Allvue Systems ha presentado Intelligent Loan Operations, una solución que integra en una única plataforma todo el ciclo de vida de una operación de préstamo, desde la recepción de un aviso procedente del agente del préstamo hasta la consolidación de sus datos en el libro mayor. La plataforma está impulsada por IA agéntica.
Según la compañía, ninguna otra solución del mercado ofrece una plataforma única y especializada en crédito que conecte la captura de avisos de préstamos, la contabilidad de inversiones, la conciliación de efectivo, la conexión con el libro mayor, distintos modelos de servicing y análisis basados en inteligencia artificial.
Las firmas de capital privado han incrementado considerablemente su inversión en IA, aunque la mayor parte de este gasto se ha concentrado hasta ahora en el front office. Según la 2026 Allvue GP Outlook Survey, el 87 % de las firmas utiliza IA para la due diligence de inversiones y la revisión de documentos. Sin embargo, solo el 3 % la aplica a tareas de conciliación, a pesar de que el 70 % de los equipos de operaciones señala el trabajo manual y la dependencia de Excel como su principal reto tecnológico.
Los avisos de préstamos siguen llegando en forma de documentos no estandarizados que deben introducirse manualmente, mientras que la conciliación de efectivo continúa dependiendo en gran medida de hojas de cálculo. Esto obliga a los analistas a dedicar buena parte de su tiempo a casar registros evidentes en lugar de centrarse en las excepciones que presentan un mayor riesgo. El resultado es una brecha estructural: las soluciones independientes existentes automatizan determinadas partes de las operaciones de crédito, pero hasta ahora ninguna plataforma había conseguido conectarlas en un único proceso continuo y auditable.
Una plataforma que conecta todo el ciclo operativo
Intelligent Loan Operations integra las siguientes capacidades:
- Investment Accounting, el sistema especializado de Allvue para crédito que actúa como registro central de la información y está diseñado para gestionar las particularidades de estructuras de operaciones altamente personalizadas. Actualmente es utilizado por más de 50 firmas de crédito y administradores de fondos.
- Captura y extracción de avisos de préstamos mediante IA, que sustituye el procesamiento manual de documentos, una tarea que puede llegar a consumir más del 50 % del tiempo de los equipos de operaciones.
- Conciliación automatizada de efectivo, capaz de gestionar operaciones complejas y reducir el tiempo dedicado a la conciliación hasta en un 75 %.
- Conectividad integrada con el libro mayor, tanto con los sistemas de Allvue como con soluciones de terceros, eliminando el último traspaso manual entre los equipos de operaciones y contabilidad.
- Integración con los sistemas de front office, que proporciona información de inversión precisa y actualizada para facilitar la toma de decisiones.
- Flujos de trabajo y análisis basados en IA, seguros y con acceso según roles, a través de OneVue, la plataforma de nueva generación de Allvue para análisis, inteligencia artificial y capacidades agénticas.
- Un modelo de servicing flexible, que permite a los clientes recurrir a equipos internos, a los servicios de asset servicing de Allvue o a socios de administración de fondos, manteniendo la posibilidad de cambiar de modelo a medida que evolucionen sus necesidades.
La compañía destaca que el carácter diferencial de la solución reside precisamente en la combinación de todas estas capacidades en una única plataforma. Según Allvue, esta integración permite procesar una operación desde la recepción del aviso hasta su consolidación en el libro mayor en una plataforma especializada en crédito y sin traspasos manuales.
Esta arquitectura forma parte también de la estrategia de Allvue en inteligencia artificial: incorporar capacidades inteligentes en las conexiones entre sistemas para que la información pueda avanzar junto con los datos a lo largo de todo el proceso, desde el aviso hasta el libro mayor.
“Las operaciones de préstamos han seguido siendo manuales y requieren mucho tiempo por una razón sencilla: ha sido difícil estandarizarlas y automatizarlas correctamente”, señaló Ivan Latanision, Chief Product Officer de Allvue Systems. “Esta nueva solución conectada refleja la estrategia más amplia de Allvue de integrar la IA y la automatización inteligente directamente en la infraestructura del capital privado. Esa es la diferencia entre añadir otra solución independiente y cerrar realmente la brecha con la que los equipos de operaciones llevan años conviviendo”.
Latanision añadió que Investment Accounting siempre ha sido el sistema de registro central de las operaciones de crédito privado y que Intelligent Loan Operations conecta este sistema con todas las funciones que dependen de él para disponer de información precisa y actualizada.
“Cuando los datos de préstamos y efectivo se mueven de forma más rápida y precisa desde el aviso hasta el libro mayor y los sistemas de front office, los equipos de operaciones recuperan tiempo para dedicarlo a tareas de mayor valor y los equipos de inversión obtienen la transparencia y la confianza necesarias para tomar mejores decisiones”, concluyó Latanison.
Por Funds Society, Madrid
