Dos tercios de los asesores financieros consideran que las mujeres participan de forma activa en las decisiones que afectan a las finanzas familiares. Según los datos de EFPA España, este porcentaje ha aumentado 18 puntos en los últimos cinco años, cuando suponía un 48%. Además, solo un 9% de las mujeres delega estas decisiones a otros miembros de su familia.
Estas son las principales conclusiones de la realizada por EFPA España para conocer la relación entre las mujeres y las finanzas. En su séptima edición, han sido 966 (57% mujeres y 43% hombres) los asesores certificados encuestados.
Por otro lado, la educación de los hijos se mantiene como la principal preocupación de las mujeres en materia financiera. Así lo determina el 38% de los asesores financieros consultados, frente al 24% que apunta a la independencia financiera personal, tres puntos más que en la anterior encuesta. Por otro lado, un 20% señala a la compra de una vivienda como la decisión financiera más importante para las mujeres y un 12%, el ahorro para la jubilación.
Además, según el 53% de los asesores, en el último año, ha crecido el número de mujeres que requieren servicios de asesoramiento financiero. Asimismo, más de la mitad de los asesores (56%) sigue considerando que las mujeres eligen inversiones con menores riesgos, aunque desciende frente al 72% de 2015. Solo un 5% considera que las mujeres están dispuestas a correr mayores riesgos a la hora de tomar decisiones de inversión.
En lo referente a la posición del asesor financiero, los datos de EFPA España apuntan a que seis de cada diez profesionales creen que las mujeres y los hombres valoran de igual modo la labor del asesor financiero a la hora de tomar decisiones, pero un tercio de los encuestados considera que las mujeres valoran en mayor medida sus recomendaciones.
Cada vez mejor informadas
Además, en líneas generales, el grado de información que poseen las mujeres sobre las características de los productos financieros es similar al de los hombres, según el informe. No obstante, un 36% de los encuestados aún cree que las mujeres están menos informadas, cuatro puntos menos que la anterior edición.
Además, en los últimos diez años, el porcentaje de mujeres en la plantilla de las entidades financieras se ha incrementado, según siete de cada diez encuestados. Además, el 69% de los asesores financieros de EFPA España constata que en su entidad trabajan el mismo o un mayor número de mujeres que de hombres.
Más interesadas por el ahorro para la jubilación
Según el 44% de los asesores financieros, las mujeres están más concienciadas que los hombres sobre la importancia de ahorrar para la jubilación. EFPA destaca esta cifra “en un escenario donde el mantenimiento del sistema público de pensiones está en entredicho, si tenemos en cuenta que la tasa de sustitución en España es una de las más altas de la OCDE (78%), según los datos de la Comisión Europea, que prevé que disminuya progresivamente hasta el 49,7% en el año 2060”.
Según los encuestados, esta preocupación por el ahorro deriva de su carácter más previsor y a su visión a largo plazo, de que la pensión media de las mujeres siga siendo inferior de media y de que estén mejor informadas sobre los cambios que provocarán una reducción de la pensión púbica.
Además, en lo referente a las inversiones socialmente responsables, cuatro de el informe apunta a un mayor interés de las mujeres por este tipo de inversiones debido a su mayor concienciación, a su rentabilidad en el corto plazo y debido a que las mujeres se interesan más porque están mejor informadas sobre las últimas tendencias de inversión, según la encuesta.
“En cada edición de la encuesta de EFPA, se observa un cambio de mentalidad y un creciente protagonismo de la mujer, tanto en la toma de decisiones financieras como en su influencia en la industria. Lo que no cambia es el hecho de que la mujer suele responder ante una decisión financiera de una forma más meditada y reflexiva, lo que suele conllevar unos mejores resultados a largo plazo”, asegura Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España.
Por Funds Society, Madrid
