Afore Citibanamex fondeó su mandato de renta variable asiática con BlackRock

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Afore Citibanamex fondeó su mandato de renta variable asiática con BlackRock
. Afore Citibanamex fondeó su mandato de renta variable asiática con BlackRock

Afore Banamex fondeó exitosamente el monto de 150 millones de dólares de su mandato de inversión internacional en acciones de renta variable asiática con BlackRock. Con esta operación, Afore Banamex completa el fondeo al mandato de la Afore en Asia.

El objetivo de esta operación es continuar diversificando la estrategia de inversión en mercados internacionales a través de la figura de mandatos. Afore Banamex contrató los servicios de BlackRock para que sus clientes accedan a inversiones en mercados asiáticos, con uno de los equipos más especializados y experimentados en administración de activos y manejo de riesgos financieros a nivel internacional.

El mandato será gestionado por Andrew Swan, con más de 20 años de experiencia en la industria, y el equipo de inversiones de BlackRock basado en Hong Kong, como parte de la estrategia Asian Dragon de la firma.

BlackRock cuenta con un equipo local de más de 30 personas, basadas en Hong Kong, que cubren y visitan cada una de las compañías en las que invierten, lo cual representa una seguridad para sus clientes, al ser el administrador de activos al que más dinero se le confía a nivel global.

Samantha Ricciardi, directora general de BlackRock en México, dijo: “En BlackRock nos sentimos orgullosos y privilegiados de servir como administrador de inversiones para una institución como Afore Banamex, siendo ésta una de las más grandes del país, cuidando los recursos de miles de trabajadores mexicanos”.

BlackRock es la empresa líder en México en administración de mandatos activos, negocio de la firma que lidera Roque Calleja, con asignaciones en regiones como Europa, Asia y en commodities, de cerca de 2.000millones de dólares en mandatos.

 

Los fundamentales de la economía aúpan a España como destino para invertir

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Los fundamentales de la economía aúpan a España como destino para invertir
Pixabay CC0 Public DomainThomasgitarre. Los fundamentales de la economía aúpan a España como destino para invertir

España es cada vez un país más atractivo para invertir. Así lo consideran los gestores del fondo Capital Group European Growth and Income Fund, de Capital Group, que tenía el mes pasado una exposición del 10,8% a empresas españolas. Esta posición es el resultado del análisis que ha llevado a cabo Capital Group y que ha ayudado a identificar oportunidades potenciales de inversión, tanto a nivel macroeconómico como en lo que se refiere a las distintas empresas, que no siempre coinciden con el consenso de mercado.

Los analistas y gestores de Capital Group consideran que existen indicios de recuperación económica, como la caída del desempleo, la recuperación de los precios de la vivienda y el aumento de la competencia después de años de deflación; así como la tendencia al alza del consumo.  “Pensamos que este cúmulo de circunstancias favorables se van a mantener a lo largo de 2017, junto con el aumento de estabilidad política que ha ofrecido la formación del nuevo gobierno. Todo ello podría favorecer un crecimiento del PIB de entre el 2% y el 2,5%, cifra elevada si la comparamos con las débiles tasas de crecimiento que se esperan en el resto de Europa”, señalan Capital Group.

Además, la firma considera que España ha sido un ejemplo de cómo recuperarse tras la crisis financiera global y de cómo mejorar la competitividad de sus compañías. “Las mejores empresas españolas han logrado evolucionar con el fin de impulsar un crecimiento basado en la exportación”, explican.

En este entorno, los gestores de este fondo han decidido invertir en una serie de empresas españolas que les ofrecen un gran nivel de convicción, manteniendo una exposición sobreponderada en relación con el índice MSCI Europe. En opinión de los analistas de Capital Group, “se trata de empresas bien gestionadas y bien diversificadas geográficamente”.

Los gestores de este fondo de Capital Group muestran su preferencia por sectores como el financiero, el sanitario, el energético y el eléctrico y gasista. “Los analistas del sector industrial han establecido una lista de criterios a la hora de recomendar empresas de infraestructuras. Al igual que ocurre con las empresas del sector de las eléctricas y el gas, este tipo de empresas tienden a verse afectadas cuando se produce una venta generalizada en aquellos sectores que, según el mercado, presentan unas características similares a la renta fija. Abertis Infraestructuras, empresa dedicada a la gestión de autopistas de peaje en Europa, cumple los criterios mencionados; se trata de la posición española de mayor tamaño del fondo y la cuarta de mayor tamaño en general”, apuntan desde la gestora.

Mayor potencial

El sector eléctrico y gasista es otro de los sectores que resulta cada vez más atractivo para los gestores de este fondo, ya que consideran que se encuentran bien posicionadas para beneficiarse del resultado de las elecciones generales celebradas en España en junio del año pasado. Además, como consecuencia de las reformas que el gobierno puso en marcha en 2012, con el objetivo de reducir el déficit de financiación del sector energético, algunas de estas compañías presentan balances sólidos, una exposición geográfica diversificada, un buen potencial de crecimiento y una atractiva rentabilidad por dividendo.

En segundo lugar, destaca también el atractivo del sector financiero, que comienza a mostrar indicios de recuperación. Según apuntan desde la gestora, “los préstamos corporativos continúan suponiendo un reto, ya que los bancos españoles se ven obligados a competir con los mercados de capital que se han beneficiado de la política de tipos de interés negativos puesta en marcha por el Banco Central Europeo, aunque las próximas subidas de tipos de interés podrían revertir esta tendencia. Además, sus márgenes parecen haber tocado fondo, ya que la actividad de crédito ha evolucionado desde la concesión de hipotecas a la concesión de créditos al consumo y a la pequeña y mediana empresa. Muchos bancos han logrado disminuir sus costes y han introducido una mayor disciplina de gasto, lo que podría contribuir a reducir sus ratios de eficiencia conforme vayan aumentando los márgenes”.

Por otro lado, la gestora considera que las provisiones están disminuyendo como consecuencia de la reducción de la morosidad, lo que podría generar un aumento de los beneficios de los bancos españoles. “Además, los activos ponderados en función del riesgo se han mantenido estables con un crecimiento mínimo de la actividad crediticia, por lo que los bancos españoles están generando un considerable excedente de capital. Todo ello favorecería a los dividendos, aun cuando estos bancos deban aumentar su capital Nivel 1 para cumplir futuros requisitos normativos”, añade. A la hora de señalar nombres, los gestores apuntan que el equipo de gestión de Banco Santander presenta una clara orientación estratégica, por eso han incluido a la entidad entre las 20 principales posiciones del fondo.

Indexa Capital lanza sus aplicaciones móviles y facilita conseguir una cartera sin comisiones de gestión

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Indexa Capital lanza sus aplicaciones móviles y facilita conseguir una cartera sin comisiones de gestión
Unai Ansejo, CEO y co-fundador de Indexa.. Indexa Capital lanza sus aplicaciones móviles y facilita conseguir una cartera sin comisiones de gestión

Indexa Capital, gestor automatizado de España con carteras de fondos indexados o planes de pensiones indexados, presenta sus nuevas aplicaciones móviles gratuitas y disponibles para clientes, más de 1.800 actualmente, que han confiado ya la gestión de más de 45 millones de euros a Indexa Capital desde finales de 2015.

Las nuevas apps gratuitas permiten a los clientes invitar a cualquiera de sus contactos por Whatsapp, email, Facebook, Twitter, Linkedin, SMS… y conseguir, ambas partes, no pagar comisiones de gestión sobre 10.000 euros durante un año.

“El equipo de desarrollo de Indexa ha tenido siempre una aproximación de móvil primero, diseñamos en una columna para el móvil, y lo adaptamos para ordenador, porque una de nuestras prioridades es ofrecer un servicio muy sencillo y fácil de utilizar desde cualquier dispositivo”, dice Unai Ansejo, CEO y co-fundador de Indexa.

Gracias a esta aproximación, los servicios de Indexa desde su nacimiento han estado disponibles en una web responsive (que se adapta al tamaño de la pantalla del usuario) accesible tanto desde teléfono móvil como desde pantalla grande. En la actualidad, el 38% de las visitas de los clientes de Indexa a la web provienen desde su móvil o tableta.

Unai Ansejo confirma que “el lanzamiento de las nuevas aplicaciones para clientes se debe principalmente a escuchar sus peticiones, muchos de ellos nos han pedido poder acceder a los servicios de Indexa vía app y por ello nos hemos puesto manos a la obra y hemos desarrollado dos aplicaciones dirigidas a clientes: nuestra app Android y nuestra app iOS».

A través de estas nuevas apps los clientes pueden acceder de forma muy rápida a toda la información y las opciones disponibles en la web indexacapital.com. Además de poder consultar el resumen de la cartera, descripción del plan de inversión y de las expectativas de rentabilidad, tienen la opción de aportar fondos, en efectivo o por traspaso, retirar fondos, ver el detalle de las transacciones, acceder a todos los documentos e informes de la cuenta y el acceso a la configuración de la cuenta.

Gestión sin comisiones

Las nuevas apps permiten a los clientes de Indexa invitar a cualquiera de sus contactos por Whatsapp, email, Facebook, Twitter, Linkedin, SMS’s, … (vía cualquier servicio de comunicación instalado en el móvil del cliente). Estas invitaciones permiten tanto al invitador, como al invitado, tener 10.000 euros sin comisiones de gestión de Indexa durante un año por cada invitado que se haga cliente.

Este programa de “Invita a un amigo” ha permitido que casi la mitad de los clientes se beneficien de una invitación de otro cliente, y con las nuevas apps Indexa potencia aún más esta posibilidad.

 

Los cuatro consejos de inversión del CEO de Vanguard

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Los cuatro consejos de inversión del CEO de Vanguard
Foto: Bill McNabb, CEO de Vanguard. Los cuatro consejos de inversión del CEO de Vanguard

El CEO de Vanguard, Bill McNabb, anunció hace un par de semanas que se retira y que el cargo quedará en manos de Tim Buckley. Sin embargo, aún queda medio año para que esto suceda y el máximo ejecutivo de la gestora ha repasado en un vídeo cuáles son los desafíos a los que se enfrentará el mercado en los próximos meses.

“Los seis primeros meses del año nos mostraron, de nuevo, que teniendo en cuenta los cambios políticos, las turbulencias financieras o el ritmo de eventos inesperados, es imposible tratar de averiguar que nos depara el futuro”, recuerda McNabb.

Sin embargo, el responsable de la gestora, recuerda que los inversores pueden seguir cuatro reglas básicas para navegar en las subidas y bajadas del mercado:

  1. Cuidado con la incertidumbre: la mejor manera de estar preparado para afrontarla es, según McNabb, es mantener la perspectiva y un portfolio suficientemente diversificado. “No deje que los eventos actuales interfieran en sus planes a largo plazo”, dice.
  2. Ahorre más: Vanguard recomienda ahorrar entre el 12% y el 15% de los ingresos brutos. Esta cifra, reconoce el CEO de Vanguard, no está al alcance de todos. “Si no puede alcanzarla, ahorre lo que razonablemente pueda permitirse. Nunca oí a nadie decir: Ojalá hubiera ahorrado menos”.
  3. Proteja sus cuentas on-line: la inseguridad en internet exige cambiar las contraseñas un par de veces al año.
  4. Entender de qué se compone su cartera: para McNabb este punto es clave. “Es necesario comprender que papel juega cada fondo o activo de su cartera. Esté listo para aprender, pero actúe despacio”, explica.

Los proveedores de ETFs incrementan su peso en las carteras de las IICs españolas

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Los proveedores de ETFs incrementan su peso en las carteras de las IICs españolas
Foto: AlexisMartin, Flickr, Creative Commons. Los proveedores de ETFs incrementan su peso en las carteras de las IICs españolas

Las sicavs y fondos españoles cada vez invierten más en otros fondos y sicavs domiciliados en España, principalmente internacionales. Según los últimos datos de VDOS correspondientes al primer trimestre de 2017 y publicados en la última revista de Funds Society, ese volumen se ha incrementado en un 8,8% de enero a marzo, sumando 5.561 millones en el periodo, hasta alcanzar los 68.777 millones de euros.

Los datos muestran con claridad que las IICs españolas invierten sobre todo en IICs de grupos externos (61.152 millones) frente a solo 7.625 millones en fondos y sicavs del mismo grupo. Y sobre todo, en gestoras internacionales, cuyos vehículos suponen el 83,39% del volumen total invertido, frente a solo el 12,25% en IICs de gestoras españolas.

Entre las gestoras de más éxito, BlackRock es el principal proveedor, con una cuota de más del 20%. En el último trimestre, los mayores crecimientos por proveedor los registraron también Blackrock Group, con un avance de 906 millones, seguido de Vanguard Group (623 millones) y Deutsche Bank (453 millones). Es decir, los proveedores de fondos que más incrementan sus posiciones en las carteras de fondos y sicavs españolas son grupos con negocio de gestión pasiva.

Los ETFs ganan terreno

Y es que entre los fondos más presentes en las carteras de las IICs españolas hay cada vez más ETFs, y con mayor volumen. Los fondos cotizados acaparan no solo los dos vehículos con mayor peso (Vanguard S&P 500 UCITS ETF, con cerca de 1.090 millones, y iShares Core S&P 500 UCITS ETF, que ya supera los 1.000 millones de negocio en las carteras de los fondos y sicavs españoles) sino que además conforman el top 5 de fondos de renta variable con mayor presencia (además de los ETFs mencionados, figuran en la lista iShares MSCI Europe UCITS ETF, con casi 435 millones; Multiunits Lux-Lyxor S&P 500 UCITS ETF, con casi 324 millones y db X-trackers MSCI Europe Index UCITS ETF, con más de 306 millones).

En renta fija, los fondos cotizados también tienen fuerte presencia, con el iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF como segundo vehículo de deuda más presente en las carteras de las IICs españolas, con unos 800 millones. El iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF también tiene unos 650 millones.

Gracias al peso de los fondos de iShares -y gracias también a que excluyendo ETFs el BGF Euro Short Duration Bond Fund es el que cuenta con mayor patrimonio invertido, con 858 millones-, BlackRock amplía su margen como proveedor con mayor patrimonio gestionado, con 11.692 millones de euros y un 20,21% de cuota de mercado.

Le sigue con una cuota de mercado del 4,37% Deutsche Bank (2.529 millones), gracias a sus ETFs pero en este caso sobre todo al Deutsche Floating Rate Notes, con unos 550 millones de negocio. El Deutsche Concept Kaldemorgen también es uno de los fondos más presentes en las carteras, con más de 80 millones.

En tercera posición por cuota está AXA IM, con 2.389 millones, en este caso gracias sobre todo a vehículos de gestión activa en renta fija, como el AXA IM Fixed Income Investment Strategies-Europe Short Duration High Yield (con más de 760 millones) y el Axa World Funds-Euro Credit Short Duration, con más de 530.

La renta fija gana terreno

Por tipo VDOS, la mayor cuota de patrimonio corresponde a los fondos de renta fija, con el 43,43% del negocio institucional, seguidos de los de renta variable (31,35%), rentabilidad absoluta (11,57 %), monetarios (6,69 %) y mixtos (3,54%).

En el primer trimestre del año, los mayores aumentos de patrimonio son, por categoría VDOS, para los fondos de renta fija en euros a corto plazo, con 1.253 millones de avance, renta fija internacional global high yield, con 456 millones más, y renta variable internacional emergentes, con 420 millones. Por el contrario, los mayores retrocesos patrimoniales se los anotan los fondos de deuda privada en euros (1.336 millones) y deuda privada europea (393 millones).

Los mayores inversores en IICs

Entre las IICs nacionales que más invierten en otras IICs está Santander, el grupo con mayor volumen en este negocio, con 11.527 millones de euros y una cuota del 18,86% sobre el total. Le siguen Caixabank, con 10.643 millones y una cuota del 17, 42% y BBVA con 9.976 millones. Bankia se sitúa como el grupo financiero que registra un mayor crecimiento patrimonial en el  trimestre, con 1.240 millones, seguido de BBVA y Santander, con 1.048 y 759 millones respectivamente.

SURA Chile se adhiere a un protocolo para promocionar la paridad de género

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SURA Chile se adhiere a un protocolo para promocionar la paridad de género
Pixabay CC0 Public Domain. SURA Chile se adhiere a un protocolo para promocionar la paridad de género

SURA Asset Management Chile anunció su participación en los programas de la Fundación PROhumana y Comunidad Mujer para medir la paridad de la mujer en el ámbito laboral.

Francisco Murillo, CEO de SURA Asset Management Chile, destacó que “como compañía estamos a favor del desarrollo y promoción de las buenas prácticas empresariales sobre la equidad de género, porque tenemos el convencimiento de que reduciendo esta brecha, promovemos una economía más integrada y justa y, por ende, un mercado laboral más equitativo”.

La empresa firmó su adhesión a la “Iniciativa de Paridad de Género (IPG) Chile”, instancia público-privada que es impulsada por Comunidad Mujer, y que cuenta con la promoción del Banco Interamericano de Desarrollo y el Foro Económico Mundial.

El objetivo de esta iniciativa es reducir la brecha salarial y promocionar la incorporación de la mujer al mundo del trabajo.

Además, SURA Asset Management Chile se sumó al “Índice de Género de Fundación PROhumana”, instancia que ha focalizado sus esfuerzos a nivel de la alta gerencia, y en la que se analiza a las empresas participantes y su planificación, implementación, evaluación y comunicación de la estrategia de igualdad de género.

De acuerdo al informe global de Brecha de Género 2016, elaborado por el Foro Económico Mundial, Chile ocupa el lugar 70 de 144 países y, en relación al subíndice “Participación y oportunidades económicas.

Además, la participación laboral femenina del país es la octava más baja si se la compara con los 34 países que integran la OCDE.

 

 

El mercado transnacional de América Latina aumentó sus operaciones en un 86,38% en el segundo trimestre

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El mercado transnacional de América Latina aumentó sus operaciones en un 86,38% en el segundo trimestre
Wikimedia CommonsCiudad de Pao Paulo. El mercado transnacional de América Latina aumentó sus operaciones en un 86,38% en el segundo trimestre

El mercado transaccional de América Latina cierra el segundo trimestre de 2017 con un total de 509 operaciones, de las cuales 218 tienen un importe no confidencial que suman aproximadamente 33.016 millones de dólares, según el último informe de Transactional Track Record.

Estas cifran suponen incrementos del 3,25% en el número de operaciones y del 86,38% en el importe de las mismas, respecto al mismo periodo de 2016.

A lo largo del año se han producido un total de 1.026 transacciones, de las cuales 412 registran un importe conjunto de 73.433 millones de dólares, lo que implica un aumento del 5,34% en el número de operaciones y un incremento del 85,34% en el importe de las mismas, respecto a al mismo periodo del año pasado.

Las operaciones de private equity aumentaron un 5% en el segundo trimestre del año; Pero el informe destaca especialmente el segmento de venture capital, ya que se han llevado a cabo 64 transacciones, lo que supone un crecimiento interanual del 16% en el número de transacciones y un aumento del 389% en el capital movilizado.

Brasil lidera el ranking 2017 por número de operaciones, seguido de México y Chile. Argentina experimenta un aumento del 13% de sus operaciones.

 

Los inversores españoles son los europeos que más cómodos se sienten tomando decisiones basadas en asesoramiento financiero profesional

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Los inversores españoles son los europeos que más cómodos se sienten tomando decisiones basadas en asesoramiento financiero profesional
Foto: Hellojenuinie, Flickr, Creative Commons. Los inversores españoles son los europeos que más cómodos se sienten tomando decisiones basadas en asesoramiento financiero profesional

Legg Mason, una de las principales gestoras de fondos de inversión del mundo, acaba de lanzar en España la segunda oleada del Global Investment Survey, una encuesta anual en la que participaron 15.300 personas de 17 países diferentes (900 de ellas en España). En esta ocasión, la firma analiza cómo utilizan los españoles las herramientas financieras a la hora de tomar decisiones de inversión, el papel del asesoramiento profesional en el proceso de toma de decisiones y su opinión sobre la función de los instrumentos tecnológicos en sus inversiones.

Del “cara a cara” como canal de comunicación preferido al creciente papel de Internet

El estudio demuestra la importancia que los inversores españoles confieren al factor humano a la hora de buscar información sobre ahorros e inversiones personales a largo plazo (entendidas como aquellas mantenidas durante más de 10 años). A este respecto, la mayoría de los españoles (23%) elegiría “hablar con un profesional cara a cara” como fuente de información preferida. “Hablar con familia o amigos” es la segunda fuente más elegida (17%), seguida por “realizar una búsqueda en Internet utilizando Google u otro buscador” (9%).

El estudio también nos ofrece una noción sobre la diversa gama de fuentes de información que los españoles consultan antes de tomar una decisión respecto a sus inversiones y ahorros a largo plazo. En nuestro caso, los inversores consultan una media de 3,82 fuentes antes de tomar una decisión.

La importancia del “cara a cara” también explica por qué, en sus relaciones con las firmas de servicios financieros, el trato personal es también fundamental para los españoles. En este sentido, “en persona” es la forma de relacionarse con las entidades financieras más mencionada en la encuesta, seguida de “por teléfono”. En concreto, el 73% de los encuestados en España eligieron “en persona” como primera opción de contacto con su banco, el 40% con su aseguradora/plan de pensiones, el 43% con su asesor financiero/gestor de inversiones y el 38% con su gestora de activos/proveedora de fondos.

Herramientas digitales: cada vez más importantes

Si bien estos dos canales tradicionales (“en persona” y “por teléfono”) son los favoritos para contactar con diferentes profesionales de servicios financieros, las herramientas digitales son una fuente de información financiera cada vez más importante. De hecho, más de la mitad de los encuestados españoles (58%) utiliza Internet para obtener información sobre sus finanzas personales, productos de inversión y asesoramiento. En concreto, el 47% de los españoles afirma utilizar páginas web de finanzas personales, el 30% utiliza el sitio web de su gestora de fondos y el 25% la página de su firma de intermediación. Entre aquellos que utilizan páginas web de finanzas personales, el 74% usa páginas de banca, el 49% páginas de aseguradoras generales y el 42% las utiliza para realizar pagos o transferencias.

En cuanto al uso de aplicaciones financieras, el 26% afirma utilizar aplicaciones de finanzas personales, el 13% usa las herramientas de su gestora de fondos y el 9% la herramienta de su firma de intermediación. Entre aquellos que usan aplicaciones de finanzas personales, el 64% utiliza aplicaciones de banca y el 35% aplicaciones de pagos/transferencias.

El papel de los asesores financieros profesionales a la hora de tomar decisiones de inversión

La encuesta pone de manifiesto que los inversores españoles son los europeos que más cómodos se sienten basándose en asesoramiento financiero profesional para tomar decisiones de inversión (el 92% afirma sentirse “muy” o “algo” cómodo con esta fuente), seguido de los consejos de “familia/amigos/compañeros de trabajo” (79%) y “noticias financieras/principales grupos de medios” en tercer lugar con un 66%. Las plataformas online, como los robo-advisors (63%) y los foros, blogs, publicaciones y medios alternativos (62%), comparten el cuarto puesto.

«Si bien la gran mayoría de los inversores españoles confían en el asesoramiento financiero profesional a la hora de tomar decisiones de inversión, solo el 43% de los encuestados en España utiliza actualmente estos servicios, un 2% menos que la media europea. Desde Legg Mason, estamos convencidos de que, independientemente del aumento del uso de las nuevas tecnologías en el sector, el asesoramiento profesional seguirá desempeñando un papel fundamental en la planificación patrimonial de los inversores, por lo que esta diferencia podría disminuir y nos acercaríamos más a la media europea», comenta Javier Mallo, responsable de Legg Mason para España y Portugal.

Empezar a invertir (20%) fue el motivo más común que impulsó a los inversores españoles a usar por primera vez los servicios de un asesor financiero profesional, seguido por “invertir en un producto determinado” (13%) y “alcanzar una cierta edad” (12%).

Respecto al uso de asesoramiento financiero profesional en el resto de países europeos que participaron en la encuesta, Suiza es el país que actualmente más uso hace de estos servicios (50%), mientras que el Reino Unido es el país que menos los utiliza (37%). En lo que respecta a Suiza en concreto, el principal motivo que impulsó a los inversores a utilizar estos servicios fue “alcanzar una cierta edad” (18%, la respuesta más común).

La encuesta también explora si existe algún producto o servicio online que agrade a los inversores en la comunicación con su asesor financiero. Al respecto, los españoles encuestados que utilizan o han utilizado los servicios de un asesor financiero se sienten satisfechos con algunas herramientas o servicios online a la hora de trabajar con sus asesores, tales como la posibilidad de comprobar su balance online (53%), consultar los extractos de cuenta online (48%) y las herramientas online de planificación financiera de cara a la jubilación (34%).

En busca del equilibrio entre la tecnología y el servicio de atención al cliente personalizado

En cuanto a la actitud de los inversores españoles a la hora de buscar, gestionar y adquirir inversiones online, existen ciertos aspectos con los que se sentirían “muy cómodos” o “algo cómodos”, tales como realizar una “búsqueda básica sobre inversiones” (92%) o “buscar asesoramiento sobre productos de inversión” (88%). Por otro lado, la encuesta pone de relieve que no se sentirían tan cómodos si tuvieran que tomar una decisión más sofisticada de manera online. De hecho, el 44% no se sentiría “nada cómodo” invirtiendo 15.000 euros online.

El estudio también refleja la creciente importancia de la vinculación de la tecnología con la planificación financiera. Según Mallo, «la tecnología tiene margen para seguir aumentando su importancia en el proceso de inversión de los inversores españoles. Estos consideran que el asesoramiento, en la mayoría de aspectos relacionados con la planificación financiera, debería ser humano y estar apoyado por la tecnología».

Al preguntarles sobre aspectos específicos de su planificación financiera, los españoles confieren una mayor importancia al factor puramente humano (sin ningún tipo de intervención tecnológica) a la hora de “adquirir un plan de pensiones” (24%), “intentar reducir el pago de impuestos” (22%) y “estructurar una cartera de inversión” (20%).

 

A este respecto, el 78% de los españoles cree que la tecnología es una gran herramienta, pero desea seguir contando con el apoyo adicional de un experto que les oriente. Además, a pesar de reconocer las ventajas que la tecnología puede ofrecer en algunos aspectos de su planificación financiera, el 77% (el porcentaje más elevado de Europa) afirmó que el servicio personalizado al cliente nunca podrá reemplazarse con tecnología.

El Grupo Crèdit Andorrà presenta su blog Research, una nueva plataforma global de contenidos financieros

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El Grupo Crèdit Andorrà presenta su blog Research, una nueva plataforma global de contenidos financieros
El objetivo de esta web es fomentar la difusión de contenidos de interés general sobre finanzas y actualidad económica.. El Grupo Crèdit Andorrà presenta su blog Research, una nueva plataforma global de contenidos financieros

Sergi Martí, director general de Crèdit Andorrà Asset Management, o David Marcià, jefe de inversión de la gestora, son algunas de las firmas que se pueden leer en el nuevo blog que la compañía presentaba hace algunas semanas. Se trata de una plataforma informativa global de contenidos financieros que nace con el fin de fomentar la difusión de contenidos de interés general sobre finanzas y actualidad económica y otros más específicos.

Rigor y objetividad son los criterios con los que el Grupo Crèdit Andorrà presenta esta iniciativa en la que el lector podrá encontrar análisis sobre la coyuntura y los principales hitos económicos internacionales, y una clara fuente de información para ampliar o complementar las noticias del sector. Además de suscribirse a una newsletter con información sobre los mercados.

Uno de los puntos fuertes de esta plataforma es que detrás de los contenidos tiene un equipo de formado por analistas y expertos financieros de las distintas empresas del grupo que aportan su visión profesional. Algunos de estos nombres son Sergi Martí, director general de Crèdit Andorrà Asset Management, David Marcià, jefe de inversión de la gestora, Jadwiga Kitovitz, responsable de Renta Variable y Clientes Institucionales de la gestora, y Meritxell Pons, directora de Asset Management Beta Capital Wealth Management, entre otras firmas.

En el blog se pueden consultar, a través de cuatro menús (análisis financiero, colaboraciones en los medios, publicaciones y corporativo), noticias de actualidad, investigaciones, publicaciones hechas por la gestora, una galería multimedia con imágenes y enlaces de interés. Otro de los contenidos que aporta esta web es el informe trimestral que Crèdit Andorrà Asset Management publica sobre su visión del mercado.

Vontobel Quality Growth Boutique incorpora a sus filas a tres nuevos analistas: Rob Hansen, Ian Chun y Maggie Chau

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Vontobel Quality Growth Boutique incorpora a sus filas a tres nuevos analistas: Rob Hansen, Ian Chun y Maggie Chau
Foto: Maggie Chau, Rob Hansen y Ian Chun. Vontobel Quality Growth Boutique incorpora a sus filas a tres nuevos analistas: Rob Hansen, Ian Chun y Maggie Chau

La boutique de Vontobel Quality Growth ha ampliado su equipo de análisis con tres nuevos expertos. Estos nombramientos se producen tras la incorporación de Igor Krutov en julio de 2016 como director de Análisis, un nuevo puesto creado para fortalecer las capacidades de análisis de la boutique y para proporcionar directrices en la construcción de las carteras y la gestión del riesgo.

Rob Hansen, CFA, se incorporó al equipo en mayo de 2017 como analista y está ubicado en Nueva York. Rob cuenta con una amplia experiencia como analista de renta variable, habiendo estado más de 10 años en Deutsche Bank cubriendo REITS y los sectores de construcción residencial y materiales de construcción. Hansen cuenta con una licenciatura en Ciencias Financieras e Informes Corporativos y Análisis por el Boston College.

Ian Chun, CFA, se unió al equipo el pasado en mayo de 2017 como analista y  también trabaja en la oficina de Nueva York. Con más de 10 años de experiencia en la industria, en su anterior trabajo Ian cubría la industria de Pagos, Procesos y Servicios Tecnológicos, así como el sector de Telecomunicaciones en EE.UU. en Sanford C. Bernstein. Previamente, ostentó diversos cargos en desarrollo cuantitativo en Highbridge Capital Management y Axiom Investment Advisors. Ian posee un MBA (con honores) por Columbia Business School y está licenciado en Ciencias de la Ingeniería Eléctrica y Ciencias Informáticas por la Universidad de California en Berkeley.

Maggie Chau, CFA, CPA, se incorporó al equipo en julio de 2017 como analista y trabajará desde Hong Kong. Los nueve años de experiencia laboral de Maggie incluyen consultoría financiera y planificación de negocios, y seis años en PricewaterhouseCoopers en  servicios de impuesto de sociedades, auditoría y seguros. Chau cuenta con un  MBA por Yale School of Management y un máster en Contabilidad y Matemáticas de la Universidad de Waterloo.

“Estamos encantados de dar la bienvenida al equipo a nuestros nuevos miembros. Sus sólidas capacidades de análisis, junto con su compromiso de llevar a  cabo análisis fundamentales rigurosos y con una perspectiva a largo plazo, están alineados con nuestro enfoque de inversión y esperamos generar más valor para nuestros clientes”, señaló Matthew Benkendorf, responsable de Inversiones.