Las nuevas ofertas de vehículos de inversión (85%) y las nuevas estrategias de inversión activa (80%) son lo más importante para los esfuerzos de desarrollo de productos entre los administradores de activos. A medida que los planes y las prioridades van más allá de los fondos mutuos, los fondos cotizados en bolsa (ETF), los administradores buscan datos de inversores finales, según muestra el último informe de Cerulli, Desarrollo de productos de EE. UU. 2021: Alineando el desarrollo de productos y los objetivos del cliente.
Según la investigación, la demografía y los atributos del inversor final influyen en una amplia gama de iniciativas de desarrollo de productos, con cinco tipos diferentes de iniciativas influenciadas por los datos de al menos el 50% de las empresas. Los gerentes planean aprovechar estos datos para nuevas ofertas de vehículos de inversión (85%), nuevas estrategias de inversión activa (80%), elección de socios de distribución (70%) y marketing de productos existentes (60%).
“Los puntos de datos de clientes individuales, junto con las correlaciones entre los puntos de datos, pueden conducir a hallazgos clave que pueden informar las decisiones de desarrollo de productos”, comenta Matt Apkarian, analista senior. «El seguimiento de estas tendencias puede ayudar a los administradores de activos a encontrar oportunidades con suficiente tiempo de entrega para llevar productos al mercado que se beneficiarán de los cambios», añade.
Impulsar la necesidad de datos de inversores finales es un enfoque en la expansión y diversificación de productos a fondos temáticos, estrategias de inversión activa y nuevas estructuras de vehículos: “Las ideas nuevas y únicas que encajan en la cartera de un cliente tienen más probabilidades de tener éxito cuando están respaldadas por cambios demográficos en la industria. La alineación de los datos de recursos de terceros y los datos de la verdadera base de inversores de una empresa ayudará a las organizaciones de productos a comprender si pueden penetrar en áreas de productos de nicho y clases de acciones ”, afirma Apkarian.
Los atributos del inversor final que más importan a los administradores son el objetivo de riesgo (70%), la orientación al asesoramiento (48%) y el nivel de riqueza (43%). Dadas las expansiones de las empresas de ofertas de clases de activos múltiples, como productos de asignación y fecha objetivo, el análisis de los datos objetivos de riesgo tiene un lugar claro en el desarrollo de productos.
“Las carteras modelo, que muchos equipos de productos ven como el futuro de la gestión de activos, se basan en el establecimiento de conjuntos de productos que puedan adaptarse al perfil de riesgo de cualquier inversor”, comenta Apkarian. “La orientación al asesoramiento en el desarrollo de productos se alinea con el creciente interés en las carteras modelo, ya que los asesores financieros las utilizan cada vez más como parte del proceso de construcción de su cartera”, añade.
La consideración de la información demográfica tanto para los asesores como para los inversores finales, especialmente cuando se produce la transferencia de riqueza generacional y de género, también es fundamental. “Comprender cómo y cuándo se transfiere la riqueza puede proteger a las empresas de la pérdida de activos a medida que cambian de manos”, dice Apkarian.
La investigación sugiere que los administradores de activos dediquen los recursos adecuados para comprender su base de clientes de asesores financieros e inversores finales. “El uso de diversos recursos y metodologías para recopilar datos y comprender los cambios direccionales en el uso de productos brindará a las organizaciones de productos ventajas a la hora de administrar sus líneas de productos actuales y futuras. Los gerentes deben considerar el costo y el valor de los datos, considerando la frecuencia apropiada de los datos necesarios y la precisión de los datos recopilados ”, concluye Apkarian.
Por Alba Menéndez
Por Funds Society, Madrid