Ibercaja lanza Ibercaja Diversificación, F.I., un nuevo fondo de inversión que completa su gama de perfilados, ofreciendo una solución para sus clientes ahorradores con perfil conservador que quieran empezar a diversificar sus inversiones asumiendo una pequeña exposición de su cartera a renta variable.
El director de Negocio de la gestora de fondos de inversión de Ibercaja, Miguel López, destaca que “se trata de un fondo mixto defensivo con carácter global en sus inversiones. Una opción de inversión cuya estrategia consiste en una cuidadosa selección de fondos de Ibercaja Gestión y de gestoras internacionales”.
Desde la gestora de Ibercaja indican que “esta nueva solución va dirigida a un perfil de cliente conservador, que busca la estabilidad entre seguridad y rentabilidad, con el respaldo de una estrategia de gestión activa. Se trata de una alternativa excelente para proteger y hacer crecer la inversión de forma prudente. El inversor consigue, con una operativa mucho más sencilla, la misma diversificación que con una cesta de fondos”.
El fondo diversificará sus activos en cartera en tres fuentes de obtención de rentabilidad: renta fija global, renta variable global y a través de materias primas, divisas y estrategias de retorno absoluto. La inversión en renta variable se moverá en un rango entre el 0% y el 10% del patrimonio de la cartera en función de las condiciones de riesgo del mercado. La cartera de renta fija tendrá un enfoque flexible y su composición y duración se irá adaptando a la visión que la gestora tenga del mercado.
Beatriz Catalán, directora de Inversiones de Ibercaja Gestión, indica que “mantendremos una cartera global, muy diversificada y equilibrada en sus fuentes de valor, con particular énfasis en la monitorización y gestión de los riesgos de mercado a través de ideas que aporten descorrelación y fuentes alternativas de rentabilidad”.
“En el momento de arranque, tendremos una exposición a renta variable en el entorno del 7%. Tras las recientes correcciones tenemos una visión constructiva y lo vamos a plasmar a través de una cartera con un enfoque global y diversificado, con inversiones tanto en mercados desarrollados como emergentes”, según traslada Catalán.
En cuanto a la inversión en renta fija de la cartera del nuevo fondo, la directora de Inversiones de la gestora destaca que “este año se centra en crédito global grado de inversión y, sobre todo, con duraciones de medio plazo. Tácticamente, ante repuntes de mercado, mantendremos exposición a deuda soberana de calidad, cuyo interés estratégico ha aumentado tras el inicio de la guerra arancelaria”.
Este nuevo fondo perfilado está diseñado por Ibercaja para facilitar el acceso a la diversificación de sus clientes de perfil conservador y darles la oportunidad de acceder, en el marco de sus preferencias de inversión, a la oportunidad del mayor retorno esperado que puede ofrecer la renta variable en el entorno actual de mercado.
Finalmente, López indica que “la diversificación a través de los nuestra gama de fondos perfilados es óptima para nuestros clientes ya que les permite invertir de manera global a través de un solo producto gestionado por Ibercaja Gestión, una de las gestoras más reconocidas en los últimos años; aprovecharse de una gestión activa y flexible que busca oportunidades de inversión en cada momento, al delegar la toma de decisiones en profesionales; y beneficiarse de las bondades de la diversificación como fórmula de mitigación de riesgo y des correlación al acceder a una enorme variedad de activos: acciones, bonos, divisas, derivados y materias prim
Por Funds Society, Madrid
