Foto cedidaJosé Ignacio Goirigolzarri y Gonzalo Gortázar.. caixaybankia
El Consejo de Administración de CaixaBank ha propuesto, en su reunión de ayer jueves, una nueva composición del Comité de Dirección en el marco del proyecto de fusión con Bankia. Esta propuesta habrá de aprobarse por el Consejo de Administración en su futura composición, una vez sea efectiva la fusión tras haber obtenido todas las autorizaciones regulatorias y administrativas necesarias.
El nuevo Comité de Dirección de CaixaBank propuesto estará presidido por Gonzalo Gortázar, como consejero delegado de la entidad, y compuesto por:
Juan Alcaraz, director general de Negocio
Xavier Coll, director general de Recursos Humanos (dejará su cargo el 1 de enero de 2022, fecha en la que se incorporará David López en esa posición)
Jordi Mondéjar, director general de Riesgos
Iñaki Badiola, director de CIB & International Banking
Luis Javier Blas, director de Medios
Matthias Bulach, director de Contabilidad, Control de Gestión y Capital
Manuel Galarza, director de Cumplimiento y Control
Mª Luisa Martínez, directora de Comunicación y Relaciones Institucionales
Javier Pano, director financiero
Marisa Retamosa, directora de Auditoría Interna
Eugenio Solla, director de Sostenibilidad
Javier Valle, director de Seguros
Óscar Calderón, secretario general y del Consejo
Tal y como se indicó en el proyecto de fusión, la entidad combinada resultante de la fusión estará presidida por José Ignacio Goirigolzarri, actual presidente de Bankia, una vez sea designado por el nuevo Consejo de Administración de CaixaBank. De Goirigolzarri dependerán las direcciones de Comunicación y Relaciones Institucionales, Auditoría Interna y Secretaría del Consejo.
El actual consejero delegado, Gonzalo Gortázar, será el primer ejecutivo de CaixaBank, con reporte directo al Consejo de Administración, y presidiendo a su vez el Comité de Dirección.
José Ignacio Goirigolzarri ha mostrado su deseo de que “la fusión se materialice cuanto antes y que el nuevo equipo empiece a trabajar unido en el proyecto que da lugar a la mayor entidad financiera en España”.
Por su parte, Gonzalo Gortázar ha destacado que “este nuevo equipo es el que la entidad necesita para hacer frente a los grandes retos a los que el sector se enfrentará en los próximos años”.
Se prevé que la fusión se materialice durante el primer trimestre del 2021 -una vez recibidas todas las autorizaciones regulatorias pertinentes- y que la integración operativa entre las dos entidades se ejecute antes de finalizar 2021.
El proyecto común de fusión fue aprobado por amplia mayoría en las Juntas Generales de Accionistas de CaixaBank y de Bankia, que tuvieron lugar a principios de diciembre de 2020.
Las Juntas Generales de CaixaBank y de Bankia aprobaron los puntos del orden del día con un apoyo superior al 99% en todos ellos.
Morningstar informó este jueves que los fondos mutuos a largo plazo y los ETFs de EE.UU. de recaudaron los 95.000 millones en enero de este año.
Por otro lado, los fondos de capital de EE.UU. tuvieron salidas de 38.000 millones en enero, de los cuales aproximadamente 26.000 millones provenían de fondos administrados activamente y 12.000 millones provenientes de fondos administrados pasivamente.
Entre los grupos de categorías de EE.UU., dominaron los fondos de bonos imponibles, con 79.000 millones de entradas en enero y 459.000 millones de entradas durante los últimos 12 meses, la mayor cantidad para cualquier grupo.
Los inversores continuaron vertiendo activos en fondos de bonos intermedios básicos y de bonos intermedios básicos más, que registraron entradas casi récord de más de 25.000 millones y 13.000 millones de dólares, respectivamente.
Los sector-equity funds obtuvieron 18.000 millones de dólares, su cuarto mes consecutivo de ganancias, impulsados por grandes flujos hacia los ETFs financieros y de energías limpias.
A nivel de fondos, los fondos de bonos pasivos atrajeron las mayores entradas en enero. El índice Vanguard Total Bond Market II encabezó la lista con 6.9000 millones de entradas, informó Mornigstar. Además, Ark Innovation ETF se unió al top 10 por segundo mes consecutivo con ingresos de 3.000 millones de dólares.
Morningstar calcula los flujos utilizando el enfoque estándar en la industria: el flujo neto estimado es el cambio en los activos que no se explica por el rendimiento del fondo.
El método asume que los flujos ocurren de manera uniforme a lo largo del mes. Los ajustes de las fusiones se realizan automáticamente. Cuando se incluyen fondos liquidados, los activos finales del fondo se cuentan como salidas. Los dividendos reinvertidos no se contabilizan como entradas.
Morningstar usa tasas de reinversión a nivel de fondos para mejorar la precisión a este respecto. “Hacemos ajustes ad hoc para acciones corporativas inusuales, como divisiones inversas de acciones, y sobrescribimos nuestras estimaciones con flujos reales si los gerentes están dispuestos a proporcionarnos los datos”, dice la ficha técnica.
Para obtener el informe completo de Morningstar acceda al siguiente enlace.
Santander México es el único banco en México incluido en el “Sustainability Yearbook” 2021 de S&P Global, gracias al avance de sus prácticas basadas en criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG, por sus siglas en inglés), anunció la entidad en un comunicado.
El banco también obtuvo el emblema de “Industry Mover”, por superar el puntaje obtenido el año pasado y presentar la mejora más fuerte en el sector financiero.
“Es una realidad a nivel global que los criterios de sustentabilidad son cada vez más determinantes para las inversiones y una exigencia de la comunidad, por eso en Santander México nos comprometimos desde hace más de 15 años, a que nuestra actividad de financiamiento, nuestras prácticas de transparencia y gobierno corporativo y nuestro impacto en la sociedad, contribuyan al progreso de las personas y empresas en equilibrio con nuestro entorno, políticas de las que estamos orgullosos y que hoy nos distinguen en el mercado mexicano”, comentó Marcela Espinosa Macías, Directora Ejecutiva de Relaciones Públicas, Comunicación Interna y Banca Responsable en Santander México.
Para la edición 2021 de este anuario fueron seleccionadas y evaluadas más de 7.032 empresas de 61 industrias alrededor del mundo, pero únicamente 631 compañías fueron incluidas, de las cuales sólo 6 fueron de México en diferentes industrias.
S&P Global es el principal proveedor mundial de calificaciones crediticias, puntos de referencia y análisis en mercados globales, cuyo índice bursátil contribuye a promover las evaluaciones corporativas, la transparencia y el crecimiento de los negocios en todo el mundo, guiando a la comunidad empresarial en la toma de decisiones informadas.
Pixabay CC0 Public Domain. La Comisión Europea pone a consulta la directiva revisada sobre comercialización de servicios financieros a distancia
Optimismo entre las gestoras pese al momento de pandemia actual. Según las conclusiones de la XI encuesta del Observatorio Inverco, el 94% de las gestoras espera un incremento del patrimonio de los fondos de Inversión en 2021, con respecto al año pasado, donde el patrimonio invertido se situó en 276.497 millones de euros, frente a tan solo un 6% que pronostica una caída.
Además, un 49% de las entidades pronostica suscripciones netas positivas, hasta 3.000 millones de euros, y un 45% superiores a 3.000 millones de euros. En relación con las categorías en las que prevén mayores suscripciones, las entidades mencionan los fondos mixtos, seguidos de los de renta fija y, como tercera opción, los vehículos garantizados y de rentabilidad objetivo.
La encuesta muestra que, por primera vez en cinco años, el 33% de las gestoras consideran que los depósitos serán el principal competidor, por de delante de los inmuebles, que fueron citados por el 30% de los encuestados. En cambio, solo un 18% señaló a la inversión directa (bolsa, renta fija).
Aumenta el interés por los fondos ESG
Entre sus conclusiones, la encuesta indica que el 52% de las entidades consultadas por el Observatorio Inverco reconoce que tiene registrados fondos que siguen criterios de inversión socialmente responsable (ESG). Según señalan, para nueve de cada diez gestoras, el inversor conoce la existencia, el objetivo y el valor de este tipo de fondos, aunque el 55% lo circunscribe solo al inversor institucional. No obstante, un 67% de las gestoras encuestadas ha notado un incremento en el interés de los partícipes, si bien la mayoría de las entidades no distingue por perfiles de inversión, aunque un 26% sí apunta a los inversores con un perfil equilibrado como los que más han incrementado su patrimonio en este tipo de vehículos
El 42% considera que este creciente interés es resultado de un mayor impulso desde las propias entidades, siendo la generación de los millennials (de 28 a 40 años) la más concienciada con la Inversión ESG, seguida de los centennials (de 18 a 27 años). Y para el 39% de las gestoras, se trata de una tendencia que ya se había detectado un tiempo atrás, mientras que un 26% apunta al mayor interés que está despertando este tipo de inversiones en los medios de comunicación.
Ante esta creciente tendencia, el 77% de las gestoras invierte en formación en ESG para empleados y distribuidores y casi 8 de cada 10 de ella han implementado cambios para adaptarse a la normativa ESG, la gran mayoría en el ámbito en la gestión de inversiones (89%), aunque más de la mitad también ha realizado cambios en áreas de riesgos y comunicación y reporting a clientes.
El 69% de las gestoras distribuye un porcentaje de sus fondos mediante gestión discrecional y un 22% de las entidades ya distribuye más de la tercera parte de sus fondos a través de carteras gestionadas discrecionalmente (sólo el 31% no hace gestión discrecional). En el caso de las carteras asesoradas, el 17% de las entidades distribuyen más del 30% de sus fondos a través de esta modalidad (sólo un 26% de Gestoras no ofrecen ese servicio).
En este sentido, algo más de un tercio de las gestoras señala que en 2021 tiene previsto incrementar el porcentaje de fondos distribuidos en gestión discrecional y asesoramiento, frente a un 17% que incrementará solo la gestión discrecional y un 6% que hará lo propio solo con el asesoramiento.
Fiscalidad y ahorro
Para fomentar el ahorro a medio y largo plazo, el 36% de las gestoras de fondos opina que deberían bajarse los tipos de gravamen a las ganancias en función de la antigüedad acumulada, mientras que un 28% se decanta por introducir una deducción fiscal por el importe ahorrado en cada año mientras se mantenga.
Para más de seis de cada diez entidades, los fondos se configuran como un instrumento de ahorro de largo plazo (más de 5 años) y la práctica totalidad (94%) cree que el fomento de las aportaciones periódicas es una de las fórmulas para hacer crecer el ahorro en estos vehículos, de hecho, casi dos tercios (64%) afirman que ya las promueve activamente desde la gestora. Por último, el período medio de permanencia de casi la mitad de los partícipes es superior a 4 años
Una apuesta por la educación financiera
Por último, la encuesta señala que el 87% de las gestoras invierte y/o colabora en la formación de empleados y distribuidores, más de seis de cada diez (62%) lo hacen a través de cursos periódicos a distribuidores, mientras que dos tercios colaboran con algún programa de educación financiera para los clientes, principalmente a través de cursos de formación/eventos dirigidos a clientes (65%) y en campañas publicitarias de carácter didáctico (19%).
El 84% de las gestoras considera que la educación financiera ha mejorado en España, siete puntos más que el año pasado. Más de la mitad (52%) señala a los integrantes de la Generación X (nacidos entre 1969 y 1980), como los que cuentan con un mayor conocimiento, aunque tres de cada diez apuntan a los millennials.
Seis de cada diez consultados apuntan a la generación X como la más concienciada con la necesidad de complementar la jubilación pública.
Digitalización y perfil del partícipe
Sobre el desarrollo tecnológico, la encuesta muestra que el 91% de las gestoras ha experimentado un incremento de la inversión en el ámbito de la digitalización en los últimos meses; para un 76% era algo que ya estaba previsto al inicio del año pasado, pero un 15% reconoce que fue una decisión decidida a raíz del estallido de la crisis del COVID-19.
El 26% de las gestoras sitúa por encima del 50% el porcentaje de suscripciones que se realizaron en 2020 por medios digitales (web, tablet, móvil), mientras que la mitad sitúa ese porcentaje todavía por debajo del 20%.
Pixabay CC0 Public Domain. Comunicado sobre la aplicación del reglamento de información sobre sostenibilidad en el sector financiero
El próximo 10 de marzo de 2021 resultará de aplicación el Reglamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo y del Consejo del 27 de noviembre de 2019 sobre la divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros.
Este Reglamento establece normas armonizadas sobre la transparencia que deberán aplicar los participantes en los mercados financieros. En el ámbito de la CNMV, afecta a SGIIC, SGEIC, a entidades que presten servicios de gestión discrecional de carteras y a las entidades de asesoramiento en materia de inversión.
Tales normas refieren a información sobre sostenibilidad en cuanto a integración de riesgos, transparencia de incidencias adversas e información respecto a los productos financieros. Las obligaciones de transparencia que impone el Reglamento afectan a la información contenida en la página web, a la información precontractual, en el caso de IIC y ECR, el folleto, y a los informes periódicos anuales.
A los efectos de especificar los pormenores de la presentación y el contenido de la información, varios artículos de la normativa están sujetos a la previsión de que las Autoridades Europeas de Supervisión (AES), es decir, ESMA, EBA e EIOPA, elaboren proyectos de normas técnicas de regulación, que aún no se han aprobado.
Obligaciones
Las entidades deberán incluir en sus páginas web y en la documentación precontractual correspondiente la información sobre la política de integración de los riesgos de sostenibilidad en el proceso de toma de decisiones y sobre las incidencias adversas de sus decisiones sobre los factores de sostenibilidad. Asimismo, las instituciones de inversión colectiva o carteras gestionadas que promuevan características medioambientales o sociales, o tengan como objetivo inversiones sostenibles, deberán incluir a partir del 10/3/2021 en la web y en la documentación contractual, la información prevista en el Reglamento.
De cara a la aplicación de la normativa, la CNMV comunica que tiene intención de buscar una aplicación armonizada a nivel europeo, a cuyos efectos asumirá las pautas que vayan determinando las AES y en particular ESMA, difundir criterios al sector sobre la aplicación del Reglamento en ausencia de normas técnicas de desarrollo, a través de la publicación de preguntas y respuestas sobre las consultas recibidas y su experiencia supervisora, aplicar el principio de proporcionalidad a la hora de supervisar el cumplimiento del Reglamento por las entidades obligadas y tener en cuenta, tanto en los procesos de registro de las modificaciones de los folletos de instituciones de inversión colectiva, como en las labores de supervisión, la incertidumbre que ha rodeado la fecha de entrada en vigor de las obligaciones establecidas en el Reglamento.
Foto cedidaRaquel Cabeza, directora corporativa de Riesgos y Cumplimiento de Cecabank.. Cecabank incorpora a Raquel Cabeza como directora corporativa de Riesgos y Cumplimiento
Cecabank ha incorporado a Raquel Cabeza como nueva directora corporativa de Riesgos y Cumplimiento y como miembro del Comité de Dirección, siendo la segunda mujer en formar parte de dicho órgano.
La entrada de la directiva, que cuenta con cerca de quince años de experiencia en el ámbito financiero, refuerza el compromiso de Cecabank con la excelencia en el control de riesgos al integrar en una única área todas las funciones relativas al control de riesgos financieros y no financieros, y cumplimiento normativo.
En palabras de Raquel Cabeza, “me sumo a una entidad que, gracias a su capacidad de transformación, su sólida gobernanza y su elevada ratio de solvencia, ha alcanzado el liderazgo en el negocio de depositaría desde su creación en 2012. Su alto grado de especialización y adaptación a las demandas de los clientes, así como el refuerzo de su robusto modelo de control en un contexto cada vez más complejo, serán clave para seguir creciendo en los próximos años”.
Según indican desde Cecabank, Cabeza era hasta ahora directora en el área de Regulación y Riesgos de la consultora PwC España. A lo largo de su carrera profesional, trabajó seis años en el Ministerio de Economía y Empresa como Subdirectora General de Inspección y Control de Movimientos de Capitales en la Secretaría General del Tesoro y Financiación. Desde esa posición, impulsó la regulación española en prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, asumiendo la Secretaría de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. También ha ejercido como co-presidenta del Grupo de Regulación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Foto cedidaPhilippe Couvrecelle, consejero delegado y fundador de iM Global Partner. IK Investment Partners y Luxempart se incorporan como socios a iM Global Partner
El proyecto de Philippe Couvrecelle, iM Global Partner, sigue creciendo. IK Investment Partners y Luxempart han comprado una parte de la participación de Eurazeo, previa aprobación de la Autorité des Marchés Financiers francesa y de la Commission de Surveillance du Secteur Financier de Luxemburgo. De esta forma IK Investment Partners y Luxempart se incorporan como socios junto con Eurazeo y Amundi.
Desde iM Global Partner destacan que la incorporación de IK Investment Partners y Luxempart como accionistas marca un hito en el desarrollo de la firma. Su apoyo reforzará el potencial de desarrollo de iM Global Partner y acelerará su crecimiento en los próximos años. La estrategia de iM Global Partner es seguir invirtiendo, tanto orgánicamente como a través del crecimiento externo, para continuar expandiéndose con el objetivo de superar los 100.000 millones de dólares en activos gestionados en un plazo de cinco a siete años.
Tras la operación, Eurazeo —en calidad de accionista mayoritario— seguirá respaldando activamente a la compañía junto con los accionistas IK Investment Partners, Luxempart y Amundi. Los ingresos procedentes de las enajenaciones del 20% del capital en esta operación representan unos 70 millones de euros para Eurazeo, con un múltiplo de rendimiento de la inversión de 2,1 veces y una tasa interna de rentabilidad del 22 %. Dassault/La Maison, accionista desde el principio, optó por vender su participación en el momento de esta operación.
“Nos complace dar la bienvenida a IK Investment Partners y a Luxempart junto a Eurazeo y Amundi, que nos han acompañado y apoyado desde el inicio de esta gran aventura. Juntos, seguiremos desarrollando nuestro exclusivo modelo de gestión de activos y aceleraremos aún más el crecimiento de nuestras actividades en todo el mundo”, ha señalado Philippe Couvrecelle, consejero delegado y fundador de iM Global Partner.
Por su parte, Marc Frappier, socio director de Eurazeo y responsable de Eurazeo Capital, ha declarado: “Nuestra firme convicción en el crecimiento de la profesión de la gestión de activos, junto con el talento y la visión de Philippe Couvrecelle, nos han llevado a respaldar el desarrollo de una red innovadora que reúne a los mejores gestores de todo el mundo y destacadas capacidades de distribución”.
En cuanto a los nuevos socios de iM Global Partner, los responsables de ambas compañías han celebrado este nuevo paso. “Nos impresionó la trayectoria de crecimiento, la calidad de los equipos, el carácter internacional y el proyecto de desarrollo de iM Global Partner. Nos complace y enorgullece haber contado con la confianza de Philippe Couvrecelle, Eurazeo y Amundi para contribuir a la trayectoria de crecimiento de la firma”, ha destacado Thomas Grob, socio de IK Investment Partners.
Por último, Olaf Kordes, Managing Director de Luxempart, ha afirmado: “Estamos muy satisfechos de poder sumarnos al grupo de accionistas de iM Global Partner. La calidad y la visión del equipo directivo nos han convencido. Estamos muy interesados en seguir apoyando el desarrollo de esta firma líder con considerables ambiciones internacionales. Esta operación se inscribe perfectamente en la estrategia revisada de Luxempart, cuyo objetivo es respaldar a equipos directivos de primer nivel en sus proyectos de desarrollo a largo plazo”.
Esta operación tiene lugar después de que iM Global Partner, red mundial dedicada a la gestión de activos, haya aumentado sus activos gestionados en un 65 % —de los cuales el 46 % es atribuible al crecimiento orgánico— hasta superar los 19.000 millones de dólares durante el año hasta finales de diciembre de 2020. Con el apoyo de Eurazeo y Amundi, que han respaldado a Philippe Couvrecelle y al equipo directivo desde la creación de la compañía, iM Global Partner se ha convertido en tan solo unos años en una destacada red internacional de gestión de activos.
Pixabay CC0 Public Domain. El éxito del mercado STAR refleja el proyecto de China por ganar a sus pares extranjeros en el sector tecnológico
Entre gestores e inversores los acrónimos FAANG o FANG o GAFAM son bastante reconocibles, pero ¿qué me dicen de BATX? Estas cuatro letras representan las compañías tecnológicas más grandes de China: Baidu, Alibaba, Tencent y Xiaomi. Según los expertos, el atractivo de estas compañías se ha visto impulsada por el mercado STAR de China, que cumple apenas un año y medio desde su puesta en marcha.
En opinión de los especialistas de productos de Allianz Global Investors, Christian McCormick y Shannon Zheng, aunque China es famosa por ser el fabricante de bajo coste del mundo, el país ha pasado gran parte de la última década posicionándose para competir mejor con sus pares extranjeros en el segmento de la alta calidad en toda la cadena de valor.
“El gobierno ha buscado situar a China a la vanguardia de los avances tecnológicos, especialmente en las áreas de biotecnología, tecnología de la información, atención médica y robótica, y como fabricante de los componentes necesarios para respaldar esos campos. Al hacerlo, ha comenzado un nuevo capítulo en su historia de crecimiento. Y el incipiente mercado STAR de China proporciona una plataforma para las empresas de tecnología y ciencia que sustentan cada vez más la historia de crecimiento del país”, explican los expertos de Allianz GI.
Para impulsar un mayor crecimiento en estas áreas y alentar a las empresas a cotizar en su propio país, China lanzó esta nueva bolsa en su mercado de valores de Shanghai en junio de 2019. “Considerado como la respuesta de China al Nasdaq, el mercado STAR está diseñado específicamente para albergar empresas en alta tecnología y sectores emergentes y facilitar la financiación a estas empresas”, añaden. Desde su apertura, el mercado ha multiplicado por ocho el número de cotizadas -actualmente hay 215- y cerca de 500 empresas esperan su salida a bolsa.
En opinión de Álvaro Cabeza, Country Head Iberia UBS AM, justamente la tecnología será una de las principales tendencias de inversión en China. Según explica, en particular, veremos un salto de las fintech a las foodtech. “Las empresas chinas han liderado la tecnología financiera, pero ahora parecen estar preparadas para tomar la delantera en el próximo gran tema: la tecnología de la alimentación. El crecimiento mundial de los alimentos de laboratorio, como las hamburguesas, ha llegado a China y, estamos viendo cómo una ola de capital entra en el sector y cómo surgen toda una serie de ideas innovadoras, como las gambas sintéticas y los dumplings de diseño, que atraerán los gustos chinos”, afirma Cabeza.
Frente a este crecimiento Brian Bandsma, gestor de Vontobel AM, abre un debate: ¿perjudicará el crecimiento normativa antimonopolio el crecimiento de los gigantes chinos de internet? Según explica, los reguladores chinos no tienen los mismos problemas de aplicación que sus homólogos occidentales. “Si el gobierno chino le dice a una empresa que haga algo, la compañía tiene que hacerlo sin hacer preguntas. “En Estados Unidos y Europa, el poder gubernamental es limitado y las corporaciones tienen derecho a impugnar las demandas si no siguen un proceso legal predefinido. Dicho esto, la cuestión reguladora clave es similar en cualquier país: esa forma tradicional de medir el poder del mercado o el daño al consumidor no funciona cuando lo que la empresa ofrece es en gran medida gratuito. Pero los reguladores de China tienen más flexibilidad y pueden utilizar potencialmente algo equivalente a la norma lo sabemos cuando lo vemos”, añade Bandsma.
Pixabay CC0 Public Domain. Goldman Sachs pone a punto el lanzamiento de su nueva plataforma de gestión patrimonial Marcus Invest
Goldman Sachs apuesta por acercar sus capacidades y servicios de inversión al conjunto de la sociedad a través de su nueva plataforma de gestión patrimonial, Marcus Invest. Su mayor accesibilidad se debe a que cualquier cliente podrá abrir una cuenta con Marcus Invest desde 1.000 dólares y soportando una comisión del 0,35%.
Según adelantaron diferentes medios esta semana, entre ellos Wall Street Journal y la agencia Reuters, el banco está apunto de lanzar esta plataforma de gestión de patrimonio automatizada para invertir los recursos de los clientes en carteras gestionadas compuestas por fondos negociables de acciones y bonos.
Este “asesor robot” de Goldman asignará y reorganizará el patrimonio de los clientes basándose en modelos desarrollados por el grupo de estrategia de inversión del banco, que tradicionalmente ha atendido a las instituciones y a los clientes de altos patrimonios.
En principio, este lanzamiento encaja dentro del plan del presidente ejecutivo de la entidad, David Solomon, para reducir la dependencia de Goldman de la volatilidad de los ingresos de la banca de inversión y de intermediación, centrándose en Marcus, su unidad de banca de consumo.
El banco lanzó Marcus en 2016 para diversificar sus ingresos y fuentes de financiación ofreciendo cuentas de ahorro y préstamos personales a clientes minoristas. Ahora amplía sus servicios con Marcus Invest ofreciendo cuentas de inversión individuales y conjuntas, así como tres tipos de cuentas de jubilación individuales, dijo el banco.
En un esfuerzo por ayudar a cerrar la brecha de riqueza para las comunidades afrodescendiente, UBS anunció que está apoyando el movimiento Drafted, de la Goalsetter Foundation para poner a todos los niños en EE.UU. en el camino hacia la libertad financiera.
El movimiento comenzó al comienzo del Mes de la Historia Afroamericana en asociación con la NBA, con el objetivo de “reclutar” a un millón de niños afrodescendientes y latinos para que sean la próxima generación de ahorradores e inversionistas.
UBS patrocinará a 2.000 estudiantes, seleccionados por la Goalsetter Foundation. Estos estudiantes recibirán acceso a contenido de educación financiera y de ahorro durante cinco años. La fundación fue fundada por Tanya Van Court, una empresaria afrodescendiente, y atrae a niños de todos los orígenes enseñándoles cómo construir su riqueza y comprender sus finanzas.
«UBS está encantado de ser parte del movimiento de Goalsetter Foundation para lograr que un millón de niños afrodescendientes y latinos salven», dijo Jamie Sears, director de Asuntos Comunitarios y Responsabilidad Corporativa para las Américas de UBS.
“La campaña Drafted trata de crear una generación de constructores de activos con el potencial de reducir la brecha racial de riqueza. No se trata solo de brindar acceso a herramientas de educación financiera. En última instancia, brindará a los jóvenes de las comunidades de color una oportunidad significativa para generar riqueza generacional», agregó.
“Desarrollada teniendo en cuenta los principios clave del juego, Goalsetter es una plataforma innovadora que combina contenido atractivo de la cultura pop con educación financiera. Al hacerlo, brinda a las comunidades de color una solución largamente esperada para la escasez de herramientas financieras atractivas ”, dijo Tanya Van Court, fundadora y directora ejecutiva de Goalsetter.
El borrador se creó en base a una investigación de los principales educadores, que mostró que los niños con cuentas de ahorro, independientemente de la cantidad invertida, tienen seis veces más probabilidades de ir a la universidad y cuatro veces más probabilidades de poseer acciones cuando son adultos jóvenes.
El movimiento comenzó el 1 de febrero de 2021 con jugadores de la NBA, incluido Chris Paul, base de los Phoenix Suns, que «reclutó» a los niños en el movimiento, desafiando a otros a unirse.
«La Goalsetter Foundation proporciona recursos increíbles para que los jóvenes de hoy aprovechen y estoy orgulloso de participar en esta iniciativa», dijo Adewale Ogunleye, directora del segmento de atletas y animadores de UBS Wealth Management USA.
