¿Cómo abordan las nuevas generaciones sus finanzas? Para poder entender cómo gestionan su patrimonio y orientan los jóvenes sus inversiones, Credit Suisse ha decidido colaborar con la Organización de Jóvenes Inversores (YIO). A raíz de esta colaboración, Credit Suisse publicará un informe dedicado a una generación que se encuentra en la antesala de heredar el legado familiar y asumir la responsabilidad que esto implica.
El informe, que se titula Creating a world with the Next Generation, se centra en los intereses e inquietudes predominantes de la próxima generación identificados en una encuesta reciente. La publicación presenta estudios sobre casos reales acerca de desafíos y soluciones intergeneracionales, con los que se pretende crear un diálogo abierto y ofrecer al mismo tiempo instrumentos para ayudar a las familias en esta fase crítica. Además, analiza lo que este cambio generacional representa para el sector de la gestión patrimonial.
Por «próxima generación» el informe se refiere a la generación que heredará un legado y está destinada a tomar las riendas de un negocio iniciado por sus padres, abuelos o antecesores de la familia o por aquellos que probablemente heredarán al menos parte del patrimonio acumulado por generaciones anteriores.
Ante la creciente responsabilidad a la que se enfrenta la próxima generación al recibir el legado de su familia, Creating a World with the Next Generation analiza minuciosamente sus inquietudes, necesidades y ambiciones; además de sus expectativas con respecto a al gestor patrimonial. La publicación proviene de más de una década de colaboración entre Credit Suisse y la Organización de Jóvenes Inversores (YIO), una red de herederos de familias empresarias en todo el mundo. La encuesta, efectuada recientemente entre miembros de la YIO de todo el mundo e incluida en el informe, evalúa las opiniones de la próxima generación en materia de familia, negocios, patrimonio y legado.
Viola Steinhoff Werner, responsable de Global Next Generation and Families en Credit Suisse, así como fundadora y directora general de la YIO, afirmó “esta es una generación que desea marcar la diferencia y colaborar para generar soluciones viables en beneficio de las generaciones futuras. YIO se creó en 2007 para guiar a la próxima generación en importantes encrucijadas con el fin de que sus miembros pudieran mejorar como miembros de la familia, inversores, emprendedores o creadores de cambio social. El objetivo de Credit Suisse es aprender sobre las necesidades y deseos de la próxima generación con la intención de ser el mejor socio posible, tanto actualmente como en el futuro”.
“Hoy en día, la quinta y sexta generación [de mi familia] están comprometidas a seguir avanzando sobre la base de una tradición filantrópica, aunque el énfasis recae ahora en la creación de un impacto positivo, extendiéndose más allá de la filantropía hacia áreas como la inversión de impacto”, señaló Justin Rockefeller, cofundador y presidente en The ImPact y responsable global de la división de Family Offices en Addepar
Iqbal Khan, CEO de International Wealth Management en Credit Suisse, declaró en relación al informe “pronto veremos un relevo generacional. Esto significa que habrá un cambio profundo en lo que los clientes esperan de los bancos, lo que tendrá un impacto material en los servicios que proveemos. Entender las amplias visiones y necesidades de la próxima generación y, en particular, su visión del futuro. Por ello trabajamos con la próxima generación para preparar el futuro de la gestión de patrimonio”.
Por Magdalena Martínez
Por Fórmate a Fondo
Por Elena Santiso