El podcast Una Casa Sobre El Mar, programa dirigido por Francisco Rodríguez D’Achille e Iván Díez, socios y directores de LONVIA Capital, ha entrevistado a seis asesores que se postulan (y con fuerza) como los líderes de su generación en su sector/segmento. A pesar de ser todos menores de 35 años, disponen ya de un track record relevante y se siguen desarrollando profesionalmente. Todo parece apuntar que van a situarse en el top de sus carreras. Funds Society recoge un resumen del podcast.
David González Fernández, asesor de Inversiones en Renta 4 Gijón
David González, asesor de inversiones en Renta 4 Gijón, inaugura esta sección del podcast donde aprovecha para contar que su entrada en el mundo de las finanzas fue por vocación. Asegura que todo buen inversor debe tener en cuenta hasta los criterios extra financieros, como es el caso de los criterios ESG, aunque siempre alineados a los intereses del inversor.
A la hora de pensar en algo que le ha hecho crecer y mejorar durante los últimos años, David es claro. Cuenta que, ante cualquier tema de interés para él, trata de buscar a las personas clave y el perfil tanto de lo que hacen como de lo que han estudiado. Además, considera que es muy importante, tanto en este ámbito como en cualquier otro, dar la posibilidad a los jóvenes para que puedan entrar a las entidades y aportar sus ideas.
Como herramientas clave en el día a día, explica que escuchar podcasts de aquellas áreas que le estimulan le ayuda a generar nuevas ideas e innovar. A su vez, cocinar y, en especial, la repostería, le ayuda a desarrollar su creatividad ya que le recuerda a la gestión de carteras, donde se mezclan activos para crear un resultado final.
Con un grado en Administración y Dirección de Empresas obtenido en la Universidad de Oviedo, comenzó su carrera en Renta 4 de Gijón como becario en el verano de 2018. En diciembre de 2019, se unió a la plantilla de Renta 4 como asesor de inversiones.
Lideró su equipo en la salida a bolsa de la consultora tecnológica Izertis en 2020, destacando su habilidad en operaciones financieras. Ha participado en varias Operaciones Públicas de Venta (OPVs) notables, como las de Making Science, Soluciones Cuatroochenta y Llorente & Cuenca. Estableció a su oficina de Renta 4 como una referencia en el ámbito de consultoría tecnológica y operaciones financieras. Ha demostrado un enfoque constante en el aprendizaje al completar múltiples programas de formación.
Realizó el Curso de Experto de Bolsa y Gestión de Patrimonios en la Universidad de Oviedo y el Máster en Comunicación Empresarial de la Escuela de Empresa. Completó el Máster en Mercados Financieros e Inversiones Alternativas del Instituto BME. Posee la titulación EFPA (European Financial Planning Association), que sugiere un alto nivel de competencia en planificación financiera. Además de su rol como asesor de inversiones, participa en colaboraciones y financiamiento de proyectos de startups.
David procura aprender e inspirarse de personas exitosas a su alrededor. Es un gran apasionado por el aprendizaje constante y la escucha activa de casos de éxito. Su arma secreta es escuchar podcast específicos estimulantes de generación de ideas y el mundo de emprendimiento. Sigue un programa “hablando con líderes”. Otra cosa que le relaja y ayuda a generar ideas es la repostería.
Luis Coloma Caturla, gestor de patrimonios en Diaphanum en Alicante
Luis Coloma Caturla, gestor de patrimonios en Diaphanum en Alicante, comparte su experiencia de haber viajado y experimentado a nivel global y cómo esto le ha llevado a descubrir la importancia de estar al día en todo momento.
En cuanto a los retos a los que ha hecho frente, anota que uno de los cambios recientes que ha podido experimentar es la parte tecnológica, en la que los clientes están cada vez más acostumbrados a reuniones telemáticas, seguimientos puntuales de carteras de forma online, propuesta de inversión online… y que facilita mucho cada proceso; siempre, con un equilibrio. El trato personal, explica, debe mantenerse y cuidarse en todo momento.
Por otro lado, para aquellas empresas que intentan atraer talento, aconseja dar más importancia a los valores que tiene la compañía y estar alineado con el modelo de negocio. Es importante, añade, crear marca personal a base de años de trabajo y coherencia con uno mismo.
Estudió Administración y Dirección de Empresas en la Universidad Pontificia de Comillas ICAI- ICADE y realizó prácticas en el área de gestión Patrimonial de Diaphanum. En su último año de carrera se formo en Miami en las oficinas de Santander Private Bank International
Fichó por OnetoOne Corporate Finance como analista de fusiones en 2018. Tras obtener su título en UEFA pasa a debutar en el mundo de la banca privada atl Capital. En 2020 vuelve a su ciudad natal como Diaphanum Valores.
Para la retención de talento, para él es muy importante compartir los valores del proyecto y de la compañía. Entender bien con qué tipo de personas forman parte de la compañía.
Su arma secreta: el deporte forma parte de su vida desde pequeño. El atletismo le ha ayudado a batirse a sí mismo y eso le ha desarrollado unos valores de perseverancia y constancia que plasma en su trabajo.
Mario Durán García, agente financiero en Caser Asesores financieros Madrid
Mario Durán, agente financiero en Caser Asesores financieros, se toma cada trabajo como un proyecto personal ya que considera que es una forma de crecer. Asimismo defiende que el estar vinculado de una manera cercana es imprescindible para ofrecer un mejor servicio a los clientes.
Considera que, a nivel positivo, cada vez se dirige todo más hacia la digitalización haciendo más fácil gestionar una cartera de un cliente con todos los sistemas informáticos y firmas digitales que hay. Además, destaca, como otro aspecto a valorar, la relación con toda la normativa nueva, la transparencia con el cliente, la documentación, etc.; que permite un mejor asesoramiento debido a una mayor regulación.
Su secreto, confiesa, es la eficiencia y mantener unos horarios marcados, así como hacer deporte en general.
Licenciado en Administración y Gestión de Empresas por la Universidad de Santiago de Compostela, posee un Máster en Bolsa y Mercados Financieros del IEB (Instituto de Estudios Bursátiles). Ha completado cursos y estudios en instituciones como The Wharton School, IEB y The London School of Economics and Political Science.
Ingresó al mercado laboral en enero de 2015 en Aspain 11 Asesores Financieros en Madrid. En 2018, se unió a atl Capital Gestión de Patrimonios, donde pudo trabajar directamente con clientes y realizar tareas comerciales. En el verano de 2021, emprendió como agente autónomo de Caser Asesores Financieros. Posee los certificados EFA (European Financial Advisor), EFP (European Financial Planner) y ESG (Environmental, Social, and Governance).
Su arma secreta: es una persona muy eficiente e intenta mantener su agenda muy trabajada. El running es su deporte favorito y le despeja la cabeza para tomar mejores decisiones. Se toma cada trabajo como un proyecto personal. Intenta estar muy ligado al crecimiento reciproco. Le permite también crecer y mejorar de forma constante.
Daniel Pérez Alegre, fundador de Astralis IM (agente colaborador Mapfre Valencia)
El fundador de Astralis IM, Daniel Pérez, cuenta cómo llegó un momento de su vida donde se dio cuenta de la relevancia de conocer de primera mano el trabajo de los mejores inversores del mundo, en los diferentes fondos de inversión, en vez de tener que ser uno mismo quien busque y analice los mejores sectores, bonos, acciones…
Asegura que, sin duda, el valor diferencial reside en la capacidad tanto de tener un análisis profundo y detallado de cada uno de los productos, como en la capacidad de transmitirlo de forma clara y concisa. Conexión que, explica, parte desde conocer muy bien el producto, cómo conectarlo con unas necesidades y explicarlo bien para que el inversor final tenga toda la información.
Titulado en Administración y Dirección de Empresas, tiene un Máster en Asesoramiento y Seguros de la Universitat Politècnica de València (UPV). Ha continuado su formación en instituciones como la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros y la UNED.
Trabajó como responsable de fondos de inversión en Rankia durante dos años. En 2019, se unió a Zonavalue.com como director de desarrollo de negocio. También en 2019, comenzó a trabajar en Kau Markets EAF como selector de fondos de inversión.
En 2021, inició su labor como profesor de asset allocation y gestión de carteras en la escuela de negocios INFETI. En enero de 2022, fundó Astralis IM, una empresa que se enfoca en conectar productos financieros con necesidades e informar a los inversores de manera clara.
En 2021, entró en el Top 10 Selector de Fondos de España de SharingAlfa y en 2022, fue nominado a Mejor Banquero Privado Promesa por Citywire.
Daniel es uno de los asesores financieros con mayor conocimiento de los fondos de inversión en España. Tuvo una revelación temprana por estos vehículos porque entendió la posibilidad de aprovecharse de los mejores gestores del mundo. Su arma secreta es la capacidad de análisis cualitativo del fondo, pero también explicar bien el producto al cliente para que esté totalmente al tanto de dónde está su dinero.
Amparo Sisternes LLerandi, gestora de patrimonios de Welzia Valencia
La gestora de patrimonios de Welzia Valencia Amparo Sisternes Llerandi explica que, gracias a su paso por Rankia, pudo conocer cómo funcionaba la industria de la gestión de activos, despertando así una inquietud que convertiría en ideas para, posteriormente, trasladar a las carteras de los clientes.
Aconseja compartir valores con la empresa en la que decides incorporarte pero que, sin duda, el trato diferencial que se mantiene con los clientes es la característica que más le conquistó a la hora de elegir su actual trabajo. Considera que, cada vez más, los inversores muestran un interés mayor por los criterios ESG, por lo que es importante tener y proveer al cliente con los conocimientos necesarios para ser más resiliente a una estrategia de mercado.
La gestión emocional, asegura Amparo Sisternes, es una de las herramientas más importantes, que todo asesor debe desarrollar a la hora de mantener la calma en los momentos más complicados para todos los inversores.
Es licenciada en Administración y Dirección de Empresas por la Universitat de València. Posee el International Certificate in Wealth & Investment Management del Chartered Institute for Securities & Investment.
Amparo debutó profesionalmente en febrero de 2012. Realizó un master en Comunicación y Baranding digital en la universidad Ceu Cardenal Herrera. Trabajó como Digital Marketing Manager en Rankia. Colaboró con Rankia durante nueve años obteniendo conocimientos internos sobre la industria de gestión de activos.
En 2018, se convirtió en responsable de RankiaPro. Desarrolló labores de desarrollo de negocio en este proyecto. En febrero de 2021, aceptó una oferta de Welzia Management. Pasó a ser gestora patrimonial del grupo.
Cree que los valores como la flexibilidad, reconocimiento de la marca en la industria, independencia o planes de formación interna permiten identificar a las nuevas generaciones un sitio en el que desarrollar su carrera profesional con mayor motivación. Su arma secreta: la gestión emocional es una característica que le ayuda a estar cada vez más cerca de sus clientes.
Pascual Barrachina Gómez, gestor en patrimonios en atl Capital Madrid
Pascual Barrachina Gómez, gestor en patrimonios en atl Capital Madrid, define la confianza como el pilar fundamental dentro del mundo de la banca privada. Dentro de la entidad, explica que conocer bien las necesidades de los clientes es clave para intentar que sus objetivos tanto profesionales como personales se cumplan.
La parte emocional, para Pascual Barrachina, comprende un amplio espacio dentro de su trabajo ya que atiende, en su mayoría, a la psicología de la inversión y no tanto al propio producto, por lo que es una pata importante a construir desde el primer día.
Lo fundamental es tener una cartera muy sólida en cuanto a distribución geográfica, sectores, tácticamente por divisa y no dejarse huecos vacíos por ningún lado. Además, encontrar clientes con una manera de pensar y de ver la vida parecidas es algo que facilita mucho el trayecto dentro de este mundo.
Estudió el Grado en Derecho en el IEB (Instituto de Estudios Bursátiles). Comenzó su carrera en el mundo del asesoramiento trabajando como assistant Private Banker en las oficinas madrileñas de Lombard Odier Investment Managers, entidad suiza. En 2018, se unió a atl Capital. Desde entonces, trabaja en la entidad como gestor de patrimonios.
Destaca la importancia de trabajar como un family office. atl Capital permite gestionar el patrimonio completo de sus clientes, ofreciendo recursos más amplios para el asesoramiento. Pascual combina su trabajo en asesoramiento con dos pasiones personales: los caballos de salto (Yeguada Hierro Quejigal) y la arquitectura (Estudio Marta Rayón)
Sus actividades de emprendimiento le ayudan a ganar nuevas y mejores relaciones con mucha influencia. Ha sido una persona muy curiosa desde pequeño. Además de su actividad corre de asesoramiento, ha levantado dos compañías basadas en sus pasiones: crianza de caballos y estudio de arquitectura. Su arma secreta: la gestión emocional es una característica que le ayuda a estar cada vez más cerca de sus clientes. Su arma secreta: rodearse de personas que compartan la manera de ver la vida, mismos valores. Facilita mucho la relación con sus clientes.
Por Funds Society, Madrid