El gestor automatizado independiente con carteras de fondos indexados o planes de pensiones indexados Indexa Capital presenta la II Radiografía del inversor español de gestión automatizada en la que ha analizado por segunda vez, tres años y medio después, el perfil de sus más de 35.000 clientes con el objetivo de conocer mejor a este tipo de inversor en España.
El perfil del inversor español que ha decidido invertir parte de su capital en gestión automatizada e indexada con esta entidad es algo diferente al del inversor de gestión activa pero ambos comparten muchas características.
El inversor que invierte con el servicio de gestión automatizada e indexada en España es un pionero y en muchas ocasiones es un líder de opinión en su entorno en lo referido a finanzas, por ello más de uno de cada dos clientes de Indexa ha venido por la invitación de otro cliente.
En resumen, el retrato robot de este inversor sería “programador informático de 39 años, con una inversión de menos de 100.000 euros y residente en Madrid o Barcelona”. Aunque hay que tener en cuenta que detrás de este perfil, que se presenta como el más frecuente, existe una enorme variedad de profesiones, provincias, edades, y patrimonios.
El inversor español de gestión automatizada tiene de media 39 años, tres menos que en 2017, y el 81% tiene entre 25 y 55 años. Además, aumenta el porcentaje de inversores no universitarios del 19% en 2017 al 23%. A pesar de ello, este tipo de inversión está siendo adoptada cada vez más por clientes de todos los niveles de estudios; de hecho, el porcentaje de titulados superiores baja desde el 81% en 2017 al 77% en 2021.
Por patrimonio líquido, es decir, inversiones en fondos, acciones, depósitos, efectivo u otras inversiones líquidas, la mayoría tiene menos de 100.000 euros (81%), no necesariamente invertidos con Indexa. En el rango superior, el 1% de los clientes tienen un patrimonio líquido superior al millón de euros.
En cuanto al género, el 77% son hombres y solo el 23% mujeres, aunque el porcentaje sigue un crecimiento constante. La mayoría son de la Comunidad de Madrid (32%), Cataluña (18%), Comunidad Valenciana (10%), Andalucía (9%) y País Vasco (8%). La dispersión geográfica está en aumento desde la radiografía anterior publicada por Indexa en 2017. De forma destacable suben Cataluña, con 3 puntos porcentuales más, La Comunidad Valenciana y Andalucía, con 2 puntos porcentuales más cada una.
Por último, entre los más de 35.000 inversores clientes de Indexa, existe una enorme variedad de profesiones, aunque algunas destacan por encima del resto, como los programadores informáticos (5,2% del total), los menores de edad (4,1%), ingenieros industriales (3,3%), jubilados (3,2%), otros médicos especialistas (2,7%), ingenieros en telecomunicaciones (2,5%), directores comerciales (2,0%), directores de tecnología de la información (1,9%), y otras 700 ocupaciones (75%).
Por Funds Society, Madrid
Por Cecilia Prieto