Mutuactivos AV ha puesto en marcha Contigo, un nuevo servicio global de planificación financiera que incluye análisis patrimonial y fiscal. Uno de sus rasgos diferenciales es que tiene en cuenta todo el patrimonio del cliente y no solo su posición en Mutuactivos. Esto permitirá a los ahorradores tener una visión integral y agrupada de su patrimonio financiero (líquido e ilíquido), inmobiliario y empresarial, independientemente del número de entidades financieras con las que trabaje.
“El objetivo de nuestro nuevo servicio de planificación financiera es visualizar de forma global el patrimonio de los clientes, con vistas a ofrecerles un análisis completo para que puedan tomar las mejores decisiones, ajustadas siempre a sus objetivos y expectativas. En nuestros informes, les expondremos la máxima información sobre su patrimonio y diseñaremos una hoja de ruta financiera con pautas de actuación y visión de su posible evolución durante los próximos años”, comenta Lina Marcela Guerra, directora del Área Patrimonial y Fiscal de clientes de la entidad.
De forma diferencial, Mutuactivos AV realizará las planificaciones teniendo en cuenta la posibilidad de que el cliente pueda categorizarse en un perfil de riesgo u otro, en función de sus objetivos y del plazo de consecución de los mismos. Asimismo, realizará dos tipos de seguimiento continuado: el primero de ellos será el seguimiento de la planificación patrimonial con el fin de incorporar cualquier cambio vital que el patrimonio del cliente pueda sufrir y el segundo consistirá en el seguimiento de las inversiones del cliente frente a sus objetivos planificados.
Distintas modalidades de servicio
El nuevo servicio de Mutuactivos AV se ofrece en dos modalidades diferentes:
Planificación Financiera Contigo 180º va dirigido a clientes personas físicas, con residencia fiscal en España, con un patrimonio financiero de entre 100.000 y 500.000 euros que deseen ahorrar con un objetivo vital, como puede ser la adquisición de vivienda, la generación de un volumen de rentas, su jubilación, etc.
Planificación Financiera Patrimonial Contigo 360º va dirigido a clientes personas físicas, con residencia fiscal en España, con un patrimonio financiero superior a 500.000 euros y que persigan uno o varios de estos objetivos:
- Busquen hacer un análisis de su patrimonio global para establecer una estrategia patrimonial sucesoria y/o de retiro anticipado.
- Deseen planificar una adecuada gestión de su patrimonio, que les permita contar con la liquidez suficiente para afrontar el déficit entre los ingresos y gastos a partir del momento de su jubilación o retiro profesional.
- Busquen analizar cómo evolucionará su patrimonio teniendo en cuenta su esperanza de vida, dependiendo de las rentabilidades que les pueda generar su patrimonio mobiliario y/o inmobiliario.
- Busquen estrategias de generación de rentas de forma fiscalmente óptima.
Herramienta propia y seguimiento continuado
Para la prestación del servicio, Mutuactivos AV cuenta con herramientas tecnológicas creadas específicamente para este servicio y una metodología propia que le permite reunir toda la información financiera relevante del cliente, que será tratada de forma estrictamente confidencial.
La herramienta permite analizar datos, como los ingresos netos y la capacidad de ahorro del cliente, sus ingresos por activos financieros y planes de pensiones, su situación familiar, su patrimonio inmobiliario y/o patrimonio no líquido, participaciones empresariales, etc. Con toda esta información, la herramienta permite analizar la situación financiera existente para elaborar un balance y una cuenta de resultados del cliente para conocer su capacidad real de ahorro y proyectar los objetivos vitales determinados, de acuerdo con las condiciones del mercado. El servicio incluirá en todo momento análisis de las políticas y novedades fiscales que puedan afectar al patrimonio y a las rentas que se generen.
Equipo de expertos profesionales
Mutuactivos AV cuenta con un equipo específico para prestar el servicio de planificación financiera que estará liderado por Lina Marcela Guerra, directora del Área Patrimonial y Fiscal de clientes de la entidad.
Estos profesionales están especializados en análisis patrimonial y fiscal. Se encargarán de preparar un primer informe sobre la posición del cliente, teniendo en cuenta su patrimonio, en el que reflejarán las pautas para que pueda maximizarlo y adecuarlo a sus expectativas y objetivos fijados.
Posteriormente y, de forma periódica, harán un seguimiento continuado de la evolución del patrimonio global, que tendrá en cuenta los cambios que puedan producirse en los mercados financieros, a nivel normativo, fiscal, etc.
Por Funds Society, Madrid
