Las firmas de gestión de grandes patrimonios se enfrentan a nuevos retos derivados de la evolución de este mercado, que responde a las siglas en inglés HNWI (High Net Worth Individual). Para ser competentes en el entorno actual, los gestores deben reorientar su papel y realizar propuestas de valor con objetivos basados en la planificación financiera. Esta es una de las conclusiones del “World Wealth Report 2015” (Informe sobre la Riqueza en el Mundo 2015) realizado por Capgemini y BCB Wealth Management.
En él se concluye que, ahora más que nunca, dichos asesores tienen un gran papel que cumplir para, entre otras funciones, ofrecer soluciones de inversión que respondan a las nuevas necesidades de este colectivo. En este sentido, el informe apunta que, mientras que los HNWI “tradicionales” se muestran satisfechos con sus consejeros, los jóvenes HNWI presentan un rango más amplio de expectativas y necesidades específicas.
Vitis Life, compañía luxemburguesa de seguros de vida, especialista en soluciones de seguros de vida y gestión de patrimonio ‘a la carta’, observa en este contexto un escenario positivo para el desarrollo de un mercado de alta gama destinado a optimizar los planes de seguros de vida para clientes de perfil alto en los mercados en que opera: Bélgica, Francia, Italia, Holanda y España.
Los seguros tipo Unit Linked responden a los nuevos escenarios marcados, entre otras cuestiones, por la movilidad internacional de los HNWI y constituyen un instrumento financiero flexible y transparente.
El mercado de grandes patrimonios ha experimentado en 2014 –año que analiza el informe citado- una expansión moderada, con ratios del 6,7% en lo que se refiere al crecimiento de la población de HNWI y del 7,2% en la expansión de la riqueza. España se mantiene en el Top 25 de la población HNWI, con un crecimiento del 10% y siendo uno de los seis países que ha experimentado una mejor evolución.
“El valor de una aseguradora fiable y experta es claro ante las actuales demandas de nuestros clientes: se trata no solo de preservar su capital, sino también de garantizar la correcta gestión de planes sucesores y la inversión como vehículo para lograr las aspiraciones personales y profesionales de los tomadores y sus familias”, dijo Luis de la Infiesta, Country Manager de Vitis Life en España. De la Infiesta hace hincapié en la necesidad de diversificar las opciones en la gestión y protección del patrimonio y en el valor que ofrecen seguros del tipo Unit Linked por su flexibilidad y transparencia.
En este escenario, marcado por las demandas de productos que se adapten al estilo de vida de los HNWI, Vitis Life trabaja junto a los gestores de activos para proveerles de asesoría profesional y de herramientas que facilitan la flexibilidad que requiere la evolución de las prospecciones de inversión: el rango de productos Unit Linked a la carta proporciona la capacidad de elegir el gestor financiero y la custodia de los activos.
Por Fórmate a Fondo
Por Funds Society, Madrid