Desde su bastión inicial, en los servicios de planificación previsional y tributaria para personas que estaban mirando la jubilación en la década de los 2000, la boutique chilena Conpat Global ha ido expandiendo su alcance rápidamente. En poco menos de tres décadas, la firma iniciada por Patricio Elgueta se ha consolidado en un multi-family office que apuesta por la asesoría integral. Recientemente reforzaron su área de inversiones y ya tienen trazada su hoja de ruta hacia delante, según explica Elgueta a Funds Society, apuntando a futuro a incorporar más asesores financieros y, eventualmente, expandirse internacionalmente.
La apuesta de Conpat Global, señala el profesional, es generar valor a través de una asesoría integral, que abarca inversiones, impuestos, contabilidad, previsión, seguros y área legal, coordinadas en un solo plan. Esto incluye el cumplimiento contable y tributario de las sociedades de inversión de sus clientes y de las empresas de profesionales independientes.
La gran apuesta por las inversiones la consolidaron a inicios de este año, con la incorporación de un nuevo socio, un ejecutivo de trayectoria en la industria local. Patricio Eskenazi llevó 20 años de experiencia a la compañía – Incluyendo cargos de peso en Banco Penta, MCC Corredores de Bolsa e Itaú–, a la que se sumó con el cargo de director de Inversiones y con el objetivo de fortalecer esa área, con nuevos sistemas y nuevas instituciones.
Con esta estructura robustecida, el MFO apunta a conquistar a clientes en su principal área de interés en el mercado chileno: ejecutivos superiores y empresarios medianos con una carga tributaria relevante, tanto corporativa como personal, junto con profesionales independientes, como médicos, ingenieros, arquitectos y a expatriados. “Nuestro cliente suele comenzar a abordar estos temas alrededor de los 45 años. Hoy acompañamos a 500 clientes”, relata Elgueta.
Por ahora, la boutique de servicios patrimoniales está concentrada en dar charlas en empresas. “Queremos volver a una tradición con la que nos hicimos conocidos hace muchos años: ofrecer charlas financieras y tributarias a los equipos de primera línea de las empresas. Tenemos vocación de educación financiera, y las personas lo agradecen mucho”, explica el fundador.
Pero más en el mediano y largo plazo, las aspiraciones del equipo de Conpat Global están enfocadas en ampliar la base de asesores financieros de la firma y crecer a nivel internacional.
La hoja de ruta de la firma
“Esperamos que la industria continúe creciendo y experimentando cambios relevantes. El mayor estándar regulatorio, que valoramos, plantea exigencias de cumplimiento especialmente relevantes para las firmas de menor tamaño. Por eso creemos que la industria avanzará hacia una consolidación en un menor número de actores de mayor tamaño”. Así augura Elgueta que evolucionará la industria de gestión y planificación patrimonial. Y es un entorno para el que, asegura, están preparados.
“Esperamos aprovechar ese proceso para crecer, entre otras vías, incorporando asesores independientes que quieran integrarse a nuestra propuesta”, acota el ejecutivo.
Dada la carga regulatoria para los asesores independientes, y el hecho de que actualmente la normativa sólo les permite ofrecer inversiones, en la firma esperan poder captar asesores y banqueros que ya son independientes o que se van a independizar. “Nuestra estructura les permite abordar las exigencias regulatorias y, a través del modelo integral, aportar mayor valor a sus clientes”, comenta.
En ese sentido, la reciente evolución de algunas iniciativas en Chile ha creado cierto viento a favor para la industria. Para Elgueta, los incentivos y mecanismos creados en el país, entre la megarreforma económica aprobada este año como la reforma al mercado de capitales que se está tramitando, “generarán cambios relevantes en la industria”.
En un horizonte más amplio, Conpat Global está interesado en escalar su modelo de negocios más allá de las fronteras del país andino. “En el largo plazo, la prioridad es la internacionalización, mediante socios locales que permitan replicar nuestro modelo en otros países”, explica Elgueta.
La firma cuenta actualmente con clientes en Inglaterra, España, México, Argentina, Brasil y Estados Unidos, tanto chilenos que viven fuera del país y extranjeros que trabajan o trabajaron en Chile. Considerando esta experiencia, en la firma aseguran que pueden extrapolar su negocio en el extranjero.
“Nuestro modelo es completamente replicable fuera de Chile, en Latinoamérica y en España. Lo que cambia de un país a otro es la normativa legal y tributaria, por lo que buscamos socios locales que conozcan ese marco y permitan adaptar el modelo a cada país. En Latinoamérica los sistemas tributarios son bastante parecidos y los previsionales no son tan distintos al chileno, con la excepción de Brasil”, explica el fundador.