Merkaat es un nuevo asesor en fondos de inversión 100% digital que permite a los usuarios una gestión integral de sus inversiones: ofrece asesoramiento personalizado, proporciona propuestas de inversión a partir de su perfil de riesgo y sus preferencias, y a la vez permite ejecutar inmediatamente órdenes de compra y venta de fondos de inversión.
El servicio, prestado en España por Banco Alcalá, SA, entidad que forma parte de Crèdit Andorrà Financial Group, se puede contratar sin necesidad de pasar por una oficina a través de su app y webapp. Desde cualquier lugar, el cliente, tras realizar un test online, podrá hacer una videollamada para completar sus datos, firmar los contratos online de forma segura y empezar a operar.
Uno de los elementos esenciales del servicio es que ofrece un asesoramiento digital híbrido. Por un lado, incorpora los beneficios y la eficiencia de la tecnología y los servicios automatizados de la era digital.
Por el otro, dispone de un equipo de expertos que asesora al cliente en la configuración de su cartera y en la toma de decisiones relacionadas con sus inversiones, ya que ofrece información cualitativa y argumentación técnica sobre las recomendaciones de compra y venta, adaptando a medida las propuestas en función del perfil y las preferencias de inversión de cada cliente.
Por el servicio de asesoramiento, los clientes pagan una comisión fija anual que depende del importe de la inversión. Cuanto mayor es el importe de la inversión, menor es esta comisión.
Además, los clientes no pagan comisiones adicionales a la de asesoramiento, en concepto de custodia o de compras y ventas de los fondos de inversión.
Por Fórmate a Fondo