Mutualidad, entidad aseguradora que ofrece soluciones de ahorro e inversión a profesionales y sus familias, ha presentado su Plan Estratégico 2025-2028, una hoja de ruta que busca continuar la senda de la compañía como uno de los principales grupos aseguradores de vida-ahorro en España, con un modelo más abierto, innovador y socialmente comprometido. Mutualidad pone el foco en 2028 con una propuesta de creación de valor, crecimiento, excelencia operativa y cultura centrada en las personas con su propósito y valores en el epicentro. Entre las medidas que plantea para reforzar la propuesta en inversión, está la creación de una socimi y gestora propia.
“Nuestro propósito está más vigente que nunca: mejorar la calidad de vida de nuestros mutualistas y contribuir a una sociedad más colaborativa, justa e inclusiva. Este plan refleja esa ambición: crecer, transformarnos y reforzar la confianza que depositan en nosotros más de 210.000 mutualistas”, ha afirmado el presidente de Mutualidad, Enrique Sanz Fernández-Lomana.
Una propuesta de valor diferencial
La nueva estrategia refuerza la propuesta de valor de Mutualidad, que va más allá del ámbito financiero y que está diseñada para acompañar a los mutualistas en todas las etapas de su vida.
En este sentido, Mutualidad reforzará su propuesta en ahorro voluntario, con soluciones que abarcan desde el ahorro precautorio y para la jubilación, hasta productos colectivos adaptados a empresas y profesionales. En paralelo, impulsará la oferta en inversión –con el actual Unit Linked y la potencial creación de una socimi y gestora propia– y en seguros personales, que incluyen fallecimiento, accidentes, salud, dependencia, enfermedades graves y decesos.
Mutualidad ampliará también su apuesta por los servicios de prevención y cuidados, con especial foco en la etapa senior. Entre las novedades destacan productos para la dependencia, licuación de patrimonio, así como soluciones vinculadas a cuidados, residencias y servicios a domicilio.
Este modelo diferencial ya se refleja en los resultados: solo en 2024, Mutualidad generó 479 millones de euros de valor económico y social para sus mutualistas, muestra tangible de su capacidad para combinar rentabilidad con compromiso social.
Crecimiento orgánico e inorgánico
El plan persigue un crecimiento equilibrado que combine la expansión orgánica y el crecimiento inorgánico. Por un lado, reforzará su apuesta por el colectivo de los profesionales del Derecho con nuevos productos al tiempo que potenciará la apertura del modelo de negocio a todos profesionales más allá de la abogacía.
Además, Mutualidad destinará entre 400 y 600 millones de euros a adquisiciones y alianzas estratégicas, con el objetivo de acelerar su diversificación y consolidarse en segmentos clave como ahorro, inversión y seguros personales.
Transformación digital y cultural
Para hacerlo posible, Mutualidad invertirá más de 60 millones de euros en transformación digital hasta 2028, modernizando canales, impulsando la inteligencia artificial y simplificando procesos.
Esta apuesta tecnológica se acompañará de una transformación cultural que refuerce el talento, la colaboración y el liderazgo humanista. Como parte de esta evolución, Mutualidad ha creado la Oficina de Transformación, que será la encargada de velar por el correcto cumplimiento del plan.
El director general de Mutualidad, Fernando Ariza, lo resumió así: “Nuestro reto es convertirnos en una mutualidad más grande, fuerte, inclusiva y sostenible. Queremos estar más cerca de más profesionales, ofrecerles un servicio excelente y ser un referente en innovación aseguradora”.
Con estas palancas, la entidad se ha fijado metas claras para 2028: aumentar el número de mutualistas hasta un rango entre 226.000 y 272.000; crecer en primas entre 795 y 985 millones de euros; mantener una ratio de solvencia superior al doble de lo exigido por el regulador, entre 175% y 225%; mantener altos estándares de satisfacción del mutualista y el equipo humano; y lograr la certificación BCorp, que acredita a las empresas con los más altos estándares de impacto social y ambiental.
Una entidad en crecimiento
En 2025, los resultados confirman la solidez del modelo: hasta agosto, Mutualidad alcanzó 500 millones de euros en primas, un 40% más que en el mismo periodo de 2024. A ello se suman los 114 millones de Avanza Previsión, que creció un 62% interanual, lo que eleva el volumen total de primas del grupo a 614 millones de euros en los primeros ocho meses del año. Con esta tendencia, el Grupo Mutualidad prevé superar los 850 millones de euros en primas al cierre de 2025, consolidando un crecimiento histórico.
En términos de ahorro gestionado, a los más de 10.975 millones de Mutualidad se suman los 344 millones de Avanza Previsión, lo que sitúa el total del grupo en más de 11.300 millones de euros.
El director general de Grupo Mutualidad, Rafael Navas, señaló: “Estas cifras confirman la solidez de nuestro modelo y nos permiten mirar al futuro con ambición. Nuestro objetivo es seguir creciendo en volumen y relevancia, reforzar la solvencia y consolidar a Grupo Mutualidad como un actor clave en el sector asegurador”.
Por Alicia Miguel Serrano
Por Funds Society, Madrid