Última actualización: 14:09 / Martes, 10 Mayo 2022
Con información de Sanctuary Wealth

Cómo preparar el retiro de un financial advisor

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  • Una vez que se logra la independencia, se tendrá libertad y flexibilidad para vender su nueva empresa, con su próspera cartera de negocios, a sus socios y a su equipo con un control total de las condiciones, incluidos el momento y el precio

Los advisors que han invertido años de su vida en la construcción de una práctica de wealth management piensan en sí mismos como propietarios de negocios exitosos.

Han volcado su tiempo, su corazón y su energía en una empresa financiera que se ha convertido en algo más que un proyecto de pasión, sino en la propia empresa que define sus carreras.

En la mayoría de los casos, los asesores prevén un plan de sucesión en el que sus socios, o los asesores más jóvenes que han seleccionado y orientado, se harán cargo del despacho y continuarán su camino hacia el éxito, dice un artículo de Sanctuary Wealth.

Sin embargo, la venta de su oficina a su equipo no es una opción en los bancos o en los wirehouses.

Es por eso que para preservar el sueño de entregar las riendas a sus socios actuales, primero debe convertirse en una empresa independiente -un verdadero propietario del negocio- con el poder de determinar el futuro de su propia empresa.

Este camino hacia una estrategia de salida preferida en el futuro es especialmente atractivo para aquellos asesores que son auténticos líderes: el tipo de hombres y mujeres que ponen a su equipo por encima de sí mismos, que se preocupan por cada miembro del equipo y quieren lo mejor para ellos. 

Una vez que se logra la independencia, se tendrá libertad y flexibilidad para vender su nueva empresa, con su próspera cartera de negocios, a sus socios y a su equipo con un control total de las condiciones, incluidos el momento y el precio.

Al planificar su estrategia de salida con sus colegas, con los que comparte una relación personal a largo plazo, seguramente podrá acordar un precio justo y otras condiciones equitativas.

Además, también podría conservar algún tipo de participación en la propiedad. Mantenerse como propietario con o sin compensación anual o empleado sin propiedad. 

Esta estrategia de salida bien planificada y en dos fases -convertirse en una empresa independiente con el objetivo final de vender a su equipo- ofrece una enorme flexibilidad y control. Y puede ser un camino fácil de seguir, ya que algunos de los principales proveedores de apoyo a la independencia, incluyendo Sanctuary Wealth, ofrecen entrenar y guiar a los asesores y sus equipos en la estructuración de acuerdos y la negociación de los términos, dice el artículo de la compañía.

Para ser justos, al comparar esta estrategia con la opción de un asesor de wirehouse de "retirarse en su lugar" y hacer que el equipo "pague" a la empresa por el libro de negocios, es posible que el equipo pague un precio más alto.

Sin embargo, con la estrategia de independizarse primero, el equipo sería realmente propietario de la empresa, un activo que figuraría en el balance. El intercambio de pagar más para obtener la verdadera propiedad del negocio es un acuerdo que todo asesor con visión de futuro haría con gusto. La oportunidad de dedicar tiempo, corazón y energía a una empresa de la que puede ser dueño absoluto, siempre ofrecerá mayores recompensas. 

Para leer el artículo completo puede acceder en el siguiente enlace.

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