Lombard Odier, firma global de patrimonio y activos con 60 años de presencia en Oriente Medio, ha presentado los resultados de su Encuesta 2025 sobre Planificación Sucesoria en el Consejo de Cooperación del Golfo (CCG). El informe analiza el nivel de preparación y los retos a los que se enfrentan las familias del Golfo a medida que se acercan a la transferencia de su patrimonio hacia la próxima generación.
Su principal conclusión es que existe una gran brecha entre el reconocimiento de la importancia de la sucesión y el nivel real de preparación. “Aunque se reconoce ampliamente como una prioridad estratégica, solo el 18% de las empresas familiares de la región cuenta actualmente con un plan sucesorio integral”, apunta la firma en sus conclusiones.
La encuesta revela que el 49% de las familias de alto patrimonio sin plan sucesorio sigue posponiendo el proceso.Según los datos, en los Emiratos Árabes Unidos, el 30% de los encuestados considera que la sucesión es un asunto para el futuro y no una prioridad inmediata y en Arabia Saudí, la cifra asciende a casi el 60%. Más allá de la ausencia de planificación formal, las familias se enfrentan también a barreras culturales y personales: dificultad para alcanzar acuerdos (45%), acceso limitado a asesoría especializada (43%) y tensiones entre expectativas tradicionales y enfoques modernos de liderazgo (41%).
“La sucesión no ocurre de un día para otro. Es un proceso gradual que requiere tiempo, claridad y confianza entre generaciones. Lo que escuchamos de las familias no es duda, sino la necesidad de contar con el espacio y las estructuras adecuadas para planificar con intención. En esta región, la riqueza privada está creciendo con rapidez. La pregunta ya no es si la siguiente generación está lista, sino si estamos haciendo lo suficiente para prepararla. Eso implica ir más allá de la simple protección de activos: se trata de preservar el propósito, los valores y las relaciones”, recuerda Ali Janoudi, responsable de Nuevos Mercados en Lombard Odier.
En su opinión, hoy en día, las familias buscan asesores capaces de abordar tanto la dimensión financiera como la emocional del patrimonio, combinando la pericia técnica con las habilidades blandas necesarias para facilitar un diálogo abierto, generar confianza y asegurar la continuidad generacional.
Confianza sin estructura
Según las conclusiones, el panorama es similar en materia de gobernanza: menos de una de cada seis empresas familiares en la región cuenta con un marco de gobernanza formal que facilite una transición de liderazgo fluida. Sin embargo, predomina el optimismo. Más del 90% de los encuestados, tanto de la generación mayor (96%) como de la siguiente (93%), expresó plena confianza en la capacidad de liderazgo de los herederos.
Una tendencia alentadora es la creciente adopción de family offices. “Más de la mitad (55%) de las familias de gran patrimonio ya cuenta con uno, proporción que sube a cuatro de cada cinco entre quienes gestionan negocios activos. La optimización fiscal (47%) y la planificación sucesoria (44%) fueron los motivos más citados para su creación”, indican desde Lombard Odier.
Destaca que, en Arabia Saudí, casi el 70% de los encuestados declaró contar con family office, y un 62% de ellos estructurados como entidades de familia única. En los EAU, el 50% de los participantes dispone de family office, casi la mitad de ellos bajo este mismo modelo. Según la conclusión de la firma, estas estructuras contribuyen a formalizar la toma de decisiones, alinear la estrategia a largo plazo y apoyar la planificación intergeneracional, reflejando un interés cada vez mayor en modelos de gestión patrimonial más complejos y sofisticados.
Nueva generación, nueva visión
La sucesión no se limita a la propiedad: también implica identidad, influencia y el modelo de liderazgo que marcará los próximos años. La siguiente generación asume estos roles con una visión distinta. El 46% de los encuestados cree que las nuevas tecnologías tendrán el mayor impacto en las empresas familiares a corto plazo. Otro 32% pone el foco en la expansión internacional.
Según el informe de Lombard Odier, las mujeres también desempeñan un papel cada vez más activo.: una de cada tres familias ya cuenta con mujeres en puestos directivos de alto nivel, con beneficios claros en innovación (58%), gobernanza (45%) y colaboración intergeneracional (45%). En los EAU, casi un tercio de las familias incorpora activamente a mujeres en puestos de liderazgo, mientras que en Arabia Saudí la cifra asciende al 44%. En los EAU, el 50% de los encuestados percibe mejores resultados en la sucesión cuando hay mujeres involucradas activamente.
Expectativas sobre los asesores
La encuesta también revela un claro cambio en la forma en que las familias se relacionan con sus asesores patrimoniales: el 79% de los encuestados de la siguiente generación afirmó que probablemente cambiaría al asesor de sus padres, reflejando prioridades y expectativas en evolución.
“La nueva generación busca más que asesoría de inversión tradicional. Muchos desean un enfoque basado en valores que se alinee con sus metas a largo plazo. A la hora de elegir un asesor, un 35% prioriza valores compartidos, seguido del acceso a mercados privados (31%) y sólidas capacidades digitales (30%). En línea con ello, un 44% dijo que consideraría cambiarse a una plataforma patrimonial totalmente digital”, concluyen desde Lombard Odier.
Por Funds Society, Madrid
