Grupo Peris ha lanzado una nueva área especializada en gestión patrimonial, inversión y vida-ahorro con el objetivo de ampliar el acceso al asesoramiento patrimonial personalizado a perfiles que tradicionalmente han quedado fuera de los servicios de banca privada. La nueva división, liderada por Beatriz Corrochano, nace con una propuesta centrada en ofrecer acompañamiento financiero a inversores desde 50.000 euros, un segmento que continúa desatendido por gran parte de la banca tradicional.
La propuesta resulta especialmente diferencial para inversores desde 250.000 euros debido al nivel de personalización en la confección de carteras y que estos clientes podrán acceder sin coste a la plataforma tecnológica Vumi para el seguimiento de las inversiones, que tiene un coste mensual aproximado de 1.500 € si se contrata de manera independiente.
“Hemos querido premiar a los primeros clientes de más de 250.000 euros de patrimonio con una herramienta tecnológica de primer nivel, sin coste para ellos —explica Miguel Ángel Peris, socio responsable de esta nueva línea—. Nuestra alianza con la startup Vumi permitirá al cliente tener una visión global y consolidada de sus inversiones en las distintas entidades”.
Peris es una de las corredurías independientes de referencia en España, especialmente posicionada en el segmento mid market y en acuerdos affinity. Con esta iniciativa, el grupo amplía su propuesta de valor ofreciendo a sus clientes un asesoramiento integral en finanzas y seguros a través de las distintas empresas del grupo.
De esta manera, Peris se convierte en una de las primeras corredurías de seguros que abre una línea de negocio centrada en el asesoramiento patrimonial personalizado y orientado a la confección de carteras, apoyada en tecnología y con profesionales procedentes del sector financiero. “Vemos que nuestra cultura de correduría de seguros puede aportar valor añadido en un sector donde creemos que todavía existe margen para modelos más alineados con los intereses del cliente”, comenta Miguel Ángel Peris.
Beatriz Corrochano, directora del área de Gestión Patrimonial de Grupo Peris, explica que “existe una amplia franja de clientes con capacidad de ahorro e inversión que necesita asesoramiento personalizado, pero que no puede acceder a modelos de banca privada tradicionales porque estos siguen concentrándose en grandes patrimonios”. Considera, además, que el asesoramiento financiero y patrimonial se ha vuelto cada vez más estandarizado e impersonal y defiende un modelo basado en la cercanía, la defensa del cliente y la visión a largo plazo.
A diferencia de otros modelos, el servicio de Peris no tiene coste directo alguno para el cliente y se articula a través de un acompañamiento personalizado adaptado a cada perfil patrimonial y financiero. La propuesta está dirigida tanto a particulares como a empresas con necesidades de planificación financiera o gestión de tesorería. “Muchas empresas mantienen excedentes de tesorería infrautilizados o gestionados desde modelos excesivamente estandarizados. Nuestro objetivo es aportar una visión más estratégica y cercana en la gestión del patrimonio empresarial con productos de primer nivel”, señala Corrochano.
La nueva área trabajará con un modelo de arquitectura abierta con acceso a gestoras nacionales e internacionales y ofrecerá tanto productos aseguradores como puramente financieros, siempre buscando la mejor opción para el cliente.
Este servicio viene impulsado por la incorporación de Beatriz Corrochano, asesora financiera certificada EFA por EFPA España que cuenta con una trayectoria de más de una década vinculada al asesoramiento patrimonial, la banca personal y la gestión de clientes de altos patrimonios tras su experiencia en Eurocaja Rural y Metagestión, donde ha participado en el desarrollo y crecimiento del área de gestión patrimonial y gestión discrecional de carteras.
“Para nosotros, era fundamental lanzar esta área con una persona totalmente especializada en la gestión de patrimonios y en la confección de carteras eficientes para ofrecer el máximo valor posible a nuestros clientes”, afirma Peris.
Por Beatriz Zúñiga
Por Funds Society, México
Por Alicia Miguel Serrano