FINRA, la autoridad reguladora de la industria financiera de Estados Unidos, está “muy abierta” a cambiar un punto clave que ha sido un obstáculo para las empresas en relación con la norma de ubicación supervisora residencial, que entró en vigor hace casi un año, según declaró uno de los abogados del organismo regulador durante su conferencia anual en Washington.
El organismo consideraría modificar el requisito de que los brokers tengan un año de experiencia en supervisión para poder tener una oficina en casa que solo deba ser inspeccionada una vez cada tres años en lugar de anualmente, según explicó Kosha Dalal, asesora general adjunta de políticas legales de Finra, y publicó AdvisorHub. Este requisito de un año ha sido un obstáculo para las empresas a la hora de contratar y retener a empleados que trabajan de forma remota. Finra cambió sus reglas en junio de 2024.
“Hemos escuchado mucho sobre el requisito del año de experiencia”, explicó Dalal durante un panel sobre supervisión remota. “En última instancia, todo se reduce a la protección del inversionista… pero entendemos que esto puede representar una carga excesiva para las empresas”, dijo.
Patricia Ledesma, economista sénior de Finra y otra panelista del evento, señaló que hay aproximadamente 25.000 ubicaciones de supervisores residenciales, la mayoría de ellas vinculadas a firmas minoristas. Desde 2019, el número de sucursales registradas ha disminuido un 3,2%, mientras que el número de ubicaciones no registradas de miembros de Finra creció casi un 290%, lo que demuestra “el impacto de los modelos de trabajo híbrido”, indicó Ledesma.
La economista de organismo regulador también señaló que 911 empresas, o el 27% de los miembros de Finra, se han inscrito en un programa piloto separado que se lanzó en julio de 2024 para permitir inspecciones remotas. Esto parece incluir a la mayoría de las grandes firmas, ya que representan el 81% de las sucursales registradas.
Por Funds Society, Miami
