largo del año, lo que plantea dudas sobre su éxito a largo plazo”, advierten.
El potencial desempleo
Los expertos de PIMCO señalan que han creado una “tasa de desempleo potencial», o un indicador de desempleo europeo ajustado a las medidas de protección de empleo de Europa, que cuenta a la población bajo este régimen como desempleados.
“Reconocemos que esta suposición es extrema pero, al menos, ofrece una visión de lo que podría ser el desempleo potencial cuando estos programas de apoyo a corto plazo terminen. En mayo, la población bajo este sistema de Europa representaba hasta el 17% de la fuerza laboral en Alemania, el 45% en Francia, el 28% en Italia y el 13% en España; siendo del 25% el promedio para los cuatro principales países de la zona euro. Usando esta medida ajustada a la política, vemos que la tasa de desempleo de Europa ascendió al 33% en mayo, contra alrededor del 15% en los EE.UU.”, apuntan tras comparar los datos.
Por ello, los expertos de PIMCO reconocen que la pregunta clave en el futuro de Europa es cuántas personas sujetas a estos sistema de protección temporal del empleo se convertirán finalmente en desempleados. “Suponemos que una parte de ellos, una de cada seis según nuestras previsiones, en respuesta a los cambios estructurales impuestos por la crisis, pueden tardar mucho tiempo en recuperar los niveles anteriores a la crisis, si es que lo hacen. Al mismo tiempo, aunque reconocemos los riesgos de la reciente aceleración de los contagios de COVID-19 en los Estados Unidos, sostenemos que el mercado laboral estadounidense, más flexible y menos propenso a las fricciones, podría terminar funcionando mejor que el europeo en un entorno de cambio estructural”, concluyen.
Dejando de lado los riesgos de virus, ambos expertos plantean que la tasa de desempleo en Europa y en los Estados Unidos dependerá de la voluntad y la capacidad de los responsables políticos de mantener las medidas de apoyo, de cuántas empresas sigan siendo viables, de la profundidad de los cambios estructurales y de la capacidad de adaptación de cada país. “De acuerdo con nuestro pronóstico actual, el reciente y relativo bajo rendimiento del mercado laboral de los EE.UU. no está aquí para quedarse; proyectamos que la tasa de desempleo de los EE.UU. caerá a alrededor del 9% a finales de año, mientras que la de Europa aumentará a alrededor del 11% durante el mismo período”, añaden.
Pixabay CC0 Public Domain. Banca March renueva su compromiso con la Alianza #CEOPorLaDiversidad y se compromete a impulsar la diversidad, la equidad y la inclusión
Bank of America ha anunciado que comenzará a introducir iniciativas para promover la representación de las mujeres y de la diversidad racial en la industria de gestión de activos y en las plataformas de gestión de patrimonios. Una decisión que también viene avalada, según explica la entidad, por los estudios que reflejan el potencial que tiene para las inversiones contar con equipos caracterizados por la diversidad.
A la luz de estos estudios, el departamento del CIO de la firma está incorporando análisis sobre diversidad en la selección y evaluación de todos los gestores de la firma, así como de cara a nuevas incorporaciones, que están a disposición de los clientes de Merrill y de America Private Bank.
Durante el primer trimestre del año, la due diligence del CIO mejoró su proceso de inversión para evaluar todas las políticas y prácticas de los gestores de activos en materia de diversidad e inclusión tanto a nivel de organización como de equipo de inversión. En el futuro, este análisis se utilizará en las evaluaciones generales de inversión del equipo del CIO y se tendrá en cuenta su nivel de convicción en las estrategias de inversión.
Además, este equipo colaborará con gestores de activos y grupos de la industria que se centran en el desarrollo de soluciones de inversión que sirvan para potenciar la diversidad y movilizar capital empresarios y población diversa, como parte del mandato de los inversores.
“Estamos profundamente convencidos de las ventajas sociales y económicas de potenciar la diversidad y la inclusión. Esperamos que estos importantes pasos alienten aún más a la industria de gestión de activos a acelerar su apoyo a las empresas caracterizadas por la diversidad, a los gestores de carteras y a las soluciones de inversión», ha indicado Keith Banks, responsable de soluciones de inversión del Grupo Bank of America.
Por su parte Anna Snider, responsable de la due diligence de Merrill y Bank of America Private Bank, destaca que existen diversos estudios que avalan el mejor desempeño de aquellas compañías que apuestan por la diversidad. “Vimos la necesidad de incorporar una evaluación de la diversidad y su inclusión en el núcleo de nuestro proceso de due diligence. Creemos que esto, junto con las otras consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), puede y debe informar la convicción de inversión y desempeñar un papel cada vez más importante en nuestra selección de gestores y estrategias de cara al futuro”, añade.
Además de esta decisión, la entidad participa en diversas iniciativas dentro de la industria, que incluyen el patrocinio de la 2020 Global GenderSmart Investing Summit, una iniciativa mundial dedicada a desbloquear capital a escala, centrándose en la igualdad de género, la crisis climática, la educación, la salud y los derechos humanos. Además, también apoya el proyecto NICSA Diversity, que tiene por objetivo compartir las investigaciones y las mejores prácticas para crear una lista más diversa de gestores de activos de la próxima generación, eliminando los obstáculos tradicionales al éxito de las mujeres y las personas con independencia de cuál sea su origen.
Pixabay CC0 Public Domain. El Gobierno propone rebajar de 8.000 euros a 2.000 euros los límites de aportación a sistemas de pensiones individuales
Hoy se ha conocido el Anteproyecto de Ley de Presupuestos Generales del Estado para el año 2021, el cual contiene una modificación del tratamiento fiscal de la previsión social complementaria. Concretamente, seha anunciado una reducción de las desgravaciones a los planes de pensiones privados o individuales.
La propuesta legislativa elaborada por el Gobierno rebaja de 8.000 euros a 2.000 euros los límites de aportación a sistemas de previsión social individuales, al tiempo que eleva de 8.000 euros a 10.000 euros el límite para los sistemas de empleo.
Las primeras reacciones de la industria no han sido positivas. Inverco y Unespa consideran que, de aprobarse, “afectará negativamente al conjunto de la ciudadanía española”. Las entidades señalan que el establecimiento de diferentes límites de aportación a sistemas de previsión social, relegando a los sistemas individuales que tendrían un límite notoriamente inferior, es discriminatorio para la gran mayoría de la población ocupada española. Asimismo, opinan que “carece de sentido” en situaciones de crisis como la actual en la que muchos trabajadores han visto reducidos sus ingresos por estar en un ERTE o por un cierre temporal de su negocio.
Además, debido a que en España existe un significativo déficit de ahorro para la jubilación en comparación con la situación existente en el resto de los países de su entorno, Inverco y Unespa defienden que este desajuste no puede dejarse exclusivamente a cargo de las empresas. “Hace falta que los trabajadores, a título particular, tomen conciencia de la necesidad de ahorrar para su jubilación”, alertan.
Para ambas entidades, esta reducción «drástica» de la fiscalidad de los sistemas individuales en España contravendría la tendencia internacional y europea de estimularlos. Respecto a la fiscalidad, recuerdan que realmente no se trata de un beneficio fiscal sino de un “mero diferimiento de la tributación”. “Es decir, su tratamiento fiscal no genera beneficios. La reducción en la base imponible del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) de las aportaciones se compensa más adelante con la tributación como rendimiento de trabajo de las prestaciones”, aclaran.
Se aprueban las recomendaciones del Pacto de Toledo
Asimismo, este este martes, el Pacto de Toledo ha aprobado el texto de sus recomendaciones con un amplio consenso. Todos los partidos lo han apoyado a excepción de la negativa de VOX y las abstenciones de Bildu y ERC.
En estas 20 recomendaciones, que servirán de guía para la futura reforma, se incluyen propuestas de reforma como la posibilidad de ligar las pensiones al IPC, la separación de la financiación entre las pensiones contributivas y los gastos impropios que se incluyen en el sistema de Seguridad Social o la reducción de las jubilaciones anticipadas.
El siguiente paso para que las recomendaciones se conviertan en una realidad será su aprobación en el Congreso durante las próximas semanas.
Pixabay CC0 Public Domain. El fin del incentivo fiscal a los planes de pensiones obligará al desarrollo de nuevos vehículos y carteras de inversión para el ahorro a largo plazo
El Gobierno ha presentado este martes, antes de la celebración del Consejo de Ministros, algunas claves de los Presupuestos Generales del Estado, entre las que se encuentra, en materia de pensiones, una reducción de las desgravaciones a los planes de pensiones privados, que podrían pasar de los 8.000 a los 2.000 euros. La reforma de las pensiones que plantea el gobierno obligará a la industria de gestión de activos a adaptarse con propuestas más basadas en la tecnología y que sean fiscalmente optimizables en función de la nueva norma que sea finalmente aprobada, dicen los expertos.
Así lo han asegurado los expertos en el webinar organizado por la agencia de comunicación y marketing digital Carter Lane con motivo de su quinto aniversario y en el marco de la Semana de la Educación Financiera (ya celebrada): El Futuro de la Gestión de Activos. El debate se produjo antes de conocerse los últimos detalles de la reforma.
Giorgio Semenzato, CEO y cofundador de Finizens, Ignacio Fuertes, socio y gestor de renta fija de Rentamarkets, y Julián Pascual, presidente de Buy & Hold, participaron como ponentes en el evento para analizar el futuro de la industria.
De acuerdo con Julián Pascual, la posible eliminación o recorte del incentivo fiscal, que permite una reducción directa de la base imponible del IRPF, mediante la desgravación de hasta 8.000 euros al año o del 30% de los rendimientos netos del trabajo y de actividades económicas a través de las aportaciones que se efectúen al plan de pensiones, es una medida “de corte ideológico”. “El Gobierno ha llegado a la conclusión de que en España solo ahorran en planes de pensiones las clases medias-altas, y como por otro lado tienen una necesidad clara de recaudación, han decidido recortar este incentivo”, asegura Pascual.
Además, ha insistido en que el sistema público de pensiones “no puede pagar las prestaciones actuales sin reformas”. El experto asegura que España presenta un problema demográfico por lo que subraya que el debate actual sobre la propuesta de reforma presenta “una gran demagogia, ya que los ciudadanos no están recibiendo una información suficientemente transparente y veraz sobre este punto por parte de nuestras autoridades. “Si reducen el incentivo fiscal, se debería introducir algún otro tipo de incentivo o solución. Algo hay que hacer, porque había un único incentivo y lo van a quitar”, afirma.
En una línea similar se pronuncia Giorgio Semenzato, que afirma que “la decisión de eliminar el incentivo va en contra del mensaje general de asegurar un sistema de retribución de la jubilación distinto del actual, que está saturado”. Actualmente, en España hay unos siete millones de partícipes en planes de pensiones, con un patrimonio total de unos 77.000 millones de euros depositados en planes individuales. Sin embargo, el CEO y cofundador de Finizens advierte que “el 70% de los planes de pensiones en España solo reciben la primera aportación, porque se han colocado en una red bancaria como producto complementario a la suscripción de una hipoteca, no se le ha dado nada de valor al producto”.
Hacia una remodelación del ahorro para la jubilación
En este sentido, Ignacio Fuertes destaca que la aplicación de nuevos desarrollos tecnológicos jugará un papel fundamental en el ahorro para el largo plazo del futuro. “Al final, si los planes de pensiones van a dejar de tener ventajas fiscales, lo que podemos hacer es aplicar la tecnología para que las carteras de los clientes sean únicas y para que cada cliente tenga una cartera que se pueda optimizar fiscalmente de acuerdo con las reglas vigentes”.
Fuertes anticipa que la reforma de las pensiones actuará como un catalizador para el desarrollo de nuevos vehículos para el ahorro privado de cara a la jubilación. “En los próximos años vamos a ver alternativas, oportunidades y productos de alto valor añadido que van a permitir al cliente ejercer optimizaciones fiscales más allá de la que le pueden aportar los planes de pensiones y fondos de inversión”.
Semenzato advierte que el esfuerzo de la industria no puede centrarse exclusivamente en la innovación de producto, sino que también va a ser muy necesaria una apuesta firme por la educación financiera. “Es necesario fomentar la utilización de instrumentos de ahorro para la jubilación para complementar lo que cobremos de nuestro sistema público. Creemos firmemente en esa misión, porque es muy importante tanto a nivel individual, para cada partícipe, como para la sociedad en su conjunto”.
“Solventar y atacar este problema con un impulso firme y una contribución positiva de parte de todos los actores del sector para nosotros es fundamental. Nos tenemos que unir todos y remar juntos en esa dirección”, añade el representante de Finizens.
Pixabay CC0 Public Domain. Deposit Solutions lanza un nuevo portal de ahorro en Estados Unidos: SaveBetter.com
Deposit Solutions se convierte en la primera compañía en operar una plataforma de depósitos digital en el continente europeo y americano con el lanzamiento del portal de ahorro SaveBetter.com en Estados Unidos. A través de este, la firma ofrece a los bancos estadounidenses un mayor alcance en la distribución de sus productos de depósito minorista. Asimismo, los consumidores tendrán acceso a un abanico de productos de ahorro asegurados por laCorporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés).
“Nos enorgullece ser la primera empresa que opera una plataforma de depósitos tanto en el continente europeo como en el americano. El lanzamiento de nuestra plataforma en los Estados Unidos refirma nuestro deseo de proporcionar una nueva infraestructura para el negocio de los depósitos globales”, subraya Tim Sievers, CEO y fundador de Deposit Solutions. Además, Siever añade que desde la entidad trabajarán para expandir la oferta de productos en la plataforma y ganar socios adicionales.
Los depósitos minoristas son una fuente de financiación clave para los bancos americanos, ya que, según Deposit Solutions, muestran “muchas características de comportamiento positivo, como la granularidad y la estabilidad”. Con esta plataforma, los bancos podrán distribuir sus productos de depósitos minoristas más allá de su mercado local para llegar a ahorradores de todo el país, sin depender de un intermediario institucional.
Al gestionar toda la ejecución operativa del proceso de financiación, incluyendo la comercialización y el servicio al cliente, Deposit Solutions proporciona a los bancos una solución end-to-end para aglutinar depósitos minoristas. “Con SaveBetter.com, ofrecemos a los bancos estadounidenses un alcance nacional, ayudándoles a financiarse de forma más eficaz con los depósitos minoristas”, explica Philipp von Girsewald, director general de Deposit Solutions en los EE.UU.
Así, los clientes podrán depositar dinero en todos los productos listados en SaveBetter.com sin tener que abrir una nueva cuenta en cada banco. De este modo, la plataforma pretende facilita a los consumidores el descubrimiento, el acceso y la gestión de múltiples productos de diferentes instituciones.
“Estados Unidos tiene un enorme mercado de depósitos y una madura industria de corretaje de depósitos. La llegada de Deposit Solutions a los EE.UU. trae una emocionante innovación a este mercado”, asegura Peter Thiel, cofundador de PayPal y uno de los primeros inversores en Deposit Solutions.
Los primeros bancos estadounidenses asociados a Deposit Solutions son el Continental Bank de Salt Lake City, el Ponce Bank (que cotiza en bolsa como PDL Community Bancorp) de Nueva York y el Central Bank de Kansas City. Actualmente, la plataforma ofrece son cuentas de ahorro, que se complementarán con certificados de depósito bancarios, el equivalente estadounidense a los depósitos a la vista y a plazo fijo, en un futuro próximo.
“Somos los primeros en el negocio de los depósitos en los Estados Unidos en reunir a los ahorradores y a los bancos directamente a través de una plataforma digital, creando beneficios mutuos para ambas partes”, añade el director de la firma. La plataforma europea de Deposit Solutions, fundada en 2011, conecta a más de 150 bancos de 20 países y superó los 30.000 millones de dólares de depósitos transmitidos a principios de este año.
“Deposit Solutions puede hacer por el negocio de los depósitos lo que PayPal hizo por el mercado de pagos. Basado en una tecnología patentada, Deposit Solutions ofrece a los bancos estadounidenses una propuesta única para profundizar y diversificar su base de financiación, mientras que ofrece a los ahorradores estadounidenses más opciones y comodidad en la compra de productos de ahorro”, apunta Peter Thiel.
Foto cedidaEntrega del premio a la Fundación Barceló, por parte de la Directora Territorial de CaixaBank en Baleares, María Cruz Rivera.. CaixaBank reconoce la labor de las fundaciones Barceló y Prodis en la tercera edición de sus Premios Solidarios
CaixaBank celebra la tercera edición de sus Premios Solidarios, con el objetivo de destacar la actividad filantrópica de sus clientes de banca privada. La entidad organiza este encuentro anual, en esta ocasión de forma virtual, para premiar las mejores iniciativas en el ámbito de la filantropía y el mecenazgo con impacto directo en la sociedad.
Los galardonados han sido dos iniciativas de Madrid y Baleares, respectivamente. La Fundación Prodis, ha recibido el premio al mejor proyecto por Promentor, un proyecto que apoya a las personas con discapacidad intelectual y trabaja por su integración en el mundo universitario. Este programa, en colaboración con profesores de la Universidad Autónoma de Madrid, aboga por la inserción de jóvenes con discapacidad intelectual en la universidad pública y ha sido replicado ya en 23 universidades de España, Portugal y Latinoamérica.
Por su parte, de la Fundación Barceló ha obtenido el premio a la mejor trayectoria, por su “amplia trayectoria de proyectos sólidos que han logrado ser significativos en sus campos de actuación”, según el jurado de la convocatoria. A lo largo del año pasado, la fundación desarrolló 139 proyectos que beneficiaron a más de 300.000 personas. Sus iniciativas se centran en la salud, la educación, los microcréditos y la vivienda, e incluyen también la construcción de escuelas, centros infantiles y centros de rehabilitación.
Ganadores y finalistas han recibido el premio concedido en base a la decisión del jurado formado por Juan Antonio Alcaraz, director general de CaixaBank; Xavier Coll, director general de Recursos Humanos y Organización de CaixaBank; Víctor Allende, director ejecutivo de Banca Privada de CaixaBank; Marc Simón, subdirector general de Fundación la Caixa y director del Área Social; Ana Benavides, directora de la Fundación Lealtad; y Silverio Agea, director de la Asociación Española de Fundaciones. Jordi Casajoana, director de colectivos de valor y filantropía de Banca Privada de CaixaBank, ha sido el encargado de presentar la jornada.
Los finalistas al mejor proyecto han sido el Grupo Antolín y la Fundación Curarte. “El Grupo Antolín, empresa del sector de componentes de la automoción, ha dado muestra de sus valores y compromiso social con un proyecto de reconversión de su actividad industrial para la producción de material sanitario que ha ayudado a hacer frente a la escasez de equipos de protección contra el coronavirus”, aseguran desde Caixabank. Las diferentes aplicaciones de este proyecto destacan, según el jurado, por su carácter integral y por estar planteadas a medida de cada hospital y de sus grupos de beneficiarios.
En la categoría de mejor trayectoria, los finalistas han sido la Fundación Gil y Gayarre, que trabaja por la inclusión de las personas con síndrome de down y la Fundación María Raventós, pionera en la atención de mujeres en situación de vulnerabilidad.
Los ganadores de cada categoría han recibido un trofeo acreditativo y una dotación económica de 5000 euros, mientras que los finalistas han sido reconocidos con un diploma acreditativo y 2.000 euros.
Además, el acto de entrega ha contado con la presencia de Elena Barranquer, doctora y miembro de una de las familias de oftalmólogos más prestigiosas del mundo. Licenciada en Medicina y Cirugía en la Universidad Autónoma de Barcelona, desarrolló la primera etapa de su trayectoria profesional en Estados Unidos donde convalidó su título de médico y se especializó en oftalmología en el Massachussets Eye and Ear Infirmary (de la Harvard Medical School).
Tras 13 años al frente de programa de cooperación internacional de Fundación Barraquer, creó, en junio del 2017, la Fundación Elena Barraquer para dar un mayor impulso a la actividad asistencial y poner a disposición de otros oftalmólogos las herramientas necesarias para también luchar contra la ceguera evitable.
En esta ocasión, se invitó a todas las personas que se conectaron de forma virtual a la ceremonia de entrega de premios a votar una de las tres causas solidarias que promueve CaixaBank Banca Privada: la Unidad de Investigación en terapia molecular del cáncer UITM la Caixa VHIO, un programa para luchar contra la pobreza infantil en España a cargo de Save the Children y la alianza global para la vacunación infantil, GAVI.
Las tres causas han recibido una contribución económica por parte de CaixaBank. La más votada, la Unidad de Investigación en terapia molecular del cáncer UITM la Caixa VHIO ha obtenido 5.000 euros. El resto, han recibido una dotación de 2.000 euros, respectivamente. Estas tres campañas forman parte del Proyecto de Valor Social de la entidad.
Conocimiento experto, vehículos de inversión y fortalecimiento del ecosistema de la filantropía
Los Premios Solidarios se enmarcan en el Proyecto de Valor Social de CaixaBank Banca Privada, que ofrece a sus clientes el apoyo para realizar actividades filantrópicas, así como identificar la estrategia más acorde a sus valores y objetivos.
Este proyecto se ha diseñado con una metodología que permite aplicar a la filantropía los mismos criterios y principios con los que se rigen el resto de las inversiones patrimoniales. De esta manera, todo proyecto filantrópico incluido en el programa incorpora la definición de unos objetivos concretos, un seguimiento periódico y una medición del impacto conseguido.
La tipología de productos y servicios filantrópicos que se ponen a disposición de los clientes van desde productos de inversión socialmente responsable a la colaboración con causas solidarias en diferentes ámbitos, y cuenta para ello con la colaboración de la Fundación la Caixa. Asimismo, CaixaBank Banca Privada ofrece a sus clientes un entorno de colaboración, acceso a formación y a eventos para mejorar la práctica de su actividad filantrópica.
El primer estudio sobre los filántropos españoles
CaixaBank Banca Privada, a través de su Proyecto de Valor Social, e IE University, desde el IE Center for Families in Business, han publicado un estudio que analiza en profundidad la filantropía personal en el país: Perfiles de Filantropía Personal en España.
El estudio, pionero en España, pretende acercar la figura del gran donante a la sociedad en general y poner en valor su contribución. Además, la investigación aporta dos recomendaciones principales: la profesionalización de esta labor y las alianzas para encontrar sinergias entre los filántropos. Para ello, los filántropos cuentan ya con entidades que han añadido a su modelo de negocio una asesoría completa en estos aspectos. La entidad cuenta con una propuesta de valor adaptada a las necesidades de cada cliente.
El modelo de banca privada de CaixaBank combina el servicio de las más de 4.000 oficinas del Grupo y el apoyo de un equipo de más de 730 profesionales especializados en el sector. Además, cuenta con 56 centros de banca privada distribuidos por toda España. A cierre de 2019, CaixaBank Banca Privada contaba con 73.385 millones de euros en activos bajo gestión.
“En línea con el Plan Estratégico de CaixaBank, el negocio de banca privada centra su estrategia en la alta cualificación, compromiso y talento de los gestores de la entidad, y los últimos avances tecnológicos, con el objetivo de ofrecer la mejor experiencia de cliente en cualquier momento y en cualquier lugar”, añaden desde el banco.
En 2019, CaixaBank fue elegida como Mejor entidad de Banca Privada en España por las revistas The Banker y PWM, del Grupo Financial Times, por “su liderazgo con una propuesta de valor en constante evolución, su amplia gama de productos y servicios, su decidida apuesta por la mejor experiencia de cliente y su innovación continua”. En 2020, el banco ha sido elegido por la revista Euromoney como Mejor entidad de banca privada en España en asesoramiento en filantropía.
Foto cedidaEquipo de Manuel Hernández en Las Palmas.. equipo Tressis Las Palmas
Manuel Hernández, socio director de una de las dos oficinas de Tressis en Las Palmas de Gran Canaria, continúa ampliando su equipo y consolidando a la entidad como referencia en planificación patrimonial para empresarios y grupos familiares, con la entrada de dos nuevas incorporaciones, Javier Jaén y Gonzalo Alcalde.
Javier Jaén inició su carrera profesional en KPMG en el departamento de Corporate Tax Services. Asimismo trabajó durante tres años en banca mayorista en BBVA en el equipo de Corporate Syndicated Lending para luego incorporase desde 2014 como Asociado a Alttaro Capital Advisors. Su formación académica le avala ya que cuenta con una doble licenciatura en Derecho y Administración y Dirección de Empresas por CUNEF.
Desde Abante Asesores, donde ha trabajado los últimos años, se incorpora también Gonzalo Alcalde. Anteriormente desempeñó diferentes funciones en banca privada en entidades como Banca March o Banco Santander. Alcalde cuenta con una alta preparación y posee una licenciatura en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad Complutense de Madrid. Además es miembro de la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros, EFPA.
Según Manuel Hernández, socio director de Tressis en Las Palmas de Gran Canaria, “durante estos años nuestro crecimiento en Las Palmas ha sido constante porque hemos sabido escuchar a nuestros clientes y explicarles cuáles son las mejores alternativas para gestionar su patrimonio ayudándoles en la planificación para que puedan alcanzar sus objetivos vitales. Estas dos incorporaciones, con su amplio conocimiento del mercado y de la gestión de patrimonios, junto con Roberto Kessomal, Carlos Cruz y Robert Carlsson, suponen contar con el mejor equipo para que nuestros clientes encuentren en nuestra oficina de Tressis Las Palmas el trato y la solución personalizada que necesitan”.
Tressis, una amplia trayectoria en Las Palmas
Tressis lleva presente en Canarias desde hace más de 18 años y cuenta con dos sedes en Las Palmas.
Para Sonsoles Santamaría, directora general de negocio de Tressis, “el crecimiento constante de los equipos, clientes y volumen bajo gestión, de las dos oficinas de Tressis en Las Palmas, demuestra que contamos con los mejores profesionales y que nuestra forma de hacer banca privada, centrada en el cliente y en que logre sus objetivos vitales a través de sus inversiones financieras, es la mejor para dar un servicio profesional y de calidad”.
ACCI Capital Investments SGIIC, sociedad gestora de fondos fundada por antiguos ejecutivos de banca privada y banca de inversión en 2017, incorpora a Juan Martínez como gestor del nuevo fondo de renta variable de biotecnología y salud que ha lanzado la entidad, que se denominará ACCI Ilana y que está domiciliado en Luxemburgo como fondo SIF.
Juan Martínez lanzó y gestionó anteriormente el que fuera el primer fondo activo de biotecnología en España, Abante Biotech, consiguiendo un track record superior al 65% en 18 meses. Cuenta con experiencia previa en entidades de primer nivel como JP Morgan y Goldman Sachs, donde fue director ejecutivo del equipo de Special Situations de Londres. Es Ingeniero de Telecomunicacioones por la Universidad Politécnica de Madrid.
Juan se encargará de gestionar el primer fondo ESG de ACCI, que estará enfocado en el sector de ciencias de la vida y biotecnología y que contará con un Comité Científico Asesor independiente compuesto por profesionales de reconocido prestigio de España y EE.UU.
ACCI además, con objeto de ir más allá en su compromiso social, donará el 10% de la comisión de éxito a proyectos de investigación médica seleccionados por el Comité Científico. El fondo está disponible para su contratación a inversores profesionales en las plataformas Allfunds, Inversis, Fundsettle y Pershing. Durante las próximas semanas espera completar la clase seed que tendrá una comisión de gestión más baja y no tendrá comisión de éxito.
Para Juan Martínez, unirse a ACCI, supone «formar parte de un equipo excepcional que ha conseguido en tan solo dos años posicionar sus fondos a nivel internacional entre inversores institucionales de primer nivel. Poder continuar con la gestión de un fondo especializado en biotecnología y ciencias de la vida, sector con una proyección cada vez mayor, desde una boutique independiente como ACCI ayudará sin duda a continuar con el buen performance obtenido en mi etapa anterior, en la que batimos de manera consistente a los índices de referencia”.
La oferta de ACCI
Además de este fondo SIF en Luxemburgo, ACCI gestiona tres fondos de inversión UCITS de Gestión Dinámica de Asset Allocation, todos ellos también registrados en Luxemburgo.
Junto con la gama de producto propio, ACCI comercializa producto de terceros que complementa su oferta de producto, como el fondo Tata India Equity, el BlueBox Global Technology Fund, gestionado desde Londres por William de Gale, quien fue Portfolio Manager del BlackRock Technology Fund durante nueve años y la gama de producto alternativo de la gestora Crescendo.
Con la incorporación de Juan Martínez, ACCI fortalece su equipo gestor, continuando con su estrategia de crecimiento para posicionarse como boutique independiente que ofrece una amplia gama de producto para el inversor institucional.
