Última actualización: 09:48 / Jueves, 8 Abril 2021
Informe Cerulli

La tecnología se vuelve más preponderante ante la caída de la indexación directa

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  • Los activos de los fondos mutuos aumentaron a 18,5 billones de dólares durante febrero
  • Los activos de ETF aumentaron por cuarto mes consecutivo, subiendo casi un 3,5% durante febrero para cerrar el mes en 5,7 billones de dólares

El análisis de las tendencias de los ETFs a febrero de 2021 explora por qué la indexación directa se está moviendo hacia abajo y analiza el papel fundamental que desempeña la tecnología en la creación de un modelo óptimo de asesoramiento financiero, según el último número de The Cerulli Edge—U.S. Monthly Product Trends.

Los activos de los fondos mutuos aumentaron a 18,5 billones de dólares durante febrero, un 1,9% más que el mes anterior. El crecimiento fue impulsado por los mercados de valores y los flujos netos positivos, 52.700 millones de dólares, aunque también fue arrastrado por la caída general del mercado de bonos durante febrero. 

Los activos de ETF aumentaron por cuarto mes consecutivo, subiendo casi un 3,5% durante febrero para cerrar el mes en 5,7 billones de dólares. Los inversores invirtieron más de 90.000 millones de dólares en flujos netos en el vehículo, y la mayoría se destinó a acciones (81.200 millones de dólares).

Los productos de índice directo se han comercializado tradicionalmente para asesores de patrimonio neto ultra alto, family office y family offices multifamiliares porque sus clientes tienen el patrimonio suficiente para cumplir con los mínimos de cuentas grandes requeridos para esta categoría de productos. 

La creciente adopción de la negociación de acciones fraccionarias, la eliminación de comisiones, la mayor aceptación de la construcción de carteras algorítmicas y la demanda generalizada de los inversores para la exposición beta se han combinado para hacer posible que estos productos se muevan en el mercado descendente, hacia el inversor con niveles de alto poder adquisitivo. 

A medida que las empresas llevan la indexación directa a los inversores menos ricos, deben crear productos que ofrezcan elementos de personalización, como ESG y otras inclinaciones de factores que vayan más allá de la optimización fiscal.

Cuando se les pregunta cuáles son los factores más importantes al buscar una nueva relación de asesoramiento financiero, las respuestas de los inversores incluyen una combinación de elementos que se sirve de manera óptima a través de una combinación de apoyo humano y digital. 

Los clientes se han dado cuenta de que sus asesores no pueden ser expertos en todos los aspectos de la gestión de sus vidas financieras y que un enfoque de equipo realmente los beneficia, mientras que al mismo tiempo aprecian mucho la personalización intrínseca a una relación de asesor. 

Al ofrecer plataformas que fomentan la colaboración en la creación de carteras verdaderamente personalizadas, los proveedores pueden fortalecer el valor percibido de su plataforma tanto para los asesores como para los inversores, concluye el informe.

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