Durante décadas, la gestión del patrimonio ha estado marcada por modelos y patrones que no siempre han contemplado las necesidades, prioridades o estilos de planificación de las mujeres. Hoy, en un contexto de mayor participación y liderazgo económico femenino, surge una oportunidad histórica para repensar cómo se toman las decisiones financieras y qué impacto tienen en el futuro.
En este escenario, en España y en Europa la presencia de mujeres en la gestión de activos y en la toma de decisiones financieras está en auge. Según recientes informes sectoriales, las mujeres controlan aproximadamente un tercio de los activos financieros globales y se espera que esta proporción aumente hasta entre el 40% y el 45% hacia 2030, reflejando un crecimiento más rápido de su riqueza en comparación con la media mundial.
Sin embargo, este creciente protagonismo no siempre se traduce en confianza o en un camino claro para planificar y gestionar el patrimonio. Al respecto, Carmen Pérez-Pozo Toledano, abogada, CEO y fundadora de Grupo Pérez-Pozo, afirma que “muchas mujeres jóvenes que comienzan a tomar el control de sus bienes e inversiones expresan dudas sobre cómo estructurarlo de forma eficiente, cuándo es el mejor momento para tomar decisiones o qué herramientas utilizar para proteger su futuro financiero”.
Por qué las mujeres planifican de forma distinta
Las mujeres tienden a abordar la gestión patrimonial con un enfoque más prudente y orientado al largo plazo. Esta forma de planificar suele priorizar la estabilidad, la diversificación y la protección de los objetivos personales y familiares frente a estrategias de alto riesgo o de corto plazo. Este enfoque más conservador, lejos de ser una limitación, puede favorecer resultados más estables en el tiempo y una mejor protección frente a imprevistos.
No obstante, este enfoque también pone de manifiesto la importancia de complementar la cautela con formación y asesoramiento especializado para aprovechar oportunidades de crecimiento y maximizar los resultados sin renunciar a la seguridad.
La importancia del asesoramiento integral en momentos clave
Existen circunstancias vitales en las que el asesoramiento profesional es especialmente valioso:
- Herencias: aconseja ordenar activos, analizar implicaciones fiscales y estructurar una transmisión que respete los objetivos de cada heredera o heredero.
- Divorcios: implican la reorganización del patrimonio y la redefinición de prioridades económicas y futuras.
- Viudedad: momento de gran impacto emocional y cambio de rol económico que requiere decisiones claras y estructuradas.
- Venta de activos inmobiliarios: una planificación fiscal y de inversión inteligente puede marcar la diferencia en la reutilización de esos fondos.
En cada uno de estos momentos, la intervención de profesionales permite evitar errores comunes y tomar decisiones que no solo respondan a necesidades inmediatas, sino que también estén alineadas con metas a largo plazo.
5 consejos para gestionar el patrimonio con seguridad y visión
Desde Grupo Pérez Pozo, expertos en gestión patrimonial y planificación sucesoria, subrayan lo importante que es consolidar la independencia financiera femenina y promover una gestión sostenible y consciente de su patrimonio. Al respecto, comparten las siguientes recomendaciones:
- Conoce tu situación financiera completa: identifica tus activos, pasivos, ingresos y gastos antes de establecer cualquier estrategia.
- Define tus objetivos: establece metas a corto, medio y largo plazo (como independencia financiera, compra de vivienda, educación, jubilación, legado).
- Diversifica con criterio: combina instrumentos financieros que equilibren seguridad y potencial de rentabilidad según tu perfil de riesgo.
- Planifica sucesiones y protecciones: anticipar la sucesión de bienes y derechos evita conflictos familiares y reduce cargas fiscales inesperadas.
- Busca asesoramiento profesional e independiente: un enfoque integral que combine planificación financiera, fiscal y sucesoria ayuda a gestionar la riqueza con coherencia y tranquilidad.
El avance de la mujer en la gestión patrimonial no solo representa un logro individual, sino una transformación con impacto social y económico. Al tomar un rol activo en la planificación de su futuro financiero, las mujeres refuerzan su independencia, contribuyen a la estabilidad de sus familias y ayudan a construir un modelo financiero más equilibrado y diverso.
Por Funds Society, Madrid
Por Rocío Martínez