Más de 100 asesores financieros de Estados Unidos y América Latina se reunieron en el Insigneo Summit Sevilla 2025: Navigating Wealth Beyond Borders, para explorar las fuerzas que están redefiniendo la gestión global de patrimonios.
Una de las conversaciones más esperadas, “Tendencias que redefinen el wealth management”, reunió a un destacado panel moderado por Javier Rivero, COO y Presidente de Insigneo, y conformado por Ben Harrison, Global Head of Client Coverage y Managing Director en BNY Pershing; Ahmed Riesgo, Chief Investment Officer de Insigneo; y Marc Butler, fundador y CEO de Marc Butler.
En un contexto de rápido progreso tecnológico, cambios demográficos y expectativas de clientes en constante evolución, los panelistas ofrecieron una hoja de ruta clara para asesores que buscan mantenerse competitivos en este entorno.
El papel transformador de la IA para el wealth management
Un tema central de la conversación fue la integración acelerada de la inteligencia artificial en las prácticas de asesoría. Rivero destacó la propia innovación de Insigneo en este ámbito con Agent Neo, la herramienta de comentarios diarios impulsada por IA de la firma.
“Muchos de ustedes están en el grupo piloto de nuestro comentario diario de Agent Neo, y muy pronto, todos ustedes comenzarán a recibir una pieza diaria generada completamente por Agent Neo… Es un modelo entrenado con los datos correctos y relevantes”, explicó Rivero.
El consenso del panel fue claro: la IA ya no es opcional. Se ha convertido en un potenciador crítico de productividad, toma de decisiones y personalización, permitiendo a los asesores escalar ideas de inversión y profundizar la interacción con los clientes.
Ben Harrison alentó a los asesores a sumergirse proactivamente en estas herramientas:
“Sean curiosos y edúquense, especialmente sobre tecnologías nuevas como la IA. Si no son suscriptores de pago de la versión premium de ChatGPT, adelante—paguen los 20 dólares al mes y accedan a la investigación sobre las innovaciones de las que hemos estado hablando”, dijo.
Entender los activos digitales: educación para el asesor y para el cliente
A medida que crece la curiosidad —y la asignación— de los clientes hacia los activos digitales, Rivero destacó la importancia de la educación del asesor en criptomonedas y activos tokenizados.
“Oigo esto mucho de los asesores: ¿cómo aprendo sobre cripto?… A menos que tengas un asesor más joven en el equipo, ¿cómo pueden conectarse y aprender? Ese es el mayor desafío. Creo que todos aquí queremos aprender sobre el tema”, comentó.
Esta brecha de conocimiento representa tanto un riesgo como una oportunidad. Los asesores preparados para guiar conversaciones sobre activos digitales estarán mejor posicionados para servir a los inversores jóvenes y nativos digitales.
Llegar a la próxima generación: una prioridad estratégica
Los cambios demográficos aparecieron repetidamente a lo largo de la charla. Butler destacó que prepararse para la transferencia de riqueza es quizás la prioridad más urgente para los asesores. “La mayor amenaza para tu negocio no es la IA ni la digitalización… es el beneficiario con el que aún no te has reunido”, advirtió.
Abogó por involucrar a los herederos en las reuniones familiares desde temprano e incorporar profesionales jóvenes en los equipos de asesoría. “Alguien más joven que actúe como tu plan de sucesión va a generar confianza con tus clientes y sus hijos… Esos ‘HENRYs’— high earners, not rich yet—serán ricos en 10 años. Abrázalos desde ya”, indicó.
Los alternativos toman un papel protagonista en la construcción de portafolios
Riesgo aportó una perspectiva futurista en la construcción de portafolios, destacando la creciente importancia de los alternativos no solo como diversificadores, sino también como motores potenciales de crecimiento.
“Cuando los activos de crecimiento bajan, necesitas que los diversificadores hagan lo contrario… Necesitas hedge funds, activos digitales, oro, commodities”, señaló el CIO.
Destacó también que las asignaciones a alternativos podrían representar entre el 25% y 50% de los portafolios, dependiendo del entorno de mercado y del perfil de riesgo del inversor—reflejando el impulso generalizado hacia private equity, private credit, venture capital y estrategias de activos reales.
Plataformas digitales conectadas: la nueva frontera de la experiencia del cliente
El panel también abordó la necesidad urgente de crear experiencias digitales más fluidas e intuitivas. Tanto asesores como clientes demandan cada vez más plataformas simplificadas, mayor conectividad de datos e interfaces centradas en el usuario.
La interoperabilidad, enfatizaron, ya no es un lujo, sino un componente central del ecosistema moderno de asesoría financiera, especialmente a medida que los flujos de trabajo se vuelven más distribuidos y multi-jurisdiccionales.
Una nueva era para la gestión de patrimonios internacional
El panel concluyó con un mensaje unificador: los asesores que se mantengan curiosos, adaptables y orientados a la tecnología liderarán el próximo capítulo de la industria. A medida que la gestión patrimonial se vuelve cada vez más global y digital, los insights compartidos en el Summit Sevilla 2025 ofrecen una hoja de ruta para los asesores que buscan crecer, innovar y servir mejor a clientes de todas las generaciones y geografías.
Por Funds Society