Ya sea para mejorar la eficiencia en el uso de los servicios prestados por las empresas financieras existentes o para aumentar la retención de clientes a través de la velocidad y la comodidad, las startups están transformando la industria financiera, y los sectores relacionados con ella, mediante el desarrollo de nuevos productos impulsados por la tecnología. En este contexto, el Modelo de Predicción de Unicornios de GlobalData ha publicado una lista de 50 startups fintech que tienen el potencial de convertirse en unicornios (valoración 1.000 millones de dólares).
«Desde los pagos digitales hasta las insurtech, pasando por la banca móvil y los pagos transfronterizos, las startups pretenden perturbar las finanzas utilizando tecnologías modernas y modelos de negocio innovadores para atraer a varios consumidores de la nueva era. El COVID-19 ha proporcionado vientos de cola al sector, ya que más consumidores recurren a las soluciones fintech para gestionar sus finanzas. Siguen surgiendo nuevas oportunidades en el sector de las fintech en todo el mundo, lo que es un buen augurio para las empresas emergentes que trabajan en este ámbito», señala Apoorva Bajaj, jefe de práctica de mercados financieros de GlobalData.
El último informe de GlobalData, titulado Future Unicorns in Fintech, revela que en el tercer trimestre de 2021, el sector fintech registró una inversión superior a los 27.200 millones de dólares en 650 operaciones a nivel mundial. Durante este período, América del Norte (principalmente Estados Unidos) representó casi el 40% del volumen total de acuerdos de venture capital, seguido de la región APAC con casi una cuarta parte de las inversiones totales.
En lo que respecta a los debates en las redes sociales, la fintech y sus casos de uso en la banca como servicio, la tecnología de seguros y los pagos digitales son cada vez más mencionados por las personas influyentes en las redes sociales. Las menciones más importantes en las redes sociales incluyen el lanzamiento por parte de Klarna de la opción Pay Now en EE.UU., la oferta de Mastercard a las pymes de soluciones digitales de flujo de caja a través de asociaciones estratégicas y el lanzamiento por parte del minorista ruso de alimentos del banco X5 para ofrecer servicios financieros.
Algunas de las startups fintech que figuran en la lista de posibles unicornios de GlobalData son:
- Boost: Ofrece una plataforma de infraestructura como servicio basada en API para aseguradoras de bienes y accidentes, que reduce el coste de crear y gestionar una compañía de seguros: empaquetando los componentes operativos, de cumplimiento y de capital necesarios y haciéndolos accesibles.
- Open: Es la primera plataforma neobancaria de Asia para pymes y startups que desarrolla y ofrece una plataforma en línea para la banca y la liquidación entre empresas. Ofrece servicios que van desde cuentas de depósito, transferencias de dinero, tarjetas de débito para compras online/offline, gestión de gastos y gestión de facturas. Actualmente presta servicio a más de 15.00.000 pymes y procesa 24.000 millones de dólares en transacciones al año.
- XTransfer: Es una plataforma transfronteriza única que ofrece servicios financieros y de control de riesgos para empresas de comercio exterior, dedicada a ayudar a las pymes a reducir en gran medida el umbral y el coste de la industria de exposición global y a mejorar la competitividad global.
- Moneytree: Es una plataforma de agregación de datos financieros que ofrece una solución de gestión financiera personal, una herramienta de seguimiento de gastos para pequeñas empresas y un software de base de datos de clientes para empresas financieras. Su objetivo es acercar a las personas y a las instituciones, ayudarles a encontrar el equilibrio y descubrir nuevas oportunidades para hacer crecer el patrimonio personal.
- Ocrolus: Es una plataforma de automatización de documentos que impulsa el ecosistema de préstamos digitales, automatizando las decisiones de crédito en los sectores bancario, fintech e hipotecario.
«La adopción de las fintech está aumentando, como demuestran las últimas innovaciones tecnológicas en el sector de la banca, los servicios financieros y los seguros, o la aparición de nuevos bancos exclusivamente digitales, el incremento del número de menciones relacionadas en los expedientes de las empresas y el aumento continuo de los puestos de trabajo publicados para contratar talento en este espacio. Con todas las tendencias emergentes en el universo fintech, será interesante ver cómo se perfila el futuro para las empresas que invierten en la transformación digital de los servicios tradicionales de banca, inversión y seguros«, concluye Bajaj.
Por Funds Society, Madrid