La verdadera personalización de los planes financieros para optimizar la probabilidad de alcanzar los objetivos establecidos, al tiempo que se respetan las preferencias subjetivas de los clientes, es la mejor oportunidad de los wealth managers para brindar servicios diferenciados y mantener una estrategia de precios premium, dice el último informe de Cerulli U.S. Retail Investor Products and Platforms 2021: Redefining Mass Customization.
Para los inversores que buscan un verdadero socio en sus objetivos financieros, es importante que el asesoramiento que reciban sea específico para ellos y no solo una recomendación ofrecida a todos en las mismas circunstancias generales.
Esto es particularmente cierto durante el proceso de selección de asesores. Los inversores adinerados citan constantemente la transparencia (58%) y encontrar un proveedor dispuesto a dedicar el tiempo (54%) y el esfuerzo necesarios para comprender sus circunstancias únicas como los criterios más importantes en su consideración de nuevos proveedores.
Además, el 44% de los inversores considera que recibir soluciones personalizadas para sus necesidades y objetivos es tan importante como el rendimiento de la cartera (43%).
“Los inversores quieren saber que los productos y servicios que reciben están optimizados para ayudarlos a alcanzar sus metas personales”, dice Scott Smith, director de Cerulli.
Los proveedores de plataformas están tomando nota, agregando nuevas oportunidades como acciones fraccionarias e indexación directa, que amplían enormemente la oportunidad de entregar carteras personalizadas hasta el nivel de valores individuales a escala.
“Los detalles son importantes para los inversores y la tecnología es el factor habilitador”, dice Smith. La investigación sugiere que las empresas consideren herramientas orientadas a asesores para optimizar las inversiones de los clientes y la tecnología de agregación que brinde visibilidad de los activos retenidos o integre todos los activos en una sola plataforma.
“La recopilación y el uso de datos permite a los proveedores acentuar su valor personalizando carteras”, agrega.
Si bien la tecnología es el componente crítico de la automatización y la personalización, muy pocos (4%) de los inversores expresan interés en plataformas puramente digitales sin apoyo humano.
Cerulli cree que los desarrollos más impactantes en el corto plazo serán aquellos que aprovechen las herramientas digitales para permitir que los asesores humanos se conecten mejor y orienten sus objetivos financieros.
«En última instancia, el éxito de cualquier relación de asesoramiento requiere no solo un sólido conjunto de algoritmos, sino también una colaboración continua que utiliza la experiencia de un asesor para ayudar a los clientes a reconciliar sus preferencias y prejuicios en un plan personalizado convincente», concluye Smith.
Por Funds Society, Madrid
Por Fórmate a Fondo