La planeación financiera y las inversiones en México atraviesan una de las transformaciones más importantes en las últimas décadas. En un entorno económico cambiante, la adopción de la inteligencia artificial se ha convertido en un gran aliado del sector, según destacó la firma financiera local GBM.
Históricamente, uno de los principales retos para fortalecer la cultura financiera y acercar las inversiones a más personas en el país ha sido lograr que invertir sea más sencillo. En este camino, la digitalización ha sido una herramienta clave para agilizar procesos y derribar barreras que durante años limitaron la participación de más personas en los mercados.
Hoy, señalaron, esa transformación está dando un paso adelante con la inteligencia artificial. Cada vez más asesores financieros incorporan estas herramientas para automatizar tareas operativas, simplificar procesos y reducir el tiempo destinado a labores administrativas.
El impacto potencial es relevante. De acuerdo con estimaciones de Boston Consulting Group (BCG), la incorporación de inteligencia artificial podría liberar entre el 20% y el 55% del tiempo que los asesores dedican a tareas operativas, permitiéndoles enfocarse en la relación con sus clientes y en el crecimiento de su negocio.
Además, cuando estas herramientas se integran de manera efectiva en su práctica, BCG estima un potencial incremento de hasta 20% en sus ingresos. En este sentido, de acuerdo con GBM Advisors, la unidad de negocio de GBM enfocada en impulsar la profesionalización de la asesoría financiera en México: “La inteligencia artificial no busca reemplazar al asesor financiero, sino convertirse en un aliado que potencie sus capacidades. Al simplificar procesos y asumir parte de la carga operativa, la tecnología permite que el asesor dedique más tiempo a aquello que ninguna herramienta puede sustituir: escuchar, generar confianza, comprender las necesidades de cada persona y acompañarla en la toma de decisiones para alcanzar sus metas financieras”.
Esta evolución fue uno de los temas centrales de la cuarta edición de Pioneros 2026, el evento de asesoría financiera organizado por GBM Advisors, en donde una variedad de expertos analizaron cómo la tecnología y la inteligencia artificial están redefiniendo la profesión y qué nuevas herramientas pueden aprovechar los asesores para fortalecer su práctica y ofrecer mayor valor a sus clientes.
Según concluyeron en su nota, en un entorno en el que la tecnología avanza rápidamente, el reto ya no es elegir entre inteligencia artificial o asesoría humana, sino entender cómo ambas pueden complementarse. La tecnología aporta eficiencia, análisis y nuevas capacidades; el asesor, criterio, experiencia, confianza y una comprensión de las necesidades de cada cliente, recalcaron.
Por Funds Society
Por Beatriz Zúñiga