Las subidas de los tipos de interés han dado lugar a que los productos de inversión de liquidez puedan volver a generar rentabilidad. Con los tipos en terreno positivo de nuevo, Indexa Capital lanzó en junio de este año el “colchón de seguridad” invertido en un fondo monetario. Desde entonces, más de 800 clientes lo han activado. Esto supone un 1,5 % de sus 53.000 clientes de carteras de fondos, con una inversión total en el fondo monetario de 23 millones de euros, en aumento de 4 millones de euros al mes.
Con la buena acogida del colchón de seguridad, Indexa Capital da un paso más y lanza su nueva cartera 0 sobre 10, invertida al 100% en el fondo monetario. Desde ahora es posible contratar la cartera cero de Indexa que invierte en un fondo monetario en el proceso de alta de forma sencilla, señalan desde la compañía. En este momento (noviembre 2023) la cartera 0 de Indexa tiene un pronóstico de rentabilidad neta de comisiones de en torno a 3,4% anual, que varía en función de las comisiones de la cuenta (menores comisiones, más rentabilidad). Desde la firma quieren recordar que las rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de las rentabilidades futuras.
El fondo monetario actualmente seleccionado es el fondo BlackRock ICS Euro Liquidity Fund Select Acc EUR, un fondo monetario de corto plazo (menos riesgo), muy grande y líquido (con un patrimonio cercano a los 50.000 millones de euros), con costes bajos (0,15%), y muy diversificado en cuanto a vencimientos y zonas geográficas, destacan desde Indexa Capital.
Unai Ansejo, cofundador y consejero delegado, apunta que recomiendan esta cartera 0 para todos aquellos que quieren reducir al mínimo el riesgo de su cartera y la correspondiente rentabilidad esperada. Sin embargo, no la recomiendan para entrar y salir del mercado (hacer market timing) «porque sabemos que hacerlo reduce de media un punto porcentual de la rentabilidad de la cartera, cada año».
Inversión socialmente responsable (ISR)
El fondo monetario de Indexa en la que está invertida la cartera 0 es también adecuado para personas que quieren incluir un sesgo de inversión socialmente responsable en su cartera porque cumple con todos los requisitos para ser considerado un fondo del artículo 8 del reglamento europeo. “Promueve iniciativas sociales y ambientales junto con los objetivos de resultados tradicionales”, destaca Carlota Corral, directora de inversiones de Indexa Capital.
Por Funds Society, Madrid
