A la luz de la pandemia del COVID-19, los proveedores de alto patrimonio neto (HNW) dependen m谩s de los socios de gesti贸n de activos para obtener soluciones estrat茅gicas y orientaci贸n sobre los mercados de capital. Sin embargo, desde el comienzo de la pandemia, los asesores y el teletrabajo para los negocios han tenido un c铆rculo a煤n m谩s estrecho con los que hacen negocios, concluye el 煤ltimo Cerulli Edge鈥擴.S. Asset and Wealth Management Edition.
Las empresas que buscan hacer crecer su negocio deben comprender que cada compromiso con una pr谩ctica de HNW es fundamental y requiere que los esfuerzos de distribuci贸n sean m谩s intencionales y estrat茅gicos.
De acuerdo con las pr谩cticas de HNW encuestadas, el acceso a administradores de cartera / especialistas en productos (57%), comentarios econ贸micos / de mercado (46%) y herramientas de construcci贸n de carteras (44%) se encuentran entre los recursos m谩s valiosos que brindan los administradores de activos.
Las empresas que prestan servicios de manera eficaz a los canales HNW deben seguir ganando impulso, ya que los asesores se acercan de manera proactiva a los administradores de activos para obtener informaci贸n sobre los mercados de capital, productos innovadores y apoyo en la construcci贸n de carteras.
Muchos administradores de activos han cambiado sus modelos de distribuci贸n, alej谩ndose de un modelo espec铆fico de canal a un enfoque independiente del canal. En lugar de estructurar los equipos de ventas 煤nicamente en la ubicaci贸n y la empresa, la cobertura de ventas se ha convertido en una funci贸n de c贸mo las pr谩cticas est谩n estructuradas de manera 煤nica y su nivel de complejidad de inversi贸n.
鈥淟os equipos de ventas no siempre necesitan ser expertos en todas las estrategias que ofrece la empresa, pero deben poder unir todas las piezas navegando por la empresa para traer a la persona o al especialista adecuado cuando sea necesario鈥, dice Asher Cheses, senior analista.
En 煤ltima instancia, la estrategia de distribuci贸n correcta depender谩 de una variedad de factores, pero el aspecto m谩s cr铆tico para los administradores de activos es asegurarse de que lleven los recursos adecuados al asesor o empresa adecuados.
La pandemia tambi茅n ha provocado cambios en los modelos de cobertura, que se han vuelto m谩s dependientes de la tecnolog铆a y los compromisos virtuales. En el futuro, las empresas deben invertir el tiempo y los recursos adecuados porque el modelo virtual probablemente tendr谩 un impacto duradero en la forma en que se llevan a cabo los negocios para los administradores de activos.
Si bien a煤n no se ha determinado c贸mo evolucionar谩n los modelos de distribuci贸n despu茅s de la pandemia, Cerulli cree que m谩s empresas implementar谩n el compromiso virtual en una escala m谩s amplia para aumentar la eficiencia.
鈥淓l compromiso personal y la tecnolog铆a pueden ser una combinaci贸n poderosa para que los equipos de distribuci贸n mejoren la eficiencia y construyan escala, aunque el 茅xito realmente se reduce a brindar acceso, productos diferenciados y capital intelectual cuando se trabaja con estas relaciones HNW clave鈥, concluye el informe.
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