La CNMV ha hecho públicas hasta agosto 225 advertencias sobre entidades no autorizadas a prestar servicios de inversión, conocidas como chiringuitos financieros. Esta cifra triplica el número de advertencias difundidas durante todo el año pasado para que los inversores tengan la información necesaria para evitar ser víctimas de fraudes.
Este aumento se produce, entre otros factores, por la intensificación en las labores de supervisión, detección y advertencia por parte de los organismos supervisores en estos últimos años y a la utilización de nuevas vías de investigación para detectar estas prácticas.
En los últimos diez años, el creciente desarrollo de las tecnologías y canales de comunicación digitales han facilitado la aparición de nuevos métodos de fraude a través de internet y redes sociales. Estos canales ofrecen fácil acceso a eventuales víctimas y facilidades de difusión a bajo coste. Es por esto que en los últimos meses la CNMV ha reforzado su actuación en el ámbito digital, intensificando sus búsquedas en blogs, foros, redes sociales, etc… consciente del contexto en el que las tecnologías y canales de comunicación digitales están propiciando cambios significativos en el comportamiento de estos chiringuitos financieros. Gracias a esas actuaciones el número de entidades no autorizadas detectadas y sobre las que la CNMV informa a los inversores ha aumentado considerablemente.
También se han detectado nuevos métodos de fraude como las recovery room, empresas que captaban clientes que ya habían sido víctimas de chiringuitos financieros para gestionar la recuperación de sus pérdidas a cambio de un pago por adelantado.
Otra actividad de riesgo, recientemente advertida por la CNMV, son las cuentas de trading financiadas, servicios que ofrecen la posibilidad de acceder a una cuenta de valores para realizar operaciones sin arriesgar capital propio sino de la propia página entidad que ofrece el servicio. Dichas cuentas obligan a realizar un curso de trading, exigiendo el abono de una cantidad previa para poder asistir, y sus usuarios podrían ser víctimas de fraude o engaño en cuanto a la posibilidad de acceso real a dichas cuentas trading financiadas.
Entre las estrategias que los chiringuitos financieros han comenzado a utilizar para atraer inversores destaca la oferta como reclamo de productos financieros vinculados a criptomonedas tratando de aprovechar la relevancia pública de estos activos.
Firma de convenios
Las labores de detección, información y eliminación de estas prácticas fraudulentas también se han visto reforzadas por la firma de sendos convenios con la Policía y la Guardia Civil en 2019 estableciendo un marco de colaboración para el intercambio de información con ambas instituciones para agilizar la detección de chiringuitos financieros y facilitar una actuación rápida y eficiente sobre ellos.
Además de las advertencias sobre entidades no autorizadas nacionales, en lo que va de año, la CNMV ha difundido 455 sobre chiringuitos financieros que operan desde otros países europeos. En este terreno también se ha producido un aumento del 24% respecto al año anterior.
Los inversores pueden consultar el Buscador de entidades advertidas que ofrece la página web de la CNMV o informarse las nuevas advertencias tanto nacionales como internacionales. También se facilita el número de atención al inversor 900 535 015.
Además, la CNMV ha realizado un decálogo con diez consejos para evitar chiringuitos financieros por parte del inversor con el objetivo de facilitar la detección y evitar ser víctima de algún fraude de este tipo.
Por Funds Society, Madrid