Sumergidos en un mar de información y consejos financieros, los inversores están ansiosos por recibir orientación que provenga de una fuente fiable. Por ello, los proveedores de servicios de inversión que puedan aprovechar su condición de recurso de confianza y ofrecer un camino de menor resistencia en lo que respecta al asesoramiento podrán aumentar la concienciación de los clientes e impulsar una mayor adopción, según la última edición de Cerulli Edge-U.S. Retail Investor.
El 41% de los inversores utiliza con mayor frecuencia los sitios web de los proveedores de servicios financieros como principal fuente de orientación en materia de inversión. Estos sitios web suelen ser el recurso principal, y en muchos casos el único, en el que los usuarios deciden confiar. Muy valoradas por los clientes actuales, ofrecen amplias y profundas oportunidades educativas a los inversores. «Estos clientes ya han decidido confiar sus activos a estas empresas y creen que se dedican a servir los intereses de los clientes, por lo que la decisión de confiar en ellas para obtener información es una elección natural», afirma Scott Smith, director de relaciones de asesoramiento de Cerulli.
Según destaca el informe, los proveedores tradicionales pueden aprovechar la amplitud de datos que han acumulado sobre sus clientes para ayudar a personalizar su experiencia. Los inversores rara vez son conscientes de toda la gama de productos y servicios que ofrecen sus proveedores, pero sí expresan su preferencia por recurrir a ellos para sus nuevas necesidades. Al recordar a los clientes actuales la amplitud de la oferta de sus plataformas de forma continua y puntual, podrán impulsar aún más la adopción por parte de los clientes.
Al mismo tiempo, la nueva generación de inversores consume asesoramiento de inversión a través de canales alternativos, por lo que no se puede ignorar la naturaleza cambiante del intercambio de información y el poder que tienen las nuevas plataformas, como las redes sociales y los podcasts, para influir en los inversores. El estudio revela que el 32% de los inversores de 40 años o menos utiliza las redes sociales y los podcasts como recurso de asesoramiento en materia de inversión. Sin embargo, plataformas como TikTok, que son mucho más aceptadas por los clientes más jóvenes, aún no se han convertido en un foco de atención para muchos proveedores de gestión de patrimonios.
«Las firmas que optan por no incluir esfuerzos de medios sociales atractivos como parte de su estrategia, junto con otras fuentes de asesoramiento de inversión, pierden la oportunidad de construir el reconocimiento de marca con la próxima generación de inversores», dice Smith. «Las empresas que realmente quieran conectar con estos mercados tendrán un camino mucho más fácil si se ofrecen allí donde sus clientes potenciales ya consumen contenidos», concluye.
Por Funds Society, Madrid
Por Marcelo Soba