La mitad de los inversores minoristas del Reino Unido tienen previsto cambiar alguna de sus inversiones, tanto en fondos de inversión como en planes de pensiones, a productos ESG a lo largo de este año, según un estudio elaborado por los expertos en finanzas conductuales de Oxford Risk. Según los autores, esto demuestra cómo la inversión sostenible sigue ganando presencia.
El estudio revela que el 50% de los inversores tiene la intención de invertir parte de sus productos financieros en inversiones ESG este año, y que el 14% tiene previsto invertir el 60% o más de sus soluciones sostenibles. «La inversión ESG está cobrando impulso, ya que la mitad de los inversores minoristas tiene previsto invertir al menos parte de su dinero en fondos ESG a lo largo de este año. Claramente es una buena noticia que se comprometan con sus inversiones y tomen decisiones positivas, además los asesores deben comprometerse también centrándose en ofrecer el mejor servicio posible a los inversores”, señala Greg B. Davies, director de Behavioural Finance de Oxford Risk.
En este sentido, otro dato relevante que muestra esta encuesta es que el 41% de los inversores cree que las credenciales ESG de los asesores y gestores de patrimonio son importantes en lo que respecta al asesoramiento de inversión que ofrecen. En cambio, alrededor de una cuarta parte, el 24% en concreto, no le da importancia a estas capacidades a la hora de calificar el asesoramiento que reciben.
Los autores consideran probable que estos porcentajes cambien en los próximos dos años, ya que el 42% de los encuestados cree que las credenciales ESG serán aún más importantes para ayudar a los gestores de patrimonio a conseguir negocio, frente a solo el 4% que dice que los factores ESG serán menos importantes.
El marco de idoneidad ESG de Oxford Risk analiza las preferencias ESG únicas de cada inversor para determinar cómo la incluye en su cartera y poder equilibrar los tres factores -medioambiente, social y buen gobierno-. Según explican, también proporciona apoyo para el compromiso continuo del inversor mediante mensajes de comportamiento adaptados a cada inversor.
Según su experiencia, la mejor solución de inversión debe basarse en medidas estables y precisas de tolerancia al riesgo. “La elaboración de perfiles de comportamiento ofrece entonces una oportunidad para que los inversores conozcan sus propias actitudes, emociones y prejuicios, ayudándoles a prepararse para la ansiedad que probablemente surja. Esto debería utilizarse”, argumentan.
Por Meritxell Sedo
Por Funds Society, Madrid