Los inversores a cinco años de su jubilación buscan asesores con acceso a un sólido conjunto de servicios de apoyo y expresan su afinidad por las marcas que les resultan familiares, según la última edición de Cerulli Edge-U.S. Retail Investor.
A medida que los inversores se acercan a la jubilación, el estudio de Cerulli observó un notable crecimiento en la proporción de inversores que se clasifican mejor como dependientes de un asesor.
Una vez que los hogares están a cinco años de la jubilación, su cuota de mercado dependiente de asesores salta del 27% al 46%, y luego al 57% una vez que están a un año de la jubilación.
Estos inversores buscan orientación y dependen en gran medida del uso y la participación de asesores.
Esta mayor necesidad conlleva un cambio en el tipo de asesor preferido por los inversores. En el momento de la jubilación, la preferencia por un asesor afiliado a una empresa nacional aumenta del 39% al 45%, mientras que la opción sin preferencia desciende del 30% al 20%, asegura el estudio.
Esto subraya la importancia que los inversores conceden a la fiabilidad de sus relaciones de asesoramiento cuando entran en esta etapa de la vida.
Los inversores refuerzan esta preferencia al considerar su mejor fuente de experiencia inversora. Según la investigación, el 39% de los inversores identifican a los equipos dedicados a la oficina en casa como su fuente preferida de gestión de carteras, seguidos de los asesores individuales con un 29%.
Esto concuerda con la recomendación general de mejores prácticas de Cerulli de contar con asesores de cara al cliente centrados en el descubrimiento, el compromiso y la comunicación continuos para ayudar a identificar los factores clave que afectan a las carteras, garantizando al mismo tiempo que la implementación sea gestionada por recursos dedicados independientes, dice el comunicado de la consultora.
Teniendo en cuenta todos estos factores, Cerulli cree que es vital que las empresas y los profesionales que esperan ganar cuota en el mercado de los jubilados destaquen constantemente tanto los recursos de apoyo a su disposición como su compromiso de dar prioridad a los mejores intereses de los clientes.
«Aunque la mayoría de los inversores están poco familiarizados con el término ‘fiduciario’, este tipo de relación es el núcleo de la preferencia de los clientes», afirma Scott Smith, director.
Por Funds Society, Miami
