Bankinter da un nuevo paso en la transformación de su modelo de Banca Patrimonial con el lanzamiento de un servicio digital para altos patrimonios, que se irá abriendo progresivamente a todos los clientes, y que está dirigido a dar respuesta a la evolución que está experimentando este negocio y a las exigencias de un perfil de cliente cada vez más tecnológico, autónomo y global.
Según explica la firma, se trata de un proyecto en evolución que supone el embrión de una nueva manera de relación entre el banco y sus clientes de Banca Patrimonial, al permitirles acceder a un servicio completo de gestión patrimonial digital, que puede ser enteramente en remoto para aquellos clientes que no requieran de una interacción presencial.
Al mismo tiempo, “estas nuevas capacidades digitales están diseñadas para complementar el modelo tradicional, de forma que los clientes que opten por una relación presencial puedan apoyarse en ellas para enriquecer su experiencia y mejorar su capacidad de análisis y toma de decisiones”, indican.
La iniciativa se enmarca dentro de una línea estratégica de apuesta por la tecnología como palanca de crecimiento, y responde a una tendencia cada vez más evidente en el mundo de la banca privada: la progresiva preferencia de los clientes por modelos de relación más flexibles, accesibles y adaptados a su estilo de vida. En este sentido, el 52% de los clientes de la Banca Patrimonial de Bankinter ya utilizan de forma habitual los canales digitales del banco, con una media de 2,8 millones de accesos mensuales a la web y la app y un volumen creciente de operaciones realizadas a través de estos canales.
Nuevo servicio
El nuevo servicio recoge la esencia del modelo tradicional de Bankinter para este segmento de clientes —basado en el asesoramiento experto, la cercanía y la gestión integral del patrimonio— y lo traslada a un entorno digital que permite una interacción mucho más ágil, sin renunciar a la personalización ni a la calidad de servicio.
El cliente al que se dirige este nuevo servicio combina un elevado conocimiento financiero con una clara preferencia por la inmediatez, la flexibilidad y el control directo sobre sus decisiones de inversión. Según la entidad, se trata de un perfil acostumbrado a gestionar su vida en entornos digitales, con intereses e inversiones globales y una demanda creciente de herramientas que le permitan acceder a su patrimonio en cualquier momento y desde cualquier lugar.
Para dar respuesta a estas necesidades, el banco ha desarrollado una plataforma digital que incorpora una operativa completa para la gestión del patrimonio. Esta incluye, entre otras capacidades, la posibilidad de mantener reuniones con el banquero privado mediante pantalla compartida, lo que permite analizar en tiempo real carteras, propuestas y escenarios; acceder a un planificador financiero que integra la información patrimonial del cliente y facilita la simulación de escenarios futuros; consultar y agregar posiciones de otras entidades; reservar cita online; así como recibir, revisar y contratar propuestas de inversión, de forma íntegramente digital, lo que refuerza la autonomía del cliente en la toma de decisiones y agiliza los procesos, manteniendo en todo momento el acompañamiento del banquero si así lo requiere.
En coherencia con el modelo del banco, el cliente dispone de acceso a un amplio universo de inversión, con más de 4.000 fondos, soluciones de gestión discrecional, bróker y otros instrumentos, pudiendo elegir en cada momento el tipo de servicio que desea: desde la inversión autónoma, hasta el asesoramiento —independiente o no independiente— o la delegación de la gestión.
En este contexto, la tecnología no sustituye al asesoramiento, sino que lo complementa y potencia. El modelo sigue pivotando sobre la figura del banquero privado, que mantiene una visión global del patrimonio del cliente y actúa como eje de la relación, apoyado por especialistas en ámbitos como la fiscalidad, la inversión inmobiliaria o los mercados financieros. De este modo, el cliente puede decidir en cada momento el nivel de interacción que desea, combinando la autonomía del entorno digital con el acompañamiento experto.
Gestión integral del patrimonio
La Banca Patrimonial de Bankinter, dirigida a clientes con más de un millón de euros de patrimonio líquido invertible, ha desarrollado desde hace años una propuesta de valor integral que aborda la gestión del patrimonio desde una perspectiva global, incorporando no solo la dimensión financiera, sino también la inversión inmobiliaria, las inversiones alternativas en la economía real, así como los aspectos fiscales y legales que afectan a cada decisión.
“Sobre esta base, el nuevo servicio digital permite trasladar esa visión integral al entorno online, facilitando al cliente una gestión más completa, informada y accesible de su patrimonio. Esta propuesta nace con vocación de evolución continua, incorporando progresivamente nuevas capacidades que permitan seguir adaptándose a las expectativas de los clientes y reforzar la diferenciación del banco en un entorno cada vez más competitivo”, añaden desde la entidad bancaria.
Con ello, Bankinter avanza hacia un modelo en el que la gestión patrimonial combina lo mejor de dos mundos: la solidez de un servicio integral y experto, y la flexibilidad de una experiencia digital que permite al cliente acceder, entender y gestionar su patrimonio con mayor libertad, en cualquier momento y desde cualquier lugar. Al cierre de marzo de 2026, la Banca Patrimonial de Bankinter gestiona un volumen de 84.000 millones de euros de patrimonio de sus clientes.
Por Funds Society, Madrid
