El lanzamiento de Popcoin por parte de Bankinter en septiembre de 2017 abrió el camino al de otros roboadvisors de la banca española que han ido llegado en los últimos meses tras la entrada en vigor de MiFID II. Seis meses después la plataforma ha gestionado 1.000 carteras de clientes, el 70% nuevos clientes, con un volumen que supera los 3 millones de euros.
Quizás por aquello de ser el primero, Popcoin ha sido también pionero en incluir en su oferta fondos de inversión indexados y ahora adelanta, en un encuentro con Futuro a Fondo, que su siguiente paso será que el cliente pueda combinar tanto carteras de gestión activa como de gestión indexada. «Estamos trabajando para que en breve el cliente pueda elegir ambas estrategias», explica Julia Vicario, responsable de Popcoin.
Vicario afirma que la apuesta por la gestión indexada responde a «la demanda de los clientes» y a la necesidad de «tener una oferta de producto completa». El inversor accederá a cinco carteras modelo indexadas globales donde se seleccionarán de 4 a 12 fondos (según la estrategia aplicada y la búsqueda de la rentabilidad) de un universo de 1.100 productos. «En la selección de fondos contamos con el equipo de análisis de Bankinter por lo que no se trata de gestión pasiva en sentido estricto», argumenta. Existe, además, una revisión mensual para las carteras de gestión activa y trimestral en el caso de los productos indexados.
Los fondos indexados, que son de réplica física y no sintética, deben tener un patrimonio mínimo de 100 millones de euros, un track record de al menos tres años y ser de gestoras de prestigio.
«En la selección de fondos contamos con el equipo de análisis de Bankinter por lo que no se trata de gestión pasiva en sentido estricto», argumenta. Existe, además, una revisión mensual para las carteras de gestión activa y trimestral en el caso de los productos indexados.
La plataforma se dirige a inversores con un patrimonio de entre 1.000 y 100.000 euros (con una aportación mínima posterior de 50 euros) y con una única comisión de gestión del 0,4%, en la que se desglosa el coste del propio fondo que es del 0,25%. Esta comisión está por debajo del 0,6% de las carteras de gestión activa.
Elegir la cartera en función del objetivo de la inversión
Popcoin dispone, en total, de 15 carteras modelo, las cinco indexadas y otras diez de gestión activa que eligen entre 150 fondos tras una due diligence que se hace sobre 26.000 productos. Para llegar a ellas, el cliente debe responder a una serie de cuestiones relacionadas con su objetivo de inversión. «La pregunta que se le hace al inversor es qué quiere conseguir con esa inversión y en base a sus respuestas se establece su perfil de riesgo», concluye Vicario.
Por Fórmate a Fondo