Las fusiones y adquisiciones podrían alcanzar los 4,7 billones a finales de 2022

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A pesar de que el ritmo de las operaciones se ha enfriado en la primera mitad del año, 2022 podría estar en camino de alcanzar los 4,7 billones de dólares en operaciones de fusiones y adquisiciones estratégicas a finales de este año, según señalan las conclusiones del informe de Bain & Company, una de las principales consultoras estratégicas del mundo, sobre fusiones y adquisiciones de mediados de 2022.

Aunque esto supondría un descenso del 20% en comparación con el récord de 59 billones de dólares de 2021, el año 2022 seguiría siendo el segundo mejor año de la historia en cuanto a la realización de inversiones. Según las estimaciones de Bain&Company, «la solidez del mercado se debe, en parte, al repunte de fusiones y adquisiciones en los últimos meses, ya que los líderes del mercado han aprovechado esta época de turbulencias para mejorar su posición competitiva».

En el primer trimestre de 2022, el valor de las operaciones ascendió tan solo a 599.000 millones de dólares, lo que supone un notable descenso con respecto a los 970.000 millones de dólares del último trimestre de 2021. Sin embargo, el segundo trimestre de 2022, trajo consigo una sólida recuperación, con un valor total de 702.000 millones de dólares en abril y mayo.

“La palabra clave para los inversores este año ha sido turbulencia, ya que la inflación se ha disparado, los tipos de interés han continuado al alza y el coste del capital ha aumentado, por no mencionar los constantes problemas de la cadena de suministro y las tensiones geopolíticas. Este entorno provoca que se obvien los aspectos existentes a la hora de aprovechar las buenas oportunidades que ofrecen las fusiones y adquisiciones: suele haber capital disponible para las operaciones, la mayoría de las empresas tienen un flujo de caja y unos balances sólidos, y los bolsillos del capital privado siguen siendo profundos. Estamos viendo que los líderes del mercado siguen realizando fusiones y adquisiciones a fin de incorporar las competencias que tanto necesitan en estos momentos de volatilidad”, señala Cira Cuberes, socia de Bain&Company.

Un signo de la volatilidad sin precedentes de este año son las valoraciones oscilantes. Según indican, en 2021 se alcanzaron valoraciones récord, con valor empresarial/EBITDA dentro de un rango de 15,4 veces. En cambio, en 2022, las valoraciones cayeron en el primer trimestre, hasta 11 veces, para repuntar en el segundo trimestre hasta 16,7 veces.

En este sentido, Andrei Vorobyov, socio de Bain&Company, explica: “Ante tal agitación, es fácil que los empresarios adopten una postura conservadora, sin embargo, eso sería un error. Nuestros estudios demuestran que los principales cambios competitivos del mercado se producen en épocas de turbulencias. Las empresas que invierten a lo largo del ciclo económico tienen la oportunidad de contribuir con la configuración de sus sectores en los años venideros y obtienen rendimientos muy superiores a quienes participan esporádicamente”.

El estudio de Bain & Company, realizado sobre 3.900 empresas aproximadamente, reveló que las empresas que han salido favorecidas de la recesión tienen un crecimiento medio anual del 14% en el EBIT basado en los 13 años posteriores a la recesión, en comparación con el cero que han obtenido los perjudicados por la recesión. Las empresas ganadoras han ajustado sus estrategias corporativas de cara a los tiempos de incertidumbre y las fusiones y adquisiciones son una de las grandes palancas para ganar y reforzar su ventaja competitiva.

Por último, señala que las empresas que quieran actuar tendrán que revisar primero sus manuales de operaciones de fusiones y adquisiciones e implementar la planificación de escenarios para que los ejecutivos conozcan todos los resultados potenciales.

España es el segundo país del mundo con mayor inversión anual en proptech

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El colectivo de Agentes de la Propiedad Inmobiliaria (API) en Cataluña y Deloitte España han presentado las cifras del mercado proptech español y han analizado los cambios estructurales de la industria inmobiliaria y su profesión debido a la revolución tecnológica, así como el escenario macroeconómico e inmobiliario que vive el país en estos momentos. En este contexto, ambas organizaciones han presentado un estudio sobre este segmento en España y Europa, realizado por Deloitte, y la última edición del Mapa Proptech, elaborado por los API. Lo han hecho en un evento celebrado en el Hotel H10 Metropolitan Barcelona y que ha sido retransmitido en streaming para profesionales de la industria y medios de comunicación.

Y es que este segmento ha crecido mucho y de manera exponencial en los últimos años. Proptech (acrónimo de property technology) se refiere a cualquier empresa que utiliza la tecnología para mejorar o reinventar cualquier servicio dentro del sector inmobiliario. Los servicios y actividades que mejoran son, entre otros, la compra, venta y alquiler de activos, procesos de construcción, financiación, diseño, mantenimiento o gestión de activos comerciales o residenciales.

El proptech tuvo su gran auge a partir de 2018 y se prevé que siga creciendo este 2022. El ecosistema en España ha ido adquiriendo fuerza con la creciente digitalización del sector y demandas del consumidor. Actualmente España es el segundo país que más inversión en proptech atrae en el mundo alcanzando con 824 millones de euros en el curso 2020-21. La industria española concentró la segunda mayor cifra de captación de inversión por encima de Reino Unido (769 millones de euros), India (742 millones) y Brasil (444 millones), y sólo por detrás de Estados Unidos, que con 5.889 millones de euros lidera el ranking con un volumen de inversión muy por encima del resto.

En estos momentos ya existen más de 4.100 empresas proptech en Europa. El país europeo que más compañías concentra es Reino Unido, con 709 empresas registradas, seguido de Alemania (609) y España (536). Otros países como Francia (387), Bulgaria (200), Finlandia (191), Suecia (189), Bélgica (160) o Italia (152) también tienen industrias proptech en pleno auge. En Europa Central y Europa del Este destacan más startups enfocadas al sector de oficinas (un 65% del total), en concreto en servicios de Arquitectura y Gestión de proyectos. Por otro lado, en Europa del sur el foco está en el sector residencial y las tecnologías que se pueden aplicar a la misma (big data, inteligencia artificial, machine learning o realidad virtual y realidad aumentada).

Algunas de las tendencias que ya se están viendo y se espera que sigan creciendo son la utilización de nuevas tecnologías para conseguir una optimización energética de los edificios, la mejora de la experiencia del usuario (implantación de omnicanal, apps integradas, visualización virtual de los activos…) y el proceso de venta de activos en un corto plazo de tiempo.

Según el informe, las tecnologías más usadas en todos los ámbitos dentro del sector inmobiliario son las siguientes:

· Big Data: permite disponer de datos en tiempo real, lo que hace que el sector sea un poco más democrático, permitiendo a todas las partes tomar decisiones en base a información actualizada y contrastada.

· Internet Of Things (IoT): los edificios inteligentes se apoyan en la tecnología de IoT, creando una capa de conectividad a los dispositivos de los edificios.

· Peer to peer: permite una relación directa entre usuarios y facilita opciones económicas en todo tipo de operaciones en el sector.

· Blockchain: reduce la intervención de intermediarios en las operaciones, haciendo que éstas sean más seguras, económicas, rápidas y eficientes.

· Realidad virtual y aumentada: ofrecen experiencia personalizada a la hora de mostrar inmuebles, facilita la toma de decisión del cliente y ahorra tiempo tanto a compradores como a vendedores.

Presentado por Sergio Marcos, director de Formación de la Asociación de Agentes Inmobiliarios de Catalunya (AIC), el evento ha sido inaugurado por Vicenç Hernández Reche, presidente de la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios y de la AIC, así como CEO de Tecnotramit, y por Gerard Duelo Ferrer, presidente del Consejo General de los COAPI de España y del COAPI de Barcelona.

La presentación del Informe proptech ha ido a cargo de Miguel Ochoa, senior manager de Financial Advisory de Deloitte, que ha indicado que “si bien existe una infinidad de startups y empresas proptech enfocadas a la búsqueda, compraventa y alquiler de activos inmobiliarios, la digitalización en el ámbito del asset management se encuentra aún en un estado embrionario”.

“En España faltan, a nivel de fintech, plataformas digitales más competitivas en la búsqueda de financiación con garantía hipotecaria tanto para particulares como para grandes proyectos, pues este sector aún sigue trabajando de una forma muy tradicional”, ha destacado el experto.

Tras la presentación de las cifras se ha llevado a cabo una mesa redonda para debatir las tendencias del sector proptech y su impacto en el real estate español moderada por Daniel Miquel, senior manager de Financial Advisory de Deloitte, en la que han participado Gustavo López, director de Operaciones de API Catalunya; Carlos Iglesias Vicente, responsable del Innovation Lab de Securitas Spain; y Javier Biosca, COO de Floorfy.

El mercado de arte global se sube a la disrupción tecnológica con los NFTs

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Una de las principales conclusiones del último informe elaborado por Citi sobre el mercado del arte, que aborda su evolución en el contexto del COVID-19, muestra que la pandemia ha sido un catalizador para la adopción digital del sector.

“En nuestro informe Citi GPS 2020: El mercado mundial del arte y COVID-19, destacamos cómo el sector se ha adaptado al mundo digital, con las principales casas de subastas realizando subastas virtuales y las ferias de arte poniéndose en línea y creando nuevos tipos de experiencias para los asistentes. Este cambio tardío, que venía de la mano de la tecnología digital, aumentó la transparencia de los precios y atrajo a los millennials, que se sentían más cómodos comprando arte en línea”, señalan desde la entidad financiera.

Según explica el documento, más de un año después, la industria del arte sigue transformándose y adaptándose. “El cambio a la tecnología digital ha permitido a un mayor número de personas acceder al mundo del arte y ha aumentado la diversidad geográfica y demográfica de los compradores. Esto ha hecho que se preste más atención a la diversidad de artistas y géneros, y a los artistas que trabajan fuera de las plataformas principales. Esperamos que esto continúe en 2022, junto con nuevas sinergias entre las casas de subastas, las galerías, los artistas y los coleccionistas, así como un crecimiento sostenido de las ventas privadas”, indica en sus conclusiones. 

Ahora bien, Citi destaca que el mayor cambio en 2021 ha sido el ascenso de un nuevo medio artístico: las fichas no fungibles, o NFTs. Según indica el informe, el mercado de los NFTs ha pasado de ser casi inexistente en 2020 a generar ventas de casi 25.000 millones de dólares en 2021 y registrar 7.400 millones adicionales solo en enero de 2022. 

El documento explica que los NFTs no solo son una nueva forma de consumir arte y objetos de colección, sino que están perturbando el modelo tradicional de propiedad del arte mediante una especie de «democratización.» Esta alteración tiene la posibilidad de catalizar el cambio tanto para los artistas, ya que potencialmente les permite monetizar su trabajo y talento de forma equitativa; como para los actores de la distribución tradicional, incluidas las casas de subastas y las galerías, que se han apresurado a participar en la transformación. En definitiva, sostiene que el auge de los NFTs ha contribuido a impulsar un aumento de las ventas de arte en general, con 2.300 millones de dólares de arte vendidos en sólo dos semanas en las subastas de noviembre de 2021.

Además, concluye que la fortaleza del mercado del arte a lo largo de la pandemia del COVID-19 también se refleja en el rendimiento de los principales índices del arte. Entre enero de 2020 y junio de 2021, el índice Masterworks.io All Art obtuvo un rendimiento del 28,2%, comparable al de las clases de activos de riesgo que cotizan en bolsa, como la renta variable de los mercados desarrollados, la renta variable de los mercados emergentes y las materias primas. “Los amplios cambios en los tipos de interés reales, que pasaron de negativos a muy negativos, ayudados por los estímulos y las compras de activos de los bancos centrales, probablemente contribuyeron al rendimiento”, obtiene.

Por último, Citi señala que la regulación ha sido y seguirá siendo una característica del mercado del arte en el futuro inmediato. “En el mercado de las obras de arte no digital siguen existiendo problemas relacionados con la infracción de marcas, las normas de seguridad y el potencial de fraude y abuso. Y no es solo el mercado del arte digital el que preocupa a los reguladores. Los legisladores de todo el mundo han empezado a aplicar nuevas leyes y reglamentos que exigen a determinados participantes en el mercado del arte que ayuden a prevenir y detectar el blanqueo de capitales en sus operaciones”, afirman. 

Dado que las obras de arte individuales superan regularmente el umbral del millón de dólares, el informe también plantea la cuestión de si el mercado de obras de arte no digital puede mantener los niveles actuales. Dicho esto, como señala Anders Petterson, fundador y director general de ArtTactic, «el estallido de las burbujas rara vez señala el final, sino el comienzo de una nueva fase de desarrollo”.

La banca se apoya en la innovación para buscar su futuro en el nuevo escenario de Open Banking

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Se ha celebrado la 8ª edición de Revolution Banking en el Wanda Metropolitano, donde más de 800 directivos de la banca española debatieron sobre las tendencias, la innovación y la revolución que está viviendo el panorama bancario. La inauguración estuvo a cargo de Gabriela Orille, Global Digital Wealth Management & Insurance Director del Banco Santander, quien destacó las 3R que marcan el día a día del sector financiero: regulación, redistribución y rentabilidad. Tres realidades que estuvieron presentes en toda la jornada.

En términos de regulación, Víctor Rodríguez Quejido, General Director of Policy and International Affairs de la CNMV, analizó los principales temas que están irrumpiendo en la banca como: las diferentes perspectivas de las nuevas regulaciones MICA, el papel de la ciberseguridad ante el auge de las nuevas tecnologías o el crecimiento y evolución que ha tenido la industria de los NFT o criptomonedas, como activos financieros y nueva formas de crédito.

Mayte Arráez, Project Manager of the Digital Euro Project del Banco Central Europeo, presentó, en materia de regulación, los avances en la investigación del euro digital, afirmando que quieren proporcionar a los ciudadanos un producto fácil de entender y de utilizar, que sea atractivo y con el que se pueda pagar en cualquier sitio, pero añadiendo también que “es necesario tener un ancla fuerte para proteger la unidad del dinero, la soberanía monetaria y la integridad del sistema financiero”.

Respecto a la redistribución, se pudo ver la evolución en conceptos como coopetition (colaboración y competición) entre los distintos agentes del sector, inherentes al Open Banking, la importancia de esa la interconexión entre todos los agentes del sector: desde entidades financieras, neobancos, nuevos agentes fintechs o medios de pago, entre otros.

En materia de rentabilidad, sigue siendo uno de los principales retos para la banca. Una de las claves para alcanzar este reto pasa por los distintos ámbitos de la tecnología, que juega un papel fundamental como facilitador para conseguir un doble objetivo: aumentar la rentabilidad y mejorar la experiencia del cliente.

Respecto a la experiencia del cliente, fue el tema central del evento, presente en las tres salas de conferencias, donde se trataron enfoques como nuevas vías de llegar al cliente, como el metaverso, la simplificación del pago en el camino hacia los pagos invisibles o estrategias mobile first, identificando al móvil como uno de las principales vías de contacto con el cliente.

En conclusión, en el evento se puso de manifiesto la importancia de trabajar con la tecnología para garantizar una mayor automatización y seguridad, pero sin olvidar ofrecer una experiencia de cliente real y efectiva.

Revolution Banking contó con la participación de más de 125 ponentes de todo el ecosistema financiero como BBVA, Banco Santander, Evo Banco, ING o Unicaja Banco, entre otros, y con más de 50 partners tecnológicos, referentes en la industria como Temenos, Microsoft, Mastercard, Fujitsu o Minsait.

La seguridad de los datos es la principal preocupación para el 81% de los españoles a la hora de usar los servicios bancarios

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El sector de la banca tuvo una exposición mucho mayor a los estragos de la pandemia. Al tiempo que las sucursales cerraban y los clientes se quedaban en casa, los canales digitales se convirtieron en primordiales en prácticamente toda Europa. Las instituciones financieras y otros proveedores confiaron en la experiencia digital para continuar interactuando y dando servicio a sus clientes.

Para profundizar en ello, NetApp encargó, por segundo año consecutivo, a la empresa de estudios de mercado independiente moweb, una encuesta a 1.200 consumidores de Alemania, Francia, España, Suiza, Países Bajos y Reino Unido. Este estudio hizo patente que, si bien la banca tradicional sigue llevando la batuta, la mayoría de los consumidores se inclinan por empresas de servicios bancarios especializados, aunque la preocupación por la seguridad sigue estando presente. Los canales de la banca online siguen siendo importantes para todos, aunque muchos aún, especialmente los mayores de 55 años, ansían el asesoramiento y contacto humano. Rotundamente, la mayoría de los consumidores consideran adecuada la seguridad de los servicios bancarios, aunque un número significativo de españoles muestra cierta incertidumbre sobre la seguridad de la banca online.

Empresas de servicios bancarios especializados, a la par de los modos tradicionales

La inmensa mayoría (88%) de los encuestados de todas las edades y géneros realiza sus operaciones bancarias con instituciones financieras tradicionales, aunque los hombres y los consumidores más jóvenes muestran una mayor inclinación hacia la banca online, los servicios de transferencias y las empresas de servicios bancarios especializados. Los bancos tradicionales son más populares en Reino Unido (94%) y Francia (93%), lo cual no ha cambiado de un año a otro, y se usan menos en Países Bajos (81%). Por su parte, España si sitúa en un 87%.

El uso de la banca online y de empresas de servicios bancarios especializados está más extendido en España y Alemania, al igual que en el año anterior, con un 56% y 52%, respectivamente. A una gran mayoría de consumidores en la región (83%) les gusta tener la opción de acceso a las plataformas tecnológicas de pago, como PayPal y Apple Pay. Esto es particularmente relevante entre los consumidores varones (un 61% frente a 50% de las mujeres) y los usuarios más jóvenes (el 67% en la franja entre los 18 y los 29 años).

Sin embargo, hay preocupaciones que podrían estar dificultando la adopción. Aunque a dos quintas partes (41%) no les preocupa que se compartan sus datos con terceros, unos cuantos más (45%) sí sienten esa preocupación, alcanzando el 56% en España y el 54% en Francia. Casi la mitad (46%) se muestra también reticente a usar las empresas de servicios bancarios especializados, porque no saben cómo funcionan, siendo los franceses (56%) los que muestran mayor reticencia y los españoles (34%) los que menos. A la mayoría de los consumidores (63%) también les preocupa la seguridad y gestión de los datos de las empresas de servicios bancarios especializados, incluso a los más jóvenes. Este temor es más pronunciado en España (81%) y Francia (72%). En España, esta cifra ha crecido un 66% en relación al año anterior.

La adopción digital está en alza

A pesar de las reticencias sobre las empresas de servicios bancarios especializados, los consumidores están abrumadoramente a favor de la banca online y digital. Un 79% quiere operar en su banco sin tener que ir a la sucursal, y tres cuartas partes (75%) afirman que les gustaría usar servicios de banca online. De hecho, al igual que en el año anterior, la banca online se clasificó como el servicio bancario más importante, con una ventaja del 52% sobre los cajeros automáticos. Quedaron los últimos en el ranking de importancia, los asesores robóticos y los chatbots, sobre todo en el grupo de edad de más de 55 años.

Más del 60% de los encuestados prefieren la app y sitio web de su proveedor bancario como su canal principal para acceder a los servicios online, siendo los chatbots, las videollamadas y los chats online los menos populares. Esto no ha cambiado respecto al año anterior. En Francia, España, Suiza y Países Bajos, las apps son las más favorecidas. No obstante, las sucursales siguen teniendo su espacio: continúan siendo la opción preferida de alrededor de la mitad de los encuestados en todos los países, excepto en Países Bajos (33%). Este año, la banca tradicional tuvo menor acogida que el año anterior en Francia (un 44% frente a un 60%). Quizás, como era de esperar, los clientes de mayor edad tienden a
preferir ir a una sucursal y no se sienten tan atraídos con el uso de chatbots online y de voz.

El toque humano

A pesar del enfoque digital, muchos consumidores de la banca en Europa siguen valorando el contacto humano. De hecho, un 85% están a favor, alcanzando un 90% entre los usuarios mayores de 55 años, aunque entre los jóvenes esta cifra es del 80%-. Al igual que el año anterior, la necesidad de contacto humano es especialmente alta en España (95%) y Francia (89%) pero menor en los Países Bajos (80%). El 75% de los encuestados en todos los países declararon preferir asesoramiento humano, a la hora de realizar sus operaciones bancarias. Esta expectativa es particularmente alta en España (84%) pero mucho menor en Alemania (76%). El año anterior, el dato más alto estuvo en Francia (80%), seguido de Reino Unido (76%).

No obstante, si bien muchos están a favor del contacto humano, un notable número de consumidores de banca europeos (79%) también valoran la autosuficiencia. Este dato crece particularmente en Francia y en España (ambos con un 86% frente al 77% y 82%, respectivamente, del año anterior) mientras que disminuye levemente en Países Bajos (del 71% versus el 77% de 2021). Esto supone un reto para los bancos: no solo deben proporcionar servicios digitales sencillos que permitan el autoservicio de los clientes, sino también tener los suficientes asesores en persona para ayudar cuando se necesite.

La IA y los servicios automatizados pueden ser un modo de abordar este reto, pero llevará su tiempo que los consumidores de banca se acostumbren a la idea. Un 44% de los encuestados rechazaron rotundamente esta tecnología, alcanzando el 53% en los mayores de 55 años. Los menores de 30 se muestran algo más abiertos a la automatización de los servicios bancarios mediante IA, y tan solo un 41% está a favor. Este rechazo a la IA es mayor en Reino Unido (56%) y menor en Alemania (38%), más o menos igual que el año anterior. Los consumidores en Francia, España y Países Bajos se dividen por igual (más o menos un 44%) entre estar a favor o en contra de esta tecnología.

La seguridad suficiente

La buena noticia para la banca tradicional es que el 63% de los encuestados encuentran que sus datos están a salvo de los hackers, alcanzando un 70% en España y el 66% en Alemania. Un número incluso mayor (76%) considera que su dinero está seguro. Un 65% declaró encontrar suficientes las medidas de seguridad bancaria. Tan solo una quinta parte (23%) mostró cierta incertidumbre sobre la seguridad de la banca online, aunque el 66% están satisfechos con los inicios de sesión biométricos como protección.

El informe pone de manifiesto más oportunidades que retos para los bancos europeos. Al igual que el año anterior, la clave estará en equilibrar la innovación tecnológica, diseñada para optimizar los costes, mejorar la seguridad y simplificar los servicios, con la ayuda humana que los clientes todavía precisan. El futuro es digital, pero la banca todavía es un servicio por y para personas.

Compass Group anuncia la incorporación de tres nuevos socios en Chile, Brasil y el área de compliance

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La empresa de inversiones Compass Group anunció la incorporación de tres nuevos socios a la firma: Raimundo Valdés, George Kerr y Julián Vásquez, quienes fueron nombrados por acuerdo de los socios y ratificados por el directorio.

Raimundo Valdés cuenta con 22 años de experiencia en la industria financiera y se desempeña hace más de tres años como Country Head de Compass Group en Chile.

Por su parte, George Kerr cuenta con 22 años de experiencia trabajando en el sector financiero y más de tres años en Compass Group, en su rol de Country Head de Brasil. Fue el responsable de abrir la oficina de la compañía en Sao Paulo a fines de 2018.

Finalmente, Julián Vásquez tiene más de 20 años de experiencia laboral y durante seis de ellos ha trabajado en Compass Group. Es Head of Legal & Compliance de la firma, basado en Nueva York.

“La incorporación de estos tres profesionales a la propiedad de Compass Group ratifica la enorme contribución que han realizado desde el punto de vista profesional y humano a la firma, fomentando activamente los valores y principios que nos guían en nuestro día a día”, comentó Jaime Martí, socio y CEO de Compass Group.

Compass Group es uno de los principales asesores de inversión independientes de América Latina, especializado en la gestión de activos para inversionistas institucionales, family offices y clientes de alto patrimonio. Fundada en Nueva York, Estados Unidos, en 1995, cuenta con más de 25 años de experiencia en inversiones y un equipo de más de 300 profesionales, ubicados en diez oficinas en la región. Posee más de 35.000 millones de dólares en activos bajo manejo, asesoría o distribución, y mantiene alianzas estratégicas con reconocidos administradores de activos globales.

BBVA fija el objetivo de llegar al 35% de mujeres en puestos directivos en 2024

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BBVA da un paso más hacia la igualdad de género y establece un objetivo de presencia de mujeres en puestos de dirección del 35% para 2024. A cierre de 2021, este porcentaje se situaba en el 31,4%. Esta medida se une a la batería de iniciativas que están contribuyendo a aumentar el número de mujeres en cargos de responsabilidad.

«Con esta nueva medida, avanzamos en nuestro compromiso de fomentar la igualdad de oportunidades para las mujeres dentro de BBVA”, explica el presidente de BBVA, Carlos Torres Vila.

El 53% de la plantilla de BBVA está formada por mujeres, cifra que disminuye cuando se aproxima a posiciones de dirección. De 2018 a 2021, el porcentaje de mujeres en puestos directivos aumentó del 30% al 31,4%, por lo que este objetivo del 35% supone un avance de casi 4 puntos porcentuales con respecto a la situación actual de las mujeres en puestos de dirección.

Uno de los puntos donde más incide la política del banco en este sentido consiste en identificar aquellos procesos donde existen más dificultades para lograr una mayor diversidad, desde las fases de selección hasta los procesos de promoción y trayectoria profesional. Para ello, está siendo fundamental la aplicación de la regla de Rooney, que exige que al menos la mitad de los candidatos finalistas para puestos internos sean mujeres. Gracias a medidas como esta, en el último año el 52% de las promociones fueron de mujeres.

Por otra parte, la entidad ha alcanzado ya el objetivo fijado para este año de llegar al 40% de mujeres en el Consejo de Administración.

BBVA ha ido sumando reconocimientos en este ámbito: ha sido incluido durante cinco años consecutivos en el Índice de Igualdad de Género de Bloomberg y, en 2021, Euromoney lo distinguió como uno de los tres mejores bancos en materia de diversidad.

El sector bancario reafirma su compromiso con la inclusión financiera

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La Asociación Española de Banca (AEB), CECA y la Unión Nacional de Cooperativas de Crédito (UNACC) presentaron recientemente en Madrid el “Informe sobre la Inclusión Financiera en España”, elaborado por el Instituto Valenciano de Investigaciones Económicas (Ivie).

Este profundo análisis de la atención bancaria en España dibuja el mapa de acceso a servicios financieros en España y especialmente en el ámbito rural y señala que, pese al ajuste en la red de oficinas bancarias de España de los últimos años -concentrado en municipios de más de 10.000 habitantes-, “la accesibilidad a los servicios bancarios es buena, ya que en la actualidad el 98,6% de la población reside en un municipio donde al menos hay un punto de acceso a servicios bancarios”.

El evento ha contado con la participación de representantes de las tres asociaciones bancarias impulsoras de la elaboración del informe, que han reafirmado en sus intervenciones el compromiso del sector bancario con la inclusión financiera y el cumplimiento de las acciones previstas en el Protocolo Estratégico para reforzar el Compromiso Social y Sostenible de la Banca, firmado hace un año. Entre estas medidas figura la actualización del mapa del acceso a servicios financieros en la España rural, de modo que en el futuro se puedan arbitrar, en su caso, conjuntamente entre el sector y las administraciones públicas, mecanismos para ampliar el acceso a los servicios financieros básicos de la población.

María Abascal, directora general de AEB, ha recordado que el objetivo del sector bancario siempre ha sido acompañar a todos sus clientes, incluidas las personas de las zonas rurales. En este sentido, Abascal ha señalado que “el sector está trabajando con sensibilidad y responsabilidad para dar una respuesta adecuada a esta situación”. En esta línea, Antonio Romero, director corporativo de Servicios Asociativos y Recursos de CECA, ha destacado que “la despoblación en España es un fenómeno que afecta a la provisión de todo tipo de servicios. El sector bancario, en línea con su compromiso social, lleva muchos años desplegando medidas para favorecer el acceso de servicios financieros en las zonas rurales”. Por último, Cristina Freijanes, secretaria general de UNACC, ha remarcado «el compromiso del sector financiero con la sociedad, que se plasma en las iniciativas que las asociaciones llevamos a cabo de manera conjunta, para unir esfuerzos en aras de objetivos comunes».

La presentación del informe ha corrido a cargo de Joaquín Maudos, catedrático de Análisis Económico en la Universidad de Valencia, director adjunto del Ivie y colaborador de CUNEF, quien, como director del equipo de investigación responsable del estudio, ha señalado algunas de las principales conclusiones del profundo estudio realizado.

Ajuste de oficinas

Así, con respecto al proceso de ajuste de la red de oficinas bancarias (motivado por la crisis financiera, los problemas de baja rentabilidad del sector en un contexto de reducidos tipos de interés y el crecimiento de la competencia bancaria y no bancaria) se concluye que no se ha traducido en exclusión financiera, debido a la existencia de otros puntos de acceso a los servicios bancarios (cajeros automáticos, agentes financieros, oficinas móviles, oficinas de Correos) y el crecimiento de los usuarios de banca por internet. Sin embargo, en atención a las dificultades de determinados colectivos vulnerables y al posible riesgo de exclusión, se ha cuantificado el porcentaje de la población que reside en municipios donde no existe ningún punto de acceso a los servicios bancarios, así como la distancia de acceso a los más cercanos.

El análisis realizado muestra que la mayor parte del ajuste en la red de oficinas ha tenido lugar en municipios de más de 10.000 habitantes (81,8%) y en los de menos de 1.000 habitantes únicamente se concentra el 3% de la reducción.

El informe señala que en el conjunto de estos municipios no puede hablarse de exclusión financiera, ya que, si se tienen en cuenta las otras vías de acceso a los servicios bancarios, el porcentaje de población en estas circunstancias pasaría del 3,3% al 1,4%. “En concreto, 898.131 personas y 1.192 municipios pueden acceder a servicios bancarios en su municipio de residencia gracias a que el sector bancario ha adoptado medidas para evitar la exclusión financiera en forma de instalar un cajero donde no hay oficina, firmar un acuerdo con Correos, ofrecer los servicios de un agente financiero y/o prestar servicios a través de oficinas móviles”, señala el estudio. Teniendo en cuenta, además, el acceso a otras oficinas cercanas se concluye que “el problema de accesibilidad a los servicios bancarios está muy acotado” ya que el 99,1% de la población tiene un punto de acceso a los servicios bancarios a menos de 5 kilómetros de distancia y el 99,5% a menos de 10 minutos.

Las asociaciones bancarias, en atención a los resultados de este informe, al balance de las medidas de inclusión financiera adoptadas y a su propia vocación de servicio a la sociedad, valorarán nuevas medidas que permitan reforzar la inclusión financiera.

La gestora Grow Venture Partners cierra su primer fondo de 5 millones de euros con sobresuscripción

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Grow Venture Partners, gestora de venture capital con sede en Barcelona especializada en proyectos deep tech, ha alcanzado su objetivo de llegar a los 5 millones de euros y ha cerrado con sobresuscripción en un tiempo récord: apenas han tardado 20 días. Al superar la expectativas, pretenden llegar ahora a cerrar 7 millones de euros y con los fondos captados, Grow VP no ha tardado en operar y ha realizado sus dos primeras inversiones: Process Talks e Inrobics. En el caso, Inrobics la ronda liderada por Grow VP generó tanto interés que quedó sobresuscrita en horas.

A lo largo de 2022, la gestora especializada en proyectos deep tech hará hasta 10 inversiones enfocadas en proyectos dedicados a la transferencia de tecnología, para que los investigadores puedan poner en marcha proyectos emprendedores. Los proyectos impulsados durante este año y el año 2023 movilizarán entre 25 y 50 millones de euros y estiman que generarán más de 200 puestos de trabajo.

Francisco Badía, socio fundador del fondo, explica que “la economía española tiene un vacío entre la investigación que se realiza en universidades y centros de conocimiento y el mercado productivo. Por eso, el objetivo de Grow VP es llenar ese vacío gracias a la inversión en proyectos con un alto contenido en transferencia tecnológica, todo ello basado en el conocimiento. De esta forma, permitimos que los investigadores pasen a ser también emprendedores y puedan materializar sus ideas y trabajos”.

Entre sus proyectos principales, Grow Ventures Partners quiere cubrir propuestas centradas en la computación cuántica, la inteligencia artificial, la robótica, la energía o el internet de las cosas, entre otros proyectos ligados al deep tech.

Invertir en la industria agroalimentaria: renta variable temática que contribuye a nutrir el planeta y a protegerlo

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La cadena de valor alimentaria se encuentra en pleno proceso de transformación. La forma en que se explotan los cultivos está evolucionando rápidamente. Las empresas agrícolas están adoptando métodos más sostenibles para incrementar las cosechas, reducir el impacto medioambiental y mitigar el desperdicio para una población mundial en constante crecimiento. Además, las preferencias de los consumidores están cambiando, buscando cada vez fuentes de alimentos más saludables y nutritivas. Todo ello en un periodo en el que los precios de los insumos están aumentando. En este contexto, la transición hacia un nuevo modelo de agricultura y de industria alimentaria representa -además de un factor positivo para la salud humana, el medio ambiente y la economía- una gran oportunidad de inversión.

La invasión rusa de Ucrania no sólo ha desatado una trágica crisis humanitaria, sino que también ha provocado subidas en los precios de las cosechas y en los recursos que se emplean en los productos fertilizantes -como el nitrógeno, el fosfato y la potasa-. Por un lado, el suministro de trigo se ha visto amenazado por la irrupción del conflicto bélico entre dos de los principales países exportadores -Rusia y Ucrania representan conjuntamente el 30% de la producción global-. Asimismo, se han cerrado todos los puertos de Ucrania, el canal fundamental de exportación de cereales para ambos países. Como resultado, el precio de otros granos básicos como el maíz o la soja también ha sufrido un aumento considerable, exponiendo las vulnerabilidades del sistema alimentario global, y se espera que este shock en la oferta se deje sentir en la disponibilidad y el precio del trigo durante algunos meses.

Para Mark Lacey, responsable de renta variable de recursos naturales, y Felix Odey, gestor y experto en renta variable de recursos globales de Schroders, los mercados emergentes probablemente sufrirán un impacto desproporcionado, ya que han sido el destino tradicional del trigo ruso.

 

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