Node.ai, firma tecnológica española especializada en inteligencia artificial aplicada a la inversión, presenta AAA — Asset Advisory Assistant, su copiloto de IA para asesores financieros y banqueros privados, integrado dentro de SEP Suite, la línea de soluciones de la compañía orientada a la personalización de los servicios de inversión. La solución nace para abordar uno de los retos actuales del Wealth Management: ofrecer un asesoramiento cada vez más personalizado sin multiplicar los procesos manuales que debe asumir la red comercial. En muchas entidades, analizar una cartera, contrastarla con el modelo de referencia, localizar posibles alternativas y construir la argumentación para el cliente sigue requiriendo revisar grandes volúmenes de información antes de poder formular una propuesta.
AAA automatiza buena parte de ese análisis previo. La herramienta escanea diariamente todas las carteras de un banquero, analiza la de cada cliente, identifica oportunidades de mejora y propone posibles cambios para aumentar la personalización y potenciar su comportamiento. A partir de ese análisis, genera propuestas de inversión acompañadas de explicaciones en lenguaje natural sobre el razonamiento de cada recomendación.
El objetivo es que la personalización no dependa exclusivamente de un proceso artesanal. SEP Suite combina información sobre lo que el cliente declara y comparte con su banquero y entidad, cómo opera y cómo toma decisiones para aportar una visión más ajustada y dinámica de sus necesidades y preferencias. Sobre esa base, AAA aplica la información al proceso de asesoramiento y facilita que las recomendaciones mantengan, al mismo tiempo, la coherencia con el perfil del inversor y con la visión de mercado de la entidad.
Más agilidad sin renunciar al control del asesor
Entre sus aplicaciones, AAA permite analizar posibles sustituciones dentro de una cartera y presentar activos sustitutivos en menos de 30 segundos. La solución busca también garantizar el mismo nivel de servicio para todos los clientes, aumentar el nivel de supervisión de las carteras y aprovechar, en todo momento, las oportunidades del mercado de acuerdo con las premisas del cliente y la visión de mercado de la entidad.
Este incremento de capacidad no implica automatizar la decisión. El modelo desarrollado por Node.ai mantiene al profesional en el centro del proceso, porque son las fases de análisis las que pueden automatizarse, pero la propuesta final es revisada y decidida conjuntamente por el asesor y cada cliente. Asimismo, para facilitar la trazabilidad y la auditoría, el sistema registra los distintos pasos del proceso.
«En banca privada, personalizar más no puede significar multiplicar el trabajo manual del asesor. Con AAA queremos automatizar el análisis que hay detrás de una propuesta para que el profesional pueda trabajar con más información, mayor agilidad y prestar una mayor calidad de servicio, pero manteniendo siempre el control sobre la recomendación que finalmente presenta al cliente», señala Óscar Vicente Plaza, CEO de Node.ai.
Por Beatriz Zúñiga
Por Funds Society