El equipo de JLR Inversores está integrado por tres profesionales de nutrida experiencia en el negocio de la banca privada local mexicana. Los más de 35 años de experiencia que avalan a José Gámez, Rodrigo Díaz Dopazo y Luis Enrique Gutiérrez, los han volcado en su firma JLR Inversores, fundada hace tres años y que cuenta ya con el apoyo de más de 50 familias clientes.
Gutiérrez trabajó durante más de 11 años como banquero privado en Banco Santander y antes de ello durante tres años en Citibank. Por su parte, Gámez fue director de Banca Privada local en Santander durante 13 años y Díaz Dopazo pasó por el Grupo Banorte diez años, también en la división de banca privada.
Estos se lanzaron a la puesta en marcha de JLR Inversores en 2010, al entender que el crecimiento de los asesores independientes en todo el mundo, después de la crisis financiera global de 2008, se convirtió en una tendencia imparable y además, era según explica Gutiérrez a Funds Society, la mejor manera de dirigirse al cliente de forma independiente.
Además, en México la industria de asesoría independiente no está muy desarrollada, por lo que “el potencial de crecimiento es enorme”, uno de los caminos a los que sin duda se dirige la banca privada actualmente. Estas fueron las razones que llevaron a estos tres profesionales a constituir una firma independiente de asesoría financiera, cuyo motor principal es la búsqueda del mejor interés para el cliente.
Gutiérrez explica que desde JLR Asesores no están casados con ninguna institución financiera y muestra de ello es que trabajan con muchas de ellas en México, lo que les permite junto al cliente estudiar la mejor manera de gestionar sus activos. “Decidimos independizarnos para buscar un esquema de ganar, ganar para el cliente” y para ello se rigen a través de una política de flat fee.
“Los fees por éxito demostraron en su día ser muy malos, hasta que en 2008 quien empezó a perder era el cliente… fue entonces cuando el asesor buscaba más riesgo en beneficio del asesor, no del cliente”, puntualizó Gutiérrez.
Un sector con un potencial de crecimiento enorme
En cuanto a cómo está regulada la figura del asesor independiente y el futuro de este sector en México, el socio de JLR Asesores cree que la industria crecerá mucho en los próximos años y más cuando entre en vigor la reforma financiera del presidente Enrique Peña Nieto, en la que se contempla que los asesores financieros independientes estén regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) .
Hasta ahora los asesores independientes han estado regulados por los artículos 225 y 226 de la Ley de Mercado de Valores y han podido agruparse entorno a la Asociación Mexicana de Asesores Independientes de Inversiones (AMAII), una asociación que agrupa y estandariza las actividades de las diferentes firmas del país. Se trata de un organismo auto regulatorio reconocido por la por la CNBV y que muy pronto pasará a estar regulada.
Es una medida que tenía que llegar porque el sector necesita crecer de una forma ordenada y regulada. Gutiérrez explica que la industria está creciendo mucho en el país y que el potencial de crecimiento es enorme. Como ejemplo, subrayó que a día de hoy, y según datos de BlackRock, el 40% de la riqueza en Estados Unidos es manejada por asesores independientes, mientras que en México ese porcentaje se reduce hasta el 5%.
Entre los retos que afrontan como industria, Gutiérrez dijo que en México el sector bancario “nos ven como su competencia, cuando en otras partes nos ven como su complemento”. El día que esto no ocurra, el empujón que recibirá el sector será enorme.
En cuanto a cómo operan desde JLR Asesores, el directivo recalcó que el dinero que se encuentra bajo su asesoría está “bajo su asesoría”, es decir, el capital sigue en la institución de referencia del cliente. Además, el cliente siempre es consultado ante cualquier cambio en su cartera, unas carteras que se encuentran bajo la gestión de sólidas y reconocidas firmas internacionales registradas en México.
Por último, y en cuanto a la respuesta que han tenido durante estos tres años por parte de los clientes, Gutiérrez destacó que la respuesta ha sido mejor de lo esperada, y aunque reconoce que la cultura financiera en México es baja, el que un cliente vea que su cartera ha crecido gracias a la gestión de JLR Asesores es más que una excelente carta de presentación.
Por Funds Society, México
