CaixaBank refuerza sus alianzas con firmas internacionales con el lanzamiento de dos nuevos fondos dirigidos a clientes de Advisory GPS, el servicio de asesoramiento para altos patrimonios de CaixaBank Wealth Management, con el objetivo de reforzar la propuesta de valor en este ámbito con soluciones de inversión innovadoras adaptadas a las nuevas demandas del mercado.
Los nuevos fondos de CaixaBank AM buscan ampliar la actual propuesta de valor del servicio Advisory GPS, basada en arquitectura abierta, posicionamiento global y dinámico, carteras personalizadas y selección activa de oportunidades de inversión a la que se incorporan fondos asesorados por firmas líderes globales de reconocido prestigio con alta especialización en áreas concretas en las que cuentan con claras ventajas competitivas.
Así, la entidad puede ofrecer una propuesta de valor más completa, estructurada y alineada con la filosofía de su equipo de estrategia, pero reforzada con una mayor calidad en la implementación, y una ejecución propia complementada con el asesoramiento de líderes internacionales y acceso a capacidades globales.
Los nuevos fondos son:
1.- Advisory GPS European Equity. Es un fondo de renta variable europea con enfoque blended, cuyo objetivo es superar al mercado manteniendo un tracking error controlado. La cartera está asesorada por dos advisors con enfoques diferenciados y complementarios: Goldman Sachs Asset Management, con un enfoque fundamental, y BlackRock, con un enfoque cuantitativo.
2.- Advisory GPS US Equity. Es un fondo de renta variable estadounidense con enfoque blended, cuyo objetivo es superar al mercado manteniendo un tracking error controlado. La cartera está asesorada por dos advisors, Capital Group y Putnam Investments (Franklin Templeton), con un enfoque fundamental bottom-up.
Para la selección de los asesores, CaixaBank AM llevó a cabo un exhaustivo proceso de selección activa en el que se analizó un universo de 300 firmas en Europa y Estados Unidos, hasta llegar a las cuatro firmas seleccionadas. Se trata de gestoras de reconocido prestigio con las que el Grupo CaixaBank ya ha colaborado y que ahora también asesorarán fondos de CaixaBank AM.
Así, los clientes de Advisory GPS ganan acceso a firmas líderes y talento especializado, lo que garantiza una diversificación real, no sólo por activos, sino también por equipos de inversión; y una mayor sofisticación en las carteras.
Fondos diferenciales en España
El Advisory GPS European Equity y el Advisory GPS US Equity son dos fondos diferenciales en España al contar con un modelo multiadvisor y consolidan a CaixaBank como entidad innovadora en productos y servicios de gestión patrimonial y de inversión en la industria en el país.
En la estrategia multiadvisor, cada advisor comparte su propia cartera modelo a modo de recomendación, y son los gestores de CaixaBank Asset Management los que deciden si implementan esas recomendaciones, así como el peso específico que otorgan a cada estrategia recomendada en función de criterios objetivos, documentados y sujetos a revisión periódica bajo el marco interno de control y cumplimiento. De esta manera, la entidad se asegura que la filosofía y el asset allocation sigue definido por los equipos de Estrategia de Inversión del Grupo CaixaBank.
Estos fondos permiten a CaixaBank combinar estrategias y estilos de inversión diferenciados y complementarios dentro de un mismo producto. Esta complementariedad permite alcanzar una mayor diversificación y especialización, reducir la dependencia y el riesgo de concentración en una única filosofía de inversión, y potencialmente mejorar la resiliencia y la consistencia de resultados del fondo frente a distintos ciclos económicos y comportamientos del mercado.
Colaboración con firmas internacionales
El lanzamiento de estos nuevos fondos supone un nuevo impulso al modelo de alianzas del Grupo CaixaBank con firmas internacionales para combinar las capacidades internas de la entidad con el acceso al mejor talento y especialización a nivel global. El modelo se ve favorecido por la escala del Grupo, que le permite acceder a las mejores capacidades de mercado a través de alianzas externas.
La entidad fue pionera en este modelo de alianzas con firmas internacionales con el lanzamiento en 2019 de las carteras Master de gestión discrecional, con un enfoque que ya incorporaba un modelo de asesoramiento externo.
El servicio Advisory GPS
El servicio ‘Advisory GPS’, lanzado en noviembre de 2024 para todos los clientes de CaixaBank Wealth Management, combina la agilidad, proactividad y eficiencia en la construcción de carteras con la máxima personalización del asesoramiento. El servicio es de pago explícito y ofrece la posibilidad de constituir una o más carteras asesoradas personalizadas sobre las que la entidad ofrece propuestas en línea con las recomendaciones del equipo de Estrategia de Inversión.
El servicio da acceso a una variedad de opciones de inversión, pudiendo elegir entre Fondos y ETFs o Valores, y a partir de ahora, y de forma exclusiva para clientes que tengan contratado Advisory GPS- a los dos nuevos fondos, que se crean en el marco de la apuesta por la calidad y la mayor especialización de la inversión. A cierre de mayo 2026, el servicio Advisory GPS cuenta con alrededor de 7.100 clientes activos (+184% frente a cierre 2025) y 1.513 millones de euros de patrimonio gestionado (+116%).
El servicio se enmarca en la implementación para todos los gestores de CaixaBank Wealth Management de la plataforma GPS (Global Portfolio Strategy) que aúna las capacidades de banca privada y los avances tecnológicos de CaixaBank con las fortalezas de la herramienta Aladdin WealthTM, la tecnología de gestión de inversiones de BlackRock.
La plataforma GPS está integrada en los sistemas operativos de los gestores de CaixaBank, y les permite tener un control total de las posiciones de sus clientes, analizar sus carteras, control de riesgos, generar distintos futuros escenarios, materializar propuestas de inversión adaptadas a sus preferencias y objetivos, y comunicarlas de forma ágil y eficiente.
Por Funds Society, Madrid
