Este lunes la Securities and Exchange Commission and U.S (SEC) y la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), del Departamento del Tesoro de EE.UU, propusieron conjuntamente una nueva regla que requeriría que los asesores de inversiones registrados en la SEC (RIA), y los asesores de informes exentos (ERA) establezcan, documenten y mantengan informes escritos de identificación de clientes .
La propuesta está diseñada para prevenir actividades financieras ilícitas que involucren a los clientes de asesores de inversiones mediante el fortalecimiento del marco contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para el sector de asesores de inversiones.
Según esta propuesta, los RIA y las ERA deberían implementar procedimientos razonables para identificar y verificar la identidad de sus clientes, entre otros requisitos, a fin de formar una creencia razonable de que los RIA y las ERA conocen la verdadera identidad de sus clientes.
Con esta regla, sería más difícil para quienes se dedican al crimen, la corrupción o cualquier otro ilícito establecer relaciones (incluso mediante el uso de identidades falsas) con asesores de inversiones con el fin de lavar dinero, financiar el terrorismo o participar en otras actividades financieras ilícitas.
La reglamentación propuesta complementa una previamente presentada por FinCEN en febrero de 2024 para designar a los RIA y ERA como “instituciones financieras” según la Ley de Secreto Bancario y sujetarlas a los requisitos del programa ALD/CFT, así como a las obligaciones de presentación de informes de actividades sospechosas, entre otras requisitos.
Esa propuesta cita una evaluación de riesgos del Departamento del Tesoro, que identificó que la industria de asesores de inversiones ha servido como punto de entrada al mercado estadounidense para recursos ilícitos asociados con corrupción extranjera, fraude, evasión fiscal y otras actividades criminales. En conjunto, estas propuestas tienen como objetivo prevenir la actividad financiera ilícita en el sector de asesores de inversiones y salvaguardar aún más el sistema financiero estadounidense.
«La regla propuesta está diseñada para hacer más difícil el uso de identidades falsas y establecer relaciones de clientes con asesores de inversiones», dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler. «Apoyo esta propuesta porque podría reducir el riesgo de que terroristas y otros delincuentes accedan a los mercados financieros estadounidenses para lavar dinero, financiar el terrorismo o mover fondos para otros fines ilícitos», señaló.
“Los actores criminales, corruptos y delincuentes han explotado el sector de asesores de inversiones para acceder al sistema financiero estadounidense y lavar fondos”, dijo la directora de FinCEN, Andrea Gacki. «Esta propuesta ayudaría a los asesores de inversiones a identificar mejor y evitar que actores ilícitos hagan un mal uso de sus servicios, al tiempo que promovería un conjunto armonizado de obligaciones CIP (identificación de clientes)»
La regla, si se adopta, requeriría que los RIA y ERA, entre otras cosas, implementen un CIP que incluya procedimientos para verificar la identidad de cada cliente en la medida de lo razonable y practicable, y que mantengan registros de la información utilizada para verificar la identidad de un cliente, entre otros requerimientos. La propuesta es generalmente consistente con los requisitos del CIP para otras instituciones financieras, como corredores o comerciantes de valores y fondos mutuos.
La propuesta está publicada en SEC.gov y se publicará en el Registro Federal. El período de comentarios públicos permanecerá abierto durante 60 días después de la publicación de la propuesta en el Registro Federal. Está disponible una hoja informativa sobre el Aviso de reglamentación propuesta.
Por Funds Society, Madrid
