Última actualización: 11:12 / Jueves, 14 Abril 2022
Finanzas conductuales

Los asesores financieros deben usar más tecnologías para determinar las preferencias ESG de sus clientes

Imagen
  • Un informe de la organización sostiene que la tecnología debe usarse como un microscopio para determinar las preferencias ESG de los inversores, pero con demasiada frecuencia actúa como una venda en los ojos con el riesgo de que los inversores no se correspondan con las inversiones adecuadas para ellos
  • Los analistas advierten que un enfoque basado en lo que se puede medir corre el riesgo de que los productos se desarrollen no tanto para ayudar a los inversores a alcanzar sus objetivos sociales, sino para jugar con el sistema de medición

Los asesores patrimoniales corren el riesgo de fallar a los inversores al no utilizar la tecnología de manera adecuada para medir las preferencias ESG y quedar atrapados en la "fiebre verde", advierten los expertos en finanzas conductuales de Oxford Risk.

Un informe de la organización sostiene que la tecnología debe usarse como un microscopio para determinar las preferencias ESG de los inversores, pero con demasiada frecuencia actúa como una venda en los ojos con el riesgo de que los inversores no se correspondan con las inversiones adecuadas para ellos.

Oxford Risk insta a los asesores patrimoniales a hacer un mejor uso de la tecnología para brindar mejores servicios a los clientes basados ​​en la comprensión de sus necesidades a través de perfiles detallados.

Los problemas clave que destaca incluyen un etiquetado ESG deficiente en los fondos que se están volviendo tan "sin sentido como la palabra natural en la etiqueta de un alimento" y que no registran las preferencias individuales de los inversores, que a menudo son complejas y contradictorias.

Los analistas advierten que un enfoque basado en lo que se puede medir corre el riesgo de que los productos se desarrollen no tanto para ayudar a los inversores a alcanzar sus objetivos sociales, sino para jugar con el sistema de medición.

La investigación de Oxford Risk muestra que la mayoría de los inversores quieren el consuelo emocional de que las inversiones ESG hacen lo que dicen hacer y buscan partes independientes en las que puedan confiar para verificar esas afirmaciones. Los asesores patrimoniales tienen la responsabilidad de hacer coincidir las soluciones ESG adecuadas con las preferencias individuales.

La elaboración adecuada de perfiles ESG proporciona una doble ventaja para los administradores de patrimonio al aumentar hasta cuatro veces la cantidad que los inversores invierten en inversiones ESG y hacer que los inversores con altas preferencias ESG sean mucho más propensos a invertir en general.

Greg B Davies, PhD, Jefe de Finanzas Conductuales de Oxford Risk dijo: “A medida que la industria ESG se expande, también lo hace el reconocimiento de sus elementos más oscuros. Hay señales de algunos problemas. Y es probable que los inversores desprevenidos e insatisfechos paguen la cuenta. La demanda de los inversores por estrategias con algún tipo de ventaja socialmente consciente obviamente está aumentando. Pero es al preguntar: ‘¿qué es exactamente lo que quieren?’ que empezamos a ver dificultades”.

Los analistas de Oxford Risk creen que los asesores deben determinar cuánto ESG debe tener el inversionista y luego cuánto está preparado el inversionista para equilibrar un mayor impacto con los rendimientos financieros. Luego, los asesores deben seleccionar inversiones en función de las preferencias de los inversores, incluida la consideración de su enfoque relativo en E frente a S frente a G.

Fundado en 2002 por destacados académicos en ciencias de la decisión de la Universidad de Oxford, Oxford Risk es una organización especializada en finanzas conductuales y bienestar financiero. La organización analiza cómo las personas perciben el riesgo, emiten juicios sobre el riesgo y se comportan en situaciones de riesgo. Saben cuál es la mejor manera de obtener y transmitir información para garantizar que esas percepciones, juicios y comportamientos reflejen la verdadera intención.

Oxford Risk aplica la tecnología y la experiencia en finanzas conductuales para ayudar a sus clientes a brindar un asesoramiento y un servicio superiores de manera más eficiente.

menu