Empujando y desarrollando el negocio de planificación patrimonial, con el telón de fondo de un cambiante panorama en el mundo de las fortunas familiares, el estudio especializado en soluciones offshore UNTITLED cumplió 15 años. Período en el que pasó de una oficina en Montevideo con un par de abogados a un grupo de compañías especializadas con oficinas en cuatro países y ambiciones de seguir creciendo.
En entrevista con Funds Society, el abogado especializado y fundador del estudio Martín Litwak –que cuenta con 25 años de experiencia en el rubro– recuerda los orígenes de la firma, cuando su base de clientes podía ser descrita como un puñado, principalmente argentinos y brasileños. Hoy, atienden a un abanico de patrimonios en todos los principales mercados de América Latina, con operaciones en las Islas Vírgenes Británicas, Estados Unidos –donde el enclave está en Miami, naturalmente– y España, además de la capital uruguaya.
“Con el tiempo, fuimos complejizando nuestros servicios, justamente siguiendo la evolución del mercado”, indica el profesional. Así, fueron incorporando servicios de trust, seguros protocolos familiares y fondos de inversión, para poder “resolver todas las cuestiones de planificación patrimonial” de las familias latinoamericanas.
Esta evolución se ha dado a la par de las crecientes –y cada vez más sofisticadas– necesidades de los clientes de alto patrimonio. “Hace unos años, hacías cosas más básicas. Hoy, la necesidad de estructuras tipo trust, protocolos familiares, temas de legado son temas que están en todos los más grandes”, comenta Litwak.
Un mundo que ha cambiado
En su experiencia al timón de UNTITLED, el abogado ha visto cómo el entorno de los altos patrimonios se ha ido transformando bastante con el paso de los años. Y para el profesional, lo que más ha cambiado son las regulaciones. “Hay muchísimo menos privacidad de lo que había hacia 15 años y mucha más voracidad tributaria”, en sus palabras.
Además, cada vez ve más consciencia entre los clientes de la importancia de la planificación. Por un lado, las personas viven más años, subrayando la necesidad de tomar decisiones financieras para el futuro; por el otro, la experiencia colectiva de la pandemia de COVID-19 dejó a los clientes más receptivos a tener conversaciones difíciles sobre temas como la muerte o la discapacidad.
“Cada vez más gente planifica su patrimonio y trata de anticiparse a situaciones complejas, como muertes en las familias, sucesiones”, explica Litwak.
A esto se suma que el acceso a planificación patrimonial se ha ampliado a patrimonios más diversos, democratizando más la información y servicios, y que también la base de clientes está cambiando. “Hay diferentes industrias que están creciendo más que la media”, generando polos de riqueza, como el profesional ha visto en los negocios de hospitalidad, deporte y entretención, tecnología y minería. “Empezamos a tener nuevos millonarios viniendo de sectores que hace 10 o 15 años no estaban tan fuertes”, señala.
El resultado final: más demanda para firmas como UNTITLED. “A medida que se fue expandiendo y la gente empezó a tomar consciencia de que podía lograr ciertos objetivos, de que podía proteger su patrimonio, empezaron las demandas de mejores proveedores, más personalizados, más servicios, más tecnología”, relata.
Una oferta diferenciada
La evolución del negocio ha llevado al estudio especializado a consolidar esa diversificación en su misma estructura, abriendo dos nuevas unidades especializadas.
En el corazón está la boutique legal que empezó todo, llamada UNTITLED Strategic Legal Consulting y dedicada al asesoramiento legal, tributario y fiduciario para familias, empresarios e inversionistas latinoamericanos. Ahí, ofrecen los servicios de asesoría estratégica y estructuración, fondos de inversión, trusts y seguros.
Este negocio, detalla Litwak, está orientado a “resolver necesidades más o menos complejas, pero puntuales”. Es decir, la idea es generar estructuras que, más allá de la mantención que requieran, estén pensadas como soluciones “one off”.
Para las necesidades más recurrentes, crearon posteriormente la rama independiente UNTITLED Sherpa. Esta sociedad funciona como un legal family office y está orientada a atender familiar que necesitan una variedad de servicios sofisticados, con un modelo de acompañamiento integral y permanente.
La tercera rama fue inaugurada el año pasado. Se llama EVOLVE y es una boutique de planificación patrimonial diseñada especialmente para deportistas profesionales y artistas. La clientela incluye una variedad de personas del mundo del deporte y la entretención, como futbolistas, entrenadores, corredores de autos, cantantes, tenistas y jugadores de póker, entre otros. “Es una problemática bastante especial la de ellos y los acompañamos durante toda su carrera”, detalla Litwak
Estas últimas dos áreas, agrega el abogado, representan el 20% de la actividad del estudio. “Creo que, con el tiempo, va a ser más”, augura.
Ambiciones de expansión
La mayor diversificación que ha visto el estudio especializado también incluye el domicilio de sus clientes. Su fundador asegura que tienen clientes en prácticamente todos los países en América Latina.
Esto incluye una región en la que han estado poniendo el acento recientemente: Centroamérica. “Es un área que estamos desarrollando”, señala, destacando que es un mercado donde están viviendo la evolución que ya han visto en otras latitudes, lo que les da cierta ventaja para asesorar.
Hacia delante, UNTITLED tiene planes de seguir expandiéndose, buscando nuevos enclaves. “Estamos mirando a futuro dónde poder abrir nuevas oficinas, qué servicios adicionales podemos incluir para nuestros clientes, siempre sabiendo que somos una boutique y firma de nicho, que no nos vamos a meter en nada que no sea estructuración patrimonial”, indica Litwak.
Si bien tienen una lista corta con algunos países que les interesan, de momento prefieren mantener los nombres bajo reserva. Lo que sí adelantan es que será un país latinoamericano.
Por Funds Society
