Indosuez Wealth Management sigue creciendo en España con el respaldo que supone formar parte de la división de Grandes Clientes del grupo francés Crédit Agricole, pero también con las iniciativas de su CEO, Antonio Losada, que anota en una cuartilla sus actividades pioneras, las que nunca se han hecho antes a nivel global en la compañía. 21 en total en los cinco años que lleva al frente de la entidad, periodo en el que el negocio local se ha triplicado.
Sus planes de futuro pasan por introducir a Indosuez WM en el top 3 de banca privada internacional para grandes patrimonios y alcanzar los 10.000 millones de euros en España, pero siempre situando lo cualitativo –la satisfacción de los clientes, sofisticados, y con umbrales patrimoniales mínimos de 1 millón de euros- en un plano superior a lo cuantitativo.
La arquitectura abierta, sus recientes iniciativas en activos alternativos y la figura del banquero-asesor, que debe ser experto en mercados pero también en personas, son sus armas infalibles.
La inflación y las medidas de los bancos centrales para combatirla, así como los problemas en algunas entidades financieras, llevan meses agitando los mercados, y han provocado que los activos bajo asesoramiento de algunas entidades en España hayan disminuido por este efecto.
Sin embargo, y a pesar de los retos, Antonio Losada, CEO de Indosuez Wealth Management, defiende que la industria de banca privada y gestión patrimonial seguirá creciendo este año: “Los eventos de liquidez tienen indudablemente una relevante correlación con la evolución general de la economía y de las circunstancias personales de cada familia propietaria, pero estamos convencidos de que la industria de banca privada -uno de los sectores de actividad más completos y atractivos en el sector financiero- experimentará un crecimiento positivo en 2023 y de que está muy bien posicionada para continuar esa senda en futuros ejercicios”, asegura.
El crecimiento vendrá también apoyado por emprendedores e inversores: “El tejido empresarial español es muy rico en capilaridad de emprendedores e inversores cuya iniciativa, creatividad y capacidad de innovación aseguran el mejor germen posible para la futura cantera de clientes de banca privada”.
Según Losada, el creciente negocio del asesoramiento será tanto para entidades pertenecientes a grandes grupos –que copan tres cuartas partes del mismo- como para las especializadas: “Habrá hueco para ambas. Indudablemente el mercado español está muy bancarizado y con una cuota de mercado muy destacada por parte de las tres grandes entidades españolas, pero la necesidad de un determinado nivel de personalización del servicio de banca privada por parte de los clientes ha dejado un creciente hueco para aquellas entidades especializadas que ofrecemos un servicio muy valorado y reconocido por nuestros clientes, sobre todo por parte de aquellos con un cierto nivel de sofisticación”, explica.
En ese reparto del negocio, el experto reconoce la importancia del tamaño: “La escala es muy importante; alcanzar un nivel mínimo de volumen de negocio con clientes es una condición necesaria, aunque no suficiente, para poder rentabilizarlo. Los costes de plataforma y regulación son de tal magnitud que aquellas entidades que no sean capaces de alcanzar ese volumen mínimo tendrán muy difícil su sostenibilidad en el largo plazo”, advierte. En su caso, explica que “formar parte del grupo Crédit Agricole en su división de Grandes Clientes (una de las cuatro con las que opera en todo el mundo) es, sin lugar a dudas, un enorme valor añadido” del que disfrutan los clientes.
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Por Funds Society, Madrid
