El periodo estival es un buen momento para revisar nuestra cartera de inversión y buscar las mejores oportunidades que ofrece el mercado, aprovechando la tregua que ofrece el mes de agosto. Teniendo en cuenta la amplísima oferta a disposición del inversor, la clave del éxito pasará siempre por la diversificación y por la búsqueda del producto perfecto, atendiendo siempre a nuestro perfil de inversión, el horizonte temporal y la aversión al riesgo.
Sin duda, invertir también tiene relación con la forma de vida de cada uno. De ahí que Andbank haya realizado una selección de cinco fondos recomendados para diferentes perfiles, acorde a los gustos vacacionales de cada inversor, para que pueda sacar el mayor rendimiento a su cartera de valores de cara a la recta final del año.
Benidorm o Gandía. Si eres de los que buscas buen tiempo asegurado para disfrutar de la playa y el chiringuito las 24 horas, el fondo Gestión Multiperfil Moderado, con un perfil de riesgo 1/4, según el criterio de riesgo corporativo de Andbank, es tu vehículo perfecto. Se trata de un producto adecuado para aquellos inversores que no quieren sustos y lograr una rentabilidad reducida pero constante. El producto invierte entre un 50%-100% del patrimonio (habitualmente el 95%) en fondos de inversión con un máximo de un 30% en IICs no armonizadas. Ninguna de estas IICs pertenece al grupo de la gestora, con lo que se evita cualquier conflicto de intereses al estar invertido siempre en productos de terceros.
La exposición a renta variable (indirecta a través de los fondos en cartera) oscila entre el 0% y el 10% y el resto se invierte en activos de renta fija pública y/o privada, incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no que sean líquidos. La rentabilidad acumulada de este fondo en 2017 es del 0,16% y en el plazo de tres años alcanzó el 0,47%. Según la CNMV, el perfil de riesgo es de 3, de una escala que llega hasta 7.
¿Veraneas por el norte de España? Para aquellos que buscan dormir tapados por la noche, disfrutar de paseos por la montaña, comer bien y aprovechar algún día de playa, cuando el tiempo lo permita, su fondo es el Nordea-1 Stable Return Fund BP Eur, con un perfil de riesgo 2/4, según el criterio de riesgo corporativo de Andbank. Este vehículo pretende conservar el capital del inversor y proporcionar una rentabilidad absoluta positiva, superior a la de los tipos de interés europeos a tres meses. Las inversiones se realizan a escala mundial en valores de renta variable, bonos (incluidos los bonos convertibles en acciones) e instrumentos del mercado monetario denominados en diversas divisas. El fondo también podrá invertir en instrumentos financieros derivados con el fin de ajustar la duración y beta de la cartera. La rentabilidad acumulada de este fondo en 2017 es del 1,77%. Según la CNMV, el perfil de riesgo es de 3.
Si te gusta aprovechar las vacaciones para descubrir las principales ciudades europeas, tu fondo es el M&G Dynamic Allocation Fund Euro, con un perfil de riesgo 3/4, según el criterio de riesgo corporativo de Andbank. Es el vehículo perfecto para aquellos a los que les gusta exprimir las vacaciones al máximo y patear cada rincón de las ciudades que visita, sin un rumbo fijo y viviendo el día a día. Este fondo tiene como finalidad un rendimiento total en un período de tres años a partir de una cartera que gestiona de forma flexible activos globales. Invierte en una combinación de activos, incluidas acciones de compañías, bonos y divisas, así como en instrumentos derivados. El uso de derivados permite al fondo crear apalancamiento, es decir, el fondo puede obtener exposición a inversiones que superen su valor, aumentando así los rendimientos potenciales (o pérdidas) tanto en mercados alcistas como en bajistas. Asimismo, los derivados se utilizan para reducir riesgos y gastos y para gestionar el impacto de las fluctuaciones en los tipos de cambio de divisas de las inversiones del fondo. La rentabilidad acumulada de este fondo en 2017 es del 4,78% (11,49% en los últimos doce meses). Según la CNMV, el perfil de riesgo es de 3.
Para los amantes de la naturaleza y los deportes de riesgo. Si lo tuyo es la aventura y encuentras tus vacaciones perfectas practicando deportes de riesgo en plena naturaleza y bañándote en ríos y lagunas a temperaturas bajo cero, tu fondo es el Oddo Avenir Euro. Con un perfil de riesgo 4/4, según el criterio de riesgo corporativo de Andbank, este vehículo mantiene siempre una inversión mínima del 75% del patrimonio en acciones de emisores domiciliados en países de la zona euro. La inversión en mercados regulados de países no pertenecientes a la zona euro está limitada al 10%. El fondo está formado por convicciones de pequeña y mediana capitalización. La rentabilidad acumulada de este fondo en 2017 es del 15,36% (19,79% en los últimos doce meses). Según la CNMV, el perfil de riesgo es de 5.
¿Te vas de mochilero recorriendo Asia? Para los que aprovechan las vacaciones para perderse por algún país del sudeste asiático, haciendo autostop y durmiendo en casa de cualquier lugareño, entonces tu producto es el fondo Gestión Value FI, con un perfil de riesgo 4/4, según el criterio de riesgo corporativo de Andbank. Este vehículo tiene como objetivo de gestión alcanzar una rentabilidad satisfactoria y sostenida en el tiempo, con un tipo de gestión de «inversión en valor», seleccionando activos infravalorados por el mercado con un alto potencial de revalorización o bien seleccionando fondos que tengan este tipo de gestión. El fondo invertirá entre un 50% y un 100% en otras IICs financieras, que sean activo apto, armonizadas o no (máximo 30% en IICs no armonizadas), pertenecientes o no al grupo de la gestora. Este fondo acumula una rentabilidad del 2,5% desde su lanzamiento a finales del mes de enero de este año. Según la CNMV, el perfil de riesgo es de 7.
Por Alicia Miguel
Por Fórmate a Fondo